银行防范电信诈骗工作方案【精彩8篇】

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银行防范电信诈骗工作方案【第一篇】

为打击网络、电信诈骗，维护社会稳定，根据市法制办、县法治办《市预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》及《县预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》文件精神，为有效遏制网络电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本县群众防范电信诈骗的意识和能力，XX县公安局决定在全县范围内开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗专项法治宣传活动。

一、工作目标

通过开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗法治宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大干部群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范网络电信诈骗的良好氛围。

二、组织领导

为加强对防范网络电信诈骗宣传工作的组织领导，特成立宣传工作领导小组。

组长由县人民政府副县长、公安局局长杨昌锋担任，副组长由副政委董继军担任，办公室主任由刑侦大队负责人秦翔担任，成员由指挥中心以及督察、刑侦、网安及派出所等部门领导组成，领导小组办公室设在刑侦大队。

三、时间安排

利用春节期间外出人员返乡、临近春节诈骗活动猖獗的重要时期，开展针对性的法治宣传教育，集中宣传时间为20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣传活动后，将“防诈骗、不参与”宣传工作常态化。

四、工作重点

（一）预防不法分子打着扶贫旗号的敛财诈骗；

（二）预防不法分子冒充国家机关工作人员的敛财诈骗；

（三）预防不法分子以高额回报为诱饵的集资诈骗；

（四）预防不法分子通过微信、短信的.敛财诈骗；

（五）预防不法分子冒充亲友的敛财诈骗；

（六）预防不法分子以保健为名诱骗老人钱财的诈骗。

五、工作措施

（一）利用电视台等主流谋体开展宣传；

（二）利用微信、短信等新媒体开展宣传；

（三）在XX生活网站XX普法专栏、XX普法微信公众号开辟“防诈骗、不参与”专栏进行宣传；

（四）利用大型广告牌、LED显示屏、公交车LED显示屏开展宣传；

（五）制作宣传牌（栏）、悬挂横幅标语等开展宣传；

（六）利用文化科技卫生“三下乡”活动开展宣传；

（七）利用圩日、各种节庆日开展宣传；

（八）利用扶贫工作进村入户开展宣传。

六、工作要求

（一）注重统筹，形成合力。各单位要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传活动影响力和覆盖面。

（二）注重积累，及时上传。各单位在开展集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，对活动开展情况进行拍摄、录制，保存影像资料，保存各种文件、文章，收集统计相关数据备检。同时将活动情况及时上报刑侦大队。

（三）注重总结，及时上报。刑侦大队制定本活动工作方案及开展活动的工作总结于2月21日报县法建办。

银行防范电信诈骗工作方案【第二篇】

活动目标：

1、树立幼儿初步的防范意识。

2、培养幼儿思考问题、解决问题的能力及快速应答能力。

3、引导幼儿了解一些自我保护的常识，知道迷路时应怎么求救。

活动准备

排练情景表演：豆豆迷路了。

活动过程：

一、请幼儿观看情景表演“豆豆迷路了”，教师在主要部分给以提示。

二、引导幼儿讨论：豆豆迷路了，他怎么做的?这样会出现什么后果?并说一说如果自己遇到了这样情况时应采取怎样的做法...查看更多

1、预防电信诈骗宣传口号

近年来，通讯网络诈骗的形式趋于多样，变化无穷，冒充公检法、邮政局、社保局，洗黑钱、购车退税、社保卡被盗刷……给广大群众带了巨大财产损失!我们在此呼吁各位微友能伸出你的双手，共同参与到防范通讯网络诈骗宣传的活动中来，以你自身所感，向我们提供宝贵的“防范经验”。为了能进一步增强群众识别和防范电信网...查看更多

2、如何预防"?

(1)不要贪图小廉价;

(2)提防魔术行骗;

(3)不要轻易参加陌生人员的所谓的各类"打折促销"活动;

(4)不要相信封建迷信观念

3、不要轻易相信街头陌生人的花言巧语，不要相信什么“破财消灾”的鬼话，以免骗子有机可乘，一旦防线被骗，要迅速拨打110报警

4、当有陌生人通过各种的方式主动献上某些殷勤火意外之财，要特别留意可能面临的是一场骗局

5、网上购物者一定要保持高度的警惕，多加留心，慎防受骗

三、注意事项：

1.维持班级次序和纪律，不准大声喧哗;

2.在讲述身边事例时，以自愿为主的原则，希望同学们积极参加;

四、班会总结：

在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明。他们利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。年关岁末，又到了诈骗、盗窃等案件的高发期，近期网络电信诈骗案件(包括电话、电信、网络、淘宝网刷信誉等等)多发，其中还有被骗的老师。而诈骗分子更是无孔不入，利用多种途径进行诈骗，而学生更是诈骗分子行骗的主要对象之一，而部分学生的安全防范意识过分薄弱，问题严重，亟待解决。为了维护我们安静的学习环境，提升大学生的安全防范意识，使同学们能够在平时的学习工作及生活中不受诈骗分子的.欺骗，圆满的完成学业，同时学会保护自己，掌握一定的防诈骗的技巧，使同学们面对诈骗能够安全应对，共同营造出一个和谐美好的绿色校园，使我们的校园变得更加美好。

