银行高管法律培训精编5篇

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银行高管法律培训1

[关键词]银行 会计 管理 措施 意义

[中图分类号] [文献标识码]A [文章编号]1009-5349（2013）04-0071-02

银行会计工作在银行运营过程中发挥着重要作用。银行的每一笔业务都是通过会计完成的，每一笔业务都必须经过会计，也就是说，银行会计的核算过程，就是具体办理银行业务和实现银行基本职能的过程。

一、加强和完善银行会计管理工作的主要措施

（一）加强领导，提高认识

要提高认识，认识到银行会计的重要性，摆正会计的位置，认识到银行会计就是银行内当家。通过对银行会计的培训可以加强会计自身对自己工作的认识。提高对银行会计的认识，要从各级领导抓起，各级领导首先要强化对会计的认识，将对会计的管理工作摆到重要位置，加强对会计工作的管理与领导。在管理中要把会计制度建设、提高会计人员素质等方面作为重点，规范会计人员的行为。加强对会计的培训管理，要进行全方位的培训，包括业务技能、行业纪律、法制道德等，也可以树立典型，发挥榜样的作用。同时，银行领导也要加大对职工的关心力度，帮助他们解决实际生活中的问题，多注意会计人员的言行，将问题在解决在最初阶段。

（二）强化内控手段，真正做到有章可循、违章必纠

一是对重要岗位的人员要建立起约束机制，对于重要岗位的人员要进行轮岗，对于重要岗位的人员选聘也要谨慎，要选拔德才兼备的人员任职；二是要坚决执行“双人经办、双线控制、相互制约”的原则，同时也要严格落实印、押、证三分管制度；三是要定期或者不定期的经常进行查库，将事后监督也提到重要日程，检查有价单证得要空白凭证的领用、保管和使用情况；四是由于目前大量计算机技术的应用，也要加强对电脑操作的管理，建立和完善电脑操作制度，避免风险出现；五是当有职工出现工作错误甚至出现犯罪行为时，一定要针对情况，严肃处理，绝不姑息。

（三）加强制度管理

完善的制度是在银行会计工作中，慢慢建立起来的，是根据工作环节、业务流程逐渐完善起来的，只有在各个方面都有完善的约束制度才能够使工作的准确性得到保障。这些制度包括：各岗位职责、业务活动规程、部门制约制度等。这些内部管理制度是银行内部制约机制的核心。一是建立完善的银行会计内控管理的领导责任制，将各项规章制度的落实及执行的情况作为领导及主管人员的年度政绩考核的重要内容。二是建立银行会计内控管理检查考核责任制，专门成立考评小组，主要针对银行会计内控管理方面，定期或者不定期检查银行会计的各个部门、运作的各个环节以及会计管理制度的贯彻落实情况，可以通过按季考核、年终评比的形式进行，在年终对优秀的部门和个人进行表彰鼓励，而对出现违反规章制度或者贯彻落实不认真的单位或者个人给予批评教育，或者进行下岗再培训，对造成经济损失或者发生经济案件的单位和个人，要追究领导人、经办人的经济、行政甚至法律责任。

（四）加强对会计的检查和分析

一是及时开展对会计工作的检查，通过定期或者不定期的检查，督促银行会计完善自身的工作，提高自身的业务素质和道德修养。检查内容主要包括：贯彻和落实《会计法》《银行会计制度》和财务管理制度的情况、账务记载是否正确、依法履行职能的情况等。发现问题要及时纠正，以促进银行会计业务的发展，避免问题的发生；二是按季对银行会计进行分析，主要是根据会计的核算资料，并与统计调查的有关资料相结合，对银行资金的使用及质量进行分析，分析其使用及质量是否正常、银行成本的高低及影响成本高低的原因、银行制度是否完善、是否存在风险等问题。发现问题及时研究对策，以及时解决，规避风险。

（五）加强法制管理

在对银行会计的管理工作中，除了制度上的约束，还要加强法制上的管理。《商业银行法》《票据法》《会计法》这些法律都可以作为对银行会计管理上的法律依据。首先，应该组织银行会计人员学习这些法律，以达到会计人员自觉遵守法律的目的；其次，可以通过层层签订执法目标责任书的形式，将责任落实到人，以推行法律的执行力度；最后，为了使执法责任制有效推行开来，还要相应制定一些操作性强的制度进行约束，例如：《量化执法标准制度》《执法过错追究制度》《接受社会监督制度》等制度，以防止一些有法不依、执法不严、违法不究、以言代法、以权代法等现象的发生。

（六）提高银行会计队伍素质

培养出一支业务精通、政治素质好的会计团队对于银行业务良好运转具有重要意义。对会计主要要进行以下五个方面的培训，即：一是加强政治学习，组织会计人员加强相关党的方针政策的学习，加强对马列主义思想的学习，使会计人员始终坚持党的基本路线，在思想上与行动上能够始终与党中央保持高度一致；二是加强相关法律法规的学习，组织会计人员加强对相关法律法规的学习，包括金融法规、金融改革理论、社会主义市场经济知识等；三是加强业务知识与相关技能的培训，组织会计人员加强对业务知识的培训及相关技能的培训，例如银行会计基础知识与计算机技能培训；四是加强职业道德教育，职业道德教育是需要引起重视的，要不断加强会计人员的职业道德教育，让会计人员都树起全心全意为人民服务的理念；五是加强三防一保的教育，即防盗、防抢、防诈骗，确保银行资金安全。

