票据业务自查报告（精选8篇）
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票据业务自查报告【第一篇】
根据宛农信文[20xx]123号文件精神，为进一步规范票据业务管理、严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。现将自查情况汇报如下：
总体情况：银行承兑汇票业务从20xx年11月1日至20xx年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。
联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理办法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社。管理办法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制、比例管理”的原则核定。目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。
（一）管理制度执行情况。联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。票据中心审查岗对信用社调查岗和基层社主任审查的资料进行复审，重点审查提交资料的完整性、真实性和授信情况，对符合条件的根据审批权限报审批岗审批。根据审查审批表、承兑协议、担保合同和保证金缴存凭证进行实施签发出票通知单，会计岗实行“印、证”分管和岗位分离。会计岗根据承兑协议和审查审批表进行签发、入账和空白凭证管理。银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记均符合空白凭证管理要求，做到了账实相符。审查岗将资料收集整理后形成规范的承兑汇票档案。
证金子账户之间的相互挪用、混用等情况。我区联社办理的银行承兑汇票业务未发生过承兑垫款事件。申请人均为中小民营企业，之间未相互参股、控股，所以不存在关联交易方相互承兑贴现套取资金情况。银行承兑汇票凭证纳入重要空白凭证管理，其领取、使用、销号均按重要空白凭证管理使用，所以不存在利用银行承兑汇票进行账外经营。
（三）票据甄别情况。对于到期的银行承兑汇票，为有效防范假票、“克隆”票的诈骗活动，票据中心设有专职验票人员，专门对到期的银行承兑汇票进行鉴别，签字确认后才予以解付。
（四）结算资金的安全问题。出票企业在缴纳保证金时均在结算凭证上注明所划款项属于出票企业缴纳的承兑保证金。同时，联社专设保证金管理人员，并对保证金进行逐笔冻结，有效堵截了诈骗和挪用客户资金案件的发生。
（五）贴现业务合规性情况。由于票据业务具有低风险、高流动性、高收益的特性，一些非金融机构涉足金融性经营，利用各种不正当手段恶性竞争，分流票据市场上部分票源，造成市场利率的不稳定，竞争程度日趋激烈；故我们在利率市场中考虑到成本问题，这就是今年没有开展贴现业务的原因所在，今年的贴现余额为零。在以后的贴现业务办理中，严格按照贴现申请的条件认真审查客户在农信社开户资料的真实有效性，对票据业务审查按操作流程审批；认真审查票据业务贸易背景的真实性；严格执行票据查询制度和票据空白凭证管理制度；严格按照票据贴现业务会计核算程序进行核算。
1.个别印章不太清晰。
2.部分承兑档案中购销合同填写不规范，未加盖企业公章及法人印鉴，购销合同没有约定期限。
3.有个别社同一企业同一份交易合同“化整为零”签发银行承兑汇票。
4.有一家企业在多家信用社办理银行承兑汇票现象。
5.存在个别社信贷资金用于办理银行承兑汇票保证金。
针对以上自查中存在的问题，积极加以整改，一是加强银行承兑汇票档案管理，要求经办人员尽快对已办理的银行承兑汇票档案资料进行完善、补充，并明确档案管理的规范化操作。二是在以后承兑业务办理中，要求客户填写资料时书写规范。
票据业务自查报告【第二篇】
根据市局《关于报送信访基础业务自查情况分析报告的通知》精神，我局对照《20**年信访工作基础业务规范建设年活动实施方案》进行了认真的对照检查，现将自查情况汇报如下：
