反洗钱活动宣传方案（实用4篇）

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反洗钱活动宣传方案1

存在问题

1、反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约我们邮储银行特别是我们这些农村支行反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年，市（县）人行和邮储银行也做了大量工作，并进行了所谓的培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训学习也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动。加之部分农村的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：一方面认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过本地网点机构进行洗钱犯罪；另一方面是怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。

2、反洗钱工作宣传力度不到位。反洗钱工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村邮储银行的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不知道洗钱为何物，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关洗钱工作的开展。

3、邮储银行存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，市、县上级部门虽制订了相关审批办法，但我们科技手段相对落后，对上报到事后监督和业务部门审批的大额现金及转账业务也只是走过场，而上级相关人员无法现场审核交易的真实性，只得放任自流，致使审批监督流于形式。

4、虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程，但只停留在操作人员的口头汇报上，且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。

5、未制定内部反洗钱工作激励约束办法，未将反洗钱工作纳入部门、员工日常和年度考核，工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反洗钱工作不能高效开展实施。反洗钱工作资料审查、保管不规范。由于邮储银行机构人力资源不足，农村网点人员配备不齐，而营业员面对的客户对象多且杂，于是对客户的了解有限，柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查，没有实地调查开户资料真实性。因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时，我们营业员对开户资料的重要性认识不够，对开户有关证件审查不严，开户资料档案的保管不规范，造成开户资料档案缺失，不能及时有效排查风险。

6、反洗钱工作协调机制不完善。一是各金融机构之间缺少协调和资源共享的机制，我们邮储银行与其他商业银行、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网，无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通，对客户身份无法有效识别，对大额资金的来源无法进行辨别分析，给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机，反洗钱工作没有形成联动。二是由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别，制约了区域性人民银行反洗钱联席机构，不能有效发挥反洗钱联系部门的职能，难以将金融机构、工商、*、纪检监察部门联合起来，无法形成强大的反洗钱社会联动网络，无法营造良好的社会反洗钱氛围。而这些机制的建立对我们这些深扎在农村的邮储银行来说，是一个望尘莫及的事。

对策建议

1、加强制度建设，完善反洗钱工作体系。建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

2、加大宣传力度，营造反洗钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时，联合人行、*、国有商业银行、信用社和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识；二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；三是充分利用我们邮储银行自身的网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法，从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

3、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。

反洗钱活动宣传方案2

一、积极探索，扎实推进边疆反洗钱工作

（一）开好头，起好步，建立组织保障体系

西双版纳地处祖国西南边陲，同缅甸、老挝接壤，紧邻泰国，边境线长达960公里，并直接与世界主要毒源地“金三角”毗邻，特殊的地缘环境决定了西双版纳处于打击和贩毒犯罪的重点，自然成为反洗钱的前沿阵地。反洗钱工作是银监分设、人民银行职能转换以后国家赋予的一项新的法定职责。为起好步，开好头，西双版纳中支党委高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小组，并结合边疆实际，建立健全内外领导体制和工作机制，积极探索反洗钱工作的有效方法，不断加强培训，提高人员素质，切实加强和不断深化反洗钱工作。对各年度反洗钱工作进行周密部署和精心安排，各金融机构均已成立各自的反洗钱工作领导小组，负责组织落实反洗钱工作。全辖建立起了较为健全的反洗钱组织保障体系。