（七）审计部门发挥应有的作用

审计部门要保持独立，独立行使监督权力，同时，也要拓宽审计范围，除了传统的业务外，还要把一些新兴的、中间的业务纳入到审计范围中，例如：外汇业务、信用卡业务等。另外，也要进一步完善工作方法，发挥出审计工作应有的作用，力争将问题和风险化解在最初阶段。

二、加强银行会计管理的重要性

（一）加强银行会计管理工作，为决策层提供准确、全面、及时的信息

银行的所有经营运转情况，都会通过会计业务反映出来。也就是说银行的一切经营活动都要经过会计，会计是银行所有表现情况的信息来源即数据库。因此，银行会计是否能够提供出准确、全面、及时信息，会直接决定银行的决策者能否做出正确决策的关键因素。如果银行会计提供的信息不准确、不全面或者滞后，就会影响决策的制定，甚至会导致错误决策的制定，这样就会使银行遭遇风险。因此，加强银行会计管理，保证银行会计提供的信息准确、全面、及时，这样能够避免或者化解银行风险。

（二）加强银行会计管理工作利于防范银行风险

加强对银行会计的管理，既能够发挥其自身的职能，也能够提高银行的整体效益。如果对银行会计管理不善，不但会影响银行的效益，甚至可能会使银行产生风险。诸如信贷、资金、现金、利率、财务的真实、及时、合规、效率等都会与会计管理息息相关。

银行会计要经手银行的各项业务，因此，银行会计人员不仅要具备较高的业务水平，还要具有较高的道德素养。会计人员要不受外界干扰，严格遵守法律法规，及银行的各项规章制度，要认真工作，账务记载、报表要正确，发现问题及隐患及时解决，力争将风险化解到最初状态。

（三）加强银行会计管理有利于化解银行风险

银行以货币为经营对象，由于经营对象的特殊性，加之复杂的社会与经济环境，导致银行不可避免地会面对一些风险。这些风险是不可避免的，但是是可以通过一些有效的方法将风险规避到最低程度，例如：我们可以通过会计检查和会计分析等方法，及时分析找到风险产生的原因，从中吸取教训，避免类似风险的产生，另外，也可以通过加强对银行会计的管理，化解一些风险的出现。其中，建立完善的内控制度是必不可少的一项有效方法。

参考文献

[1]刘昊天。浅议我国商业银行会计风险管理[J].现代经济信息，2011年13期。

[2]钟金亮。浅谈会计业务操作风险管理研究[J].中国外资，2011年13期。

[3]彭晖。浅谈银行会计管理[J].决策与信息（财经观察），

2008年09期。

[4]文东荭。浅谈商业银行会计内控风险防范[J].企业经济，2008年09期。

[5]易梅欢。我国商业银行会计风险防范[J].民营科技，2009

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银行高管法律培训2

一、人才成长的基本规律及其在银行业的表现

（一）人才及银行业人才的定义

“人才”一词，简言之，是指有才能的人。**中央、国务院在《关于进一步加强人才工作的决定》中明确指出“人才存在于人民群众之中。只要具有一定的知识或技能，能够进行创造性劳动，为推进社会主义物质文明、政治文明、精神文明建设，在建设中国特色社会主义伟大事业中做出积极贡献，都是党和国家需要的人才”。综合我国银行业的实际，银行业人才应为“所有具备高尚职业道德、突出工作能力、能够实现合格绩效的银行业从业人员”。

（二）人才成长规律在银行业的具体体现

1、银行业人才的成长是外部环境和自身努力的共同结果。

一方面，大部门从业人员认为银行业对人才培养“非常重视”或“比较重视”，认为现有晋升制度（提拔）“非常合理”或“比较合理”，认为岗位培训“非常有针对性”或“比较有针对性”，这些都反映银行业为人才成长营造了较好的气氛。另一方面，通过银行业人才成功例证的分析，发现他们都能树立正确的人生观、价值观，有强烈的求知欲望和积极的进取精神，能够将个人价值的实现很好地与工作的发展结合起来，这表明个人的因素是其成长、成才的强大内因。

2、银行业员工对工作的期望是促使其成长的动力源泉。

银行业员工之所以热心于自身事业并积极努力工作，其动力源于并受制于员工的期望和需要，即只有当员工的期望和需要得到满足时，才会产生强大的内动力。具体来说，在银行业的期望主要包括3个方面：被同事认同和上级承认；个人努力与成效成正比即有成就感；取得多少工作绩效就要获得多少报酬。

3、银行业人才的成长是在竞争中不断提高的积累过程。

人才成长的历程，需要在工作实践中不断积累知识和经验，从而完成量变到质变的转化。同时，在人才的成长过程中，通过竞争这种手段能激发人才的活力，并为选拔和发现人才提供有效的途径。

4、中青年是银行业人才成长的集中年龄。

中青年是人才创造的集中年龄，是担重担、出成果的黄金时期。

二、我国银行业人才培养存在的主要问题

深入分析我国银行业人才队伍和人才工作现状，是进一步提出我国银行业人才队伍建设战略的前提。当前，我国银行业在人才队伍结构，人才工作体制机制等方面还存在诸多问题，需要认真总结、深入分析，找准症结所在，为有针对性地提出政策建议提供基础。

（一）人才队伍结构性矛盾仍然存在

近年来，我国银行业的职能要求和履职环境发生了重大变化，也对人才队伍建设提出了新的更高的要求。银行业人才队伍在总量上基本能够适应履职需要，但结构性矛盾比较突出，逐渐成为制约人民银行有效履职的重要问题。

