2023年风险内控合规心得体会范文 银行合规风险心得体会范文样例精彩5篇

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风险内控合规心得体会【第一篇】

防范风险时刻不松懈

风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：

1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

2）原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3）柜员风险防范意识不强，代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。

风险内控合规心得体会【第二篇】

近年来，随着社会经济的快速发展和全球化的深入推进，企业面临的风险与合规管理问题日益突出。作为企业管理者，深入思考和总结对风险与合规管理的心得体会是十分重要的。通过有效的风险与合规管理，企业能够有效应对各种内外部风险，确保企业的可持续发展。在这里，我将从五个方面总结我在风险与合规管理方面的体会。

第一，风险识别与评估是风险与合规管理的基础。风险是无处不在的，对于企业来说，重要的是要识别到可能存在的风险并进行合理的评估。在实际工作中，我深刻认识到风险的识别和评估需要全面、细致的分析，不能马虎从事。通过建立完善的风险管理制度，明确各项风险指标，有助于更准确地识别和评估潜在风险。同时，风险管理需要多元化的方法与工具，如SWOT分析、场景分析等，将问题多角度全面地考虑，保证风险估计的准确性。

第二，风险与合规应对需要有明确的责任分工。在处理风险与合规管理问题时，只有明确责任分工，才能够高效协同工作，提高应对风险与合规问题的能力。作为管理者，要明确各个部门在风险与合规管理中的责任，并建立相应的监督机制。此外，还要关注风险与合规管理的信息传递和反馈机制，确保相关信息的及时准确传达，并对各个环节的工作进行监督和评估。

第三，风险与合规管理需要强调预防为主。风险的产生往往是因为没有有效地预防和防范措施。因此，我在实践中始终坚持预防为主的原则，加强对风险的前期防控。对于已经发生的风险，要迅速进行应对和解决，避免风险再次扩大，且尽量采取长远的战略举措，使企业持续稳定地发展。

第四，风险与合规管理需要注重员工教育和培训。员工是企业运营的核心，他们对风险和合规的认知和理解直接影响到企业的风险防控和合规执行效果。因此，我在企业管理实践中注重对员工的培训和教育，提高他们的风险识别、评估和应对能力。通过定期组织内外部培训，加强员工对风险与合规管理相关知识的学习，提高他们的风险意识和合规意识，能够更加主动地发现和应对风险与合规问题。

第五，风险与合规管理需要不断创新与改进。随着社会经济的不断变革和发展，企业所面临的各种新风险和新的合规要求不断涌现。只有不断创新和改进风险与合规管理体系，保持与时俱进的思维和观念，才能更好地适应变化的外部环境。在实际工作中，我经常参加行业研讨会、讲座等活动，了解最新的风险与合规管理经验和方法，不断学习、借鉴和吸收他人的成功经验，将其应用到实际工作中，不断提升风险与合规管理的水平。

总结起来，风险与合规管理是企业管理的重要组成部分。通过识别、评估和应对风险，加强合规管理，企业才能够抵御挑战，实现可持续发展。在我个人的工作经验中，我体会到了风险与合规管理的重要性，明确了责任分工、强调预防为主、注重员工培训、不断创新与改进的原则。这些经验和体会将激励我在今后的工作中不断完善风险与合规管理体系，提升企业的整体竞争力和可持续发展能力。

风险内控合规心得体会【第三篇】

x年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理;片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

风险内控合规心得体会【第四篇】

第一段：引言+背景介绍（介绍参加讲座的动机和背景）

在当今复杂多变的商业环境中，高管风险合规问题越来越受到企业关注。为了提高个人风险合规意识，同时更好地履行自身职责，我参加了一场高管风险合规讲座。本文将从准备阶段、讲座内容、个人心得以及后续行动计划等方面进行阐述，分享我的心得体会。

第二段：准备阶段（讲座前的思考和准备工作）

在参加讲座前，我对高管风险合规问题进行了一些预研，了解了一些相关的法律法规和行业标准。我认识到高管风险合规是每个高管必须要重视的问题，它不仅涉及到企业的长远发展，也与个人的声誉和利益密切相关。因此，我希望通过这次讲座，能够更全面、系统地了解高管风险合规的要求和挑战，增强自己的风险合规能力。

第三段：讲座内容（主要包括讲座的主题和讲座的内容概述）

讲座的主题为“高管风险合规的要求和实践”。主讲人首先从法律、道德和规章制度等多个角度解读了高管风险合规的内涵和意义。随后，他结合实际案例，介绍了高管在合规中容易犯的错误和经验教训。最后，他详细讲解了高管风险合规的具体要求和实践方法，包括建立健全的合规体系、加强沟通和培训等方面的措施。整个讲座内容丰富，重点突出，让我受益匪浅。

第四段：个人心得（阐述参加讲座的收获和个人感悟）

通过这次讲座，我深刻认识到高管风险合规是高管责任和义务的重要组成部分。作为高管，我们需要时刻保持警醒和敏感，不断加强自身的风险合规意识。我们不能只是抱着“随大流”的态度，而应该主动学习风险合规的知识，不断完善自己的合规体系。另外，作为企业的领导者，我们应该始终将风险合规作为企业文化的核心价值观，并通过有效的培训和沟通，将这种合规的理念传递给全体员工。

第五段：后续行动计划（总结个人心得和为今后的实践制定具体计划）

参加这次讲座后，我决心将所学知识应用到实践中，不仅在言行上要更注重风险合规，还要建立健全的合规制度和流程，确保企业持续规范运营。我还计划邀请演讲嘉宾担任我公司的风险合规顾问，通过定期的培训和咨询，加强企业高管的风险合规能力。同时，我也会借助内外部资源，了解最新的风险合规动态，保持对风险合规的敏感性。

结论：通过这次高管风险合规讲座，我对高管风险合规的重要性和实践方法有了更深入的理解，同时也明确了今后在实践中需要做出的调整和改进。我相信，只有在高管风险合规意识日益增强的情况下，企业才能长期稳定发展，并与法律法规保持良好的关系。因此，我将全力以赴，践行高管风险合规的理念和要求，推动企业的持续发展。

风险内控合规心得体会【第五篇】

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20xx年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。

本次学习的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容，包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”

通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了(*)，我们主要负责整理了(*)，这是加强基础管理的一个很好的方法。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。

通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的`信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。