企业合规月度计划3篇

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企业合规月度计划1

一、厘清合规部门工作职责及重点工作

(一)部门工作职责

根据总公司《合规管理办法》、《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》、《20__ 年合规工作要点》等制度文件，确认合规部门主要工作职责包括：

1、建立健全公司制度体系，组织制定、修订合规管理制度。此项工作按照总公司《制度管理办法》执行，即每年12月31日前，完成下一年度制度建设计划并报总公司合规部门，下一年度按照年度计划时间节点跟踪执行，制度发布后3个工作日内上传OA制度库，并牵头开展新制度培训工作。

2、开展制度合规性审核，监督检查制度情况。合规部门通过制度会签方式，介入公司制度合规性审核，提供法律法规方面支持，对于具体操作事项存疑的，可要求制度发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。合规部门制定下一年度制度建设计划时，可与制度发起部门沟通了解制度实施情况，对制度废改立事项给出建议，对制度规定事项同时属于法律法规强制性要求的，可通过要求制度发起部门开展自查、组织抽查等方式，监督检查制度执行情况。

3、密切关注法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，对公司重大经营决策、新产品和新业务的开发，提供合规制度。合规部门需通过定期查询监管信息、条线内沟通、拜访监管部门等措施，了解法律法规、监管政策的更新情况，并通过微信、邮件、专题培训等方式进行宣导。部门内部需每周沟通信息。

对于重大经营决策范围，初定为涉公司经营场所变更、开发关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险险种等需监管批准事项，涉反洗钱、关联交易管理、国际制裁风险等监管专属规定事项，具体范围待公司总经理室确定。

对于新产品和新业务事项，初定为关系社会公众利益的新产品，及涉及互联网销售模式的新业务，具体范围待公司总经理室确定。

合规部门对上述事项提出合规支持时，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。

4、撰写年度合规报告。合规部门日常应注意信息收集，撰写内容突出重点，聚焦公司对监管部门和总公司部署工作的落实情况，以及公司主动开展合规管理情况，突出重大违规事件及处理情况，着力反映重大合规风险及应对措施。

5、组织协调公司反洗钱、关联交易、国际制裁风险管理工作的开展。其中，反洗钱工作主要关注公司反洗钱工作

领导小组人员变更后10个工作日内完成发文报送工作(当地人行、银保监局)，以及客户身份识别、风险等级划分、大额及可疑交易排除及报送、重大洗钱案件等日常工作的按时完成，对于后项工作，考虑到兼岗现状，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，予以奖励和考核。关联交易及国际制裁，按照监管规定及集团文件要求开展。

6、定期开展公司合规检查工作、形成检查报告和结论。结合今年监管及总公司合规重点关注领域，合规部门重点牵头开展反洗钱、互联网金融保险、非车险理赔、中介渠道管理等四个领域的自查、检查工作，计划每季开展一次合规检查工作。其中，建议反洗钱以合规部门负责抽查;互联网金融保险由产品线自查，非车险理赔由理赔部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合规部门介入。自查、检查做到实处、不流于形式，形成检查报告和结论。

7、按照总公司合规管理部门和公司总经理室要求，在公司内进行合规调查，形成调查报告。此项属于专项工作，发生时单列方案。

8、保持与监管部门的日常联系，跟踪评估监管政策和要求，收集整理合规风险信息，及时向公司发出合规风险提示。每季度常规拜访监管部门1次及以上，其中，每季度需安排一次投诉工作情况汇报，半年建议就本次合规集中整改培训工作进行汇报，去年建议就年度合规工作情况进行汇报。

就掌握的监管政策，通过微信、邮件、专题培训等方式及时发布，同时每月进行监管案例宣导。

9、组织开展合规培训、调研及宣传，提供合规咨询，协助培育合规文化。每两个月一次的频次组织合规培训，内容重点围绕反洗钱工作开展、监管政策学习等。建议二季度集中整改学习期间，除合规部门开展培训外，各职能部门就本部门合规重点工作组织培训。日常合规咨询中，合规部门要做到多问，并做好问题收集及反馈。

