实用企业风险管控制度【最新8篇】

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最新企业风险管控制度【第一篇】

内部控制，是指一个单位为了实现其经营目标，保护资产的安全完整，保证会计信息资料的正确可靠，确保经营方针的贯彻执行，保证经营活动的经济性、效率性和效果性而在单位内部采取的自我调整、约束、规划、评价和控制的一系列方法、手段与措施的总称。其中制定和实施《企业内部控制应用指引第15号――全面预算》，旨在引导和规范企业加强全面预算管理各环节的风险管控，促进全面预算管理在推动企业实现发展战略过程中发挥积极作用。本文仅对实施全面预算管理过程中涉及到的主要业务风险及控制措施进行论述。

我所在的单位为大型国有、中央直属企业，其发展历程与机制转换、公司治理、内控制度的应用与完善息息相关，逐步建立了一整套为之有效的内部控制制度。特别是2000年开始实施的全面预算管理，突出了财务管理的计划和预算职能，突出强调以资金管理为主线，以资金投入为起点、资金增值为落脚点，企业管理以财务管理为中心，确立了“全面预算管理、全员广泛参与、全过程成本控制”的财务管理模式。通过实施全面预算管理，使公司的销售规模连年增长，财务状况得到极大改善。而全面预算管理的有效实施，取决于其内控制度的健全与完善，现对预算业务管理实施过程中的主要风险点进行归纳和总结，旨在提高预算执行力，有效防范风险。

一、我公司预算业务管理体系基本架构和基本业务流程。

二、预算管理流程主要业务风险及控制措施。

全面预算是企业加强内部控制、实现发展战略的重要工具和手段，同时也是企业内部控制的对象。其基本流程一般包括预算编制、预算执行和预算考核三个阶段。这些业务环节相互关联、相互作用、相互衔接，周而复始地循环，从而实现对企业全面经济活动的控制。

(一)预算编制环节主要业务风险及控制措施。

1、预算编制以财务部门为主，业务部门参与度较低，可能导致预算编制不合理，预算管理责、权、利不匹配;预算编制范围和项目不全面，各预算之间缺乏整合，可能导致全面预算难以形成。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)预算管理委员会由最高管理层成员和关健职能部门行政负责人共同组成，融入了生产、经营、质量、投资、装备、财务等各职能部门行政负责人，在预算的审核过程中能够对预算的各个方面从专业角度提出不同意见。

(2)在预算编制过程中明确了各个部门、单位的预算编制责任，使企业各个部门、单位全部参与到预算的编制过程中。首先由各专业管理部门在对今年实际预算执行情况、全年预完情况以及预算年度swot分析(即优劣势和机会风险分析评估)的基础上做出专业预测，提出归口管理的年度建议指标;其次由计划财务部综合各专业管理部门提出的建议指标和今年实际预算执行情况，对预算年度的各种情况进行反复平衡，提出公司财务预测方案，经预算管理委员会研究后提出年度预算总目标，报公司经理办公会审定后，由预算管理委员会下达;然后由各专业管理部门围绕年度预算总目标编制专业预算，按照“横向到边、纵向到底”的原则，逐层分解落实预算指标和具体的作业计划，报计划财务部审查;最后经计划财务部反复平衡、汇总后，编制公司年度预算，编制预算说明和年度预算实施方案，确定一级指标体系的分解落实，提交预算管理委员会批准后发布实施。

(3)将企业经营、投资、财务等各项经济活动的各个方面、各个环节都纳入预算编制范围，形成由经营预算、投资预算、筹资预算、财务预算等一系列预算组成的相互衔接和勾稽的综合预算体系。我公司全面预算指标体系包括四部分内容：生产经营成果预算、资本运营预算、资金平衡及绩效评价指标预算和预算指标分解实施方案。前三部分内容以利润预算为中心平衡财务预算与专业预算，保证年度经营效益目标实现;以资金平衡为手段统筹当期效益与后劲投入，保持企业可持续发展;以绩效评价指标体系为控制企业整体运行情况的“晴雨表”。根据其相互间的内在联系，以资金为纽带，构成完整的全面预算指标体系。预算指标分解实施方案，是根据年度预算指标层层分解落实到各责任单位，确定各责任单位的横向归口管理指标和部门自身控制指标，以保证一级预算指标的顺利完成。

(4)公司成立了绩效考核评审委员会，由总经理、副总经理任正副主任，与关键职能部门的行政负责人共同组成，其工作职责主要是确定考核原则，审定考核范围，核定考核指标，制定考核办法，提出奖惩措施，客观公正地评价各单位、各职能部门在经营管理、生产运营、服务质量等方面的工作业绩，以达到实现企业经营目标、提高员工满意度和促进企业全面、协调、可持续发展的目的。

2、预算编制所依据的相关信息不足，可能导致预算目标与战略规划、经营计划、市场环境、企业实际等相脱离;预算编制基础数据不足，可能导致预算编制准确率降低。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)根据公司的战略发展目标即中长期发展规划确立公司的年度预算总目标，使企业战略发展目标在各个年度预算中得到体现，从而保证企业战略发展目标的顺利实现，确保预算编制真正成为战略规划和年度经营计划的年度具体行动方案。

(2)全面预算中的专业预算主要由销售预算、生产预算、采购预算、质量预算和相关费用预算等组成，由各个专业管理部门深入开展企业外部环境的调研和预测，在对预算年度情况充分分析的基础上，围绕年度预算总目标进行编制，全面考虑在市场、价格、生产能力、产品工艺、合理库存等方面的因素，从专业角度提供具体实施方案，确保预算编制以市场预测为依据，与市场、社会环境相适应。

(3)重视和加强预算编制基础管理工作，包括合同管理、生产统计报表、质量统计报表、材料采购情况表、会计核算等，确保预算编制以可靠、翔实、完整的基础数据为依据。

3、预算编制程序不规范，横向、纵向信息沟通不畅，可能导致预算目标缺乏科学性和可行性。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)坚持“以充分预测分析为基础，自上而下、自下而上、双向反复相互整合，再自上而下层层落实”的方法编制年度预算。

(2)年度预算编制程序分为以下几个步骤：

第一，做好本年度预算完成情况分析，对影响主要预算指标完成情况的非经常性因素、事项进行逐项剖析，全面、客观地分析评价本年度实际运行情况，作为下年度预算对比的基础。

第二、依据本年实际运行情况及各专业预算初步匡算公司预算基本情况。

第三，以公司预算要求的收入规模、利润目标为导向进行调整。对预算年度各影响因素进行调研、预测和评估后，依据各因素对预算利润目标的影响，要求各部门对专业预算进行调整。