第一，高层次人才比较缺乏。近年来，虽然采取海外引进、从高等院校招录和内部培养等措施，使高层次人才的数量得到增加，但与当前的形势任务相比，总量依然较小、占比仍然偏低。同时银行业现有人才队伍的国际竞争力还不强，集中体现在熟悉国际经济金融运行规则和发展形势，具有战略开拓能力的国际化人才，以及通晓国内外金融、证券、保险、法律等知识，具备先进管理经验和创新能力的复合型人才十分短缺。

第二，年龄、学历结构有待改善。首先，近年来各银行有目的地招录了一批高学历的年轻干部，一定程度上优化了队伍年龄结构，人才队伍的年龄结构整体上保持稳定，但仍需进一步年轻化员工队伍。其次，各银行机构的人才队伍建设对具备较深经济金融理论功底、熟悉经济金融运行情况、掌握相关分析技术的高学历人才的要求比较迫切。近年来，各银行机构虽然通过招录等多种方式在一定程度上增加了高学历人员数量，但人才队伍整体学历层次仍然偏低。

（二）人才管理体制不够健全

我国各银行机构人才流动与市场化人才资源配置规律未能有效对接。在人才引进方面，虽然各银行机构在历年的人才招录中都能吸引大批的求职者，但这种吸引很大程度上源于劳动力市场的供大于求，更多体现在对非市场紧缺人才的吸引上，对于市场真正紧缺的中高端人才，特别是海外高层次人才则表现出明显的竞争能力不足。在人才“出口”方面，随着外资银行的陆续入驻，我国各银行机构、特别是沿海经济发达地区分支机构薪酬福利方面的比较优势逐渐丧失，对人才的吸引力逐渐被同业弱化，出现人才不断流失的局面。

（三）人才工作机制需进一步改进

在当前人才工作科学化、制度化、系统化的发展趋势下，机制建设是人才工作的重要内容。但长期以来，各银行机构在人才使用、评价、考核、激励、培养等方面还存在明显的制度缺陷，制约了人才工作效能的发挥。

第一，绩效考核不够科学。近年来，我国各银行机构制度化的考核体系基本建立，对员工实施定期考核，相关考核制度和流程也得到了多数人的认可，但仍然存在一些需要改进的地方。

第二，薪酬激励有效性不强。收入分配中的平均主义现象依然存在，结构性矛盾较为突出，高层次人才的收入水平与外资银行相比明显偏低，不仅导致他们对收入水平的满意程度比较低，而且也难以在人才市场上吸引关键、核心人才。工作获得的成就感和社会地位等内在报酬，也无法弥补工资等外在报酬水平的不足，一定程度上加大了离职倾向，并导致了部分人才的流失。

第三，人才培训针对性不强。虽然近年来我国各银行机构积极构建符合自身特点和人才成长规律的培训制度、机制与体系，逐步建立起员工终身培训制度，使每个员工从入行到退休，可以持续不断地接受培训。但是，在实施过程中，对个体特征考虑不够，培训主要集中于基础培训和业务培训，不能针对不同阶层的员工提供不同的培训课程，面向未来发展的有针对性的培训相对较少。

三、加强和改进我国银行业人才培养机制的政策建议

人才问题是事业发展成败的关键，也是全面推进银行工

作重要的着力点、突破点和增长点。因此，我国各银行机构应继续坚持以科学发展观、科学人才观统领银行人才队伍建设，把握并遵循人才成长的内在规律，不断优化人才成长的内外环境，全面提高人才队伍的综合素质，促进各类人才脱颖而出，为银行建设提供强有力的人才保证和智力支持。

（一）加快人事制度建设，优化人才成长外部条件

从制度层面优化人才的培养和成长条件，是加快人才培养的首要前提。因此，我国各银行机构应加快人事制度建设，制定和实施有利于人才成长的政策制度，促进人才成长和发挥作用。

1、高度重视员工生涯设计，实现人才和组织共同发展。

综合效应规律要求我们应实施人才和组织共同发展的人才调控策略，而其中一个有效做法就是为员工进行职业生涯规划，将员工个人发展目标与组织发展目标进一步统一起来，使员工在为组织目标实现过程中也使自身得到成长和发展。因此，各银行机构应在坚持个人特长和社会需要相结合、长期目标与短期目标相结合、稳定性和动态性相结合等原则的前提下，尽快建立起有关员工职业生涯规划与管理的制度，不仅要引导行员树立为自身进行职业规划的意识，而且要在了解行员个人特点以及他们成长发展方向和兴趣的基础上，制定有关员工个人成长、发展与银行职能发展需要相结合的计划，逐步建立起员工职业生涯规划档案，以利于长期有效地开发人才。

2、创新教育培训的有效模式，促使人才资源全面开发。

教育培训是提升人才能力和素质的有效举措，是促进人才成长的“推进器”。因此，各银行机构应尽快改变传统的培训模式，使培训真正成为培养人才、留住人才、用好人才的制度平台。一是要增强培训的针对性。培训计划的制定应建立在对员工队伍整体素质，坚持“缺什么”、“补什么”，按需施教，实行分类培养和个性化培养。二是加大培训投入。从根本上改变培训设施简陋、培训与应用脱节，培训质量不佳的现状。三是培训形式宜多样。如外部培训，让员工走出去，到各高校、各国外金融机构，接受新知识，增加国际眼光。

（二）健全竞争激励机制，激发人才成长内在动力

竞争成长规律揭示了竞争是提高激励效应的推动力，现代管理知识中的“鲇鱼定律”也启示了如果一个人没有竞争对手，就会养成惰性，甘于平庸，碌碌无为。因此，我国各银行机构应健全有效的竞争激励机制，增强行员创造的动力，激发行员创新的热情，促进员工创新的行为，最大限度地激励人才成长。