一、基本情况****县信访信息系统于20**年底建成并投入运行，从20**年1月1日起，全面实行了网上受理信访事项制度。目前，我县信访信息系统平台平稳运行，17个镇、街道办和47个部门联通了全国网上信访信息系统，初步实现了全县网上信访信息系统纵向到底、横向到边，中、省、市、县、镇五级联通。县信访局为推动此项工作顺利开展，于20**年6月为17个镇、街道办配备了电脑、彩色打印机、扫描仪，分期分批组织了业务培训和指导。
20**年在信访信息系统中共接收交办信访件212件，本局登记录入299件。二、存在问题我局对照信访基础业务中七个环节中存在的重点问题对20**年通过信访信息系统登记、接转、承办的全部信访事项进行逐一筛查，发现信访工作基础业务不规范建设的问题还很突出。主要表现在：
1、信访受理过于简单化，造成信访人重复上访或信访件成积案。一是来访人到访后或到上级部门上访后转交到我县的信访案件，有些案件在限定的时间内没有及时会见信访人，并出具信访事项受理通知书，造成信访人在受理期限内重复上访。二是对来访的信访案件登记不全，导致责任单位无法办理，造成案件积压。
2、有些案件在办理环节没有按照信访程序办理，致使信访人错误地认为自己的反映的问题得不到重视，形成重复访或越级上访。
3、答复意见不够严密或措辞不当，存在较多错误，让信访人感觉案件没有得到真正解决，造成一些能解决的案件也陷入困境，解决措施得不到真正落实。4、送达环节过于简单，疏忽送达程序，往往以电话或口头告知，办理人员没有当面将答复意见书送达信访人，让信访人认为网上发布的答复意见书造假，从而重复投诉。
5、责任单位在信访信息系统中对信访件受理或不受理超期告知、在办理结束后信息录入不及时，信访案件办理结果没有及时上报。
6、没有对信访案件进行跟踪督查，造成信访案件得不到及时解决，信访人继续重复投诉和多头投诉。
三、
存在问题原因分析存在以上问题的主要原因：
一是部分责任单位对信访工作重视程度不够，没有落实具体经办人员或业务经办人员不固定，无法按照要求每天进入信访信息系统查看，导致及时受理率低；二是部分责任单位信访信息系统运行所需的网络配置还未达到要求，导致系统运行难度大；三是信访人员年龄老化，对网络不熟悉，计算机操作难度大，导致信访回复超期；四是对信访信息系统转送交办件重要性认识不足，思想麻痹，在办理过程中存在简单应付思想，导致操作不规范，办理回复不严谨；五是培训力度不够，部分县镇操作人员对具体流程不熟悉，在具体经办中存在不少问题。
四、下一步工作措施针对以上存在的问题，我们深刻分析原因，将从以下几方面加以改进：
1、加强组织领导，提高对信访基础业务规范建设的认识。县信访局已成立由局长王远华任组长，局班子成员任副组长，各科室负责同志任成员的信访基础业务规范建设年活动领导小组。要求各镇、街道办、各部门也要将此项工作列入重要议事日程，确定一名领导亲自抓，配齐配强业务经办人员，腾出更多的精力，下更大的力气抓好落实。
2、认真排查摸底，找准存在问题认真加以整改。坚持问题导向，围绕信访事项从受理到办结的全部流程和各个环节，采取比对数据、查看记录、调阅档案、与上级部门业务对接等方式，全面自查存在的问题和薄弱环节。对查摆出的问题和瑕疵件进行汇总，理清重点问题、普遍性问题和反复发生的问题，分类制定工作台账，找准问题症结，对照活动要求，边查边改。
3、抓好业务培训，建成一批业务精、素质强的信访干部队伍。我们将按照“全面抓培训，重在打基础”的思路，实施精准的培训。县信访局将在4、5月份开始分批对一线人员进行业务培训，通过培训，各镇、街道办、各部门信访工作人员要懂操作、会查询，会熟练使用操作系统，以此带动整个信访系统和所有有权处理机关的工作人员规范办理信访业务。
4、加强督导检查，确保活动顺利推进。按照省市安排部署，我局已建立信访工作基础业务规范建设年活动领导干部联系点制度，每名局领导和每个科室联系几个镇和街道办进行指导、督查，及时发现问题，限期进行纠正，确保活动取得实效。从4月份开始县信访局将不定期地对全县信访工作基础业务规范建设年活动开展情况进行督导检查，督查情况将在全县通报，确保此项活动不走过程，扎实推进。
