金融理财年终工作总结范文【推荐8篇】
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金融理财年终工作总结【第一篇】
金融理财人员在回首过去一年工作时，虽然会取得一些成绩，但是还是有不足的地方，下面是由网友为大家分享的“金融理财年终工作总结范文【推荐8篇】”，仅供参考，欢迎大家阅读。
20xx年的工作已经，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总汇报如下：
一、各项任务指标、学习和工作情况。
1、任务指标。
基金个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财客户新增户，完成x%。贵金属任务指标万，销售x万，完成率x%。白金卡任务指标x张，完成x张，完成率x%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率x%。
2、学习上。
20xx年x月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上。
1）、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。
2）、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。
3）、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4）协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子算业务。
二、工作中存在的不足。
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
以上就是我个人20xx年的工作总汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结报告：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；
通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
二、存在的不足。
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：xx等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。不足处：
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
进一步提高业务水平。
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作计划。
回顾即将过去的一年，我感慨万千。20x年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。
进公司已有一年，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：
第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
要做到心系客户利益。要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储x万元，营销基金x万元，营销国债x万元，营销保险x万元，营销外汇理财产品——汇财通x万元。营销理财金帐户x个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：x月x日，x先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在x万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名营销理财经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。x月我做为客户对x银行等x家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从x银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、x银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表x多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，x先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和x先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；
既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
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金融理财年终工作总结【第二篇】
今年年，对于xx可谓是命运多舛，浴火重生，对于我个人却是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一时非。相信xx证券在各位领导的整合和经营之下，定能继往开来、无限风光。而对于我自己，从知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、战战兢兢、如临深渊、如履薄冰。
自1993年加盟xx证券已历十二年，业内常说：“能在证券业中从业超过十年者，非富即囚”，象我这样在一个公司兢兢业业十二年，依旧是一个最普通员工的，自己都不知道自己怎么活成这样。
兢兢业业十二年，却面对公司接管，失落、无奈、担心、愤慨、迷茫、恐惧------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的点点滴滴，虽百思不得其解，却实在不甘心就此认命。
总结今年的工作，心中先是有愧，有道是：“败兵之将，岂能言勇”。总感自己的带罪之身，不敢奢谈工作成绩，所作所为，都是依照接管组领导和部门领导的安排，尽力为之：
1、在接管组领导和部门领导的指示，认真反思对接管的认识，写了数千字的反思报告，深入刨析对行政接管的理解和自身工作的不足，同时根据接管后的业务调整，认真学习第三方存管业务的所有内容，包括相应的.政策，电脑、财务流程、以及和银行业务接轨方面的全部问题，并不断收集这个领域相关知识，作为公司未来发展的知识储备。
2、根据接管组领导和部门领导的具体安排，参与第三方存管业务的银行方面的培训工作。
3、根据接管组领导和部门领导的安排，处理第三方存管中的一些问题，包括许多营业部的。
4、为公司电子商务业务的进一步开展，在部门领导的指示下，先后多次去。
5、根据接管组领导和部门领导的安排，去其它证券公司学习了解营业部的经营管理情况和电子商务业务的开展情况。
6、根据部门内部的培训安排，参加的所有的内部培训，并主讲有关第三方存管业务的培训内容。
7、利用所有的可利用时间，进行与工作有关的知识和技能的学习，不断的充实自己，并在多家媒体、尤其是广电媒体，发表有关证券、财经、电子商务方面的相关内容。
8、随时根据公司的业务需要，完成领导部署的各项其他工作。
以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什么，无不以xx证券的利益为重，无不是心怀对xx证券的感激与期待。
金融理财年终工作总结【第三篇】
摘要：“理财”一词，最早见诸于20世纪90年代初期的报端。