（二）强宣传，重培训，营造反洗钱氛围

由于反洗钱是一项全新工作，无论是金融从业人员还是社会居民，对反洗钱的法规知识都普遍贫乏，对反洗钱的迫切性和必要性缺乏认识。反洗钱工作要开好局、起好步，宣传发动工作必须先行。因此，我们把学习、宣传和实施反洗钱法律规章作为一项重要工作来抓，结合实际，组织开展了形式多样的学习、宣传、培训活动。积极寻求新闻媒体的支持配合，充分运用图文声影等立体宣传手段大造声势，作好舆论引导和宣传发动工作。十年来以“打击经济犯罪，共建和谐家园”联合宣传活动为平台，协同当地公安部门在城区开展反洗钱宣传活动，以“预防洗钱犯罪，维护社会稳定”为主题，联合各金融机构和有关方面开展反洗钱宣传活动。宣传活动采取设立咨询台、摆放宣传展板、播放电视宣传片、悬挂宣传标语，发放宣传资料、接受群众咨询，向社会广大群众讲解反洗钱法规知识，提升社会公众对反洗钱知识以及央行的认知度。为进一步营造良好的反洗钱社会环境，防范洗钱犯罪活动，在“”国际禁毒日到来之际，携手西双版纳州禁毒委开展“依法禁毒防艾 构建和谐社会”主题活动，借助中国邮政有奖明信片“CCTV2-体验购物街”、“幸运邮天下”这一载体，把反洗钱知识和禁毒知识搬上明信片，在全州广大学校、农村乡镇和社区进行散发，使反洗钱和禁毒知识走进千家万户，深入人心，极大地提高了反洗钱的社会认知度。由于洗钱犯罪是一种智力型、知识型犯罪，防范和遏制洗钱，不仅需要高度的责任感和工作热情，还必须培养金融从业人员通晓法规、熟悉业务、有反洗钱经验。为此，在指导培训方面，我们按照“查、帮、促”的管理理念，切实加大对从业人员的指导和培训力度，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，采取主办反洗钱业务培训班、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展指导、以会代训、组织考试等多种形式，培养了一批反洗钱业务骨干，丰富和提高了从业人员的反洗钱知识和技能，为全面推进我州的反洗钱工作打下了坚实的基础。

（三）周密部署，部门联合，建立反洗钱协作机制

金融机构处在洗钱犯罪的下游，受职能限制，与公安部门的相互支持配合非常重要。2005年人总行与公安部联合进行“”专项行动，利用人民银行对各银行结算账户资金的监测有利条件，积极配合公安部门打击洗钱犯罪、犯罪等活动。为此，西双版纳中支与西双版纳州公安局召开了打击涉毒洗钱犯罪专项行动联席会，会议确定：成立西双版纳州打击涉毒洗钱领导小组；设立联络员制度，加强反洗钱工作的信息交流；定期召开联席会议，通报工作情况，及时报送和处理洗钱犯罪的可疑线索。自“”专项行动开展以来，我们进一步加强了与公安部门的协作。一是积极配合公安部门开展“打击，继续封杀、萎缩境外业”的专项斗争，坚决切断资金流动渠道，密切关注中缅边境各金融机构的资金流向，并专门对边境地区金融机构负责人进行了约见谈话，并就边境地区大额资金监测工作提出对策；二是针对境外利用POS机具刷卡消费、取现的情况，我们迅速与公安部门成立了联合调查组，深入缅甸小勐拉地区进行调查和暗访。要求辖区内各金融机构加强POS机的管理，严禁POS机出境。并向中国银联公司昆明分公司建议，切实防止特约商户利用POS机作为一种创收工具，从源头上堵住违规使用POS机。在此专项行动中，我们与公安机关密切配合，对可疑线索相互协助调查，共同商量分析案情4次，对联席会议确定的贩毒重点地区的资金流入进行监测。同时，对重点地区人员在我州银行开立的账户进行全面清查，对重点地区汇入5万元以上的资金进行报告。专项行动期间共收集了上报的人民币大额现金交易30165笔，金额亿元、可疑支付交易9675笔，金额亿元；上报昆明中支反洗钱处可疑支付交易23笔，金额万元。2006年，在与公安部门建立反洗钱协调机制的基础上，我们成立了西双版纳州反洗钱工作部门联席会议制度。在州政府统一领导下，依据国家反洗钱工作方针、政策，指导全州反洗钱工作，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作，构建全方位的反洗钱组织体系。