第四，依据调整后的各专业预算编制公司预算。在专业预算调整不到位或无法满足公司预算要求时，调整相关专业预算。

第五、上报公司预算管理委员会年度预算草案，由预算管理委员会在听取汇报后确定公司预算规模及各专业预算调整方向。

第六、根据公司预算管理委员会确定的年度预算规模及各专业预算调整方向编制公司全面预算(草案)。

第七，由公司总经理办公会审定年度预算(草案)。

第八，下达审定后的年度预算。

4、预算编制方法选择不当，或强调采用单一的方法，可能导致预算目标缺乏科学性和可行性。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)根据企业实际情况，在不同的外部市场环境下选择不同的预算编制方法。如在编制2009年度预算时，为积极应对外部市场变化的不确定性，反映各种不同变化情况下的预算水平，更好地发挥全面预算管理的控制和导向作用，按弹性预算方法编制了预算，分别确定了年度预算确保指标、力争目标和奋斗目标，有利于根据市场情况的不断变化调整预算的执行。

(2)根据各预算的不同特点采用不同的预算编制方法。如对收入预算，采用增量预算法，对费用预算采用零基预算法，对利润预算采用固定预算法等。

5、预算目标及指标体系设计不完整、不合理、不科学，可能导致预算管理在实现发展战略和经营目标、促进绩效考评等方面的功能难以有效发挥。

针对这方面的风险，设定全面预算指标体系包括四部分内容：生产经营成果预算、资本运营预算、资金平衡及绩效评价指标预算和预算指标分解实施方案。其中：

(1)生产经营成果预算包括专业预算和财务预算，它以利润预算为中心平衡编制。专业预算主要包括销售预算、生产预算、采购预算、质量预算和相关费用预算等，由各个专业管理部门在对预算年度情况充分分析的基础上，围绕年度预算总目标进行编制，全面考虑在市场、价格、生产能力、产品工艺、合理库存等方面的因素，从专业角度提供具体实施方案;财务预算主要包括销售收入预算、产品成本预算、费用预算、税金预算、利润预算等，要求依据公司确定的年度预算总目标，正确平衡生产、销售、采购等各环节情况来加以编制。

(2)资本运营预算包括短期投资预算、长期投资预算、固定资产投资预算和科研及新产品开发预算等，要求相关部门根据公司发展规划、近期财力、筹融资渠道、生产技术需要等方面制定，重点保证企业技术改造预算。

(3)资金平衡及绩效评价指标预算。包括现金流量预算、货币资金收支平衡预算、资金筹措预算、资产负债表预算、绩效评价指标预算等。

(4)预算指标分解实施方案。根据年度预算指标层层分解落实到各责任单位，确定各责任单位的横向归口管理指标和部门自身控制指标，以保证一级预算指标的顺利完成。

6、编制预算的时间太早或太晚，可能导致预算准确性不高，或影响预算的执行。

针对这方面的风险，每年自8月份开始即对上半年或1-7月份生产经营情况进行系统分析、评价，根据当年实际预算执行情况，考虑各种因素预测全年各项指标预完情况，对预算年度主要预算指标做出大体预测，10月份重新对1-9月份预算执行情况进行分析、评价，对预算年度主要预算指标做出修正，11月份预算将要定稿时，对1-10月份预算执行情况进行分析，对预算年度主要预算指标再次做出修正，12月份集中进行平衡、汇总、汇报、审核，至预算年度1月1日正式下发，既保证预算指标接近实际，又能在预算年度开始时及时执行。

(二)预算执行环节主要业务风险及控制措施。

1、缺乏严格的预算执行授权审批制度，可能导致预算执行随意;预算审批权限及程序混乱，可能导致越权审批、重复审批，降低预算执行效率和严肃性。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)强调以预算指标为各项收支的依据。经批准的预算是公司全部经营管理活动收支的依据。成本费用预算是各职能部门管理控制的主要依据，非出现“情势重大变化”的特殊情况，公司各项成本费用支出不得突破业已审定的预算额度。

(2)严格财务支出审批程序。各项成本费用、资本性支出等预算的执行应严格审批手续，预算内资金支出实行责任人限额审批制度;对归口管理的费用，各费用支出单位需经过管理部门审批备案方能到财务部门报销;对于预算外事项必须履行事前审批程序后方能予以报销，小于5000元的预算外事项由主管副总审批，大于5000元的预算外事项由总经理审批，重大预算外支出需提交总经理办公会审批。

(3)强化现金流量预算管理，细化资金预算安排，坚持量入为出，不留缺口，确保现金流安全。

2、预算执行过程中缺乏有效监控，可能导致预算执行不力，预算目标难以实现。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)建立了主体公司、主体子公司和辅助子公司等各单位一级预算指标分解体系，确定了各职能部门的横向归口管理指标、自身控制费用指标和各二级单位的纵向承包指标。各单位按照“横向到边、纵向到底”的管理要求进行全面预算指标的内部再分解，同时各单位负责人负责具体经济指标，建立与其匹配的预算指标过程控制和措施保证体系，确保年度各项预算指标的全面完成。

(2)建立预算执行实时监控制度，及时发现和纠正预算执行中的偏差。对于工程项目、对外投资等重大预算项目，密切跟踪其实施进度和完成情况，实行严格监控。

(3)为了提高预算的执行力，确保年度预算目标的完成，在此基础上实行了月预算管理，进一步提高过程运行质量和效率，强化预算的预测、管控功能，通过月度预算编制、预测、执行、控制、反馈、考评，对实际情况和全年目标完成情况进行连续动态地实时监控，给决策者提供决策依据。月度执行预算作为每月的控制预算，是保证年度目标完成的有效手段。

3、缺乏健全有效的预算反馈和报告体系，可能导致预算执行情况不能及时反馈和沟通，预算差异得不到及时分析，预算监控难以发挥作用。

针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)按月编制《预算执行情况分析报告》，并定期向预算管理委员会报告，以便及时发现问题、加以改进，使各项预算指标始终处于受控状态。

(2)针对预算执行过程中产生较大偏差的重点指标，在深入现场调查研究、掌握大量现场活情况、充分搜集相关资料的基础上，运用财务管理和管理会计的技术方法和手段，形成《专题分析报告》上报预算管理委员会，指出问题存在的现状、形成的原因及应采取的对策，有利于公司管理层对重点环节进行疏导畅通，保证预算指标按计划、有步骤的运行。如对产品质量问题、应收帐款超占问题、成品资金积压问题、存在较大产销差问题等都进行过专题分析，得到了公司管理层的高度重视，并且都得到了不同程度的缓解，保证了预算目标的顺利完成。