随着我国股票债券市场的扩容，商业银行零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。
一般人谈到理财，一般人想到的不是投资，就是赚钱。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。
春节期间，孩子们或多或少会收到家长亲戚给的压岁钱，有的孩子自己会计划着使用压岁钱，有的孩子会把压岁钱交给家长，有的孩子却不知所措。
对于孩子们而言，压岁钱是孩子们在步入社会之前并非靠劳动而所获的财富。
孩子们如何运用好压岁钱，与家庭的理财观和家长的态度有着密切的关系，家长对其子女的理财观有着潜移默化的作用。
如何教育孩子们使用压岁钱，是家长应该面对的问题，这也是我们培养孩子金融理财，对其进行正确支配金钱教育的良好时机。
同时随着我国经济持续高水平的发展，人们的收入不断提高，手中的闲钱多了起来，而如何理财，如何用好自己的钱，如何使之保值、增值，也就越来越为富裕起来的人们所关注。
现如今，大多数国人理财知识并不是很丰富，他们往往会认为购买股票、债券、基金等等便是理财，其实不然，这些只是表面而已，具体的实践操作部分国人还存在着众多疑惑。
不少人并没有良好的理财观念和知识，使得白白浪费了手中的资金。
因而，我们应增强理财意识、多参加理财实践，为自己合理有效的理财奠定坚实的基础。
国人理财包括经济收入和经济支出两方面，所以既要通过合理规划投资增加经济收入，也要通过合理规划消费控制经济支出。
首先，我先从个人理财开始谈起。
所谓个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析分享的“金融理财年终工作总结范文【推荐8篇】”，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
而现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。
财富保障的核心是对风险的管理和控制，也就是当自己的生命和健康出现了意外，或个人所处的.经济环境发生了重大不利变化，如恶性通货膨胀、汇率大幅降低等问题时，自己和家人的生活水平不会受到严重的影响。
普通老百姓，也就是想利用手中有数的几个钱，借助银行储蓄得几个利息，或者是参加国债回购，利率稍高些，再或者就是参加银行担保的信托理财，但似乎门槛高(起存5万)。
买国债也是好办法。
理财的关键是合理计划与使用资金，使有限的资金发挥最大的效用。
同时在理财之前，我们应该先要做好以下的几个方面：第一我们要学会节流，这也是我国五千年历史长河留下亘古不变的优良美德。
毕竟每个人的工资都是有限的，不必要花的钱就要节约，只要节约，还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。
第二，做好开源。
李嘉诚曾经说过：“眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。”这就是在告诉我们有了余钱，我们就要学会要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。
第三，善于计划。
理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好。
所以那些资金不充足，财产不殷实的人，实际上应该比富人更需要投资理财，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。
第四，合理安排资金结构。
在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。
第五，根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率，高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。
适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。
个人投资理财不仅可以提高生活品质，还可以保障社会资金的流通，是实现社会再生产的关键环节。
社会资金以工资等收入形式由企业部门流向居民部门，而居民部门通过购买产品与消费的行为，消费了产品，同理又使资金回流到企业部门用于再生产。
当居民部门的收入大于消费时，必然产生居民部门剩余资金如何回流到企业部门的问题，个人的投资行为则成为保证社会资金循环，实现社会再生产的关键环节。
因而，人既是消费者，又是投资者，从而使得社会财富结构不断优化，效率不断提高，推动社会快速进步。
根据分享的“金融理财年终工作总结范文【推荐8篇】”，我认为国人投资理财有以下几个特征：
第一，中国经济持续发展，个人收入水平提高，可供个人支配的财产份额增长。
同时，随着医疗、养老、住房等制度的改革，客观上提高了个人收入水平的绝对额，个人支配的财产份额在gdp中的比重也相应提高。
另一方面，由于国人节俭的美德，个人财富的存量不断攀升。
第二，中国社会主义市场经济体制的建立，金融体制改革的深化，可供居民个人投资理财选择的金融渠道增加。
在过去的七八十年代，银行长期包揽了全部的金融服务。
从金融中介主体的缺乏可以看出居民个人投资理财渠道的单一与缺乏。
中国金融体制改革在短短十年时间改变了这一状况。
90年代初资本市场的建立催生出一批证券中介机构，1995年颁布的《商业银行法》从法律上确定了银行、证券、保险分业经营的体制，这也从某种程度上规范了各类渠道的发展。
目前中国已经初步建立银行、证券、保险、基金等较健全的可供居民个人投资理财选择的渠道。
而各类理财的工具也在激烈的竞争中不断推陈出新，扩展着个人投资理财的空间。
第三，人们投资理财观念趋于理性，投资与风险意识日益增强。
个人财富的增加、金融渠道的丰富是个人投资理财兴起的外因，而理财观念的变化则是个人投资理财兴起的内因。
中国改革开放以来，人们的理财观念发生了根本性的变化，许多人从只注重储蓄，到投身于股市经历跌宕起伏，在投资理念方面日趋成熟。
风险与收益相平衡的投资基本原则逐步体现在投资者的决策之中，这不仅有利于资本市场的规范发展，而且标志着个人投资理财日益成为社会经济进步的推动力。
第四，银行存款利率逐年下调，使其他投资渠道的利润差额空间增大。
银行的多次降息，使得我国已经进入低利率时代。
在低利率时代中，储蓄与其余种类投资的“比较利益”发生了重大变化，储蓄不再是单一的资本保值增值的唯一手段，而股票、债券、基金、房地产、各类收藏品等投资工具正在以自身的特性吸引投资者，而且在客观上分流了部分储蓄存款，许多人凭着决策与机遇通过新兴的投资渠道获得了远远超过储蓄利息的收益。
第五，中国加入wto，国际金融机构的进入，使各种投资机会增多。
中国加入wto后，国内金融市场的交易规则、方式、工具等已逐渐与国际接轨，外汇管制将逐步放开，而且更为重要的是拥有成熟金融服务经验与风险防范能力的国际金融机构将大举进入中国市场。
这些毫无疑问地将逐渐促使国内投资者参与国际投资市场，并且有条件使用更加丰富的投资，从而使各种投资机会不断增多。
根据有关数据显示及专家预测，未来10年中国宏观经济仍将保持快速发展，经济年均增长速度将保持在7%-8%，到2020年gdp总量将达到140000亿美元左右，人均gdp达到10000美元左右，按照世界银行2000年的标准，中国将进入中上等收入国家的行列。
居民金融资产持续增长将为理财市场的发展奠定坚实基础，因此，虽然现阶段我国理财产品市场发展还不成熟，居民的理财知识和能力也还有待提高，我们仍然可以预测未来10年中国理财市场的发展将进入黄金时期。
这既为居民理财带来了新的契机，也对居民理财提出了新的挑战。
因此，投资者很有必要把握理财发展趋势，早做准备，早定对策，使居民理财水平提高到一个全新的境界。
那我们应如何规划以及正确实施理财呢?