（四）加强管控，严格执法，持续提升履职能力和水平

西双版纳特殊的地理位置，人民币的跨境流动和边境贸易中大量的现金结算，以及严峻的禁毒、禁赌形势，给反洗钱工作提出了更高的要求，赋予了更重的责任。在日常工作中，我们认真履行反洗钱监管职责，贯彻落实反洗钱一法四规定，全面促进金融领域反洗钱工作的健康发展，积极做好辖区反洗钱非现场监管工作，建立反洗钱非现场监管信息档案。按照《反洗钱业务综合管理信息系统非现场监管数据接口规范》的要求，指导辖区内金融机构认真填报反洗钱非现场监管10类数据报文，并对辖区内金融机构报送的非现场监管信息进行严格审查，确保信息准确、完整。按时上报非现场监管季度及年度报表，并根据非现场监管信息及非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。根据各行、社报送的大额现金和可疑支付交易情况，对各项信息进行监测分析筛选，积极寻找可疑支付交易线索。严格履行对金融机构大额现金存取工作的监管职责，按照规定积极开展监管工作。2009年9月，因缅甸出现战事，导致中缅边境大量边民和人民币入境，为维护正常金融秩序，我们密切关注事态发展，积极做好边境地区反洗钱工作，着力防范和化解金融风险，为防止金融系统被洗钱犯罪活动所利用，进行了反洗钱专项现场检查。2010年以来，非法在西双版纳州出现，为维护市场正常秩序，净化社会环境，有效维护社会稳定，我们密切与当地政府和公安机关进行协调，坚决遏制非法在我州的多发趋势。同时，由专人负责打击非法工作，以加大大额和可疑交易监测力度，积极协助公安机关进行账户协查以及协调辖区金融机构配合相关成员单位做好工作。另外，积极协调各银行类金融机构，进一步加强网银、特约商户和pos的管理和监控，全面了解掌握特约商户信用情况和业务范围，建立了金融机构打击非法领导小组及联系人机制，加强与商业银行信息交流，保证案件协查信息与案件线索及时上报，积极协助公安机关顺利开展工作。

二、持续推进，取得显著成效

（一）营造了浓厚的反洗钱氛围

十年来，我们以“村镇、学校、口岸”为重点，广泛开展反洗钱知识普及，翻译印制少数民族语言反洗钱宣传资料，坚持不间断走进边境地区中学、深入村寨，并抓住边境口岸每月的“赶集”天，向前来赶集的老挝商户和边境居民开展反洗钱知识宣传，发放反洗钱知识宣传册。此外，我们还依托每年为期近10天的六国（中、老、缅、越、泰、柬）边交会的平台，将反洗钱知识宣讲作为金融服务重点，统筹各金融机构力量，面向境外参展企业讲解反洗钱知识，开展赋有特色的反洗钱知识宣传，取得了突出的效果。在我们大张旗鼓的宣传发动下，西双版纳州的反洗钱工作渐入人心，争取了社会各界的充分理解和支持配合，广大储户对金融机构的反洗钱规定从不知到知，从淡漠到自觉遵守，从而形成了全社会支持理解反洗钱工作的氛围。

（二）成功构筑了严密的反洗钱体系

总体而言，由于我们的反洗钱工作组织得力，措施到位，金融机构的反洗钱工作开展得积极主动。辖内银行业金融机构、保险公司都配备了反洗钱专（兼）职人员。各反洗钱义务主体均建立了各种反洗钱登记簿，对客户基本做到人人了解，对大额业务做到笔笔登记，对可疑交易做到反复审验。全州形成了协调一致、整体联动的反洗钱网络，初步构筑了较为严密的反洗钱工作体系。