5、严格考核奖惩。参照市上的考核办法，县上也将信访工作基础业务规范建设年活动情况纳入20**年全县信访工作综合考核项目，并作为评选20**年全县信访工作先进单位的依据。今年年底，结合年终考核，县上将对各镇、街道办、各部门信访工作基础业务规范建设情况进行督导验收，奖优评差，并在全县范围内通报。
说起信访举报，一般老百姓可能会说，谁会喜欢举报，那还不是因为当地党委、政府和党员干部的工作有问题才被逼出来的。而从事群众工作的基层党员干部也会说，现在的群众是维权意识增强了，而责任、义务和道德意识减退了，旦凡遇到不称心的事，得不得就上访、动不动就举报，总的来说，就是现在群众工作更难了。那么如何看待群众的信访举报呢？从一个之前长期在基层工作、现在作为一名信访工作者的角度谈几点粗浅看法：
一、信访举报情况可以反映出当地党委、政府工作任务的繁重程度。党的宗旨、性质决定了我党在改革、发展、稳定等工作任务上的艰巨性和繁重性，要做好这些工作，就总少不了与人民群众打交道。基层党员干部面临的工作任务越繁重，情况越复杂，与群众一起开展工作的时间越长，那么在工作过程中可能出现的失误、或因方式方法不得当而引起的问题就可能越多，也可说是“多干事的人失误多，不干事的人不出错”。俗话说，人上一百，形形色色，更何况基层工作面对的何止是百人，而是真正的千家万户，总免不了会碰到一些诸如干部群众的个体认识偏差、集体与个人利益差异、历史矛盾遗留、政策与实际对接等棘手问题，都需要干部与群众逐一进行沟通解决，而在这个过程中，难免会存在极少部分群众的主张和愿望不能实现，这也就造成了上访、举报等情况发生。
二、信访举报情况可以反映出当地的矛盾集中点。从信访举报的情况虽然不能完全了解一个地方干部群众的工作重点和关注焦点，却不难看出一个地方的矛盾集中点。所以说，信访举报情况在一个地方可以起到一种的“风向标”、“晴雨表”的作用。
三、信访举报情况可以反映出当地的党员干部作风如何。在工作过程中，不可否认，会有极少数党员干部出现这样那样的问题和失误，出现问题和失误的原因也不能一概而论，但“无心之过”还是“有心为之”还是能区分得开的。从信访举报的查实情况，也就不难看出党员干部是否存在“不作为”、“乱作为”或其他工作、生活、廉洁等方面存在的作风问题。
四、信访举报情况可以反映出当地的民风如何。民风问题虽然不能以偏概全，但从乱举报、多头举报、越级上访、无理乱访、重复举报等信访举报件的数量和查实率，从另一个侧面也可以反映出一个地方的民风是否纯正、是否有需要进一步加强引导和改进的地方。
总之，对于信访举报所反映的矛盾和问题，我们不仅需要正确的处置和化解，更需要对信访举报本身进行全面、正确的理解和分析，充分发挥信访举报这一“风向标”、“晴雨表”作用，认真。
总结。
好的做法和经验，以便在今后的工作运用中不断增强和提高，为促进当地经济社会的和谐发展作出积极的努力。
票据业务自查报告【第三篇】
在过去的xx年可谓是“互联网金融”的元年，以互联网为资源、以大数据和云计算为基础的互联网金融模式将不断涌现，银行的经营方式和盈利模式也正悄然发生变化，建立在大数据和新技术基础上的线上融资、支付方式、数据管理、财富管理等业务将成为未来银行利润新的增长点。
互联网全天候服务的模式，大数据和云计算的快速发展，对数据基础设施架构带来冲击：传统架构在扩展性、实时性、可靠性方面都有所欠缺；数据量激增要求商业银行的it基础设施具有良好的可扩展性和伸缩性；社交网络、移动互联产生的海量交互数据需要进行实时挖掘分析，以创造和改进产品与服务。商业银行需要对it基础设施架构进行改良与创新，对自身的业务连续性管理提出了更高的要求。我们将从管理和技术等两方面对如何加强商业银行的业务连续性管理进行探讨。
一、管理方面。
银监会《商业银行业务连续性监管指引》（银监发[]104号）是我国在“业务连续性”管理领域的第一份监管指引，旨在“强化事前监管要求、建立事中处理流程、明确事后报告路径”，我们主要关注业务连续性组织架构、业务影响分析、业务连续性计划与资源建设、演练及持续改进、运营中断事件应急处置等领域。