在规划上，首先，统计自身资产状况。
包括存量资产和未来收入的预期，清楚理财的数目，量力而行，这是最基本的前提。
其次，确定理财目标。
从各角度各方面来定性和定量地确定理财目标。
然后，清楚风险偏好的类型。
应该考虑任何情况的风险偏好的假设。
最后，进行战略性的资产分配。
理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。
资产就是以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产。
负债就是照顾家庭的责任，要抚养小孩、要赡养父母。
第二是目标，目标也是负债，要有高品质的生活，让你的资产和负债进行动态的匹配，这就是个人理财最核心的理念。
在实施上，第一要学习如何理财。
理财并非易事，它需要一个学习的过程，进而形成自己的理财方法。
学习的方法多种多样，可以向成功人士取经，领悟他们的理财经验和方法，并根据自身特点找准方向。
第二要加法储蓄，乘法投资。
储蓄是“加法”的金钱积累，投资则是用“乘法”在积累财富。
储蓄是一种手段，可以让人致富，努力工作赚钱不是为了消费而是为了投资。
趁早储蓄和投资，可以为财富奠定坚实的基础。
面对不断变化的环境，要做好恰当的储投配置，在恰当的时机储蓄和投资。
储蓄其实是一种稳健定投方式，资金相对安全，风险低。
投资者如果碰到好的投资机遇，储蓄的钱也可适当做一些高收益投资，与此同时必须要有防范高收益带来的高风险意识，并控制好投资规模和时间节奏。
第三要学会控制。
要合理安排，适当消费。
第四要掌握好理财节奏。
这也是积累财富的一大要素，只有积极健康的理财习惯和生活方式，才有助于财富的快速积累。
第五要有良好的理财习惯。
不良的习惯会使得超额消费，导致支出大于收入，让理财变成困难。
因而，拥有良好的理财习惯至关重要。
参考文献：
[1]张纯威，《金融理财》，中国金融出版社，2007。
[2]徐菲，《金融理财筹划》，上海人民出版社，2008。
[3]杨义群，《投资理财》，清华大学出版社，2007。
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金融理财年终工作总结【第四篇】
20xx年市金融办以省、温州市推进“金改”工作的各项决策部署为统领，全力抓好金融综合改革以及维护金融稳定的各项任务落实，在服务实体经济、地方金融组织创新、规范民间融资行为、培育资本市场发展、推动金融集聚区建设、维护经济金融秩序稳定等方面做了大量富有成效工作。
深化小额贷款公司试点，新增2家小贷公司试点指标。已开业3家小贷公司均获得20xx年省优秀小贷公司称号，启动瑞安农村合作银行股份制改造。稳妥推进民间借贷登记服务中心试点，创新民间资本管理公司发起模式。做好农村资金互助会、农村保险互助会试点工作，实施金融创新产业园规划建设。
1、加大经济发展的金融支持。引导银行业金融机构积极向上争取信贷指标，鼓励银行业机构加大对实体经济信贷支持力度。率温州之先开展小额贷款保证保险试点，全面推行火灾公众责任保险工作，积极开展顺位抵押贷款业务。
2、建立民间金融风险防控体系。及时协调银行机构帮助企业资金周转。组织开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动，同时全力以赴做好担保关联企业风险防控工作。
1、加强对银行业金融机构监管。修订《金融机构支持地方经济发展业绩考评办法》。探索建立银行机构地方贡献度季度公开排名制度，深入实施财政资金分存业务比例与银行机构贡献度挂钩制度。深入开展企业资金链风险排查，建立风险企业预警信息数据库，实行动态跟踪管理。
2、引导地方金融组织规范发展。制订各类地方金融组织日常监管办法，逐步形成监管框架。采取多种方式检查监管各类地方金融组织，以进一步掌握其经营动态。
3、建立非法集资风险排查机制。
制定《关于开展全市非法集资风险排查工作的方案》。研究部署展开非法集资风险排查工作。
4、多管齐下整治非法金融活动。20xx年9月前后历时2个月时间对各类地方金融组织的基本情况进行了全面的排查摸底，对各类地方金融组织的基础数据资料分门别类加以整理，多管齐下整治非法金融活动。
1、发行首只企业融资债券。“20xx年瑞安市国有资产投资集团有限公司债券”11月26日正式上市发行，这是我市以发行企业债券方式进行融资的第一只企业债券。本次发行企业债券为全市企业融资方式创新提供了有益探索。