1、改进管理层薪酬制度。

为提高管理者经营热情，避免管理者短视行为的发生，对于已上市股份制商业银行的管理者可以逐步推行股票期权的激励机制，当某考核指标达到一定标准时，管理者就可以行权。而对于未上市商业银行的高层管理人员，可实行年薪制，根据经营者的管理业绩和经营业绩确定年薪的金额，从而充分调动经营者的积极性和创造性，强化风险意识，提高银行长期的获利能力，保持可持续发展水平。

2、健全长期有效的考核激励机制，使工作能奖能罚。

要确定系统全面的绩效考核内容和方法，提高考核的信度和效度，反映出被考核者的实际工作绩效，方法上可以参照目前流行的“360度绩效评价法”，即有上级、同事、服务对象评价加员工自评，最后通过加权平均得出考核结果。要分层次、分类别设计考核指标，可遵照国际通行的绩效考核SMART原则，必要时可以邀请专业的人力资源管理公司协助建立一套科学合理、层次分明、具有银行特色的考核评价指标体系。要注意日常考核与综合考核相结合，建议采取月度考核、半年跟踪、年终总结相结合的方式，克服“近因效应”影响。要畅通反馈渠道，加强双向沟通，营造良好的人际氛围和工作环境，使绩效考核成为实现组织目标、改进员工绩效和个人持续发展的助推器，把绩效考核过程转化为每个员工一次积极的工作经历。

银行高管法律培训范文3

受世界金融行业迅速发展的影响，混业经营已经成为我国银行未来发展的主要模式。就目前我国银行经营模式来看，仍然是以分业经营为主，但已经朝着混业经营的方向发展，同时国家也对银行的混业经营给予了一定的政策倾斜。那么在这一时代背景下，探讨我国银行的混业经营有着非常重大的现实意义。本文分析了我国银行实施混业经营的必然性，并从四个方面，就如何加强我国银行的混业经营，提出了若干建议。

关键词

世界金融；银行；混业经营

现阶段，我国银行经营模式仍然是以分业经营为主，但是由分业经营转变为混业经营已经成为我国银行业未来发展的趋势，并且这一趋势已经得到了我国金融监管机构的认可，同时国家所颁布的法律法规也使银行、证券、保险等行业的合作与交流不断加深，我国银行的混业经营已经初见端倪，但是距离国外发达的混业经营水平还是有一定差距的。因此，探讨如何加强我国银行的混业经营建设，带有一定的紧迫性。

1 我国银行实施混业经营的必然性

由于混业经营更能适应世界金融业的快速发展，所以它在运营的过程中，具有强大的动力与优势。目前，世界上有很多国家和地区，比如美国、日本、欧盟等等，已经实现或者正在实现由分业经营朝着混业经营的方向转化，从而提高自身的业务能力、规模效益，使自身的综合实力大幅度提高。因此，无论是从遵循国际惯例来看，还是从顺应世界金融发展趋势来看，我国银行实行混业经营都有其必然性。

我国银行实行混业经营是全球金融一体化的客观要求

随着世界金融业的迅速发展，金融手段不断创新，金融产品的内涵日益丰富，这就要求世界各国银行业必须拓展自己的业务，增加银行产品与服务的科技含量，因此，混业经营成为世界金融业发展的主流发展模式。人类社会进入20 世纪90 年代，国际间的金融并购日益频繁，并购不但产生了众多金融巨头，同时金融领域的竞争也进入了白热化的状态，银行想要提高竞争力，占据更多的市场份额，就必须要不断满足客户需求，为其提供更加优质、满意的产品与服务，而混业经营能够使银行经营向着全能化、综合化的方向发展，所以，银行实行混业经营是全球金融一体化的客观要求。

实行混业经营是我国银行业发展的内在需求

目前，我国银行业多数还实行的是分业经营模式，随着我国银行、证券、保险等行业的快速发展，以及人民群众对银行业的要求不断提高，分业经营已经不能够适应银行发展的客观需求，而出现了种种弊端，迫切需要对分业经营这样管理模式进行改进。而混业经营一方面是世界各国银行业的最佳选择，另一方面也适应我国金融行业的快速发展，所以，混业经营已经成为我国银行业发展的内在需求。

2 我国银行加强混业经营的建议

银行实行混业经营要有条理的进行，绝不能一蹴而就

随着我国金融业的快速发展，以及国家对银行实行混业经营的政策倾斜，为我国银行实施混业经营营造了良好环境，从我国金融行业的发展现状来看，混业必须有步骤，条理清晰的进行，绝对不能一蹴而就。笔者认为银行实施混业经营可以分以下三个步骤：一是在现有的法律框架，金融法规，金融产品、技术之下，对银行的主要业务进行拓展。二是选择试点，积累经验，逐步推广混业经营模式。三是不断推广混业经营模式，使混业经营模式覆盖整个银行领域。总之，我国银行实行混业经营绝对不能盲目，要制定一个符合我国银行发展现状的规则，从而推动我国金融业实现科学、合理、有计划、全面的改革。

健全法律制度，为银行混业经营的落实提供法律环境

随着我国经济、社会的快速发展，我国的法制体系也日趋完善。尤其是近些年出台的法令政策来看，标志着我国的金融法律体系也日趋完善，比如《商业银行法》、《保险法》以及《证券法》等等，但是就保证我国银行混业经营的相关法律法规来看，还需要进一步加强，如果没有一套行之有效的法律体系来保证银行混业经营的落实，那么必然会导致不正当竞争以及非法竞争，从而使银行领域陷入混乱，因此，必须要加强相关的法律制度建设。