(3)建立预算执行情况分析例会制度。每月预算执行情况分析报告报出后，由计划财务部组织预算管理委员会成员逐家到各责任单位召开现场经济运行分析例会，先由责任单位行政负责人汇报本月本单位预算指标完成情况，说明存在的差距和原因，提出按计划完成预算指标存在的困难和需要各专业部门配合的工作，然后各专业部门对该责任单位在市场服务、产品质量、生产组织、能源消耗、信息化建设、人员管理等方面的表现进行简要评价，对需要本部门配合的工作予以答复或做出承诺，对保证各责任单位按进度完成其承担的预算指标、理顺经营活动中各方面的关系起到了积极的作用。

(三)预算考核环节主要业务风险及控制措施。

预算考核环节的主要风险是预算考核不严格、不合理、不到位，可能导致预算目标难以实现、预算管理流于形式。针对这方面风险采取的措施主要有：

(1)建立健全预算执行考核制度。公司成立了绩效考核评审委员会，其工作职责主要是确定考核原则，审定考核范围，核定考核指标，制定考核办法，提出奖惩措施，客观公正地评价各单位、各职能部门在经营管理、生产运营、服务质量等方面的工作业绩。

(2)制定科学的预算考核指标体系。建立了分层次的、定量指标与定性指标相结合的内部绩效考核模式，分别确定各层次的绩效考核指标。第一层次：对主体生产分厂、主体子公司、辅助子公司、经营部门实行以定量指标为主、辅以定性指标的绩效考核。第二层次：对中层管理干部、各职能部室、党群部门实行以定性指标为主、辅以定量指标的绩效考核。同时各专业部门依据专业管理考核细则对生产单位、辅助服务单位及职能部室实施专业管理考核，生产及辅助服务单位依据逆向考核标准对职能部室、辅助服务单位实施逆向考核，均采用加、扣分考核模式，按各单位相应分值兑现奖惩。第三层次：对员工实行“业绩定岗、绩效分配、鼓励创新、按劳取酬”的绩效挂钩薪酬制度。第四层次：设立总经理奖励基金，用于全面完成公司生产经营目标时对全体员工实施奖励，或用于在一定时期内构成公司生产经营管理重点环节、重要专项工作及做出突出贡献员工的奖励支出。

(3)坚持公开、客观、反馈和时效的原则。考核过程公开化、制度化，用事实说话，把考核结果与被考核者进行沟通，将平常考核与月度、季度、年度考核有机结合起来，保证考核结果及时兑现。

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最新企业风险管控制度【第二篇】

安全风险管理就是指通过识别生产经营活动中存在的危险、有害因素，并运用定性或定量的统计分析方法确定其风险严重程度，进而确定风险控制的优先顺序和风险控制措施，以达到改善安全生产环境、减少和杜绝安全生产事故的目标而采取的措施和规定。

第一章、总则。

第一条、为贯彻落实安全生产责任制，加强安全风险管理，防范电网事故和人身事故，维护电网安全和企业稳定，根据《国家电网公司安全风险管理体系实施指导意见》和省公司《安全风险分级控制管理规定》及市公司《安全风险分级控制管理实施细则（试行）》，结合公司安全生产实际，制定本实施细则。

第二条、各单位要按照“分级控制”的原则，建立“分工明确、上下协同、专业配合、共同防御”的安全风险预警和控制体系，明确各级机构与各级人员的职责，建立安全风险预警和控制工作流程与节点标准，根据安全风险类别及严重程度，落实预防和应急措施，化解和降低安全风险。

第三条、各专业管理部门要按照“谁主管，谁负责”原则，履行部门职责，落实安全责任，认真做好本专业管理范围内安全风险预警和控制工作。

第二章、控制对象。

第四条、电网安全风险是指电网在以下列条件情况下存在发生大面积停电的可能性：遭遇自然灾害、遭受外力破坏、在特殊运行方式下。

（一）自然灾害，是指地震、台风、洪水及暴风雪等对电网的破坏，其影响电网安全运行的程度一般比较大，危及范围具有不确定性。

（二）外力破坏，是指由于各种建设、施工作业人员以及社会其他人员的人为因素造成电力设施的停电、故障和损坏。外力破坏分为过失损坏、盗窃和蓄意破坏三类，电网遭受的外力破坏主要是过失损坏。过失损坏的主要类型有违章施工（作业）、异物短路、烟火短路、车辆撞杆等。

（三）特殊运行方式，是指电网由于设备检修、改造以及新设备投运，受电网结线的限制，致使220千伏及以上变电站和发电厂母线出现单线（单电源）、单变、单母线运行的情况。

第五条、人身安全风险是指人员在高危作业或设备巡视、检修、施工等日常工作中，由于工作疏忽或主观违章或“三措”不落实，造成对人身伤害的可能性。

（一）高危作业是指施工环境恶劣或施工难度极高，发生人身伤害可能性很高的作业。

1、i类高危作业。

（1）变电专业。

在220kv变电站运行母线下方或设备附近进行吊装作业、220kv主变压器吊装。

（2）输电专业。

在220kv带电线路附近进行组立（拆除）铁塔、在险恶地理环境下组立（拆除）220kv线路铁塔、220kv线路大跨越施工放线。

2、ii类高危作业。

（1）变电专业。

在110kv变电站运行母线下方或设备附近进行吊装作业。

（2）输电专业。

在110kv带电线路附近进行组立（拆除）铁塔、在险恶地理环境下组立（拆除）110kv线路铁塔、跨越高速公路、铁路、运河110kv及以上线路施工放线。

（三）工作疏忽是指无主观违章动机，但客观上已形成可能危及人员安全的违章行为，如：没有按工作流程与规程要求实施作业，登错线路杆塔、走错有电间隔、安全带没有扣好、误操作等。

（四）主观违章是指存在侥幸心理，故意进行违章作业。

第三章、控制原则。

第六条、企业行政主要负责人是安全风险控制的第一责任人，全面负责本企业安全风险控制工作的组织与协调，分管生产、基建的副总经理是生产、基建安全风险控制的第一责任人。

第七条、生产技术部、发展建设部、调度中心，按照“管生产必须管安全”的原则，是本专业领域安全风险控制的管理部门，负责落实安全风险控制措施的实施。安全监察部是安全风险控制的监督部门，负责检查督促安全风险控制措施的落实。

第八条、工区（项目部）、班组及个人，是安全风险控制的具体执行者与责任人，负责安全风险控制措施的做细做实。

第四章、控制分级。

第九条、公司负责控制管辖范围内220kv变电站全停安全风险，防止发生一般电网事故。

（一）调度中心是电网安全风险控制的调度管理部门，负责做好电网运行方式调整、电网设备停电检修计划安排、电网运行监控与调度操作、变电站全停应急预案编制等工作，防止误整定、误调度。

