业务流程风险点及防控措施集聚优推4篇

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业务流程风险点及防控措施【第一篇】

为贯彻落实省金融工作会议精神和中央经济工作会议部署，加强金融风险防控工作，维护全市金融稳定，有效防范和处置金融风险，结合我市实际，制定本方案。

一、总体要求

按照全国、全省金融工作会议及中央经济工作会议部署，坚持问题导向，把防范化解金融风险摆在全市金融工作重要位置。通过完善金融风险防范和应急工作机制，积极稳妥处置和化解风险隐患，确保不发生系统性金融风险，推动朝阳经济社会健康快速发展。

二、工作目标

坚持用发展的思维解决金融风险，推动防风险与促发展协调共进。通过制定落实务实管用的措施，有针对性的开展地方法人银行机构不良资产(含隐性及表外业务)化解、企业债务风险化解等“五个专项行动”，利用三年左右时间，逐采取多项举措，化解风险隐患，确保我市不发生系统性金融风险。

(一)妥善处置地方法人银行机构风险。规范地方法人银行机构经营行为，清理不良贷款，引导重点银行机构加强表外业务风险管控，提高地方法人银行机构资产质量。推动农信社改制，确保地方法人银行机构规范经营风险可控。

(二)有效化解部分企业债务风险。结合实际，突出重点，采取有效措施，降低企业负债率，促进企业逐步化解各类风险隐患。

(三)坚决遏制非法集资风险。开展“无非法集资”创建活动，落实机构建设、宣传引导、风险排查、案件处置及“三级联动网络建设”等工作，加大对非法集资活动的整治，化解非法集资风险。完成公职人员拖欠银行机构债务清理工作，维护金融机构合法权益。

(四)引导民间融资有序发展。进一步深化宣传，活跃民间资本，引导民间融资向规范化法制化转变，有效促进实体经济发展。

三、重点任务及措施

(一)实施重点领域风险整治行动

结合实际，重点开展“五个专项行动”：

1.开展地方法人银行机构不良资产(含隐性及表外业务)风险化解专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)银行监管部门要加强对地方法人银行机构隐性不良贷款监管，依规分类、认定，规范银行经营行为，并要求从其每年盈利中抽取部分资金，用于处置隐性不良贷款，提高资产质量，化解不良风险;列出农信社改制农商行工作时间表、路线图，加快推进完成改制工作;推动个别村镇银行风险化解工作，采取主发起行增资扩股等方式，化解个别村镇银行不良资产。(牵头单位：市银监局，责任单位：市政府金融办、人行、农信社、朝阳银行、各村镇银行及相关县(市)区政府)

2.开展企业债务风险化解专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)一是推动建立企业债务风险化解责任制度。对全市30户债务风险企业，明确由贷款银行牵头，属地政府，市银监局、人行及相关部门配合，一企一策，制定措施，尽快化解风险。二是成立银行债委会共商进退。统一协调、部门联动，共同对企业风险债务进行分类处置和有效管控，保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。三是推广使用“封闭贷款”业务。加大对符合条件企业融资支持，解决企业暂时性融资难题，支持企业走出困境。四是设立中小企业转贷资金。由市建投公司出资设立转贷资金，为贷款企业提供过桥资金支持。五是引导企业健康发展。引导企业准确把握市场规律，完善现代企业管理制度，科学谋划发展布局，实现理性发展，避免盲目追求大而全;实行多元化的融资策略，扩大直接融资比例，从源头减少风险。(牵头单位：市政府金融办;责任单位：相关银行机构，各县(市)区政府，市人行、银监局、公安局、国资委、工业信息化委、法院、检察院及相关部门)

3.开展公职人员拖欠银行贷款清理专项行动。(20xx年2月至20xx年末完成)坚持舆论先行、合理分类，联合行动，加大清收公职人员不良贷款(担保贷款)力度。利用三年时间，基本解决公职人员拖欠银行贷款问题，使金融环境得到进一步改善。(牵头单位：市人力资源社会保障局、市直机关工委、营商局;责任单位：各县(市)区人民政府，相关金融机构、市公安局、政府金融办、法院、检察院及相关主管单位)