建立健全监管体系

目前，我国对金融行业的监管工作虽然分工较为明确，但是属于多头管理，一方面容易造成重复管理，另一方面也容易形成管理的真空地带。但是，如果撤销或者合并几个职能部门归入中国银行管理体系之中，由银行管理体系统一进行监督、管理，虽然加强了避免了上述问题的出现，但是很容易造成监督管理不够深入，又重新回到了以前粗放型管理的老路子上。因此，我们必须重新考虑，改进现有的监管方式，引入倾向政策传导机制，也就是要人民银行、保监会、证监会三大监管部分并行监督职能的情况下，使其在一个金融控股企业的控制之下，对各类金融机构跨行业进行经营，并且国家货币委员会要有针对性的对货币政策进行调整，使资金能够在金融机构之间自由流通，以此来达到监督管理的目的。

加强从业人员的队伍建设

从业人员的素质，是银行实行混业经营的重要保证。随着我国银行业务的不断拓展，以及金融产业改革的不断深入，金融产业的创新浪潮无论是对金融监管行业的从业人员，还是对银行业的从业人员都提出了更高的要求。从金融监管行业来说，必须要加强对从业人员的培训教育工作，金融监管部门要定期或者不定期的对从业人员组织培训教育工作，培训的内容要包括金融知识、监管方式、方法、相关的金融法规以及道德素质的培训，确保每一位员工都能够适应本岗位的要求；从银行从业人员的角度来说，首先要做到持证上岗，也就是说在岗人员必须要拥有相关的执业证书，银行要定期或者不定期的对其组织培训，培训的内容要包括执行道德建设、金融知识、国家的法律政策、学习国外成熟的混业经营管理经验等等。

3 总结

综上所述，混业经营已经成为银行未来发展的必须趋势，我国银行必须要提高对其的重视程度，加快建设的步伐。我们可以从银行实行混业经营要有条理性；健全法律制度，为银行混业经营的落实提供法律环境；建立健全监管体系；加强从业人员的队伍建设等方面入手，相信通过我们的共同努力，必然会推动我国金融产业朝着健康、平稳、良性的方向发展。

参考文献

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[4]陈曦，胡克琼。我国银行业混业经营问题探讨。财会月刊，2008（09）

银行高管法律培训4

为认真贯彻落实《省人民政府办公厅关于省中小企业服务体系建设的指导意见》精神，加快建立我市中小企业服务体系，进一步促进全市中小企业持续健康快速发展，经市政府同意，结合我市实际，现就全市中小企业服务体系建设提出如下实施意见。

一、指导思想和原则

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，全面落实中、省、市有关促进中小企业发展的方针、政策，以建立中小企业综合服务平台为抓手，优化和整合服务资源，增强服务功能，扩大服务范围，提高服务水平，逐步建立起优质、高效、专业的中小企业服务体系，为中小企业解决发展中面临的紧迫问题，营造中小企业发展的良好环境和条件，进一步促进全市中小企业发展。

二、工作任务和目标

（一）打造综合服务平台。市、县区政府在政务大厅加挂“中小企业综合服务平台”牌子，政务大厅内设“中小企业咨询窗口”。各入驻部门、单位根据自己的职能为中小企业提供专业服务，中小企业咨询窗口主要提供政策咨询和服务内容引领。

（二）完善服务内容。启动对中小企业信息、创业、融资、人才培训、科技创新、法律维权、管理咨询、信誉评价等方面的服务，着力解决中小企业发展中面临的问题。

（三）构建合理的服务体系。根据各部门的职能范围，明晰服务内容，落实牵头部门和责任部门，满足中小企业各方面的诉求。力争到2013年，建成多层次、多功能和全方位的中小企业服务体系。形成与企业又好又快成长相适应的具有特色的“无缝隙链条式”企业服务支撑平台，建成西部创业环境最优、办事效率最高、行政成本最低的产业转移承接城市。

三、重点服务内容和责任部门

（一）信息服务体系

1．建设和完善中小企业信息服务平台（中国中小企业网）。使我市中小企业网和各县区及县域工业园区互联互通，实现省、市、县三级联网。提高网络服务水平，拓展信息采集渠道，加大信息量，为中小企业提供法律、政策、技术、市场、人才等信息服务。搭建政府各部门、服务机构、企业之间即时通讯、专家咨询、信息交换等信息网络在线服务平台，逐步形成集电子政务、电子商务、在线营销、政企信息交互等为一体的信息中心。

2．编制和不断增加服务内容。通过网络公布“服务内容”和承接单位及责任单位，方便企业咨询途径，提高办事效率。

3．设立专家库。公开征集法律、企业管理、工程监理、技术咨询、金融服务、设备租赁等中介服务机构入库，为企业提供优质咨询服务和价廉的中介服务。

牵头部门：市工信委（中小企业局）

责任部门：市发改委、市人社局、市政府研究室、市工商局、市司法局、市政府信息办、中国电信分公司。

（二）创业服务体系

1．认真贯彻落实市委、市政府《关于鼓励支持全民创业的若干意见》精神，结合实际制定配套措施办法，为中小企业和创业者提供创业指导、创业培训、创业孵化等服务。

2．打造中小企业创业园。各县区中小企业服务体系机构要以县域工业园区尤其是被省政府命名的9个县域工业集中区为平台，以园区管委会为依托，成立园区企业服务中心。建立园区“一厅式”办事制度，园区入驻企业办理证照、工商、税务等相关事务，均由园区企业服务中心统一受理，做到入驻企业办事不出园区。各县域工业园区管委会要协调、帮助企业解决初创阶段的突出困难，提高企业创办成功率。下力气完善园区基础设施建设，加快标准厂房建设，引进、创办设备租赁公司，为创业者提供低成本的标准化厂房，通过设备租赁、融资、劳务等创业要素配套服务，发挥园区聚集优势资源和“孵化器”功能。引导中小企业向园区集中，逐步形成专业化工业园区，把县域工业园区打造成创业基地。