（二）生产技术部是电网安全风险控制的设备管理部门，负责组织协调调度部门、变电运行工区、变电检修工区、输电工区、配电工区做好电网安全风险控制措施的落实工作。

（三）安全监察部是电网安全风险控制的监督部门，负责监督电网安全风险控制措施的落实到位。

（四）变电运行工区负责做好变电运行操作、设备检修许可、重要设备监视等工作，防止误操作及安全措施漏项。

（五）输电工区负责做好重要线路的巡视防护工作，防止线路遭受外力破坏。

（六）调度中心、变电运行工区、输电工区控制管辖范围内220kv变电站全停安全风险，防止发生一般电网事故。

（七）基层班组控制班组作业过程中的安全风险，认真执行“两票”、“三措”和《作业安全风险分析预控卡》，防止发生人员责任障碍。

（八）个人控制作业安全风险，遵章守纪，规范作业，防止发生个人违章行为。

第十条、公司控制管辖范围内高危作业的人身安全风险，防止发生人身重伤和死亡事故。

（一）生产技术部是生产高危作业的人身安全风险的管理部门，负责做好人身安全风险控制措施的落实工作。

（二）发展建设部是基建、技改高危作业的人身安全风险的管理部门，负责做好人身安全风险控制措施的落实工作。

（三）安全监察部是人身安全风险控制的监督部门，负责监督人身安全风险控制措施的落实到位。

（四）输电工区、变电检修工区、配电工区、施工单位是控制高危作业人身安全风险的责任主体，全面负责组织实施高危作业，落实组织措施、技术措施与安全措施，加强施工作业过程控制，落实预防和应急措施，化解和降低安全风险。

（五）输电工区、变电检修工区、配电工区、施工单位控制管辖范围内高危作业的人身安全风险，防止发生人身重伤和死亡事故。

（七）基层班组控制班组作业过程中的安全风险，认真执行安全施工作业票、《作业安全风险分析预控卡》，防止发生人员责任未遂与异常。

（八）个人控制自身作业安全风险，按照《作业安全风险分析预控卡》的要求，规范作业，防止发生个人违章行为。

第五章、控制措施。

第十一条、在编制年度运行方式中，应明确各220千伏变电站的110千伏备用通道，特殊运行方式下应保持不得少于2条，且相邻变电站应安排足够备用容量。

第十二条、对中低压侧有电源接入的变电站，应配置低周低压解列装置、高频切机装置、振荡解列装置以及相应的同期并列装置；对可能形成孤立系统的电网，应安排足够的低周低压减负荷容量；变电站中低压侧应配置备自投装置，条件允许时应投入正常运行。

第十三条、安排计划停电时，应充分考虑电网的可靠性和电力电量平衡，按照“主设备与辅助设备、变电与线路、一次设备与二次设备”同时检修的原则安排停送电，统筹协调好基建、技改、检修停电计划，切实减少现场操作，一旦无法避免出现特殊运行方式，则启动预警程序。

第十四条、当电网出现特殊运行方式时，分管生产副总经理是防范电网安全风险的第一责任人，要亲自组织各专业部门认真分析特殊运行方式期间电网运行存在的薄弱环节和危险点，认真分析、评估电网存在的安全风险，明确分工，落实责任，采取措施，降低风险。

（一）调度中心。

1、填写电网特殊运行方式预警通知单，分送生产技术部、安全监察部及有关调度机构和运行单位。

2、做好特殊运行方式下的电力电量平衡，督促运行单位做好用电负荷转移运行方式调整方案，尽量转移220千伏变电站内的重要负荷和重要用户。

3、做好特殊运行方式的供电潮流、电压计算工作，核对可能出现的最大潮流是否满足线路、主变的限额，无功电压是否满足规定要求。

4、特殊运行方式下，为保证系统运行安全，相应的线路、主变、母线全保护运行，原则上不安排保护及二次回路停用校验工作。

5、在特殊运行方式申请单开工前应核实相关要求的落实情况，并作为开工的必备条件之一。在特殊运行方式的倒闸操作前，应向现场值班人员交待安全注意事项及特殊运行方式发生事故的严重后果。

6、特殊运行方式下需要加强巡视的设备，应在检修申请单中明确，同时通知相关单位。调度运行人员要加强对特殊运行方式的运行情况的`监视，确保相关的线路、主变、母线等设备输送功率、潮流控制合理。

7、加强对特殊运行方式的运行情况监视，并做好变电站全停的事故预想及应急预案，并组织开展反事故演习，确保特殊运行方式下尽快恢复供电。

（二）生产技术部。

1、严格执行防误操作管理要求，加强操作票的逐级预审工作，并及时反馈审核意见和操作注意事项。

2、深入现场，靠前指挥，组织协调变电运行工区、输电工区、变电检修工区及施工单位认真开展危险点分析预控，做细做实安全风险控制措施。

（三）、安全监察部。

1、严格执行工作票管理规定，加强工作票的逐级预审工作，确保工作票的正确性。

2、跟踪检查《电网特殊运行方式预警通知单》流转情况，现场检查“两票”、“三措”和《作业安全风险分析预控卡》执行情况，督促检查安全风险控制措施落实情况。

3、应密切关注天气变化趋势，保持同市气象台的联系，按照《江苏电网应对重大气象灾害处置预案》进行特殊气候条件的预警。

4、填写特殊气候条件预警通知单，分送生产技术部、发展建设部、调度中心。

（四）变电运行工区。

1、变电所遇到特殊运行方式，操作班班长应组织操作人员对该运行方式危险源点进行认真分析，并制定详细防范措施。

2、操作班班长对操作票要进行审核把关，并合理安排人员进行操作。对于重要操作项目，还要执行《作业安全风险分析预控卡》。

3、加强解锁钥匙管理，原则上正常情况下不允许使用解锁钥匙。如确实因操作需要使用解锁钥匙，如特殊运方、事故处理等，应严格履行审批手续。

3、工作票许可人需到现场许可工作票，要详细交代特殊运行方式发生事故的严重后果及安全注意事项，许可过程要有录音保存。

4、工作许可人员必须按照《变电一次设备作业现场围栏和标示牌设置规范》、《变电二次设备作业现场安全措施设置规范》做好现场安全措施。

5、运行人员要加强对运行设备的巡视，对运行与检修或施工设备的交圈地带要严防死守，特别是在进行施工搭接和与运行设备的安全距离接近允许值时，设备运行单位应安排专人对运行设备进行重点监护。

（五）输电工区。

1、单线运行前，要对线路进行一次全面的巡视检查，并做好事故预想和抢修准备。

2、单线运行期间，要加强对线路接头、耐张线夹等部位的红外测温检查，防止接头发热造成断线。

3、单线运行期间，要保持对线路的不间断巡视，重点区域要进行全天候巡视，发现异常和隐患应采取果断措施立即消除，不能立即消除的要派专人24小时看守，并及时上报。

4、单线运行期间，对可能危及线路安全运行的建筑施工作业，必要时要积极与地方行政部门联系，实施暂停施工措施。

（六）输电工区、变电检修工区、配电工区、施工单位：

1、检修、施工前，要根据对检修、施工现场的勘察结果，编制《三表三措》、《作业指导书》或《施工组织设计》和《施工方案》，按程序审核批准后，组织检修、施工人员进行安全交底。