业务连续性管理的目标是将业务连续性计划通过风险评估、业务影响分析、演练等流程与业务活动充分融合，提供一个可自我治理和自我维护的业务连续管理体系。采用基于业务流程的业务连续性管理工作方法，通过对业务流程的梳理、关键环节风险识别、业务影响分析等方法，制定覆盖银行全部重要业务的业务连续性计划，同时有针对性的为不同风险场景制定应急预案，对于关键资源开展备份建设等与业务连续性相关的建设工作，条件完备的情况下开展业务连续性计划的测试和演练，识别和分析业务连续性计划的不足，并进行优化和完善，并在日常工作过程中持续开展业务连续性计划的维护工作。
2.组建合适的业务连续性组织架构。
业务连续性管理项目的有效实施开展，首先必须取得管理层的支持和参与，所以业务连续性管理必然是自上而下的产物，是管理层意志的体现。在筹备伊始，银行管理层便应指定分管行长，主导发起及业务连续性管理工作，提升银行内部对于业务连续性管理的外部要求和内部需求上的理解认同度，打破部门之间的藩篱，奠定协同协作的基调。
无论从外部监管要求来看，还是从业务连续性管理的性质来说，业务连续性管理建设属于银行全面风险体系项下，银行的风险管理部门作为全面风险主管部门应全程参与工作的指导、开展、评估、监督等环节，统筹进度和节点要求，协调项目团队内外部工作事项。
项目团队中还应包含信息技术部门的相关专业人员，由其主要负责以下几个方面的工作：对银行信息系统建设现状进行梳理；在业务影响分析过程中对关键信息系统、系统恢复能力及系统重要程度提出观点；对信息系统rto及rpo目标进行设定；提供信息系统支持，协助业务条线部门完成业务连续性管理要求。
此外，银行业务种类繁多，各业务专业知识水平要求较高，银行的相关业务部门人员也应被纳入项目团队作为主要团队成员。业务部门人员的加入将有助于在重要业务流程的梳理、业务影响分析的评定、风险分析、应急预案制定等方面更高效地开展工作。
3.开展业务影响分析。
在明确业务连续性管理模式后，由业务连续性管理主管部门牵头进行卡中心全部业务的业务影响分析，识别出卡中心业务连续性管理的重点业务，识别业务的关键性资源，识别资源的面临的风险敞口并制定缓释、转移、接受等风险策略。
每个业务在开展过程中都有所需依赖的关键资源，关键资源主要包括人员、场所、系统三类，如信用卡制卡业务，其依赖于主机系统提供制卡文件、卡务管理人员进行制卡数据核对和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡场所进行制卡作业，以及卡本身，这些都是制卡业务所依赖的关键资源。
同时确定业务的恢复优先级别，作为未来业务连续性资源分配的依据和基础。综合参考业务发展的要求、业务中断影响分析的结果、业务恢复成本、管理层的要求和关注，确定业务rto、rpo。
4.完善业务连续性计划及资源建设。
业务连续性计划应包括重要业务及关联关系、业务恢复优先次序、重要业务运营所需关键资源、应急指挥和危机通讯程序、运营中断事件应急处置要求、各类预案以及预案维护管理要求、残余风险等内容。将应急预案覆盖面与风险分析的结果进行匹配，补充相关高风险应急预案。对各类应急预案的层次进行整理，并对不同应急预案之间的衔接进行优化。通过iso0框架内各流程之间的互动关系，打破了职能部门之间的技术壁垒，实现减少服务可用的时间或者最小化业务活动中断影响的流程目标。
对重要业务运营所需的关键资源，建立备用资源计划。对备用业务和办公场所资源、备用信息系统运行场所资源、备用信息技术资源、备用人力资源等，以及电力、通讯、消防、安保等资源缺口进行建设与落实，明确备用资源归口部门。
5.持续开展业务连续性演练及持续改进。
制定业务连续性演练工作计划和工作指引，对经识别的纳入业务连续性管理范畴的重要业务制定演练计划，确保可以覆盖全部重要业务。按照演练计划安排，提前进行人员安排和任务分工、编写演练方案和手册，按期开展业务连续性演练，详细记录演练过程，尤其关注演练过程中遇到的问题和解决过程，演练完成后进行总结，并根据演练中发现的问题进行相应的文档优化。