10、问题整改及跟踪。牵头协调内外部审计检查工作，对于发现问题，牵头开展整改工作，包括准确完成操作风险信息系统数据录入工作、跟踪责任部门的整改计划的制定和实施情况，按季开展评价工作，做好轨迹留存，报告公司领导。

11、合同审核。时点要求为2个工作日内完成合规节点审核，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。对于常见问题或风险点，做好数据留存，定期培训宣导。

12、风险综合评级等数据报送工作。按照时点要求，由合规部门完成上报，或督促职能部门完成上报。考虑到职能部门兼岗现状，同样拟对称职人员给予激励，对末位人员进行淘汰。

(二)__年合规工作要点

结合总公司20__年合规工作要点，确认第(一)项所述常规工作外，重点关注以下工作的开展：

1、加强关键风险管控。(1)在总公司授权范围内完成转授权工作并推动执行，避免越权或渎职。(2)合同文本的合法合规性审核，确保合同内容、形式符合法律法规、监管要求和公司制度，维护公司权益。(3)案件风险防范，公司合规部门定期检测公司官微等宣传平台，发现图片、文字等侵权风险，及时作出风险提示，做好内控管理和监督检查，防范司法案件。(4)客户个人信息保护与网络安全管理，对客户个人信息的收集、使用、提供，应取得实现书面授权，做好网络安全管理，防范信息泄露。

2、重视操作风险管理，加强风险管控和问题整改。(1)重视操作风险管理，公司合规部门应充分学习和掌握操作风险管理系统，定期开展操作风险及控制自评估工作。(2)重点关注创新业务和管理模式的合规性，从人员、系统和流程等方面加强操作风险控制。(3)对已发现问题积极开展整改工作。

3、以风险综合评级和风险限额为重点，提高风险防控。

主动性。(1)组织兼职合规人员开展风险综合评级系统培训，拟设立兼职人员激励机制，提高数据填报的准确性。(2)完成风险限额系统的落地工作，通过风险限额监控、预警，提升风险管理与经营管理的结合度。(3)继续对监管关注领域、

关键经营环节、重点风险领域、创新型业务和管理模式、信用保证险业务、线上业务等开展主动风险排查与评估，做好过程管控。

4、加强车险业务管理，。

杜绝违规行为。(1)严格按照法律法规要求使用车险条款、费率。(2)加强业务、财务数据真实性管理，确保二巷经营成本费用真实并及时入账。

5、加强中介渠道业务管理，重点开展合规监督。根据银保监会《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》，拟牵头渠道发展部于2季度开展中介渠道业务制度梳理及业务自查、抽查工作，早发现，早处置。

6、密切关注互联网保险业务监管要求。拟建议产品线部门于2季度结合《互联网保险业务监管暂行办法》，系统介绍目前总、分两级互联网业务目前操作，结合总公司要求，开展专项风险排查工作，结合梳理及排查结果，开展公司内培训宣导。

7、重视反洗钱工作。合规部门每季组织反洗钱培训，加强宣导，提起重视，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，同时待4月份系统更新完成后，开展1次数据清理及抽查工作。

二、梳理合规管理制度库

合规部门计划于3月份完成法律法规、部门规章、规范性文件、集团及总分公司三级合规制度的梳理工作，并于3月最后一周每周组织部门内制度学习及监管信息沟通工作。

截至目前(3月21日)，合规部门已梳理《保险法》、《农业保险条例》等法律法规2件，《保险公司管理规定》、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》等部门规章46件，《保险标准化工作管理办法》、《信用保证保险业务监管暂行办法》、《互联网保险业务监管暂行办法》等规范性文件62件，以及内部合规制度44件，合计154件。合规部门将继续梳理完善并定期更新制度库，按照制度优先级及监管重点关注领域，先自学，后宣导。

三、季度合规整改及全年合规部门工作计划

基于上述职能、工作梳理及整改、学习计划安排，合规部门拟将将本次整改行动，嵌入部门全年工作计划，边改边学，知耻后勇，努力提升自身合规意识及合规技能的同时，根据独立性、主动性、全面性3项原则，协助公司整体合规工作的提升加强。