（三）规范了金融机构的经营行为

反洗钱是涉及多项业务和环节的综合工作，执行反洗钱法规也在相应程度上规范了其他业务经营行为，如坚持实名登记，大大纠正了近年来的存款实名制中的违规行为；严格大额取现和账户管理，堵住了风险漏洞。在不断加快宣传培训力度和实际操作下，各金融机构的反洗钱业务迅速启动和发展，从业人员基本对其法规和业务做到了熟知会用，反洗钱技能不断提高，人员素质和技能基本满足了反洗钱业务的需要。多年开展的反洗钱执法检查，及时发现和纠正了商业银行、保险公司在反洗钱管理方面的违规行为，有力的督促金融机构切实履行反洗钱义务，完善内控制度建设，进一步强化客户身份识别的有效性，使反洗钱工作流程合理化、严密化和高效化，切实推动反洗钱工作的深入开展。可以说，开展反洗钱，促进了金融机构合规合法经营，进一步规范了全州的金融秩序。

（四）打击了洗钱犯罪活动

自开展禁毒人民战争以来，我们充分发挥反洗钱职能作用，全面配合公安机关开展对涉毒洗钱犯罪活动的调查、取证等工作，先后协助西双版纳州公安部门破获案件4起，缴获冰毒克，涉案金额达4600多万元。特别是2009年在西双版纳州公安边防支队侦办的“特大贩卖案”中，全面协助查控涉案账户资金，先后向辖区各行、社及邮政储蓄银行发出协查通知21份，查询涉案人员7人次，涉案账户16户，及时将相关涉案人员账户开立情况、资金明细、存款余额以及汇款银行情况等相关资料移交西双版纳州公安边防支队。在案件侦办的最后阶段，我们积极采取措施对涉案账户资金流动情况进行实时监控，密切关注涉案账户的资金动向，随时将资金汇入及取款情况报告西双版纳州公安边防支队，为公安机关早日破案提供了有力的帮助。2009年4月5日，西双版纳州公安边防支队成功破获了“”特大跨国团伙贩毒案，缴获冰毒克，抓获犯罪嫌疑人10人，涉案金额达万元。由于我们在其中的显著表现，受到了人总行反洗钱局的表扬，昆明中支杨小平行长作出了批示，反洗钱处发来表扬函，对我们的工作给予了肯定。

（五）维护了辖内经济金融的稳定

通过反洗钱的有序运作，有效扼制了辖内发生洗钱犯罪行为的可能性，通过对大额取现和账户的严格管理，杜绝了大额资金的异常流动，防止了金融机构出现异常支付风险。通过同公安部门联手打击涉赌洗钱犯罪，净化了社会经济金融秩序，维护了辖内经济金融的稳定，促进了全州经济金融的持续协调发展。

十年来，西双版纳州反洗钱工作取得了巨大的进步，展望未来，随着世界经济发展新趋势，西双版纳反洗钱工作将迎来更大的机遇和挑战。在今后的发展中，我们将紧紧围绕新时期反洗钱中心工作，全面树立和落实科学发展观，以“风险管理为本”的管理理念为契机，认真贯彻落实反洗钱转型各项改革措施，以更加昂扬向上、奋发有为的精神状态和求真务实、开拓进取、扎实苦干的工作作风，认真履行好边疆地区反洗钱各项职责，开创基层央行反洗钱工作新局面，努力维护辖区经济金融平稳健康发展。

中国人民银行西双版纳州中心支行课题组组长：马咏洪

副组长：董加相

反洗钱活动宣传方案3

在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。随着反洗钱相关培训和宣传，相继建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，反洗钱意识得到了进一步强化，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但自认为反洗钱工作还处于初级阶段，按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现就工作以来浅谈反洗钱工作中存在的一些问题与对策：

一、存在问题：

(一) 客户身份识别存在一定的困难。客户身份识别也称“了解你的客户”，是反洗钱制度中最重要的原则之一，当公司与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其它身份证明文件，确定和记录客户的身份，同时还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等相关情况。目前主要困难是针对团体客户获得资料不易，团体客户不像个人客户简单单纯，涉及的面比较广，负责人、持股人、受益人等等，需要留存的资料比较多。部分客户不理解和不支持，认为买个保险而已，还需要提供这么多资料，不利于识别客户身份。