6.运营中断事件应急处置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自动化的it运维工具力争出错率趋近于零，可以有效减轻人工控制流程的负担，商业银行需建立自动化、智能化的监测手段，应从单纯信息系统监测向业务监测发展，从被动监控到主动监控，加强关键业务时点的系统压力监测，建立科技与业务部门间、银行与监管机构、外部单位间的风险信息提示与共享。对事件实施分级分类处置，按照业务应急预案，通过减少服务功能、缩小服务范围，保障关键、紧急的业务处理，利用替代系统、手工记账、分支机构或其他行支付渠道等手段进行业务应急处置，加强对外沟通，最大程度降低负面影响，而非一味等待信息系统的恢复。
近年来国外一些银行在发生重大事件后，不是因为中断造成的损失而难以为继，而是丢掉了客户的信任、丧失信誉而逐步走向衰落的。因此加强危机管理尤显重要，应设置专职部门负责危机处理，加强舆情监测、信息沟通和发布，以消除或降低负面影响。
二、技术方面。
当前银行运营高度依赖信息科技，信息科技在有力支撑银行业务发展和经营管理的同时，也导致用户信息和业务处理的高度集中，使得银行面临更大的安全隐患，一旦因为突发灾难造成关键业务数据丢失或信息系统故障，将严重影响银行业务的正常运营。
1.通过冗余技术构建高可用系统。
高可用技术主要是通过冗余技术来提高it设备的可用性。服务器的高可用性，不仅取决于硬件的可靠性，还可通过结构冗余来实现开放平台应用服务器的高可用。应用系统的高可用性技术主要包括提高应用可靠性的多点接入架构、业务处理的负载均衡模式以及数据库的高可用技术。例如网络银行业务，适合应用多点接入架构、负载均衡模式，在多个地点冗余地部署相对独立的多套应用系统来提供多个访问接入点，多个业务处理节点同时处理相同类型的业务，并自动实现负载均衡，当其中一个节点的应用系统异常，访问请求能够被自动路由到正常节点处理，实现无缝地接管系统应用。
数据库的高可用可通过数据冗余和结构冗余来实现，数据冗余一般通过磁盘复制和数据备份来完成，结构冗余可通过集群、热备份等技术来实现，在一些大型web应用的发展，相应的数据处理需求在增加，横向扩展集群以提升性能成为企业的共同策略。
2.加强灾备系统建设。
目前大部分商业银行的数据中心均已采用“两地三中心”的高可用体系，建设了同城和异地灾备中心，大大提高了抵御灾难的能力。按照生产和灾备系统的运行关系划分，灾备模式可以分为主备模式和双活模式：
（1）主备模式。
灾备系统处于热备份状态，当生产环境发生灾难后才启用灾备系统，而通常在主备切换时，业务的连续性会受到影响。
（2）双活模式。
灾备系统与生产环境处于“双活”状态，同时负载部分生产交易，任何一地发生灾难后，另一处系统可实现业务的无缝切换，对核心业务影响较小。由于“双活”模式在确保灾难备份和恢复功能的前提下，将日常运营和应急备份需求结合起来，充分利用了灾备资源，因此受到越来越多的商业银行的青睐。
在“双活”模式下，灾备机房和生产机房各自承担部分的银行柜面业务，当生产机房发生灾难性事件无法工作后，灾备机房仍能确保主要部分的柜面业务不受影响，在此我们建议首选“双活”模式。
商业银行的业务连续性管理是一个长期、全面、持续完善的过程，应结合自身整体业务规划目标，统筹整合技术和业务力量，确保业务持续、健康发展！
票据业务自查报告【第四篇】
为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，保证支付结算业务安全稳定运行，根据人民银行广州分行办公室《关于确保广东地区支付结算业务安全稳定运行的通知》（广州银办发[2009]323号）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十对辖内信用社支付结算业务及内控管理进行自查。现将自查情况报告如下：
经对辖内信用社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象外，未发现存在问题和风险隐患。存在问题已下事实确认书，限期整改。
（一）本联社共有atm机5台，均为在行atm机。到检查日止，5台机具使用正常，但存在部分信用主相关人员对atm机巡查工作未达到要求次数；前后台岗位轮换时，柜员未及时对atm机密码进行变更等现象。
（二）至检查日止，本联社共有pos机45台，目前使用正常，未发现其他风险隐患。