总结前述，细分工作安排如下：

(1)常规工作，合规部门将结合《实务指导手册》，按照各级制度要求开展。部门负责人及合规岗，按照《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》，明确考核，直接挂钩公司及部门合规考核结果。同时，拟出台兼职合规管理人员及反洗钱人员激励办法，奖励称职，淘汰末位，强化合规操作。

(2)部门整改及自学。结合前述梳理，部门将分模块厘清部门工作职责，4、5两月完成主要法律法规、监管政策及公司制度的集中学习补课，同时启动监管信息收集通报工作，后续转入每周常态化学习及沟通。

(3)自查、检查及培训开展。合规部门拟于4、5月份，首先，启动部门内部自查工作，明确职责分工，做好查漏补缺;其次，拟沟通各职能部门，协调各职能部门梳理各自重点合规工作领域，围绕反洗钱、互联网业务管理、中介渠道业务管理、非车险理赔管理等内外部重点关注领域，组织自查和抽查工作。

合规培训一块，除全年计划内反洗钱、非法集资等常规培训外，合规部门拟于4、5月份，组织主要法律法规、监管风向政策文件的宣导培训，组织监管处罚案例培训;同时，拟沟通职能部门，围绕各自条线开展宣导培训，建议产品线宣导课题包括产品及费率报备、互联网保险业务开展、保险单证合规性等，渠道部宣导中介渠道及费用使用等，理赔部宣导投诉处理、索赔材料收集要求、拒赔案件处理等，财务部宣导费用政策等，办公室宣导OA签报及用印规范等。

企业合规月度计划2

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。

一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。

二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的.动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。

目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。

（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。

（四）抓合规检查，促进全面风险管理。

进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作。

企业合规月度计划3

为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：

一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。

领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。

二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。

支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行20__年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。

（一）建立员工合规档案制度。通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。强化员工的行为控制，实现可持续的员工行为评价和监督。

（二）构筑有效的合规经营激励约束机制。一是强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用；二是建立金融机构内部检查考核制度，定期进行检查考核，并与员工绩效挂钩，奖优罚劣，形成一种制度导向；三是落实内部问责制度，凡发生不审慎、不合规行为的，一律要实行问责，不仅要追究经办人员的责任，而且要追究业务条线合规人员的责任。

三、继续在合规宣传上下功夫，营造全员合规氛围。

支行除了落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”外，还积极创新合规宣传方式。例如，通过举办合规辩论比赛、征文演讲、知识竞赛、趣味运动等活动，充分调动员工参与合规文化建设的积极性，使员工在参加活动的过程中，潜移默化接受合规文化教育，并适当释放压力、陶冶情操；同时，还利用制作合规格言警句、悬挂合规宣传展板、公布举报电话、增添合规经营小册子等方式，通过网上公布、墙面张贴、媒体播放，形成浓厚合规文化氛围，使员工每时每刻都能感受到浓厚的合规文化环境，推动各项工作健康高效开展，充分做到对内自律自省，对外展示形象；此外，还鼓励广大员工参与福建省分行“合规文化论坛”大讨论，大胆发表自己的学习过程中的所思所想所悟所得，宣扬合规文化理念，有力推动全行合规文化建设健康有序开展。

四、继续在检查落实上下功夫，筑牢合规文化建设。

支行通过明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。通过问责制度，使各责任单位能够对对合规检查、案件风险排查、内控评价中发现的操作和管理漏洞，及时采取预防和补救措施，狠抓检查发现问题的整改落实，确保整改到位，责任追究到位，强化合规执行。同时，利用ICCS（内控合规管理信息系统）推广应用这一契机，将整改工作机制及要求嵌入整个工作流程，对重要风险点检查发现或已整改过的问题开展“回头看、再次查”，切实防止问题反弹，确保整改真正落实到位，让合规文化为业务经营保驾护航。

xx银行xx省xx分行以总行合规文化暨案防制度宣讲大会为契机，着力“三个夯实”，把“合规经营”作为全辖的首要工作来抓，追求“业务与管理并重、速度与质量并重、总量与结构并重”，确保各项业务在良性发展的轨道上奋力前行。