4.开展非法集资风险清理专项行动。(20xx年2月开始，长期保持)市银监局负责对P2P网贷，市人行负责第三方支付，市政府金融办负责股权众筹，市保险协会负责互联网保险，市市场监管局负责互联网金融广告的非法集资风险进行排查清理。各行业主管部门负责对本行业重点企业非法集资风险进行排查清理。坚持打早、打小，采取多项举措予以整治，维护全市金融和社会稳定。(牵头单位：市公安局;责任单位：市处非工作领导小组各成员单位)

5.开展规范民间融资专项行动。(20xx年2月至12月末完成，并将长期坚持)重点规范部分房地产和工业企业中民间融资额度较大的企业、有牌照的小额贷款公司、从事民间融资业务机构及个人融资行为。引导民间资本向实体经济有序流动。落实小贷公司风险检查监督机制，控制数量，提升质量。加强对民间融资违规违法行为依法处置。组织相关部门协调推动房地产和重点企业摆脱融资困境。(牵头单位：市政府金融办;责任单位：市公安局、地税局、住房城乡规划建设委、工业信息化委、市场监管局、市委宣传部、人行、银监局及相关部门，各县(市)区政府)

(二)有效防范保险市场风险。(20xx年2月至12月末完成，并将长期坚持)加强对保险代理人的审查和管理，整顿保险市场秩序，规避无序竞争带来的行业风险。预防和消除理赔和给付风险。深化保险与银行等有关行业部门的合作，落实联防责任机制，堵塞保险市场风险漏洞。(牵头单位：市保险行业协会;责任单位：相关保险机构)

(三)把好市场准入关。(20xx年2月开始，并将长期坚持)严格落实金融机构准入条件，严厉打击无牌照、超范围违法违规经营活动;加强复杂金融产品的检查监督，对不符合监管条件的金融产品，一律不准对外发售;加强金融高管人员资质准入管理，强化任职资格审查。(牵头单位：市市场监管局、行政审批局、政府金融办;责任单位：市银监局、人力资源社会保障局、公安局、保险行业协会及相关部门)

(四)明确防范化解金融风险主体责任。(20xx年2月至12月完成)按现行监管要求，明确各部门金融风险主体职责。市银监局、人行负责全市银行业金融机构;市保险行业协会负责保险机构;市政府金融办负责小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、社会众筹机构;市商务局负责典当行、融资租赁公司、商业保理公司;市银监局负责地方资产管理公司、P2P网络借贷机构;市市场监督管理局负责投资公司;市农委负责开展信用互助的农民专业合作社等风险防范化解工作。市清理整顿各类交易场所工作领导小组、市互联网金融风险专项整治工作领导小组、市处置非法集资领导小组负责地方各类交易场所、互联网金融、非法集资等风险防范化解工作。地方政府和行业主管部门对高负债实体企业金融风险化解负主体责任。把金融风险防控工作纳入政府考核重点指标体系和领导干部选拔工作的重要内容，列出考核标准，实行“一票否决”。以上排查处置工作中，市政府相关部门予以配合。(牵头单位：市政府金融办，责任单位：市委组织部，市委、市政府督查室，市国资委、互联网金融风险专项整治工作领导小组及处置非法集资工作领导小组相关成员单位，各县(市)区政府)

(五)大力发展直接融资。一是积极推动企业上市挂牌。支持企业登陆各类股权交易市场挂牌融资，推动企业做大做强。二是运用多种融资工具扩大直接融资规模，降低企业融资成本。三是加快建立专项基金服务体系。推动市重点项目投资基金正式注册，加快设立现代农业产业、旅游发展、绿色环境发展等专项基金。发挥新兴产业创业投资基金融资作用，促进产融深度融合。(牵头单位：市政府金融办;责任单位：市发展改革委、农委、工业信息化委、旅游发展委及相关部门，各县(市)区政府)