2、拓宽资本市场融资渠道。围绕地方实体经济融资需求，形成多元化融资格局。
3、加大资本市场融资宣传。我们积极做好企业向资本市场多渠道融资的宣传、培训工作。
4、培育拟上市企业后备资源。
修订新拟上市企业扶持政策，提请市政府出台一系列优惠政策，一是出台资金奖励机制。二是政策扶持方面倾斜。三是实际行动帮扶企业。四是建立上市企业数据库。
1—10月份街道预计完成固定资产投资额亿元，全年计划总投资亿，占全年计划的55%；工业类的固定资产投资亿元，全年计划总投资亿元，占全年计划的50%；实际完成固定资产投资5亿元，全年计划总投资亿元，占全年计划的86%。20xx年1-9月份，全部工业实缴税金增长率%；全部工业销售收入增长率%；万元工业增加值综合能耗降低率-1%；规模以上企业工业增加值增速%；规模以上企业总资产贡献率%；新引进开工实到注册资本300万元以上的规模项目13只，完成年度考核185%；大项目8只，完成年度考核160%；1-10月份实际引进xx市外境内资金总额5000万元，完成年度考核66%；浙商回归资金到位2700万元，完成年度考核54%；全部工业技改投入财务数亿元，完成年度考核68%；200万以上技改项目数8只，完成年度考核89%；外贸进出口总额12891万元，完成年度考核79%；经费支出绝对值4500万元，完成年度考核69%；确保到年底，尽力完成。
（1）汽车贸易4s店：宝马4s店、轿辰4s店项目、中基别克4s店已竣工投产，宁兴丰田4s店、轿辰一汽大众4s店正在施工，奥迪4s店、现代4s店前期工作基本完成，水电安装配套正在进行，即将进入施工阶段。街道将全力做好丰田、奥迪、现代、轿辰一汽大众四个4s店的追踪服务，积极为企业做好配套服务工作，促使4s店尽快开业。
（2）方桥港区：永鸿船舶、环球建材、嘉瑞粮油、欧贝信息科技、汉旗物流、骏天食品已竣工投产；创翔物流、誉晟厨卫科技、远盈物流等企业即将竣工。
（3）循环经济园区：xx市裕隆化工新材料有限公司年产10000吨氯化聚烯烃项目，土地一期和二期面积41亩，已经完成模拟审批环节，土地正在招拍挂公示阶段，10月可开工建设，预计20xx年底竣工投产。xx市青林工贸有限公司二期600只/分绿色碱性锌锰电池项目，土地面积25亩，已经完成模拟审批环节，土地正在招拍挂公示阶段，10月底之前可开工建设。xx市诚欣环保科技有限公司二期年加工1000万根汽车活塞杆金属表面处理项目、土地面积亩，已经完成模拟审批环节，土地正在招拍挂公示阶段，预计到20xx年底可竣工投产。宁波华顺外用品有限公司年产200万只汽车儿童座椅吹塑项目，土地面积亩，因为该公司财务出现了一定的状况，导致土地招拍挂暂停，公司正在努力解决。宁波新飞跃装饰建材有限公司年产装饰复合材料27000万米项目和三江购物俱乐部股份有限公司生鲜加工仓储项目，土地面积分别是亩和，已经完成模拟审批环节，因土地表土剥离政策的调整，清表正在进行，街道正在努力解决当中，保证项目的推进。
宁波金果机电有限公司年产3000套新能源空调设备项目，土地面积亩；xx市鸿景丰电器科技有限公司年产16万件（套）各种规格型号智能控制器项目，土地面积亩；宁波美而耐家居用品有限公司年产37万片台面加工项目，土地面积亩；宁波春赢环保科技有限公司年产80台（套）环保成套设备项目，土地面积亩。以上5个项目已经完成土地农转用环节，项目已经成功落户，即将开始模拟审批环节。
奔驰4s店项目正在进行前期规划阶段，占地20亩，计划总投资8000万，建设8000平方米经营用房。
宁南商贸物流区建设定位的进一步明确，区块规划的加快落实，吸引了一大批大客商、大项目前来洽谈投资，如苏宁电器、诚通物流、阿里巴巴、富邦集团、金龙鱼集团等，目前街道全力配合推进项目的洽谈协调和储备工作，等待时机，择优落户。注册资金3亿的宁波农副产品物流中心有限公司已经完成注册，前期工作正在有序推进。
（一）做好汽车贸易城4s店落户的追踪服务。宝马4s店、轿辰4s店项目、中基别克4s店已竣工营业，宁兴丰田4s店、奥迪4s店、现代4s店正在施工阶段。工贸办将积极为企业做好配套服务工作，促使4s店尽快开业。
（二）扎实推进重点工程的进行。