银行防范电信诈骗工作方案【第三篇】

根据阆中市政法委、公安局统一安排，为深入持续提升防范电信网络诈骗宣传的覆盖面、针对性和实效性，不断提升广大人民群众防骗识骗能力，切实保护人民群众财产安全，着力提升公众安全感和满意度，决定自即日起在全镇范围内开展全民反电信网络诈骗工作（以下简称“反电诈工作”）。为确保取得实效，特制定本方案。

一、工作目标

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，牢固树立以人民为中心的发展思想，落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神，引导全社会广泛参与打击治理电信网络新型违法犯罪工作，提高人民群众防范应对电信网络诈骗的犯罪的意识和能力。针对不同受骗群众和不同诈骗手段，通过新的宣传理念、方法及宣传主体，开展“横向到边，纵向到底”的全覆盖、无死角宣传，全面揭露犯罪手段，普及防范知识，提高群众防范意识、减少案件发生，保障群众的财产安全，努力实现“发案、受损均下降”工作目标。

二、组织领导

为加强对全镇反电信网络诈骗工作的领导，成立xx镇全民反电信网络诈骗工作领导小组，其组成人员如下：

组长：

副组长：

成员：

领导小组下设办公室，由张洋同志兼任办公室主任，负责日常事务。

三、工作任务

（一）利用xx镇网格微信群，在微信群中大力宣传反电信诈骗工作。充分发挥微信群优势，建强网络反诈宣传阵地，营造全民反诈的浓厚宣传氛围。

（二）抓牢行业领域基础，发挥阵地优势促宣传。xx镇各单位要根据自身行业领域特点，充分发挥职能作用，因地制宜、因地施策，出台行业部门反电诈宣传工作方案，有专人负责，形成反诈长效工作机制和宣传载体，筑牢行业领域宣传阵地。各村（居）要将脱贫攻坚、乡村振兴与反电诈宣传工作有机融合，纳入帮扶干部日常入户走访工作内容。

四、工作措施

（一）层层落实工作任务。认真梳理分析电信网络诈骗警情特点，对警情防控任务进行分解，各村（居）、单位（部门）组建宣传工作小组，由村（居）干部分片包干指导落实、层层驱动，确保将反电诈宣传工作做实做细。

（二）按时派发及时转发。各村（居）、单位（部门）要及时组建各级反电诈宣传微信群，将镇推送的反电诈宣传内容，第一时间推送到本部门或辖区宣传群，并组织、督导向覆盖全民的下一级宣传群进行集中推送，快速形成宣传高潮和热点，持续发酵宣传的教育引导作用，最大限度提升全民反电诈能力。

（三）开展形式多样宣传。各村（居）、单位（部门）在利用微信群开展宣传的同时，要结合本村（居）本单位、本行业领域警情特点和形势，开展各类形式多样的宣传活动，创设各类宣传载体和媒介，确保宣传覆盖至单位、校园、医院、村（居）等各类人员聚集场所，适时开展上门宣传，以案说法，以身边事，警示身边人，详细讲解诈骗手法，增强识骗防骗能力，力求反电诈宣传效果最大化。

（四）夯实社会宣传力量。各村（居）、单位（部门）通过全面开展反电诈宣传进单位、进校园、进医院、进社区、进农村等，积极调动社会组织和基层各类群体的积极主动性，让反电诈宣传成为街头巷尾、田间村头热议的话题，积小宣传为大宣传。

五、工作要求

（一）高度重视。各村（居）、单位（部门）要高度重视，精心组织，夯实责任主体，各村（居）、单位（部门）“一把手”为第一责任人，具体部门主管领导为具体责任人，明确联系人，建立反电诈任务清单，把任务分解到具体部门、具体承办人，结合实际组织实施。各成员单位要加强协调、督导，在人、财、物方面予以保障，确保反诈宣传工作顺利推进。

（二）压实责任。领导小组工作办公室将不定期对各村（居）、单位（部门）的反诈宣传落实情况进行督导检查，对落实反诈宣传工作不力或本行业领域案件持续高发的，领导小组视情予以全镇通报批评，或约谈该单位主要领导。同时，各单位要确保本单位职工及家属不发案，发生1起电诈案件的单位进行全镇通报。

（三）严格考评。把各村（居）、单位（部门）开展反诈宣传的督导检查情况纳入曰常考评，纳入年终对各村（居）的综治考评。

银行防范电信诈骗工作方案【第四篇】

近年来，我县电信诈骗的犯罪案件高发，犯罪分子作案手段不断翻新，给群众造成了巨额财产损失。为进一步打击防范电信诈骗的犯罪，遏制案件多发势头，确保社会治安稳定，提升人民群众的安全感、满意度，根据《金华市公安机关打击、防范电信诈骗的犯罪专项行动实施方案》，结合我县实际，特制定本工作方案。