(六)推进社会诚信体系建设。(20xx年2月至20xx年末前完成)立足信贷征信体系，健全全市信用管理系统，逐步建立完善金融业统一的征信平台，促进征信信息共享;加强诚信宣传教育，落实对金融领域失信行为的联合惩戒，列出“红、黑”名单，让诚信者通行天下，失信者寸步难行。(牵头单位：市发展改革委;责任单位：市人行、市委宣传部及各县(市)区政府)

四、组织保障

(一)加强组织领导。一是成立朝阳市防范和处置金融风险工作领导小组。领导小组由分管金融工作副市长任组长，分管副秘书长为副组长，各县(市)区和市(中省)直相关部门负责人为成员，领导小组办公室设在市政府金融办。二是实行“五个专项行动”季度调度制度。每季度由牵头部门分别将各自负责的专项行动工作进展情况报领导小组办公室汇总。三是建立联席会议制度。由市政府金融办牵头，市人行、银监局等各牵头单位及相关部门参加，召开联席会议，听取工作进展情况汇报，分析研究解决问题，推动工作落实。四是加强监管机构建设。按国家、省金融工作会议精神，强化全市金融监管部门职责配置，赋予必要的监管手段，加强地方金融监管机构建设，充实人员队伍，与省级地方金融监管部门有效对接，依法运用监管手段，履行各类机构监管职责。各县(市)区对应我市监管力量配备要求，加强本地区地方金融监管部门监管力量建设，履行工作职责，达到综合防控目的。(牵头单位：市政府金融办;责任单位：市编委办、人行、银监局、人力资源社会保障局、公安局，各县(市)区政府及各有关单位)

(二)加强舆论宣传。各牵头部门要以强烈的政治责任感，围绕主要任务加强舆论宣传引导，要让全社会了解全市开展防范金融风险工作是认真贯彻落实中央和省工作会议精神的举措。要采取各种方式，运用各种手段，加强宣传，扩大影响。(牵头单位：市委宣传部;责任单位：市政府金融办、人行、银监局、公安局、人力资源社会保障局及相关部门，各县(市)区政府)

(三)全力协调配合。20xx年启动的“五个专项行动”是推动全市防范金融风险的开局行动。各部门各单位要高度重视，密切配合，加强协同。各牵头部门要结合实际，研究制定具体工作方案，定期分析研究工作形势，细化责任分工，20xx年2月末前完成情况的调查摸底工作，3月15日前完成各具体方案的制定工作，于3月18日前将“五个专项行动”的具体方案报市政府金融办汇总，提交领导小组研究部署。(牵头单位：市政府金融办;责任单位：市公安局、银监局、人行、人力资源社会保障局、市直机关工委、营商局、地税局及相关部门，各县(市)区政府)

(四)加强工作督导。将金融风险防控工作“双纳入”考核体系。即：纳入政府考核重点指标体系和领导干部选拔工作的重要内容，列出考核标准，落实“党政同责”“一岗双责”“终身追责”工作机制，对履职不力，引发金融风险、造成较大影响的，实行“一票否决”，根据情节依法追责。(牵头单位：市政府督查室;责任单位：市委组织部、市公安局、政府金融办、市场监管局、人行、银监局及相关部门，各县(市)区政府)

业务流程风险点及防控措施【第二篇】

反腐倡廉，注重预防。xxxx年，我局结合财政工作实际，重点开展廉政风险预警防控，精心制订实施方案，反复梳理行政职权，全面排查廉政风险，努力规范工作流程，及时实施预警防控，确保财政干部安全，财政资金安全，促进了全县经济社会平稳较快发展。我们的主要工作是“三个围绕”。