鄞州热电厂的热管网线铺设工程目前已在施工阶段，工贸办将做好各项衔接配合工作，确保工程顺利进行。此外，配合市经济开发区做好上下张村、姜耷村的`土地征用工作，深入农户做深入细致的思想工作倾听群众意见，另一方面召集村干部解释国家政策法规，确保“科马”等一批知名企业的顺利落户。
（三）“个转企”工作。根据宁波、奉化二级政府关于支持个体工商户转型升级为企业和推进商品交易市场提升发展的相关文件精神。做好20xx年“个转企”和美家居四星级市场创建工作，20xx年“个转企”工作江口街道完成目标计划数31家。截止10月，已完成20家个转企。美家居市场由于前期处于内部经营项目规划调整，5月底完成四星级文明规范市场申报材料的上报，6月6日，邀请xx市工商局市场处领导上门现场指导创建工作。
1、加强就业服务和引导工作，做好充分就业街道创建活动。
2、继续抓好企业社会保险和城乡居民养老保险的政策宣传和贯彻落实工作。
3、及时处理和协调好劳资纠纷。
4、加强劳动保障监察力度，努力把矛盾化解在萌芽状态。加强劳动监察两网化管理，工作积极做好信息采集工作。
1、加强企业厂区生产生活安全工作指导服务。
2.加强监督食品药品安全工作，对于违规商户、企业及个人，进行严厉查处。
3、加强服务力度，企业对相关方面不懂不理解的要充分说明，解释。做好服务企业工作。
20xx年街道工业经济的总体要求：以中央经济工作会议精神为指导，以调整经济发展方式转变和调整经济结构为主线，提高企业自主创新能力，提高工业经济质量和效益，着力推进增长工业经济发展的活力和动力，加强资源节约和环境保护，确保街道工贸经济平稳健康发展。
2、根据工业经济考核文件，布置工作完成考核任务。在20xx年工业经济发展竞赛和招商引资考核办法文件下达后，在年初做好年度指标完成情况预测，每月分析各项指标的完成趋势，及时与企业联系了解情况，并定期对照市工业经济指标完成情况和招商引资工作进展情况的专项督查通报召开分析会，讨论解决方案，确保20xx年工业经济各项指标任务顺利完成。
3、继续做好汽车贸易城4s店落户的追踪服务。目前，宝马4s店、轿辰雪弗兰4s店、中基别克4s店已开业经营。宁兴丰田4s店、奥迪4s店、现代4s店正在开工建设当中。在20xx年，工贸办将积极为企业做好配套服务工作，确保4s店顺利经营和施工。
4、扎实推进重点工程的进行。鄞州热电厂的热管网线铺设工程目前已在施工阶段，在20xx年工贸办继续做好各项衔接配合工作，确保工程顺利进行。此外，配合市经济开发区做好上下张村、姜耷村的土地征用工作，深入农户做深入细致的思想工作倾听群众意见，另一方面召集村干部解释国家政策法规，确保“科马”等一批知名企业的顺利落户。
5、积极做好“个转企”工作。根据宁波、奉化二级政府关于支持个体工商户转型升级为企业和推进商品交易市场提升发展的相关文件精神。做好“个转企”的相关工作，确保“个转企”考核完成。
6、做好其他企业服务工作。（1）做好亲商扶商工作，加强项目储备抓招商。（2）宣传技改政策，积极为企业服务。（3）政府担保为企业打通融资渠道，缓解企业资金压力。（4）做好企业安全生产、劳动保障工作。
金融理财年终工作总结【第五篇】
户口：佛山市。
居住地：广东省广州市近期任职：业务员。
待遇要求：--3500/月到岗时间：随时到岗。
希望地区：广州市佛山市。
希望岗位：财务分析个人理财专家英语翻译。
自我评论。
公司性质：银行。
担任职位：业务员。
工作职责和业绩：
跟着业务员学习记账，以及相关的'理论、实践知识。教育经历。
广东金融学院-10--07。
最高学历：本科。
专业名称：金融学（金融理财）。
专业描述：金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。
技能专长：
会计从业资格证，大学英语六级。
语言水平：
英语:精通。
粤语:精通。
普通话:精通。
it技能专长。
技能：java。
使用时间：一个月。
掌握程度：一般。
金融理财年终工作总结【第六篇】
了解目标类型：设定威力啊特定时间点所需要支出的特定金额。
设置可行的目标：将理想财富预估降到可行的水准，能够实行的计划才是好计划。
设定目标时间：订出实现目标的时间表，可分为短、中、长三种期限的目标。
理财步骤二：衡量现在财务状况。
目前的存款水准；目前的投资价值多少；目前的负责额度；目前的职业稳定性；目前的收入；目前的家庭状况。
理财步骤三：确认并评估可达成目标的替代方案。