对印、押、证的管理进行了重点检查。辖内信用社人员岗位设置合理，能起到相互制约的作用，各类印章的启用、使用和保管符合规定要求。检查中发现有个人名章长时间闲置桌面、员工调离本社但未及时登记停用日期的情况，已当场要求改正。要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。单位存款账户管理方面，存在个别信用社账户资料已过有效期而未及时更新、开立的`单位存款账户开户许可证单位负责人姓名与客户所提供的开户资料负责人身份不一致现象，已督促其限期整改。
通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增强，明确了内控管理工作对于自身发展及落实外部监管要求的重要意义。同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程，辖内各信用社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内控优先”原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具使用巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不懈，严防各类风险的发生。
票据业务自查报告【第五篇】
一、印章持有情况：我单位现有印章x枚，包括xxxxxx章、xxxxxxx章、xxxxxx章。
一、严格执行印章使用审批、登记制度。印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。
二、保管严密，认真落实专人保管。企业管理科印章和概预算印章由办公室xxx负责保管和使用，合同专用章和责任制考核委员会印章由办公室xxx负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将公章携带外出单位使用的情况。
三、认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。
必须经过经济性、技术性和法律性审查，具体分工为法律事务工作人员严把法律关系关，相关科室对合同的经济性和技术性进行审核，再由中心主管领导进行审批，才能加盖合同专用章。不存在将合同专用章交由合同主管部门以外的其它人员携带外出的现象。
票据业务自查报告【第六篇】
伴随着新年钟声的临近，我们依依惜别了任务繁重、硕果累累的____年，满怀热情的迎来了光明灿烂、充满期望的____年。在这年终之际，现对自我一年来的工作汇报如下：
一、完成了100p圆筒、100p彩虹、60p共91个集装箱的出口到美国，14个托盘的100p彩虹出口到日本，10个托盘的60p和100彩虹到台湾，及2400套圆筒和600套60p(replacement)到美国。
主要负责。
1、签订合同后，催客户开信用证，并与收到后审核，有问题并通知及时修改。
2、按制定的出货计划及相关要求与货贷联系租船订舱。
3、与客户确认相关得出货资料后，整理单据，办理木托熏蒸。并准备熏蒸证书。
4、协调好生产部门，按客户不一样的包装要求，安排拖车发货。
5、核算出相关的出口数据，制作单据，委托办理出口报关。
6、根据信用证要求，制作并准备相应的出口单据，去银行办理交单议付，有时办押汇。
7、登记相关的出口资料，并按客户要求，每周供给装箱图片、箱封号、船名航次等资料。
8、将资料整理归档，并随时与银行核对每笔货款得到帐情景。并将每月的出口资料供给给财务。
此项工作繁琐且重复率高(自七月份起，几乎每周重复一次)，占去了近80%的精力。期间因工作时间短，经验不足，也犯过不少错误：
1、拖车订晚了，害同事及工人加班装集装箱。
2、与车间及其他部门配合、协调不够好。打件时缠绕膜的包装方式出现错误，检查工作没做好。
3、车间加班不及时，常被叔叔点名。
经过这段时间的努力，使我个人的耐心、细心程度及对工作的合理安排得到了锻炼，学会了在繁忙之中找条理，危难之中找期望。
二、与客户进行日常的邮件联系。
主要负责与韩国bestselection公司联系关于此出口美国货物的细节资料，一般经过邮件来回确认。包括三种货物的包装、结算、出货期、产品质量、木托干湿度、法兰克福展位、新样品及相关产品的变动等等资料，其中大部分是协助王总来完成。