一、指导思想

以科学发展观为统领，以保护公民合法权益，构建和谐社会为目标，以防为主，打防结合，动员社会各界和广大人民群众积极参与，坚决打击电信诈骗的犯罪活动，切实维护好公民的合法权益，为构建“平安浦江”创造良好的社会环境。

二、工作目标

（一）深入贯彻主动警务理念，通过主动打击，立足于境内破获一批电信诈骗案件，打掉一批电信诈骗的犯罪团伙，有力震慑电信诈骗的犯罪分子。

（二）通过全方位、全覆盖的防范宣传，有效减少防控工作的死角漏洞，有效遏制各类电信诈骗案件的发生，使全县电信诈骗案件实现同比、环比下降。

（三）通过打击整治，总结积累一批打击防范电信诈骗的犯罪、追赃止损的技战法和工作方法，建立健全电信诈骗的犯罪常态化打击防控工作机制，夯实打击、防控工作的基础，有效提高对电信诈骗的犯罪的破案追赃能力、防骗止损能力。

三、组织领导

成立由副局长郑列贤任组长，政治处、办公室、督察大队、指挥中心、经侦大队、治安大队、刑侦大队、交警大队、巡特警大队、网警大队、警务保障室等单位负责人为成员的领导小组，下设办公室（设在刑侦大队），由刑侦大队长陈伟清任办公室主任，负责具体牵头协调工作。

四、部门职责

刑侦大队：是侦办电信诈骗案件的主要责任单位，要全力开展管辖案件的侦办。全面开展调查访问、银行冻结和查证、研判串并、团伙经营、追逃追赃等工作，牵头负责抓好打防电信诈骗合成作战方面的具体工作，主动协同网警开展专案攻坚。研究分析电信诈骗的犯罪的形势、作案手段和规律特点，通过通信部门的联络员渠道及时封堵诈骗电话，及时向相关单位提出开展防范工作、宣传建议。

网警大队：认真办好自侦案件，协助相关单位开展侦办工作，调取与案件有关的网络信息、核查IP地址用户情况或按规定程序采取必要的调查、取证等工作，并根据相关单位要求做好后期配侦工作。要协调通信部门加大对不良信息的监控、封堵力度，强化通信倒查的源头追踪，以及对网络平台、网关和服务器中犯罪数据的解密读取和证据固定等工作。

经侦大队：加强与相关单位的情报信息交流，定期共商电信诈骗和信用卡诈骗的犯罪形势，并以“银联查控信息系统”为依托，确保各实战部门能实时开展银行卡查控工作。同时要积极协调金融部门，取得对打防电信诈骗的犯罪工作的支持，开通相关信息快速查询和快速止损的“绿色通道”。

治安大队：充分发动派出所力量对群众开展防范工作，加强与通信、银行部门的沟通，会同相关警种研究建立与工、农、中、建等银行的信息共享及查控止损等工作机制，并指导督促通信企业强化诈骗信息的监控、封堵，指导银行部门加强案件防范宣传工作。

指挥中心：认真受理举报线索和报警案件，全面记录犯罪线索，快速将案情、作案通讯工具号码、银行帐户和被骗经过等信息传递给刑侦、网警、技侦等相关部门；认真为报案人提供咨询服务，做好防范提醒和劝阻工作；建立重大警情快速响应机制，对有条件的要协助报案人开展紧急止损工作。

情报中心：组织相关警种开展好信息专业研判和打防工作的合成作战，及时作出预警分析和防控建议，并对该类犯罪案件信息的规范化采集实施质量监控。

政治处：充分动员组织公安内外各种宣传力量，利用各种宣传形式、传播媒体，通过报道专项工作进展情况、典型案例、策划专题、定期通报高发案件的作案手段和防范措施等方式，持续、广泛、深入地加强防范宣传，努力做到家喻户晓，时时知晓，大力提高群众防范能力。

督察大队：适时会同有关单位组成联合督察组对打防电信诈骗的犯罪专项工作开展督察，尤其要加大对接处警、案件受理、信息录入、立案、办案和防范宣传等环节的督察力度，推动专项工作顺利开展。

看守所：在管教过程中进一步加大发动检举揭发和深挖犯罪力度，建立健全羁押、释放和探视人员信息采集、查询和比对机制，积极利用狱内线索侦破系列性、团伙性和跨区域性电信诈骗的犯罪。