特定的财务目标与状况下，如何取得足够的资金已达成目标？
是否有减少每个月的支出费用，以存下更多的资金？
是否有更换到更高投资回报率工具的需要？
理财步骤四：选择并执行可达成目标的最佳计划。
分析其他可行的替代方案；依据个人的财务状况，对风险的承受能力来选择最适合的方案，方案是否简单易行；执行时要严守纪律。
理财步骤五：评估。
监控方案进度；定期评估成果；检讨目前效果。
理财步骤六：调整理财方案。
金融理财年终工作总结【第七篇】
xx市金融业紧紧围绕市委、市政府中心工作，大胆改革、锐意创新，进一步加大了金融对经济社会发展的支持力度，积极为发展“五型经济”、建设“五个一流”、实施“八项重点改革”、推进“十项升级创新”提供强有力的金融服务，各项工作取得了显著成效。现将xx市20xx年金融工作情况报告如下：
立足全市资源优势，广泛开展与外埠金融机构的沟通联系和战略合作。8月14日，市政府与招商证券股份有限公司签署合作协议，该公司在绥设立机构支持xx市产业项目建设，每年为市域内企业提供5亿元的投融资支持。10月17日，市政府与中信银行哈尔滨分行签署战略合作协议，该行承诺在未来两年内为xx市土地储备、旧城改造、园区开发等重点领域提供不低于50亿元的贷款支持。此外还有国家开发银行、华融证券等机构列入战略合作目标，正在积极对接推进。
充分发挥我办在地方金融工作中的参谋助手作用，主动赢得政府领导对金融工作的重视和支持。在坚持不懈的努力下，引起了市政府领导对金融工作的高度重视。王金会市长、赵万山副市长、王桂芝副市长、刘维权副市长亲自研究部署、亲自协调落实产业项目融资工作，通过组织面对面座谈、专题辅导、现场办公等形式帮助企业和各类经济组织解决融资难题。9月24日，金会市长和维权副市长就涉农贷款投放、涉农产业发展等问题召开了涉农金融机构座谈会，对金融支持现代化大农业、农机合作社建设、农民合作组织发展、金融生态建设等问题进行了深入研究，探讨创新农村金融新型融资模式支持“三农”发展。7月10日，万山副市长主持召开了全市石化产业发展专题推进会议，市金融办对35家规模以上石化企业进行了新型融资模式辅导，帮助企业探寻新的融资渠道，提高直接融资水平。7月18日，桂芝副市长组织有关部门及银行机构主要负责同志，就绿色食品企业融资事宜赴肇东进行了现场办公和实地对接，有60%融资项目得到了银行支持。充分发挥了政府在产业项目融资服务过程中的主导作用。
在银企对接上，市金融办优化服务、不断创新，建立了服务常态化、形式多样化、扶持重点化的工作推进机制。每月都向企业主管部门征集融资项目，采取现场对接、融资辅导对接、向外埠外资银行推介发布项目等方式，强化对重点领域、重点环节、重点项目的信贷资金支持。全年共征集融资项目71个，向银行发布融资信息278条次，组织银行深入企业进行实地对接70人次，总融资需求556400万元，已有32家企业获得贷款452955万元，占总融资需求的81、41%。截至12月末，全市银行机构（不含小贷公司）各类贷款余额已达500、6亿元，同比增长23、72%，当年新增各项贷款95、97亿元。
在省办农村处和担保处的大力支持下，全市小额贷款公司经过增资扩股总注册资本已达13、96亿元，贷款余额达到9、5亿元，同比增长19、2%，超出年度目标3、2个百分点；全市融资性担保公司为20xx户中小企业和“三农”提供融资担保服务，在保责任余额达到86998万元（其中哈尔滨均信投资担保股份有限公司在保责任余额53911万元），同比增长64、39%，超出年度目标48、39个百分点。
坚持内引外联与扩张发展并重，大力引进各类金融机构。全市20xx年共有龙江银行绥化黄河路支行、龙江银行望奎支行、哈尔滨银行绥化北林支行、中国银行肇东翔龙城支行、农信社青冈联社靖北分社、招商证券绥化营业部、百年人寿股份有限公司绥化中心支公司7家金融机构相继开业运营，超额2家完成年度工作目标。
着眼企业长远发展，积极鼓励和引导推介企业上市。在省委、省政府组织的“20xx黑龙江（香港、广东）经贸交流活动”期间，在省办资本运营处的大力支持下，市金融办积极协调、主动服务，为我市企业与香港交易所等证券机构搭建交流对接平台，促成了公准肉食品股份有限公司与中国国际金融香港证券有限公司正式签署保荐协议，帮助黑龙江安瑞佳石油化工有限公司明确了在国内主板上市的发展定位。同时，加大直接融资指导力度，积极推动企业利用股权和债券融资。邀请银河证券专家就企业如何利用境内外资本市场上市融资深入企业现场辅导，邀请宏源证券专家指导蓝天钢构和庆安鑫利达米业开展债券融资，邀请天津股权交易所专家指导中再生、欧亚达农机大市场开展股权融资，以及积极策划引导企业通过发行中小企业私募债等形式筹集发展资金，增强发展能力。