期间曾因业务经验少有过失误：在事情紧急、误解了韩国意思的情景下，与美国客户直接联系。结果给客户造成误解，给王总带来麻烦。
经过这项工作，使我原本欠缺的英语写作及口语得到了很大的提高，并学到了好多与客户交流的技巧及业务上的知识。但离一个成功国际贸易业务员的标准还差得很远，在今后工作中，定会多多注意，加以改善。
三、新产品的开发，为客户备样。
将王总与客户的谈判结果(有时旁听并记录)及产品要求、变化等资料传达给采购及生产部门，并负责监督并随时向领导汇报工作进度。按双方协商及客户要求，准备样品并负责发到美国或韩国。按不一样要求，为客户供给图片、报价等，经过邮件反复确认。协助销售为b。s。整理库存样品并报价;给b。s。准备从日本带回的新样品;给morris准备美国展会样品并报价等。
经过对此业务的接触，使我对公司的产品有了更好地了解，但距离还差得很远。这对于业务员来讲是一大缺陷，期望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和培训，以便于工作起来更顺手。
四、与韩国hankooksharp订遥控铅芯;催goodfela生产并尽快发货;订emicro的细太空，并与收到货后，对于出现的质量问题进行邮件联系。由于出口美国货物的任务加重，之后都转给小毕负责。
五、处理日常工作，服从公司领导安排。
联系法兰克福展位的装修及邀请函的办理;为领导办理迁证准备资料;与车队、熏蒸、货贷、报关行、快递等搞好关系并与之定期结算费用;服从领导日常安排的各项工作;协助行政部制定部门职责;联系复印机维修，电脑维护等等日常工作。
总体说来，对于领导交给的各项任务都已比较顺利、较好的完成了。
展望邻近的__年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的订单，完善进出口部门的工作。相信自我会完成新的任务，能迎接新的挑战。
票据业务自查报告【第七篇】
为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，打击不法分子利用银行结算帐户从事套取现金、逃债、逃税、洗钱等违法活动，按照银监办发《关于开展大额对公存款帐户和票据业务风险排查工作的通知》要求，我社及时将文件精神传达到了每个营业机构，安排专人对银行结算账户管理、大额支付、票据业务、重空管理等工作进行了一次检查和自查，并提出了具体的检查完善要求。现将自检查情况汇报如下：
我信用社所辖营业机构6个，从1月1日止12月31日，共计已清理及开立单位、企业存款帐户121户（其中：新开户36户），已销不合规帐户20户。通过清理，现有人民银行核发许可证的结算帐户56户，其中：基本存款帐户49户，有许可证的临时存款帐户1户，备案类的一般存款帐户5户，专用存款帐户1户，待撤消长期不动户49户。通过检查，我社能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定，服从市区联社对帐户规范工作的安排和指导。为抓好帐户规范工作，我社成立了以社主任为组长，副主任、座班主任、分社主任为成员的领导小组，并明确座班主任具体负责银行结算帐户的开立、使用和撤消的审查和管理工作。
通过二年来的工作努力，帐户管理基本达到了规范化的目标。经查，开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效；信用社对结算帐户建立了开销户登记制度，开户申请资料保管齐全、合规；无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为；在帐户使用上，临时存款账户无超期使用，一般存款账户无违规支取现金的行为。所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
