银行风险合规心得体会范文（优推4篇）

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银行合规从我做起心得体会【第一篇】

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要x我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有！

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、出国留学等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规心得体会【第二篇】

28日，支行召开了一场别开生面的行为管理我尽责；合规座谈夕会。会议以轮流讨论发言的形式开展，每个人就自己的岗位特点，用发生在工作中的业务案例生动形象地阐述了自己的合规心得，补充了大家在合规意识上的短板。通过此次合规讨论会，我总结了以下几点心得：

一、合规无小事，切莫走捷径。我们很多柜员在临柜办理业务时，总会片面追求业务效率而省略重要的步骤，比如代办开户未与户主电话核实，办理大额存取款未双人卡把复点，这些看似繁琐的流程，都是在历史违规案例中汲取的'经验教训，每一个合规的小动作，都是在降低该笔业务可能存在的风险，合规重在细节，面面俱到才是真本事。

二、思想上重视，杜绝讲人情。在规章制度面前，我们要敢于委婉拒绝，万不可因难为情，怕得罪人而违规操作，殊不知很多不法分子往往就是钻了人情关系的空子；实施犯罪。敢于对自己办理过的每一笔业务负责，才能坦荡地走好未来职业生涯的每一步。

三、学习强本领，根基要扎实。在银行业从事柜面工作，很容易因为操作不当而出现失之毫厘，差之千里；的情况，比如弄不懂司法冻结续冻；和轮候冻结；的差别，就会造成我行赔偿巨额损失。我们在直面错误时，不能以不知者无罪；为借口，加强合规知识学习，积极拓展业务知识广度，勤思考，多发问，才能规避错误发生的可能性，有效保护我行权益。

履行合规尽职是我行业务开展的基础，我们员工自身应具备合规意识，重视制度，时刻铭记操守大于能力；，莫将小事不当回事，从思想上杜绝犯错的念头，从源头上遏制违规案件的发生；

同时应做到互相监督，合力促成良好的合规氛围，为营造健康有序的金融环境贡献自己的全部力量。

银行合规心得体会【第三篇】

俗语云，没有规矩，不成方圆。特别是对于银行业来说，规矩就是铁一样的纪律，规矩就是不可逾越的制度。合规，这个词对于进行4年的我来说再熟悉不过，晨会夕会组织学习行纪行规，观看警示教育片，从进行开始就一直伴随着我，现在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合规第一位。

家有家法，行有行规，国有国法。银行作为高风险行业，确保安全营运是前提，合规的意义就在于防范风险，遏制违规违纪问题的发生，使银行得以稳健运行。合规不是某一个岗位的事情，更不是某一些员工的事情，一个个的岗位成就了建设银行，一个个员工组成了建行大家庭，所以合规覆盖银行业务的每一个环节，每一项业务，每一个岗位，每一位员工。

合规是每一个员工必须履行的职责，首先就是要提高员工的责任意识。不论在哪一个岗位，都要时刻意识到自己岗位所肩负的职责，我们都要按规章制度严格办事。如果我们对自己工作产生了松懈的情绪，思想上麻痹大意，对自己办的业务审核不严，那么潜在的风险就可能已经构成，可能因为自己的无心之失而酿成案件。我们要时刻提醒自己，可能会因为自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。其次是强化风险意识。加强风险防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鲜活的案例和真实的。画面，生动展示了那些高官沦为阶下囚的过程，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。只因一念之差，就与自由一墙之隔。所以我们要认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违规违纪的行为，形成人人讲合规，处处显合规，事事重合规；的良好氛围。另外要培养并形成一种监督意识。同事之间不能盲目信任，同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的基础之上，在处理问题时形成自觉监督的意识，养成互相监督的习惯，这样既能使自己少犯或犯错误，又能监督别人不犯错误。最后是加大检查力度，吸取教训，严格整改。根据每个阶段暴露风险点的不同，有的放矢的开展重点检查，不论是自行组织的内部检查，还是上级的检查以及审计和外部监管的检查，都要充分利用其检查结果，不但要及时整改存在的问题，还要举一反三，从中吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复发生。

面对当前异常激烈的同业竞争，高压态势下的监管环境，我们全行上下要清楚认识到我们现在面临的严峻形势，稳健审慎经营，全行上下要牢牢树立合规经营理念，提高自身的合规意识，全面筑牢合规防线，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献自己的一份力量。

银行合规心得体会【第四篇】

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。作为一名会计主管，合规经营，防控风险更是我的职责所在，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建设：

一、了解合规文化的内涵

合规文化"的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

二、认识合规的重要性

对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。

三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。

四、增强自己的团队意识

在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。

也许一天工作下来真的很累，也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现农行人的风采，创造集体的价值。