按照《黑龙江省人民政府办公厅关于印发全省小额贷款公司资金运行情况专项检查工作方案的通知》（黑政办综〔20xx〕6号）要求，市政府成立了由分管金融工作副市长为组长的xx市小额贷款公司专项检查工作领导小组，制定下发了《xx市小额贷款公司资金运行情况专项检查工作方案》（绥政办发〔20xx〕34号），从20xx年6月9日至7月31日，组织工商局、审计局、人民银行、银监局、会计师事务所联合对全市40家小额贷款公司逐户进行现场检查，发现问题及时整改，并对检查情况出具了注册会计师审计报告，检查工作总结已按时上报省牵头部门。同时，根据市政府领导指示，市金融办还对全市小额贷款公司和融资担保公司开展了非法集资广告资讯信息排查清理活动，制定下发了《xx市金融办关于开展非法集资广告资讯信息排查清理活动方案》，通过检查和对广告内容的分析甄别，各公司均未发现涉嫌非法集资广告信息，从源头上防范和遏制了非法集资广告信息的发布和传播。
为帮助金融机构解决实际问题，市金融办主动跟进、全程服务，在交通银行筹建、中信银行业务办公用房安排、农发行阜康米业不良贷款化解等方面都给予了全力支持，派专人全程协助办理所涉事项，深受多机构好评。同时，针对各银行机构不良贷款清收难的实际情况，市金融办在充分调查摸底的基础上，提请市政府上升到政府行为大张旗鼓地为金融机构维权。10月25日市政府印发了《xx市人民政府办公室关于开展全市银行业金融机构不良贷款清收会战的通知》（绥政办发〔20xx〕77号）正式启动了全市银行业金融机构不良贷款清收会战活动，并成立了清收工作领导小组，要求各县（市、区）政府依法依纪帮助金融机构清收不良贷款，盘活不良资产，提升服务能力，合力打造良好的金融生态环境。截止12月末，全市共清收不良贷款53542万元。
全市保险业保费收入实现275230万元，同比增长19、7%。其中财险保费收入83314万元，同比增长23、15%；寿险保费收入191916万元，同比增长18、21%。全市农业保险登上了新台阶，保险覆盖面积达到1044、1万亩，占全市耕地面积的36、37%，同比增长31、2%，超出年度目标15、2个百分点。
全市证券机构已发展到5家，截止12月末，全市证券营销机构开户总数达到36052户，新增2636户，总交易量达到171、8亿元，同比增长75、9%。同时，依托证券机构的直接融资工作全面启动，境内中小板上市和新三板挂牌取得实质性进展。
按照省、市开展产业项目建设年活动的要求，我办在做好本职工作的同时，积极响应省、市号召，大力开展招商引资工作。全年先后7次赴广东、上海、江苏、北京、青岛、哈尔滨等地开展项目洽谈，并取得了初步成果。经与黑龙江省汉洋智能系统工程有限公司反复沟通争取，该公司终于决定在我市投资1、6亿元建设食用菌加工项目，4月22日市政府与该公司正式签约，落户绥化经济技术开发区。该项目采用大棚种植、林间空地种植及玉米地间种等形式生产大球盖菇，并回收加工。该项目充分利用了农、林区闲置资源发展特色种植业，特别是玉米地间种模式在不影响玉米产量的情况下，效益可达到玉米的数倍，在农业地区推广意义十分重大。20xx年种植的100亩林地、玉米地、水稻育秧棚示范项目喜获丰收，省政府研究室专程来我市调研推广。
金融理财年终工作总结【第八篇】
(一)主要指标完成情况。
加*亿元，同比多增xx亿元，完成省政府下达新增170亿元任务的104%，在全省各市中排名第2位。
金辰机械经过引入战略投资者、确定中介机构、完成企业改制、进入辅导报备过程后，预计于xx年一季度申报材料。中镁股份、风光化工已启动上市准备工作，津大肥业、卓异科技等均与券商密切洽谈。
卓异装备制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判，拟引进的基金规模共计亿元;光大麦格理大中华基础设施基金有意向控股或参股污水处理、供热、供气等公用事业。
通过拓展融资渠道，促进表外业务、融资租赁、信托等多途径融资，全年多渠道融资超过260亿元，完成省政府下达的170亿元指标计划。