信通科：协助相关警种与通信管理部门和运行商的沟通，研究电信诈骗的犯罪技防对策，探讨网络诈骗电话信令监测、封堵和跟踪工作。

法制大队：加大对侦办电信诈骗案件的执法指导力度，加强与检、法部门的沟通，积极争取对诉讼工作的支持，共同提高打击力度，震慑犯罪，遏制此类犯罪的高发势头。

警务保障室：积极争取专项经费，有效保障侦查破案和防范宣传工作的各项费用，落实好对指定管辖、督办案件的专项补助，确保专项工作顺利推进。

派出所：要规范电信诈骗案件受理工作，详细询问受害人的被骗经过，重点了解犯罪时间、地点、有关通信的号码、涉案账号、损失资金、冒充身份等情况，按规范录入打防控信息系统。有条件进行紧急止损的，要立即采取紧急止付措施，或者及时联系银行协助报案人开展止损工作，尽最大努力挽回或减少受害者经济损失。要积极依靠相关警种力量，切实加强电信诈骗的犯罪的打击力度。要充分利用新闻媒体及时发布典型案例，揭示电信诈骗的作案手法，提醒广大群众加强防范意识和技能。严格落实责任区民警进社区、进乡镇、进学校、进企业、进市场“五进”工作，充分运用各种宣传手段，通过覆盖式宣传，做到防范宣传家喻户晓，提高群众的防范意识。

五、工作要求

（一）加强领导，明确责任。相关单位要结合各自工作，制定本单位业务线工作方案，发动和整合全社会力量共同参与。要严格落实责任，细化目标、任务，逐项、逐人落实责任，做到各司其职、分工明确。各单位一把手要靠前指挥，做到亲自谋划、亲自部署、亲自推动、亲自督促、亲自解决重点难点问题，确保打出成效、防出效果。

（二）真抓实干，统筹推进。各警种要牢固树立全局“一盘棋”思想，充分发挥职能优势，密切配合、上下联动、形成合力。要坚持打击与防范相结合，整合资源，提高打击防控实效。要建立健全成员单位定期会商机制，落实打防衔接工作机制，以打促控，形成打防合力。要坚持统筹推进，把阶段性工作与常态性工作有机结合起来，各单位要注意及时收集、总结、上报工作中的特色做法、典型案例，要通过边打击、边总结、边建设、边完善，提炼出一整套电信诈骗的犯罪的常态化打防工作机制，确保打击防范电信诈骗的犯罪专项行动成果持续巩固。

（三）强化督导，严格考核。县局将制定打击、防范电信诈骗的犯罪专项行动考核办法，定期对各单位电信诈骗案件前期处置、发破案、督办案件侦办打处等情况以及相关工作措施落实情况进行定期通报，年终开展考核，结果纳入“打侵财、重深挖、建机制、促满意”专项行动考核。各相关业务单位要加强针对性的检查指导工作，特别是对重点案件要重点帮扶、重点指导，以点带面，整体推进。督察大队要对各项打击、防范措施落实情况开展专项督察和事主回访，及时发现和改进工作中存在的问题与不足，促进打击、防范工作顺利推进，确保各项工作目标完成。

银行防范电信诈骗工作方案【第五篇】

一、活动目的

通过这次主题班会，使同学们明白如何预防手机诈骗的重要性，通过本次活动，让学生了解诈骗的各种形式，避免上当受骗。

二、背景分析

随着社会的发展，交通事业的发达，生活水平的提高，饮食渠道的广阔，信息技术的进步，越来越多的安全问题也逐渐暴露，由其带来的交通、饮食、消防、网络等方面的一系列问题也浮出了水面，为了加强学生在生活中各方面的预防能力，为了提高学生在各种灾难来临时的应对能力，为了灌输学生更多的自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。召开本次主题班会。

三、引入提问：什么是“盗窃和诈骗”

所谓“盗窃和诈骗”就是犯罪分子利用学生经验少，心肠软等特点，蓄意编造故事，博得大学生的同情，伺机借走其银行卡，然后想尽办法盗走密码，最终骗走卡内资金的事项。

四、幻灯片播放

1校园中常见的诈骗盗窃案例。

2社会上常见的诈骗盗窃案例四、学生讨论分组讨论身边发生的案例以及如何预防此例事件的发生五、班主任总结“害人之心不可有，防人之心不可无”，不可无根据的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛滥其同情心。详细的阐述如何合理利用和保管银行卡等。

五、情景剧

搞笑版“老同学”。（一个学生被昔日的同学以介绍工作为由骗入传销的情景剧）

六、班会课总结

短短的40分钟我希望能够在我们每个人的心里播下了一颗安全意识的种子，希望通过这次班会，能够再次唤醒同学们对生活中各种安全问题的重视意识。大地苏醒，春风又绿，我们要让自己心中那颗安全教育理念的种子发芽开花、长成参天大树，我们必将收获更多的祥和、幸福和安宁。

学校组织了师徒结对的活动，我有幸与在教育教学工作方面非常优秀的魏琳琳老师结为师徒。师徒结对的活动，使我们这些新教师在教学上有了引路人，帮助我们逐渐走出迷茫困惑的阶段。在新学年开学之初，魏老师及时在学科思想认识上给予了我引导，使我尽快以较好的状态投入到教学活动中去。在师徒结对的这一年中，我们的常规活动有以下几方面：