一、围绕重点岗位，全面排查风险

针对管资金、管项目、管人事、管财物等重点岗位，找全、找准、找深风险点，是做好腐败风险预警防控工作的基础。

1、全面排查。我们组织全体干部职工坚持“三个方面”排查（思想道德、岗位职责、制度机制），“五步法”排查（自身找、群众帮、领导提、集中评、组织审），“三上三下”排查（“一上一下”是局腐败风险预警防控办公室审核，“二上二下”是局党委审核，“三上三下”是组织相关人员评审），“请进来”排查（请市财政局、县人大、县政协、县纪委领导及乡镇、县直和企业等服务对象代表评议），“亮出去”排查（在局门户网站和办公楼大厅公开公示），共排查出风险点213个，其中思想道德类11个，业务管理类187个，政务类15个。

2、重点梳理。根据排查出来的风险，我们依照行政职权，结合财政工作特点，列出财政工作权力清单，将财政权力分为预算管理权、专项资金管理权、政府采购权、行政企事业单位资产管理权、财政监督管理权、会计行政许可权、项目建设管理权，内部事务管理权等8项权力，并细化为28分项，64个环节。按行政职权划分，共67项，其中：行政许可2项，行政处罚4项，行政审批2项，监督检查8项，内部事务管理9项，行政确认16项，行政征收3项，专项资金管理23项。对这些重点权力风险，实行重点防控。

3、到岗分级。对排查出来的风险，我们一一分解落实到每个岗位。例如预算管理方面的风险，涉及局党委、局长、分管局领导、预算股长等。同时，根据风险发生可能性的大小、危害程度的高低、自由裁量权的大小等，将风险确定为一、二、三级，一级风险度最高，三级风险度最低。如国库收付中心管理全县财政收支，其密印管理、资金拨付，就属于一级风险。针对风险对应的不同岗位、不同级别，制订相应的防控措施。对风险等级高的，必须经局党委集体审核，研究防控风险的相关制度和措施。

二、围绕制衡权力，规范工作流程

分解财政工作权力，减少权力集中，固化业务流程，达到相互制衡，实行民主决策，用制度管权，是做好腐败风险防控工作的核心。

1、分解权力。重点对相对集中的、自由裁量权大的权力进行了分解。比如预算管理是社会关注的热点、议论的焦点、管理的难点，我们以此为突破口，进行权力分解。以前编制预算、批复决算，都是预算股提出意见，分管局领导、局长审查，再报县政府审核、县人大审批。在腐败风险防控工作中，我们增加了局党委审核这一关，对原来集中在3个人身上的权力，分解到班子集体身上，对预算管理实行民主决策，对重大事项实行无记名投票表决，实现了预算管理风险的“横边纵底”防控。“横边”，即对预算单位（县直部门、各乡镇）和预算标准（人员经费、公用经费、项目经费）实行全方位防控；“纵底”，即对预算编制、执行、决算实行全过程防控。通过权力分解，降低了腐败风险发生的可能性。

2、固化流程。在权力清理、分解的基础上，我们结合财政管理资金多、工作流程较繁琐这一特点，组织局内28个单位开展拉网式清查，将各项权力运行流程逐一梳理，去繁就简，优化重塑，制作了95个业务流程图，并用图表的形式将工作流程进行固化。比如，农业股在现代农业项目资金拨付上实行“四级审批”制，即经监理公司、项目所在地乡镇领导、农业股、县农业现代项目领导小组负责人审核后，才予以拨付。既保障了资金拨付的规范性，又保证了业务工作的效率性。

3、完善制度。制度带有长期性、稳定性和根本性，用制度管权，按制度办事，能降低腐败风险。我们将原有的制度全部清理出来，然后根据权力分解和固化流程的要求，对制度进行修改完善，用制度管人、管事、管权。共清理制度42个，修改制度8个，涉及预算管理、资金拨付、人事任免、资产管理等方面。在此基础上，我们将局内相关工作制度统一汇编成册，人手一份，作为每名干部职工的行动指南。