2、开工前，要按照工作票或安全施工作业票的要求检查安全措施的落实情况、作业人员的身体精神情况、施工机械的性能情况，并认真进行施工任务、安全措施交底。

3、在高层平台上工作，工具、材料使用绝缘绳索上下传递，地面用绝缘绳索控制，保持其与带电设备的安全距离；高层平台应设置专用的检修电源箱，禁止随意上下施放临时电源线。

4、同塔（杆）架设的线路，当其中一回路停电作业时，检修、施工人员上下传递工具、材料时应使用绝缘绳索，杆塔下人员应将绝缘绳索控制，保持与带电线路的安全距离，防止摆动；工作线路加挂接地线时，应将较长的地线固定好，防止风摆触及带电线路。

5、起重工作时，臂架、吊具、辅具、钢丝绳及重物等与带电体的最小安全距离不得小于《电力安全工作规程》中的规定。

6、加强设备资料的管理，设备调整、更名、线路改道后要做到及时修改资料，确保设备资料与现场实际一致，并且设备、杆塔上必须有的名称、编号、相位以及必要的安全、保护等标志应明显、齐全。

7、加强作业现场安全管理，合理安排人员分工，临近带电设备作业时或危险作业，必须安排专职监护人进行现场监护。认真按照《作业指导书》开展作业，规范检修、施工作业行为，加强关键环节和关键节点的安全控制，确保检修、施工安全。

第十五条、生产技术部召开月度停电平衡会，分析确定下月设备停电检修、技改扩建施工及新设备启动投运中的高危作业，由生产技术部启动预警程序。发展建设部通过定期召开工程协调会，分析确定近阶段基建、技改施工中的高危作业，由发展建设部启动预警程序。

第十六条、当高危作业确定后，按照“谁主管，谁负责”的原则，分管副总经理是防范高危作业人身安全风险的第一责任人，要亲自组织各专业部门认真分析高危作业过程中存在的危险点，评估安全风险，明确分工，落实责任，采取措施，降低风险。

第十七条、对于输变电专业i、ii类高危作业，公司生产技术部、发展建设部应分别上报市公司生产技术部、基建部、安全监察部。

第十八条、生产技术部、发展建设部，要认真组织编制高危作业《三表三措》、《作业指导书》或《施工组织设计》、《施工方案》，按程序审核批准后，组织检修、施工安全交底。

第十九条、安全监察部要加强作业现场安全监查，检查督促“两票”、“三措”和《作业安全风险分析预控卡》执行到位，防范违章指挥、违章作业、违章行为。

第二十条、输电工区、变电检修工区、配电工区、施工单位要针对高危作业的特点，按照《三表三措》、《作业指导书》或《施工组织设计》的要求，选派工作负责人及工作成员，配备施工作业器具，做好安全措施，组织开展施工。

第二十一条、检修、施工班组，要组织班组人员认真学习《三表三措》、《作业指导书》或《施工组织设计》，熟悉和掌握施工特点及制定的安全技术措施，积极配合工作负责人完成指定的检修（施工）任务。

第二十二条、工作负责人，要认真组织好开工会、收工会，确保每一位成员都清楚工作任务、工作地点、工作时间、停电范围、邻近带电部位、施工过程中的危险点。工作中，工作负责人必须始终在现场认真履行监护职责。当工作地点分散、工作环境比较危险、多班组、多工种作业时，工作负责人应增设专责监护人和确定被监护人员。

第二十三条、登杆塔前，作业人员认真核对应停电检修线路的识别标记和双重名称无误后，方可攀登。登杆塔至横担处时，应再次核对停电线路的识别标记与双重称号，确实无误后方可进入停电线路侧横担。

第二十四条、在带电设备区域内使用汽车吊、斗臂车时，车身应使用不小于16mm2的软铜线可靠接地。在道路上施工应设围栏，并设置适当的警示标志。

第二十五条、工作地段如有邻近、平行、交叉跨越及同杆塔架设线路（平行或邻近带电设备），为防止感应电压伤人，应加装接地线或使用个人保安线，加装的接地线应登录在工作票上，个人保安线由工作人员自装自拆。

第二十六条、扩建、技改设备与运行设备应做到界面清楚，应用高为170cm的固定式临时围栏将作业地点与运行设备进行有效隔开，不得将尚处在施工中的设备提前接入运行系统中。

第二十七条、带电作业应设专人监护。监护人不得直接操作。监护的范围不得超过一个作业点。复杂或杆塔作业必要时应增设（塔上）监护人。

第二十八条、高低压同杆架设，在低压带电线路上工作时，应先检查与高压线的距离，采取防止误碰带电高压设备的措施。在低压带电导线未采取绝缘措施时，工作人员不得穿越。在带电的低压配电装置上工作时，应采取防止相间短路和单相接地的绝缘隔离措施。

第二十九条、配电带电作业时，作业区域带电导线、绝缘子等应采取相间、相对地的绝缘隔离措施。绝缘隔离措施的范围应大于作业人员活动范围。实施时，应按先近后远、先下后上的顺序进行，拆除时顺序相反。装、拆绝缘隔离措施时应逐相进行。

第三十条、双电源和有自备电源的用户，应采取机械或电气联锁等防返送电的强制性技术措施。在双电源和有自备电源的用户线路的高压系统接入点，应有明显断开点，以防止停电作业时用户设备返送电。

第三十一条、各级领导干部及专业管理人员，要按照到场要求和到位标准，深入作业现场，深入基层班组，开展检查、监督和指导，切实做到安全责任落实、工程管理规范、风险控制到位，不断降低和努力化解人身安全风险。

第六章、附则。

第三十二条、本细则自发文之日起实施。

第三十三条、本细则由公司安全监察部负责解释。

最新企业风险管控制度【第三篇】

金融风险管理的产生与发展主要得益于以下三个方面的原因：首先，在过去的三十多年时间内，世界经济与金融市场的环境和规则都发生了巨大的变化。金融市场大幅波动的频繁发生，催生了对金融风险管理理论和工具的需求；其次，经济学特别是金融学理论的发展为金融风险管理奠定了坚实的理论基础；最后，计算机软，硬件技术的迅猛发展为风险管理提供了强大的技术支持与保障。