5.小额贷款公司和融资性担保公司行业建设工作。
xx年我市已批准开业小额贷款公司51家、注册资本金额为亿元，当年累计为中小企业和“三农”发放贷款20xx笔、金额*亿元，贷款余额为亿元。我市已批准开业的融资担保公司22家、注册资本金xx亿元，当年累计为*户中小企业发放担保贷款亿元，担保贷款余额达亿元。
1.积极推动信贷投放、引导信贷投向。一是建立信贷工作推进协调机制，每旬调度一次信贷工作，每月最后一周对各金融机构实行日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系，将新增贷款200亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、园区，政府的各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。三是年初整理出我市xx年有融资需求项目171项、资金需求437亿元，根据资金需求组织了多渠道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。四是积极引入外埠银行，兴业、光大银行在我市的分行开业。截至xx年xx月末，9家已入驻的外埠银行贷款余额xx亿元，占全市贷款余额%，年度新增贷款亿元，占全市新增贷款的38%。五是引导信贷支持中小企业及“三农”，市人民银行与我办开展了金融支农“大集”活动，我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作，为支持我市中小企业当年发放贷款1亿多元，到现在累计为300多户中小企业发放贷款14亿多元。
2.多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市准备，使xx机械、中镁集团等企业及时启动了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出台了支持企业上市的政策措施，保持我市扶持资金与省政府资金同步、同比例到位。三是培育后备企业，帮助企业提升素质、树立形象、加快发展，争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做好服务，协调解决土地、资金、规范等方面问题，与市工商局、市国税局共同出台支持企业上市政策。五是为即将启动的新三板和中小企业私募债工作打好基础，制定了新三板的奖励政策，联系中介机构开展新三板和中小企业私募债的推广培训。
3.加大防范和处置非法集资工作力度。一是将宣传工作落到实处，制作了2万副宣传扑克发放至基层单位，组织了15个单位及各市区开展广场宣传活动，在xx日报做了1次宣传报道。二是抓好清理工作。全年共开展排查工作2次，现有待处理的案件共2起。同时准确摸清聚众上访情况，按照区别对待的'原则，做好疏导劝解、宣传教育。三是制定了《营口市人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事件的应急预案》。
4.提高金融创新能力。一是推动港口金融创新，起草了报送省政府关于设立“营口港口金融创新试验区”的请示，省政府批复同意后，我市分别召开了物流商贸业及金融业座谈会，同时赴上海、宁波等5市学习先进经验，8月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是研究实施科技金融试点。建立风险投资基金，鼓励科技型中小企业、风险投资机构、民间资本参与投资，营口惠营公司将为种子基金提供1500万元。
5.支持小额贷款公司和融资担保公司发展，加强对两个行业的监管。一是积极推动机构设立和可持续发展。20xx年新批开业担保机构5家，小额贷款公司新批开业20家。网点布局更趋合理，小额贷款公司可实现各县区全覆盖。我办分批择优向省开行推荐了一批小额贷款公司，争取开行的融资支持。同时突出特色，培育大型、专业化小额贷款公司和融资担保公司。二是完善行业监管措施。推动市区两个行业监管体系建设，采取市县监管部门联动、抽调协会及中介人员配合的方式进行现场检查。组织好全市小额贷款公司监管系统日常使用工作，实现风险实时监控。三是推动行业自律，建立健全小额贷款公司行业协会，并将协会的工作重点放在按季开展对从业人员业务培训。