三、围绕实施预警，健全防控网络

推行政务公开，抓好监督防范，减少风险发生，确保两个安全，是做好腐败风险预警防控的关键。

1、采集信息。局机关配备1名预警信息员，负责每月28日向县纪委预警中心报送信息，每季度进行预警分析，每半年进行工作总结。局内各单位共配备28名预警信息员，协助单位负责人落实腐败风险预警防控工作，并于每月25日前向局腐败风险预警防控办公室报送信息。同时，我们还聘请了20名社会监督员，向我们提供预警信息。

2、政务公开。阳光是最好的防腐剂。我们坚持政务公开，把财政政策明明白白交给人民群众。一是利用政务公开栏，将预算执行、惠农资金发放、国家拉动内需等事关人民群众利益的事项和资金予以公开，让前来办事的人员对相关政策和资金分配情况一目了然。二是借助财政与编制政务公开网，将财政相关资金公开公示，让人民群众在网络上对分配情况查询和监督。农闲时节，我们还组织流动查询队伍，进村入户提供查询服务。三是多种形式宣传强农惠农政策。采取电视飞播、出动宣传车、印发宣传单等形式和途径，提高政策的知晓度。

3、科技防控。利用现代科学技术手段（金财工程），设立多人点击审批资金，预防腐败发生。我们综合运用部门预算系统、国库集中支付系统、非税收入管理系统、政府采购系统、行政事业单位资产管理系统等现代信息管理支撑平台，对每一业务环节进行规范化、标准化管理，促进财政管理的科学化、精细化。

自开展腐败风险预警防控工作以来，我们取得了初步成效。

一是进一步增强了干部的反腐倡廉意识。通过宣传教育、学习感悟、风险排查、制订措施，使全体干部职工认识到腐败风险防控是一个自我警示、自我教育、自我约束的过程，进而增强了大家的防风险意识和强责任意识。

二是进一步规范了财政工作流程。通过清理权力、固化流程、措施防控、完善制度，堵塞了管理漏洞，简化了工作流程，达到了规范和效能的统一。比如原来审批基本建设资金，需要在县政府与财政局之间至少跑两个来回，工作效率低下。为此，基建股作出了“你办事、我跑腿”的承诺，所有资金拨付、审批手续由基建股统一办理，缩短了资金拨付时日，受到了相关主管部门和项目建设单位的一致好评。

三是进一步服务了经济发展大局。xxxx年，全县共向上争取专项资金亿元，用于基础设施建设、保障和改善民生、维护社会稳定等重要领域，没有出现截留、挪用财政资金的现象，促进了我县经济社会发展。

腐败风险预警防控工作既是一项系统工程，又是一项长期工作。下阶段，我们将做好以下几个方面的工作：

一是更加注重教育。坚持不懈地开展党性教育、法纪教育、廉政教育、职业道德教育、社会主义荣辱观教育和财政业务知识学习。

二是建立长效机制。努力探索建立大监督平台、过错责任追究、防控工作考核制度，推进工作向纵深发展。

三是加大处置力度。防控是基础，如果这道关口漏了，必须加大处置力度，以促进防控起到实效。

业务流程风险点及防控措施【第三篇】

企业在经营过程中难免会遇到一些风险，这些风险可能会威胁到企业的安全、稳定以及发展。为了规避风险，企业需要对业务风险点及防控措施进行充分的了解和研究，以便及时采取措施并尽可能降低风险。

一、人员风险

人员风险是指因为员工疏忽、不认真、不诚实等行为所导致的安全、稳定以及财产方面的风险。人员风险点主要包括：内部员工、公司合作伙伴以及第三方服务提供商等。

防控措施：

1.员工教育：加强员工职业道德教育、保密意识培训;

2.管理规范：制定明确的权限制度，层层审批制度以及工作记录制度;

3.审查合作伙伴：严格审查合作伙伴资质，对合作伙伴签署保密协议，并定期审查合同及执行情况;