3．设立创业服务热线平台。在市县区服务平台设立热线电话，负责办理企业、群众所有咨询、投诉等问题，进一步畅通企业、群众诉求渠道，为创业者提供便捷的服务，加大催生小企业的力度。

牵头部门：市监察局

责任部门：市发改委、市人社局、市工信委（中小企业局）、市国土资源局、市规划局、市经合局、市工商局、市国税局、市地税局、市环保局、市安监局、各县域经济园区管委会。

（三）融资服务体系

1．完善融资服务体系。按照政府引导、社会参与、市场运作的原则，鼓励和扩大多种所有制形式协调发展的融资体系建设。加强对全市信用担保公司、小额贷款公司的业务指导和监管，积极引导鼓励担保公司适当扩大担保资金投资范围和增资扩股，增强融资担保和放贷实力。

3．落实扶持政策。认真落实“国九条”和中省扶持中小企业的有关政策，加大财税金融扶持力度，进一步开展清费减费工作；采用政策支持和资金补贴的方式，为有条件的中小企业上市融资提供咨询、辅导和推荐服务，支持和鼓励有条件的中小企业上市融资。

4．打造诚信企业。加强以中小企业信用征集、评价、公示、、查询、监督、奖惩为主要内容的信用管理体系建设，为企业提供信用培训、信用管理咨询等服务。建立中小企业信用信息库，实现政府部门、金融机构对中小企业信用评价的协调联动和信息交流与共享。建立以信用为基础，政府、银行、企业和担保机构四方合作的融资机制。

牵头部门：市金融办

责任部门：市财政局、市工信委（中小企业局）、市国税局、市地税局、人民银行市中心支行、银监分局。

（四）人才服务体系

整合现有培训资源，统筹市教育局、市人社局、市农业局、市扶贫办等部门的培训资源，建立以服务中小企业为主的人才培训基地，为企业开展订单培训、定向培训、对口培训，突出培训的时效性和针对性。充分发挥国家银河培训、厂长经理培训、专业技术人员培训和创业基地培训等培训作用。充分利用在汉高校、科研院所力量，按照市场化运作的方式为企业开展各类专业培训和职业技术培训。在企业开展在岗传授、劳动竞赛、岗位练兵等活动，加大对企业现有员工培训力度。推进以企业家为核心的企业高素质人才队伍建设。做好人才引进工作，为中小企业推荐、引进专兼职科技人才。积极组织企业参加校企人才招聘会，完善大学生见习基地建设，满足企业的人才需求。

牵头部门：市人社局

责任部门：市工信委（中小企业局）、市财政局、市教育局、市农业局、市扶贫办、市科技局。

（五）科技创新服务体系

大力支持中小企业建立技术研发机构，研发具有自主知识产权的产品，积极采用高新技术和先进实用技术改造，提升传统产业。建立科技创新基金，鼓励、支持重点骨干企业搭建行业公共技术服务平台，提高主导产业技术水平，培育创新型企业、高新技术企业、知识产权试点企业。充分发挥本土科研优势，鼓励在汉高等院校和科研院所与中小企业共建研发基地，配合中小企业成长工程，实现产学研结合。加强区域合作，引进先进地区科研成果在我市转化运用。

牵头部门：市科技局

责任部门：市工信委（中小企业局）、市财政局、市教育局、理工学院。

（六）法律服务体系

充分发挥市减轻企业负担领导小组、市非公有制企业维权投诉中心在维护企业合法权益、减轻企业负担方面的作用。维权投诉中心要设立法律咨询服务热线，为投资者和企业提供政策、法律咨询服务。维权投诉中心要确定若干律师事务所和法律服务机构为“市中小企业法律服务指定机构”并为其统一授牌，为企业开展维权服务；要对法律服务指定机构进行指导、检查和评价，并实行动态管理。鼓励和支持法律服务机构向中小企业开展法律咨询和法律援助等服务。

牵头部门：市工信委（中小企业局）

责任部门：市监察局、市公安局、市审计局、市环保局、市工商局、市物价局、市司法局、市政府法制办。

（七）管理咨询服务体系

以经营战略、组织设计、市场营销、财税管理、人力资源、企业文化、管理信息化、审计认证、企业内部控制等为重点，为企业提供咨询诊断服务。组建各级中小企业专家顾问团，为企业及时有效做好服务。发挥大专院校、科研院所、行业协会和社会中介机构的优势，组织有关专家学者及企业高级管理人才，根据企业需求提供管理、市场、财税等方面的诊断、咨询和辅导，帮助中小企业解决发展中的问题。组织企业学习借鉴发达地区先进管理理念和现代企业运行模式，提高企业管理团队整体素质，提升企业管理水平和竞争能力。