一是课前（备课）：在这个环节中主要是老师为主，老师在我根据课标对课文理解的基础之上提出她的建议，指出我的偏差所在，第二次带领我重新理解课文及教学的目标，以达到我深入理解本课教学目标为主。再次，教学设计，重难点如何突破，老师也会在我的方法的基础之上进一步地教我优化教学的过程和方法。以致于每次师徒集体备课后让我顿感那沉甸甸的收获我在手中。

二是课堂（听课）：在这个环节中基本上是徒听师和师听徒两种方式，其中徒听师为主体。我在听课中做比较，反思自己的教法，及时记录指导老师的优点或某个教学环节的感想，包括教学进度、教学重难点突破、精读内容的设计、课堂容量以及节奏的轻重缓急等等，同时也能帮助我了解学生对知识的实际掌握情况，及时调整授课难度。总之，听课为我的备课与教学起到了导航的作用。

三是课后（评课）：在这个过程中涵盖的范围比较广，比如教学和生活、校外和校外的关心等。每次老师听过我的课后及时给我反馈信息，指出课堂中的优缺点及提出调整思路等。

银行防范电信诈骗工作方案【第六篇】

为深入推进社会治理和平安建设工作，践行以人民为中心的发展思想，提高电信网络电信犯罪防范宣传工作实效，迅速遏制我县电信网络诈骗案件高发势头，确保实现电信网络诈骗案件“两降”(即发案数、经济损失数下降)工作目标，决定在全县范围内开展为期三个月的防范电信网络电信犯罪集中宣传活动，现制定活动方案如下：

一、工作目标

通过防范电信网络诈骗集中宣传活动，广大人民群众对电信网络电信犯罪的识别、防范意识和能力明显提升;20xx年第一季度全县网上贷款、网上投资或、网上刷单、网购退赔等四类电信网络诈骗刑事案件发案数、损失数同比下降10%以上，第一季度全县全部电信网络诈骗刑事案件发案数、损失数同比下降20%以上，全年全县电信网络诈骗刑事案件发案数、损失数同比下降30%以上。同时，总结一批在电信网络诈骗防范宣传工作中的好做法、好经验，予以固化后形成长效宣传工作机制，长期开展。

二、活动时间

20xx年x月x日至x月xx日。

三、宣传对象及内容

1、宣传对象。全县广大人民群众。

2、宣传内容。宣传工作重点为网上贷款、网上投资、网上刷单、网购退赔等高发、多发电诈类案的防范知识。

四、任务分工

集xxx统一部署，县公安局具体推进，各乡镇和各县直单位落实。

县公安局负责提供宣传、培训素材交由各乡镇、各县直单位自行印制、发放。每1周通报各乡镇电诈案件发案情况(具体到社区、村)。各派出所将防诈与防盗、交通知识、扫黑除恶知识宣传有机结合起来进行宣传。xxx做好督导、检查、考核等工作。

各镇在本级党委统一部署下，xxx入户宣传和社会面、管理对象的宣传工作。各地入户宣传和社会面宣传工作由乡镇、社区(村)的工作人员及居民小区物业工作人员具体开展。县委平安办负责对各镇防范宣传情况进行督导检查。

银行防范电信诈骗工作方案【第七篇】

为进一步提升防范电信网络诈骗宣传的广度和深度，增强广大人民群众的反诈防骗能力，推动全镇形成反电诈舆论宣传和系统整治的浓厚氛围，经研究，决定从即日起在全镇范围内组织开展防范电信网络诈骗（以下简称反电诈）宣传活动。现制定工作方案如下。

一、指导思想

全面落实全省系统整治电信网络诈骗违法犯罪工作现场会和全市、全县推进会的部署要求，运用传统媒体和新媒体等传播渠道，根据不同人群特点开展分类式、全覆盖宣传，掀起全镇反电诈宣传高潮，从源头上遏制电信网络诈骗高发势头，全力守护老百姓“钱袋子”,切实提升人民群众的安全感和满意度，为庆祝建党100周年营造安全稳定的社会环境。

二、工作目标

通过在全镇范围内开展一系列集中宣传活动，有效提升人民群众防范电信网络诈骗的能力，达到“一次教育，终生受益”的良好效果，实现年内全镇电信网络诈骗发案数明显下降，人民群众财产损失明显减少，群众自身防范意识明显提升。

三、工作任务

1、开展反电诈进乡村活动。乡村平安建设（综治）宣传栏常态化编刊反电诈专栏宣传；每个农村自然村组至少刷写1条宣传标语（或悬挂一条宣传标语），发放、张贴全民反诈倡议书；每户发放警民防骗卡、防范电信网络诈骗宣传手册，引导动员干部群众积极关注国家反诈中心APP；在镇、村（社区）、自然村组微信群每周推送反诈宣传知识。各村（居、场）、渔业大队、河东小区、镇属及驻镇各单位组织开展反电诈入户宣传活动，做到“无盲点，全覆盖”。