4.实行监督措施：加强对员工的监督管理，建立举报制度，鼓励员工主动向公司提供监督线索。

二、信息安全风险

随着信息时代的到来，企业面临的信息安全风险也越来越多。信息安全风险点包括：网络攻击、黑客攻击、信息泄露等，如果不注意这些风险，将会对企业的正常运营产生深刻的影响。

防控措施：

1.加强网络管理：建立完善的网络安全防范体系，包括防火墙、入侵检测系统、反病毒系统等;

2.加强业务安全保护：严格控制用户权限、保护服务器和数据库等敏感信息;

3.加强系统漏洞管理：及时修补系统中的漏洞、封堵安全漏洞，不给攻击者可乘之机;

4.定期备份数据：将服务器数据备份下来，以防数据遗失，遭受损失。

三、财务风险

财务风险是企业在资金筹集、投资决策以及财务管理等过程中面临的各种风险。在面对财务风险时，企业需要通过合理的资金管理和风险控制手段来保障企业的资产安全。

防控措施：

1.建立完善的内部控制制度：制定规范财务管理程序，完善预算管理、会计制度、资金流程等财务管理制度;

2.加强对资金流向的监督管理：建立预算控制、成本控制和经营分析制度和报表的分析和优化;

3.提高经营分析的能力：强调定期的财务分析和预测，在企业的投资决策、新项目的启动、差异分析上精准把握活动的实际结果。

四、市场风险

市场风险是指因外部市场环境的变化所导致的风险，例如市场需求、市场竞争以及政策法规变化等。在市场风险下，企业需要及时改变经营策略，以适应市场需求，提高市场占有率。

防控措施：

1.提早预判市场风险：定期了解市场环境变化，收集整理反馈信息;

2.创新经营策略：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，需要从产品的设计与开发、价格策略、营销策略等方面做出改变;

3.加强品牌塑造：品牌塑造是提高企业竞争优势的关键所在，建立良好的企业形象，提高企业知名度。

综上，企业在执行各项业务时，需要注意潜在的风险，并采取相应的预防措施，以确保企业的稳健发展。华为公司在业务策略上强调以客户为中心，不断优化客户服务，提升自身产品品质，根据实际情况及时调整营销策略等。企业需要审慎决策，行事果断，以克服各项风险，并取得自身稳健和健康的发展。

业务流程风险点及防控措施【第四篇】

根据《xxx卫健委转发xx省人民政府安委会关于进一步深化做好安全生产隐患排查治理专项行动的通知》(xxx〔20xx〕x号)文件精神，我院全面深入排查治理安全隐患，强化安全生产措施，结合实际，现将工作总结汇报如下：

我院坚持以“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，根据“谁主管、谁负责”的原则，逐级落实责任，加强监督管理。召开安全生产工作会议，组织学习安全生产相关文件精神，做好工作部署。对隐患排查整治工作不负责、“走过场”的科室和责任人予以通报批评。

充分利用多种方式进行广泛宣传，深入开展培训活动。通过广泛宣传和培训学习，不断提高全院职工的生产安全意识，增强工作责任心，并积极参与到安全监管中，消除不安全隐患，切实做好安全生产隐患排查治理工作

建立健全各项管理机制，深入开展自查自纠，全面排查安全隐患，解决存在的隐患问题。深入临床调研，由分管领导带队，相关科室负责人组成了安全检查小组，对我院安全生产中存在的问题和薄弱环节进行了全面、细致的大检查，做到“早发现、早处理”，对排查出的安全隐患，认真制定整改方案，限期整改，在整改方案实施过程中做到有计划，有步骤，有落实，有总结分析，使之有效防范和遏制事故的发生，保障我院就医环境持续稳定发展。

认真完成整改方案的每一步的工作，严密有序地落实安全措施，做好台账收集整理工作。加强信息报送，及时将隐患排查、落实情况报送上级单位。