牵头部门：市工信委（中小企业局）

责任部门：市人社局、市经合局、理工学院。

四、保障措施

（一）加强组织领导。市政府成立由市长、分管副市长为组长、副组长，市政府办公室、市发改委、市物价局、市工信委（中小企业局）、市教育局、市科技局、市公安局、市监察局、市司法局、市财政局、市人社局、市国土资源局、市规划局、市农业局、市审计局、市环保局、市扶贫办、市安监局、市国税局、市地税局、市工商局、市政府研究室、市政府法制办、市政府信息办、中国电信分公司、人民银行市中心支行、银监分局、理工学院主要领导为成员的市中小企业服务体系建设领导小组。领导小组办公室设在市工信委，办公室主任由市工信委主任兼任，负责日常具体工作。各县区要成立相应的工作机构，切实加强组织领导，确保各项工作落到实处。

（二）落实资金保障。市政府从工业、中小企业发展专项资金中列支一定比例的中小企业服务体系建设资金。各县区要在本级财政预算中安排适当资金支持中小企业服务体系建设，并积极争取中、省服务体系建设资金支持。

银行高管法律培训范文5

一、培训组织

为了认真贯彻落实省行培训会议精神，打造一支高素质的员工队伍，经过培训使全体员工成为一支凝聚力强、能征善战、开拓进取、奋发向上的优秀团队，经行党委研究决定，成立员工素质培训委员会，主任由××同志担任，副主任由××、××、××同志担任，成员由行机关各部室、直属单位负责人组成。培训委员会下设办公室，办公室设在人力资源管理部，办公室主任由××同志担任，成员由人力资源管理部、办公室、工会办公室、物业中心、科技处组成。主要职责是负责培训工作的计划、组织、安排等。

二、培训重点

在当前改革发展任务十分繁重的情况下，按照省分行党委提出的“创建学习型银行，争当知识型员工”要求，以建设高素质员工队伍为目标，推行目标清晰，任务明确的分级分类培训。根据我行的实际情况，培训工作将分层次、有针对性地进行。

1、对支行高级管理人员的培训。按照现代商业银行的管理人员的标准和要求，重点充实现代企业管理知识、商业银行经营管理知识、经济资本管理知识、法律法规等知识，加强对管理艺术、商务礼仪、 1

营销技巧、员工激励、企业文化建设等多方面的培训，强化领导方法和管理技能的训练，培养稳健的素质和创新精神，提高系统思考、驾驭全局的能力。通过培训，改变他们传统的思维方式，提高决策的科学性和管理效率。通过培训，提高支行高级管理人员的综合素质和综合能力，使支行高级管理人员能不断适应市场竞争的需要，提高其管理能力和管理水平。

2、对优秀专门人才和后备干部的培训。加强对优秀人才和后备干部的培训，重点加强对现代银行业务知识、法律法规、现代银行管理知识、企业文化建设等方面的培训，强化对优秀专门人才和后备干部思维方式、管理理念、经营思想等的转化和培训，加强对这部分人员科学工作方法和实践能力的培训，强化人力资源管理的知识学习和能力的提高，加强职业道德和职业文化修养的培养，人际关系沟通和对外工作协调方面的训练，培养一批未来能够担当高级管理和专业技术职务的后备中坚力量。为了加强对科级后备干部综合素质和能力的培养，将有计划地组织他们出外进行拓展训练。

3、对基层营业网点负责人的培训。对他们培训重点是牢固树立依法合规安全经营理念，加强现代企业管理知识和管理技能的培训，培养创新和依法合规经营意识；加强对上级行经营管理理念、工作措施、政策的学习培训，加强营业网点负责人对现金管理平台、网上银行、国际业务、业务等新业务的学习培训，加强业务能力、社交能力、营销能力、管理能力的技能培训，提高营业网点负责人的全面素质和能力，提高其严格规范管理的自觉性，提高经营管理水平，防范化解金融风险。

4、对一线操作员工的培训。对全行基层一线员工以提高职业文 2

化素质为重点，以岗位培训为依托，强化操作技能培训和职业道德教育，加大新业务、新技能的培训，拓宽职业技能、增强岗位责任意识。加强信贷、会计、客户经理等要害风险岗位员工的教育，牢固树立规范经营、遵章守纪意识，风险防范意识和工作责任心。推行岗位资格制度。推行各个岗位的分级分类测试，进一步明确岗位资格标准，把取得岗位资格作为上岗的前提条件，有针对性地开展上岗、在岗、转岗培训，搭建以岗位资格培训为基础的全员岗位培训平台。对经办岗位员工要根据业务发展要求，及时进行新业务新知识的培训。

业务一线的员工，全面实行持证上岗制度。各经办岗位员工必须通过岗位培训考试，取得相应的岗位资格证书。通过在职教育取得大专及以上学历。临柜人员要按照综合柜员制的要求，做到一专多能，熟练掌握会计、储蓄、出纳和计算机操作等综合技能，同时加强对电脑操作、客户服务、商务礼仪、新业务品种和业务操作流程的培训、以及防假反假知识和技能的培训。客户经理的培训，重点是加强对客户经理管理思想的转变，市场营销方法、营销手段和营销技巧的运用、日常客户关系的维护和管理知识和技能上，加强对企业管理、企业财务分析、法律法规知识的培训、综合理财业务的培训、加强对银行规章制度的培训、商务礼仪知识和技能培训。

三、培训方式：

培训工作要从我行实际出发，针对不同的情况，制定不同的培训方式，使培训既有针对性、目的性，又有成效性，要采取多种形式开展培训，克服僵化的理论说教和“填鸭式”的教学方式，采取生动活泼的培训方式对全员进行培训，提高大家参加培训的积极性，变“要我提高”为“我要提高”，从而增强培训效果，提高培训质量。 3