一是能够执行《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理现金收付业务。对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，核实有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付；对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围审查报批支付，保证款项支付的合法合规性。同时信用社逐笔进行支付业务登记，并妥善保管有关资料，并按季向人民银行备案。
二是对大额支付进行排查和帐户余额核对工作。核查来“双百万”对公帐户2笔（一般帐户），支付方式为支票转账，款项用途是贷款支付工程款。经对帐户上门对账，列支项目用途属实。
三加大帐户控制管理，推进工作的开展。我社把工作始终作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大培训的力度，确保全员树立应有的意识，掌握必要的技能，增强工作的紧迫感、主动性；在日常处理业务过程中，做到逐笔登记上报可凝交易报告，审查登记客户基本资料，杜绝匿名和假名帐户。经排查，我社没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
从检查情况看，各网点都能按重要空白凭证的领用、保管、使用设立登记簿，网点主出纳负责保管重要空白凭证。全辖营业网点领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领取、使用，做到有序排列。同时能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空白凭证的领取、使用、保管、交接以及作废的程序严格按规定执行，无帐实不符的情况。信用社座班主任每月能够对重要空白凭证进行检查，检查结束后认真填写查库记录，对管理使用不规范的网点，当场提出了整改意见，要求马上纠正。
一是能不断完善监督制约机制，通过执行规章制度，加强对各岗位人员的相互监督，特别加强对信贷、会计等要害岗位人员的监督管理，实行以制管人、以制服人，从而达到“管住人，用好人”的目标。
二是按照联社稽核监督部门的安排，信用社认真排查“九种人”，重点围绕参与赌博、经商办企业和经常出入高档娱乐消费场所，支出明显大于收入的要害岗位人员的基本情况、思想表现、社会交往及道德品质等情况记入备忘录，并将其作为重要监控对象，随时了解掌握其思想、工作和生活变化情况。
三是以辖内全体干部职工为对象，以信用社要害岗位人员为重点，开展了“学规程、防案件、保安全”的竞赛活动，对上级文件通报和金融案例坚持每周学习制度，通过边学习，边讨论，边联系实际，边制定方案和措施，采取听、看、问、考“四结合”的方式以典型案例警示教育员工，有效增强了干部职工的安全防范意识和思想道德修养。
票据业务自查报告【第八篇】
为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，本部门按照《广东xxxx农村商业银行股份有限公司印章管理办法》，并根据省联社下发《关于开展全省农村合作金融机构行政印章检查工作的通知》的相关要求，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：
首先，行章管理方面，严格按照上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由部门综合管理岗专门保管(a角)，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于保险柜内，钥匙由a角保管、密码由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在20xx年我部及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单，使用印管理更加合理规范。
目前，印章管理方面存在的问题及建议：
1、用印审批单过多，保管难度较大。
在日常工作中发现，用印审批单使用频率大，长期保管难度大，建议部门内部使用印章时改用印章审批簿，提高效率，节省资源。
2、用印登记簿登记存在缩写、简写。
个别同事登记用印登记簿时存在缩写、简写，明确以后必须坚持登记时必须齐全。