世界经济环境主要发生了以下两个方面的变化：首先，第二次世界大战以后，世界经济一体化的浪潮席卷全球。世界各国的经济开放程度逐渐提高，任何国家的经济发展、经济政策的制定都受到外部经济环境的制约；其次，20世纪70年代初，布雷顿森林体系的崩溃，宣告了世界范围内的固定汇率制度的衰落。从此以后，公司以及个人就必须要面对诸如汇率风险等各种各样的金融风险了。特别是在过去短短的十多年内，爆发了几次震惊世界的大规模金融危机，如1987年美国的“黑色星期一”大股灾，1997年的亚洲金融风暴等等。这些事件的发生给世界经济和金融市场的健康发展造成了巨大的破坏，同时也使人们意识到了金融风险管理的必要性和紧迫性。

2o世纪7o年代以后，新古典经济学占据了经济学研究的主流地位。新古典经济学建立了一套基于信息和不确定性的经济分析框架，从而使人们对传统的经济发展理论和模式进行了重新审视。同时，2o世纪6o年代以后，金融学作为-fj独立学科的地位得以确立。期间产生了大量为广大金融学理论界和实务界广泛接受和运用的经典金融理论和模型，比如说，20世纪60年代由被称为“有效资本市场之父”的尤金·法玛提出的“有效市场假说”，威廉·夏普和约翰·林特纳等人创立的“资本资产定价模型”，斯蒂芬·罗斯的“套利定价模型”以及布莱克-斯科尔斯期权定价模型(black-scholesoptionpricingmodel)等。上述经济和金融理论的确立，为金融风险管理理论和工具的发展奠定了坚实的理论基础。

计算机硬件技术和软件开发能力的迅猛发展，使人们有能力运用数学模型、仿真模拟等手段来解决各种金融风险管理问题，从而直接导致了2o世纪8o年代一门新兴学科——“金融工程学”的产生和发展。

最新企业风险管控制度【第四篇】

安全风险管控专项工作方案 为切实加强安全风险管控，将安全管理重点前移，主要从加强制度建设，坚持问题导向完善闭环监管机制等方面入手，梳理安全生产过程中人、机、法、环、料各环节危点制定切实有效的管控措施和手段，确保公司运行风险可控、在控，有效防止人身、电网、设备事故，维护电力系统安全稳定运行和电力的可靠供应。

按照公司管理提升年活动实施方案总体部署，依据《国网公司安全工作规定》、等法律法规 制定本工作方案。

一、工作目标

为落实公司安全工作会议精神和工作会暨二届五次职代会会议精神，坚持安全、和谐、绿色、创新发展，建设“三优一流”企业发展战略 。

深刻汲取公司电网、设备等事故教训，结合公司电网及生产要素与环境等实际开展安全风险管控专项工作，以安全风险管控和隐患排查工作为抓手，落实安全生产主体责任，逐级明确安全目标，层层落实安全责任，强化安全监督管理，进一步夯实安全生产基础，防止发生人身、电网、设备事故。

二、组织机构

成立安全风险管控领导小组，负责安全风险管控组织领

导、协调等管理工作，组成人员如下：

组长：

副组长：

成员：安全监察部、生产技术部、电力营销部、工程管理

部、计划发展部、公司办公室、电力调度中心负电力检修

中心、电费回收中心及生产单位责人。

领导小组办公司室设在安全监察部，安全监察部主为负责

人，安全监察部全体人员负责日常工作开展。

三、工作任务

挂牌督办各个环节，落实风险管控措施，提高安全管理水平，

将风险消灭在萌芽状态，减少安全事故的发生。

四、专项工作内容 (一)电网安全风险管控，加强电网运行安全风险管控。

按照《电力安全事故应急处置和调查处理条例》(国务院599

行深入分析，对可能发生电力安全事故(事件)的电网安全风

险。

(二)运行作业风险管控，根据公司安全管理标准及标准

化作业，全面梳理在运行作业过程中，由于组织不完善、安

全培训不到位、管理不到位、行为不规范、措施不落实等可

能引起安全事故的风险，为杜绝和防范人身伤害和人员责任

事故风险。

险。

(四)防范自然灾害和外力破坏安全风险管控。

解自然和环境安全风险。

(五)信息通讯安全风险管控，梳理信息网络、数据交换、数据中心，业务应用等方面隐患排查，避免信息安全事故发生。

(六)基建安全风险管控，主要从基建固有风险(如人身触电、高空坠落、物体打击、机械伤害、起重伤坍塌等)害、和动态风险(作业中的安全风险)入手，梳理各环节存在的问题，加强对基建项目的危害辨识及风险评估，将评估措施融入相关制度、施工流程图、作业指导书，确保基建设安全。

五、建立电网安全风险管控机制加强安全风险评估

和管控，建立和完善安全风险全过程闭环管控常态机制，强化安全风险的`识别和评估，提出有针对性的管控措施，降低风险发生的概率，减轻风险产生的后果，提高风险发生后的应急处置能力，有效防范安全事故发生。

六、时间安排

(一)部署启动阶段

印发《安全风险管控专项工作方案》，全面部署安全风险管控专项行动。

各成员组相关单位(部门)安全实际情况，深入分析安全运行存在的安全风险和薄弱环节，制定切实可行的实施方案，部署本单位安全风险管控专项行动。

(二)组织实施阶段

4月，结合电网、运行基建等深化隐患排查治理工作，组织开展安全风险辨识与评估，认真自查自评存在的问题，全面梳理安全风险、安全隐患和薄弱环节，及时落实安全防控措施，建立和完善安全风险全过程闭环管控机制，深化电网安全风险管控和隐患排查治理工作。

5-7月，结合防洪度汛和迎峰度夏安全检查，重点做好电网安全风险管控专项行动开展工作。

对于发现的电网安全风险和自然灾害等突出问题，及时落实整改措施。

9月中旬前，要围绕电网安全风险管控重点内容，编制完成本单位安全风险管控工作情况的总结报告。

9月底前，安全监察部根据实际情况，围绕安全风险管控重点内容，编制形成公司安全风险管控情况的总结报告。

(三)总结提高阶段

10-12月，安全监察部组织成员单位，对公司安全风险管控工作开展情况进行总结和评价，编制《加强电网安全风险管控指导意见》提出下一步监管意见和要求。

最新企业风险管控制度【第五篇】

确保不符合产品要求的产品得到识别和控制，以防止非预期的使用或交付。

2适用范围。

适用于原料、辅料（含包装材料）、半成品、成品及出厂产品所发生的不合格品的控制。

3程序。

在超出关键限值条件下生产的产品由关键控制点监视人员直接识别潜在不安全产品，对其进行标识和隔离。

不符合操作前提方案条件下生产的产品，现场生产人员先行将其标识和隔离。通知质检人员评价不符合的原因和对由此对食品安全造成的后果，满足如下情况的取消标识和隔离，否则应更改标识为潜在不安全产品。