责任单位：各村（居、场）、渔业大队、河东小区、县公安局水上派出所、交警中队

2、开展反电诈进校园活动。在全镇中小学校悬挂反电诈宣传横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板、发放宣传册。开展反电诈主题班会、专题讲座等。在校园网、广播、电子显示屏播放反电诈音频视频。在教师微信群、学生家长微信群推送反电诈信息。将反电诈宣传和严禁参与“两卡”违法犯罪宣传作为新生入学教育、毕业生就业指导和离校教育的重要内容。

责任单位：镇教育口、吴城中学、吴城中学小学

3、开展反电诈进医院活动。在吴城卫生院悬挂反电诈横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板。在医疗机构导医台设立反电诈宣传台，利用LED电子屏幕不间断、滚动式播放反电诈信息。

责任单位：镇卫健口、吴城卫生院

4、开展反电诈进工地活动。在建筑工地、建筑业企业、房地产行业有关场地悬挂反电诈横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板。

责任单位：镇住建口、吴投公司

5、开展反电诈进企业活动。工信、市场监管等部门在对企业进行管理、服务过程中，积极开展反电诈宣传，采取有效措施提醒、指导企业及时堵塞管理漏洞。在企业员工进出口张贴反电诈宣传资料、向企业员工发放全民反诈倡议书。

责任单位：镇工业口、县市监局吴城分局

6、开展反电诈进媒体网络活动。加强反电诈舆论宣传,推送反电诈节目、公益广告等。

责任单位：镇宣传口

7、开展反电诈进车站活动。在公交车外张贴反诈宣传标语。在车站悬挂反电诈宣传横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板、发放宣传册。

责任单位：镇交通口、交警中队

8、开展反电诈进经营服务场所活动。市场监管、商务、文广新旅、城管、行政审批、邮政管理等部门根据各自工作职责，分别负责做好餐饮、零售等市场主体，农贸市场、商场、超市、酒店、旅馆、寄递等行业，娱乐场所、网吧、电影院、景区(点)、旅游饭店、公园、户外广告牌、行政服务窗口单位的反电诈宣传工作。

责任单位：镇招商口、镇文化口、县市监局吴城分局、城管中队、便民服务中心、县邮政公司吴城支局

9、开展反电诈进金融服务网点活动。在各金融、通信服务网点悬挂反电诈宣传横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板、发放宣传册。金融机构加强对银行、保险和证券客户的反电诈宣传教育,对全体工作人员开展反电诈培训,引导群众通过合法合规渠道办理金融业务。

责任单位：农商银行吴城支行

10、开展反电诈进机关活动。在单位办公场所悬挂反电诈横幅、张贴宣传海报、设立宣传专栏、设置宣传展板等，加强对机关单位干部职工的反电诈宣传教育；社保窗口悬挂反电诈宣传横幅、张贴宣传海报、设置宣传站、发放宣传册。将反电诈宣传工作纳入城乡低保工作重要内容。将反电诈纳入普法教育、农村“法律明白人”培训内容。在机关干部微信群每周推送反诈宣传知识。

责任单位：镇党建综合办公室、便民服务中心、司法所、各村（居、场）、渔业大队、河东小区、镇属及驻镇各单位

11、开展缅北窝点人员劝返活动。各各村（居、场）、渔业大队、河东小区及各派出所要摸清缅北窝点人员底数，逐一建立劝返台账，动员、敦促基层组织及其家属加大劝返工作力度。要抽调精干力量成立劝返工作小组，赴云南等地开展对接和劝返工作。

责任单位：县公安局水上派出所、各村（居、场）、渔业大队、河东小区

四、工作要求

1、强化责任落实。各村（居、场）、渔业大队、河东小区、镇属及驻镇各单位要高度重视防范电信网络诈骗宣传活动，明确主要负责同志负责此项工作，进一步落实责任，确保反电诈宣传活动落到实处，

2、强化统筹推进。各村、各部门、各单位要因地因时制宜，通过传统和现代相结合的方式，创新宣传手法，提升宣传实效。镇平安办、县公安局水上派出所要加强统筹协调，指导协调各村各相关部门相互配合、形成合力，切实把反电诈宣传活动推向深入，形成横向到边、纵向到底的宣传工作格局。

3、强化信息报送。此项工作实行一周一通报制度，各村各单位务必于每周四下班前将《永修县反电诈入户宣传登记表》、《永修县反诈骗宣传活动统计表》报送至镇平安办。

4、强化考核问效。镇平安办将反诈宣传纳入对各村各相关部门平安建设考核范围，严格考核，对工作积极、成效较好的地方和单位将通报表扬，对落实不力和成效较差的予以通报批评。对宣传教育开展情况和国家反诈中心APP关注情况适时排名通报并纳入考评。