1、集中授课。对不同层次的员工，都要针对培训内容进行一些集中授课，通过集中授课，使大家对概念性、理论性的知识内容能有系统性的掌握和了解，提高大家对理论性知识的理解和掌握。同时集中授课还可以用较短的时间、花费较少的培训经费尽可能多地培训较多的人员。

2、专题调研。对高管人员、优秀专门人才、业务骨干为主体的核心人才的培训，要组织培训人员深入金融同业市场、客户群体和基层进行调查研究，把我部经营管理中的热点、难点、疑点问题作为调查研究的课题，通过调查研究，提出解决问题的办法和有效措施，并总结经验在辖内加以推广，提高学员的思考、分析和研究解决问题的能力。

3、专题分析。举办业务经营分析会、专业研讨会和座谈会，邀请系统内和社会上的知名专家学者对商业银行领域的前沿知识、信息资讯、市场趋向和疑难问题进行集中探讨，培养学员敏锐的市场意识和对前沿知识的追踪能力。

4、素质训练。结合企业文化建设和员工综合素质的需要，在中青年管理人员和青年骨干员工培训中要开展体格、品格、心理素质等内容的训练，引入体验式培训，每年组织他们进行拓展训练，增强团队精神、奉献精神和创新精神，培养良好的品格修养、生活志趣和健康的体魄。

5、以会代训。各部门要结合本专业实际，要通过各层面、各专业会议，做好规章制度宣讲、贯彻工作，增强全体员工执行制度的自觉性，提高化解和防范风险的能力。

6、在岗培训。由于处在业务发展的关键时期，我行辖内工作任

务十分繁重，人员相对偏少，为了正确处理公学矛盾，我们将采用以自学为主和集中学习辅导相结合的方式提高员工综合素质。

引导自学：首先人力资源管理部根据各时期培训重点，准备教材，制定出自学计划，由相关人员按照要求，对其内容进行自学。在此期间，写出学习笔记或按照规定的题目写出论文。

集中辅导：按照学习计划的安排，在适当的时候对受训人员进行集中，集中后按照灵活多样的方式进行讨论，如现场给定题目和准备时间，由受训人员即兴发挥演讲；参加培训人员宣读自己的论文；每次组织3至5人就某一个题目各抒己见；播放相关资料，供大家讨论等。在集中学习讨论时可根据情况随时采用各种方式，必要时我们还可安排评委现场打分和营业部领导现场观摩。总之集中时，我们将较少采用考试方式，而更多的以讲演的方式来考核受训人员自学的成果，为的是将所学理论知识与实践相结合。并且通过这种方式提高参加培训人员的语言表达与沟通的能力，通过培训增加凝聚力，提高执行力，增强竞争力，为我行的有效发展献计献策。

四、培训内容及具体安排

培训内容：常规业务、新知识、公司治理结构、行业形式分析、金融形势分析、经济形势分析、相关法律、法规等。人力资源管理部对培训教材的选取将本着实用的原则，采用目前市场上比较流行成熟的教材，并且以后根据培训的需要与大家的需求，随时进行变更，目的是始终将最新的管理理念和方式吸收进来。

具体安排：以职工夜校为平台，方式灵活多样；以城区、各县行为单位组织自学，培训对象：基层主任、会计主管、监管员、柜员、信贷从业人员，分门别类，做到及时学，所有员工应知应会，营业部

将组织巡讲团到各行巡讲指导学习，巡讲结束后统一组织出题、考试，检验学习成果。机关每周五2个小时时间，看录像或各科室新业务品种讲座，以会代训。科长、行长与时俱进，与股改、新台阶、环境变化相结合。

常规业务简要分类：

1、财务会计

培训内容：

（1）总行、省行制定的各项规章制度和文件；

（2）新财会管理系统、操作流程；

（3）新会计准则、制度；

（4）会计工作的重点和风险防控点。

（5）柜员业务培训。

2、信贷前、后台业务

培训内容：

（1）法人客户贷后管理、个人住房贷款操作、第三方存管业务操作规程。

（2）小企业信贷管理办法、小企业客户信用等级评定、小企业流动资金贷款操作流程。

3、国际业务

培训内容：外管政策、外币鉴别、外汇会计、国际结算和外汇产品。

4、银行卡

培训内容：贷记卡业务、银联国际标准借记卡（6228卡）业务、ATM操作和管理、网上银行操作和营销。

5、法律专业知识培训

培训内容：

（1）《新公司法》、《破产法》、《担保法》等；

（2）案件管理系统的录入和维护；

（3）法律审查及合规管理。

6、计算机相关知识及业务操作培训

培训内容：

（1）柜员业务操作培训；

（2）办公软件OFFICE知识及操作培训；

（3）计算机网络技术（路由器和交换机技术）；

（4）服务器设备管理技术（DELL服务器、IBM服务器和联想服务器）；

（5）计算机网络安全、计算机病毒及防治。

五、有关要求

1、各部门领导要高度重视培训工作。要切实转换观念，摈弃培训浪费时间、占用精力的旧观念，树立培训是的福利观念，真正把培训工作摆上重要位置，花大气力把培训工作抓好，通过培训挖掘现有人才潜力。

2、建立培训档案。各部门要将培训组织情况、选用教材、培训内容、参训人员、考试成绩、培训效果等建立档案。同时要将整体培训情况报营业部人力资源管理部备案，以确保培训效果，达到提高员工素质，适应商业银行经营需要之目的。

3、制定措施，确保培训工作落到实处。各部门培训情况将纳入机关部室业绩考核，每次培训由人事部门负责组织对培训情况进行评价，