a）相关的食品安全危害已降至规定的可接受水平；

b）相关的食品安全危害在产品进入食品链前将降至确定的可接受水平；

c）尽管不符合，但产品仍能满足相关食品安全危害规定的可接受水平。

对潜在不安全产品由质检员从如下方面获得证据可作为安全产品放行，否则应作为不合格产品处理：

a）除监视系统外的其他证据证实控制措施有效；

c）充分抽样、分析和（或）充分的验证结果证实受影响的批次产品符合被怀疑失控的食品安全危害确定的可接受水平。

当认定为不安全产品时。

b）当发现个别不合格品，由生产部确认后作出处置，处置方案有：报废、移作他用、返工，并应在相应的检验记录上作详细记录；返工产品应重新进行检验。

c）报废产品需放置到报废区，按规定作好标识，由生产部负责具体实施。

最新企业风险管控制度【第六篇】

20__年，对兴隆台区农村信用合作联社来说，是一个不平常的年度——央行票据兑付成功了!它的成功兑付，标志我区农村信用社体制改革又走上了一个新台阶。在这一年里，全区信用社风险管理工作围绕“票据兑付为第一要务”和省联社提出的“改革年”的风险管理工作要求，积极工作，扎实进取，使风险管理工作进一步得到规范，资产质量逐步好转，各项工作得以稳步推进，有效地促进了全区信贷资产质量持续好转，现将风险管理工作情况总结如下：

一、不良贷款清收指标完成情况。

截止到12月末，各项不良资产余额13286万元。其中，表内不良资产余额5021万元，票据置换不良资产余额53万元，抵债资产余额4330万元，系统内重点监控类不良贷款余额3870万元。

(一)表内不良贷款清收情况。年初表内不良贷款余额5806万元，12月末表内不良贷款余额5021万元，比年初下降785万元。其中，全年账务调整新增不良贷款77万元，累计清收862万元。完成办事处下达清收任务指标900万元的%。

(二)票据置换不良贷款清收情况。截至20__年12月末，我社已处置置换资产2524万元，占置换资产总额的%。其中，现金收回80万元，占置换资产总额的%;以抵债资产方式收回1万元，占置换资产总额的%(见处置清单1);确实无法收回并已取得相关证明材料的2443万元，占置换资产总额的%。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中占置换资产总额的%。

(三)重点监控类不良贷款清收情况。12月末重点监控类不良贷款余额3870万元，比年初下降731万元。

(四)抵债资产情况。12月末，抵债资产余额4330万元，比年初的2711万元净增加1619万元。其中，接收抵债资产1711万元，全年共处置变现92万元。

二、风险管理各项工作开展情况。

(一)健全机制，充分发挥职能部门作用。联社的风险管理委员会，工作中严格按照省联社对风险管理工作要求履行职责，不走过场，全年共召开风险管理委员会工作会议18次，议事21项，并形成会议纪要，同时对基层社的风险小组的工作进行指导和检查，切实把风险管理工作落到了实处。

(二)不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著。

1、以票据兑付为第一要务，做好票据置换不良贷款清收处置工作。新年伊始，联社首先统一思想，专门召开了几次清收工作会议，并成立了票据兑付领导小组，领导小组下设办公室。专项票据置换资产清收处置工作落到风险管理部，主要负责对全辖置换资产清收处置工作的指导、督促、检查和考核。在清收工作中，由于各级领导高度重视并和亲自参与，使基层信贷人员清收信心大增，士气高涨，清收速度明显加快，清收效果显著提高。经过前五个月清收会战，兴隆台区联社票据置换不良贷款清收工作这个老大难问题终于有了突破。全辖共清收现金243笔81万元，收集证明材料758笔2443万元，达到了央行票据置换资产兑付考核的标准。这次清收实际意义，不仅仅是达到票据兑付考核标准，而且会为以后不良贷款清收打下良好基础，提供一定的宝贵经验。

2、有的放矢，做好表内不良贷款清收工作。首先，落实指标，奖罚分明。按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施。逐级建立了不良贷款清收责任机制和严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等;对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。其次，领导带头，克服困难全力攻坚。为了达到清收的目的，我联社理事长亲自挂帅，积极与政府相关部门沟通，寻求合作。对实在不能以现金偿还的不良贷款，就寻求以政府优良资产置换。截止到12月末，全辖共清收表内不良贷款贷款862万元。由于奖罚分明，措施得力，不良贷款总的清收任务完成指标的%。

3、多策并举，全力清收，确保实效。不良贷款清收工作是一项复杂而有细致的工作，在清收过程中始终强调信贷人员必须要有高度责任心，事业心，不要放过任何清收机会;加强与当地政府沟通，协助清收，提高清收效率。比如农户贷款，凡是信用社与村里关系协调好的，信贷人员就很容易清收。在与地方政府合作中，抓住一切机会清收不良贷款。3月6日办事处下发了《中国人民银行盘锦市中心支行关于核查20__年市政府表彰二、三等功公务员人选信用状况的函》的文件，兴隆台区联社高度重视，在全辖范围内立即细致排查，利用这次机会，成功收回了一笔3万元的不良贷款，等等。

(三)抵债资产管理、接收、处置。

一是现有抵债资产的管理。依照《辽宁省农村信用社抵债资产管理办法》(辽农信联[20__]60号)和《盘锦市兴隆台区农村信用合作联社抵债资产管理办法》的文件要求，在抵债资产的管理中始终坚持“严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置”的原则。在日常管理中始终坚持抵债资产检查监督制度，进一步完善了档案资料。根据不同资产类型建立了抵债资产总账、明细账及卡片帐，详细登记债务人名称、抵债资产名称、种类、规格、数量、产权证号、抵债时间、入账价值、存放地点、管理责任人的更替纪录、处置时间、处置方式、处置净收入等。二是抵债资产的接收工作。首先，坚持“严格控制”的原则，从严控制以物抵债。要求基层信用社在清收不良贷款工作中以现金方式清收为第一选择，债务人、担保人无货币资金偿还能力时，要优先选择以直接拍卖、变卖非货性性资产的方式回收债权。当现金受偿确实不能实现时，可接收以物抵债。其次，强调“合理定价”原则，对接收的抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础合理定价。本年度共接收7笔抵债资产，金额为1711万元。第三，抵债资产的处置工作。始终坚持“妥善保管，及时处置”的原则。抵债资产处置坚持公开透明原则，坚持采用公开拍卖方式进行处置。今年全辖抵债资产共处置2项，金额92万元。