银行防范电信诈骗工作方案【第八篇】

随着电信通讯网络的普及,诈骗分子利用固定电话或伪装身份的方式实施电信网络诈骗,往往造成财产损失并严重扰乱社会秩序。商业银行作为诈骗案成功实施过程的防范主体，发挥资金转移组织和拦截的功能，可减轻或避免客户受损。

一、电信网络诈骗的基本特征

电信诈骗犯罪是借助互联网平台迅速发展的新型犯罪手段，具有犯罪主体组织化、犯罪对象涉面广，精确化、技术手段多样化、被害人员年轻化、侦查工作复杂化等多种特点。

(一)犯罪对象的不特定性

当前电信网络诈骗中，犯罪分子往往通过非法途径获得受害人的详细个人信息，这也就意味着电信诈骗更趋于精准化。而《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》明确指出，电信网络诈骗是特定的概念，不同于以往犯罪对象的点对点形式，电信网络诈骗的犯罪对象不特定，可以是一群人、一类人或者随机的社会公众，行为人在进行犯罪选择时就有较大的随意性。

(二)犯罪手段的特定性

电信网络诈骗犯罪通过电信网络渠道实施犯罪，这也是区别于普通犯罪的主要特征。行为人通过虚构事实、隐瞒真相的行为通过打电话、发短信、或者网络等非直接接触方式实施犯罪。

二、商业银行防范电信网络诈骗的现实困境

从当前网络电信诈骗案的分析可以发现，诈骗多围绕商业银行信息流和资金流漏洞大作文章。主要存在制度不完善、监管漏洞、诈骗防范制度乏力以及应对机制和查询制度需改进等问题。

(一)商业银行防范监管制度漏洞

银行客户信息在开户审核和线上线下转账支付环节以及后续工作中管理疏漏，导致犯罪有可乘之机。且从资金流来看，诈骗成功实施的环节包括资金获取和转移，这些环节都离不开金融机构的介入。信息实名制是商业银行防范不法分子违规操作的源头控制政策，但商业银行在开户、资金存取、转账支付等方面存在审核不到位等情况，实务操作中制度落实不足。目前，商业银行之间的竞争加剧，为了扩大并完成业务量，大量增发银行卡，但银行卡管理不到位也为犯罪实施带来便捷。收购盗用身份证办理银行卡已经成为电信网络诈骗常见现象。

(二)诈骗防守机制欠缺

目前，银行客户借助服务窗口转账汇款会得到柜员口头提醒，但也只是出于道义上的提示，并不对客户可能产生的损失承担法律责任和义务。通过自主系统转账，会设置24小时缓冲时间。但受害人转账汇款时经过金融机构转移资金是整个犯罪链条实施的关键，金融机构的及时阻止和拦截可以保证金融安全，维护客户财产免受侵害。在商业银行应该担负起转账汇款环节的防守责任，建立金融防守制度，并通过法律制度构筑防范金风险的体制。

(三)警务合作制度有待改进

诈骗受害人在及时发现问题时一般会首先联系公安机关报警，接到报警后会紧急要求银行停止支付，而紧急止付和快速冻结也成为防止银行客户财产损失的重要手段。目前，国内多数商业银行关于紧急止付的审批规定设定较多，不能适应电信网络诈骗案件的侦破形势，严重影响公安机关侦破案件的速度和力度。金融机构相关的限制异地司法查询冻结、发卡银行归属地司法查询等制度规定浪费时间和精力。且很多商业银行不对公安机关开放银行卡监管数据，在电信诈骗活动越来越智能化、科技化的当下，一定程度上繁琐的金融制度影响电信网络诈骗侦破的效率。

三、商业银行防范电信网络诈骗的措施

(一)借助新技术提高源头防范能力

新技术的应用可以优化管理流程，提高人工防范质量，建立技术防范为主和人工防范为辅的体系。新型电信网络诈骗案的发展特点决定技术防范成为诈骗风险防范的首要选择。技术防范在使用中应该保证不影响银行客户的服务体验，并权衡风险防范和便捷服务，不能违背银行服务的便捷性、好用性特点。严格技术安全流程，商业银行应用系统安全检测、防火墙、入侵监控等技术保障系统安全。采用新型身份认证技术，进行事前精准防控。生物识别技术如指纹识别，脸部识别等认证方式，为客户建立自身独一无二的生物特征识别数据，确定资金操作使客户本人的行为。银行为客户提供多种识别渠道，并开通客户端自行设置风险防控功能和风险参数。做好事中劝阻，完善短信通知、页面提示等多渠道转账提示功能，并对转账时间、限额、笔数等进行限制，推广非柜台办理业务的安全介质的使用。对当前银行客户普遍使用的网银、手机银行、电话银行、自助银行、柜面等交易方式，提供设置限额、关闭功能等防控措施，并对当前银行普遍提供的第三方快捷支付问题进行风险防范，对线上电子渠道提供关闭开通功能，做到风险防范，又不会降低银行客户体验。电信网络诈骗形式多变，银行应该与时俱进的根据作案手段变化改变防范措施，加大对新防范技术的投入，不断更新完善防范系统。通过自助设备端使用抗干扰、防复制的插卡口磁场干扰技术、POS设备追踪定位技术等，形成技术识别为主，人工识别为辅技术防范体系，增强商业银行防范金融诈骗风险的能力。