(二) 从业人员反洗钱意识不强，专业人才匮乏。思想认识是制约反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年，人行和公司也做了大量工作，但部分机构负责人及工作人员对反洗钱工作的重要性和洗钱手段缺少应有的认识，忽视了保险业与反洗钱工作的内在联系，低估了反洗钱工作对公司利益的维护，对反洗钱工作的安排和部署存在应付思想，在激烈的市场竞争中，只注重业务的增长和发展，忽视了本单位的反洗钱工作要求。再加上业务人员对反洗钱工作比较陌生，没有形成较强的反洗钱意识，在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范洗钱活动；另一方面部分员工容易形成麻痹心理，认为财产险保费基本都在万元以下，不会有洗钱风险。具有较强反洗钱意识并能达到反洗钱工作要求的人才匮乏，而且保险业人员流动性大，从人力上影响了反洗钱工作。

（三）反洗钱工作宣传、培训力度不到位。反洗钱工作的艰巨性，决定了加强力度宣传、培训相关知识的必要性。客户基本不知道洗钱为何物，很少接触到反洗钱相关知识普及，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规了，反洗钱相关知识宣传基本只局限在金融机构职场，没有深入到社区、学校、农村。虽然进行了多次培训，但缺少成熟规范的反洗钱技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，反洗钱培训、宣传“照本宣科”现象比较突出，对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。加之部分的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够，表现在：反洗钱培训还停留在低级阶段，简单的宣传法规、政策，反洗钱实例、实际操作较少，培训不能及时达到效果。

（四）反洗钱工作岗位履职不落实。机构制订的相关制度中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责，相关部门的职责以及部门之间的协调，在实际工作中基本未得到有效落实，造成反洗钱工作效率低。而且机构反洗钱岗位多为兼职人员，其既要处理其本身岗位工作又要兼顾反洗钱工作，工作量大；对反洗钱的相关业务知识了解只来源于上级公司转发的文件，对可疑交易的辨别能力较差；加之反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。

二、相关对策：

(一)认真梳理和制定反洗钱工作制度和操作流程，继续健全反洗钱内控制度，进一步完善修订反洗钱内控制度，制定新制度以满足反洗钱相关监管和实际操作要求。结合洗钱活动复杂多样的形势，根据反洗钱工作的新政策、新要求，完善工作流程和制度规定，促使保险公司系统反洗钱工作制度化，规范化，标准化，提升反洗钱工作的整体有效性。

(二)坚持合规经营。围绕处理好商业经营与反洗钱工作的长短期利益冲突、引导县份机构正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系，制定切实可行的反洗钱工作规划和年度考核方案，随时紧绷思想，提高全体员工对反洗钱工作的重要性和紧迫性的认知程度，避免流离于表面化，确保员工真正意识到反洗钱重要性。严格执行反洗钱的各项法律法规规，不让洗钱事情发生。

(三)继续加强所辖各分支机构反洗钱业务知识和技能的培训，逐步提高反洗钱工作队伍的素质，加强反洗钱专业人才的培养。制定业务培训计划，分层次、有步骤地对管理层和基层操作人员开展保险业务反洗钱培训工作。加大反洗钱宣传力度，不仅局限于办公职场，做到企业应尽的责任和义务，统一印制必要的反洗钱宣传资料，深入到社区、学校、乡村。让更多的客户和人民群众了解反洗钱及反洗钱的重要性，不仅仅是一个口号，确实保障人民财产安全，把洗钱风险和监管风险降低到最小程度。

反洗钱活动宣传方案4

根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：

一、组织机构建设情况。2003年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。2003年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》（*** [2003]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2005年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。