(四)信贷资产五级分类工作。

高度重视信贷资产五级分类工作，积极配合信贷部对分类意见进行审核认定，并做好不良贷款五级分类监测和考核。树立实行信贷资产风险五级分类是树立审慎经营理念的需要，是动态、真实的反映信贷资产风险变化情况，判断信贷资产实际损失程度，为确定和处置信贷资产风险提供科学、准确依据的需要，是强化风险管理意识，及时防范、化解信贷风险，提升信贷管理水平的需要。全辖上下统一思想，提高认识。特别强调信贷资产风险五级分类是风险管理的重要手段，也是增强风险预警能力，全面提高农村信用社信贷管理水平的有效途径。今年，按照《辽宁省农村信用社信贷资产风险五级分类管理暂行办法》(辽农信联[20__]104号)要求对五级分类采取“按季分类、按月调整”的原则，即各经营机构按季对所有信贷资产进行一次五级分类，同时将五级分类纳入日常信贷管理，根据信贷资产风险变化情况进行按月监控和调整，按月统计上报五级分类结果。联社风险部进一步规范了信贷资产五级分类的认定程序，对全辖上报的材料进行统一规范要求等。

(五)完善档案资料，准确统计数据，及时上报材料。

全年不良贷款管理系统安全运行，各项报表、数据及时处理，分析、总结性材料准时上报。无论提供数据者还是操作人做到了提供的数据准确无误，报送时间及时。另外，为了及时准确地掌握不良资产管理情况，按照省联社风险管理部、市办事处要求建立了信贷资产五级分类月分析制度，每月上报五级分类不良资产管理分析报告。每次对上报的分析材料都高度重视，详细分析清收、处置进度及清收过程中存在的问题、认真总结经验教训，并提出合理化建议等;今年档案材料得到了进一步规范，按票据置换不良贷款，表内不良贷款，重点监控类不良贷款，抵债资产等类别，逐项加以完善。

三、主要存在的问题。

20__年的风险管理工作，虽然取得了一定成绩，但有许多不足之处：

(一)表内不良、重点监控不良贷款清收、抵债资产变现形势依然很严峻。从现在结果看，离达到优秀等级社的要求还有一定的距离。

(二)风险资产档案资料缺乏，尤其是表内不良贷款大部分贷款客户无档案，所以给清收工作带来巨大压力。

(三)基层信用社风险管理工作不到位。由于信贷工作人员少，信贷和风险工作混在一起，常常重信贷而轻风险，所以，一些风险制度根本贯彻不到位，风险工作有待进一步加强。

(四)信贷人员素质普遍偏低，懂法律知识的人更少，所以全辖加强培训工作势在必行。全辖应征定有关方面的书籍，统一参加考试培训，持证上岗等等。

四、20__年工作规划。

(一)加大不良贷款清收力度，力争达到优秀等级社考核标准。

今年省联社将在县级联社推行差别管理，其中定量考核指标中不良贷款率的得分标准为：按五级分类口径计算，不良贷款率等于或低于25%的满分，每高出1个百分点减1分;按五级分类口径计算，当年新发放贷款不良率为零的满分，每高出个百分点减1分。目前看我社不良贷款率离优秀社等级标准相差很远，现在加大不良贷款清收力度是当务之急。在新的一年，风险部将进一步做好辖内不良贷款管理、指导和处置工作，做好基层社不良贷款的监测、分析和考核，履行职责。

(二)进一步做好抵债资产管理工作，完善接收、处置、出租手续，达到合规合法。坚持“妥善保管，及时处置”的原则。做好抵债资产的公开拍卖工作。

(三)做好不良贷款调查与估值，完善不良贷款催收的记录。档案登记内容翔实，不良贷款档案其中包括催收回执，调查催收的次数，每次催收的结果，遇到的困难等等。

(四)加强全辖风险管理人员培训工作，明确风险工作范围职责。

(五)做好数据统计报表工作，及时报送各类报表和分析材料。

兴隆台区联社风险部。

最新企业风险管控制度【第七篇】

为加强风险管理和岗位风险控制，预防事故发生，实现安全技术、安全管理的标准化和规范化，制定本制度。

一、适用范围。

适用于现场安全管理的风险评价与控制，适用于作业现场、生产经营活动的正常和非正常情况，包括新改扩建项目的规划、设计和建设、投产、运行、拆除、报废各阶段的风险评价、风险控制、风险信息更新以及重大危险源的风险管理。

二、职责。

1、安质部是风险评价的归口管理部门，负责确定内部风险评价准则，考核、验收各单位风险评价、控制效果。

2、安全管理人员，负责组织本单位风险评价工作，负责建立、更新重大危险源档案，负责各级风险的分析记录、审查与控制效果验收，并定期进行风险评价更新。

3、各级岗位人员应参与风险评价和风险控制工作。

三、风险评价活动的实施步骤。

1、收集识别国家、行业有关法律、法规、标准、规程的有关规定，组织员工学习与之相关的内容。

2、以班组为单位对作业活动进行危害辨识和风险评价。

3、以岗位为单位收集整理危害辨识、风险评价结果及控制措施，逐级进行审核签字后，提交本单位评价组织。

4、评价组织成员通过定性或定量评价，确定评价目标的风险等级。

5、辨识出的重大危险源，评价组织成员必须实施现场检查，明确危险有害因素。

6、评价组织根据评价结果，确定风险控制措施。

7、各单位根据评价结果，分析风险控制管理等级，分级对风险控制措施进行实施和管理。

四、风险控制措施的选择。

1、选择风险控制措施时应考虑：控制措施的可行性和可靠性;控制措施的先进性和安全性;控制措施的经济合理性。

2、控制措施应包括：

(1)工程技术措施，采取先进的科学技术和先进的装备，实现本质安全;。

(2)管理措施，学习吸取先进的管理经验，规范安全管理;。

(4)个体防护措施，根据岗位职业卫生需要配备防护用品，保证防护用品质量，减少职业伤害和职业危害。

1、确定为巨大风险、重大风险等级的，由公司进行管理。各单位逐级审核风险控制措施，由公司主管领导最终签字确认。生产部监督控制措施的实施，定期监督检查，确保巨大风险、重大风险控制的有效性。

2、确定为中等风险等级的，由各单位进行管理。各单位逐级审核风险控制措施，由各单位领导最终签字确认。各单位监督控制措施的实施，定期监督检查，确保风险控制的有效性。

3、确定为可接受风险等级的，由工段、班组进行管理。工段、班组监督控制措施的实施，定期监督检查，确保风险控制的有效性。

最新企业风险管控制度【第八篇】

二是个别部门的风险暴露超过其限度，但总体风险水平还没有超出企业的承受范围，因为事件的影响有时有抵消的效果。因此，还能进一步承受风险，争取更高回报与成长的空间。按照风险组合与整体管理的观点需要统一考虑风险事件之间以及风险对策之间的交互影响，统筹风险管理方案。