(二)强化管理业务，提高内部防范能力

商业银行应适应当前电子银行业务规模大的管理形势，结合银行业务管理流程，重视从内部员工业务水平能力为主的内部控制措施。目前多数商业银行都建立了内部防控标准，强调一线机构、业务职能部门和稽查部门为责任主体的电子银行防控机制。将一线员工的业务操作、职能部门的监督和稽查部门的再监督的内部防范联动模式。银行系统内部通过窗口前端和后台控制的风系统完善提高内控管理效率。具体措施包括完善客户开户、业务变更申请表设计，尤其对关键客户信息进行准确登记，对手机号码、紧急联系人等信息准确填写，方便风险发生及时提示，进一步处理。合理银行授权流程防止客户信息泄露。对存在风险隐患的自助设备以及POS机使用商户进行巡查，对异常情况及时处理。并将银行业务的检查纳入年度考核体系中，提高内部风险防控管理。

(三)提高风险防范意识，完善风险监控

对商业银行的交易系统进行监控，通过设置合理的监测规则，完善事前监测为主，事后控制为辅的银行风险监测体系。提高业务经办人员得风险意识，对明显且重大的风险交易实施实时监控，确认交易关联信息，得到客户亲自确定后方可放行。对存在一般风险隐患的交易主要以事后监测为主，为了不影响客户体验在交易存疑时，进行事后提醒。通过视频远程监控中心对银行自助设备实施24小时远程视频监控，留意视频图像前后对比，即时对异常自助设备进行管理。组建银行内部专业监控队伍，提高监控系统人员操作水平和责任心，发挥银行监控体系在风险防范中的作用。

(四)落实风险防范宣传教育，提高客户防范能力

银行日常业务办理过程中做好对客户风险方法知识和技能的普及宣传，不能只顾银行业务发展需求，忽视风险防控。在开户开卡时，提醒客户认真阅读并签署安全提示。客户登录网银、手机银行时页面设置风险提示。对客户引起的大额交易或者异常交易时，以短信、微信等方式进行风险提示。银行积极开展形式多样的电信网络风险防范宣传活动，以滚动大屏、宣传单页、教育活动等形式进行宣传教育。结合现代商业银行的业务特点，通过营业网点和电子平台线上线下结合，提高客户风险防范能力和意识，降低电信网络诈骗风险。不断创新风险防范宣传方式，结合新媒体以新闻媒体、网络社交平台等多种，设置形式新颖的体验活动，加深客户印象，提高宣传效果。

(五)强化内外联动，完善沟通机制

商业银行应该以防范电信网络诈骗为契机，加大与银监会、电信运营商、公安机关、第三方支付清算等外部机构的合作力度。内外联动建立电信网络防诈骗数据库，不断扩容并完善商业银行风险客户数据库管理。借助大数据深度挖掘资源信息，前置电信网络诈骗的预警线，将精准预防和事中控制有机结合，提高银行主动监测、拦截能力。通过多部门内外联合打造完善的防范体系，重点提升查询、止付、冻结被骗资金的效率，提高事后救济能力，减轻损失。完善司法机关、商业银行及其监管部门取证环节责任主体的沟通协调机制，逐步完善诈骗银行案件快速响应机制。进一步明确商业银行应对风险的处理措施，并鼓励银行主动采取措施避免客户损失扩大，并设置限制条件防止银行滥用，通过调动银行风险防范积极性提高诈骗防范应对水平。商业银行及时调整系统和人员安排，主动适应内外联动机制，多部门共建协调防范电信网络诈骗系统，并对案件即时处理、证据收集等协调给予主动支持。定期召开工作协调会议，对电信网络案件侦查中的问题及时沟通，总结交流经验教训，肩负主体责任，便于侦破电信网络诈骗犯罪案件，加大违法严厉活动的打击力度和强度。

四、结束语

随着电信网络诈骗案的频发，社会秩序、公民财产安全受到侵害，商业银行是电信网络诈骗风险防范的重要参与者、建设者、管理者，通过构建完善的防范制度、体制，借助新技术、新手段，提升内部人员素质，完善控制流程等措施挽回客户经济损失，加大犯罪打击力度。

参考文献

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[2]赵震刚.治理电信网络诈骗商业银行需做到三个结合[N].中城乡金融报，2016-11-02(A03).