实用公司的融资计划书 公司融资计划书免费(实用【汇编4篇】

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公司融资计划书【第一篇】

一、项目简介：

本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟，936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围，与自然共从。本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

二、项目分析：

1、项目的基本情况：项目计划建设120栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

三、财务和建设计划：

1、项目需用资金550万，自有资金50万。

2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

四、市场分析：

1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15—20万。（住：每个大棚400平米，带生活用房80平米。）

2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划：

1、观光大棚主体建设300万。

2、生态餐厅建设100万。

3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划：

1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

计划书信息：无

项目进度：无

发布的其他项目其他项目、与本项目接近的项目、

名称：农业技术专利转让商业计划书：无、

名称：奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资

商业计划书：无、

名称：马铃薯淀粉精深加工生产线

商业计划书：无、

名称：玉米面寻找各地经销商

商业计划书：无

融资方案

1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该ABC公司所需要的总金额为4400万元，其中进口设备需要1400万元（按1美元约为7元），国内配套资金需要3200万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：

方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。ABC公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景，发展前途；加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，

一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。融资的公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，

ABC公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。

方案二：融资的公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900；此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。

项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装。

公司的融资计划书公司融资计划书免费【第二篇】

创业团队不断对外宣布自家的融资金额，小米科技、滴滴打车、大众点评、美团四家公司的融资额超过了5亿美元。这样巨大的融资金额对于初创公司来说，意味着什么呢？投融界在这里告诉你，神马都是浮云！在市场上流动的资本永远不会因为其他团队的获得而削减，如果你有好的项目，那么立刻着手融资上马，毕竟对于任何初创公司来说，无法获得投资，再好的创业想法都无法得到实现。

初创企业如果预期未来的前景光明，没有风险，就需要建立一个简单透明的融资体系，且不希望投资方干涉企业经营。投融界专家表示，企业在发展之初，业务尚未达到一定规模时，应当清楚根据自己的业务趋向来选择融资体系。

企业领导人要精通财务，更确切地说，就是掌握管理会计的思想。每个企业领导人都应当学会看三张表：资产负债表、损益表和现金流量表。否则，企业领导人就无法带领企业正常运转。

其中最为重要的就是明确融资渠道。在创业简单、融资困难的时代，要想获得成功，融资是首当其冲的关键因素。目前国内创业者的融资渠道较为单一，主要借助于银行等金融机构来实现，其实创业融资是有很多渠道可选择的。

银行贷款，在创业者中有较好的群众基础。有信用贷款、担保贷款、贴现贷款几种方式。

合伙融资，寻找合伙人共同投资、共同经营、共担风险、共享利润。不但可以筹集到资金，还可以发挥人才的作用，对资源进行有效整合，降低创业风险。

风险投资，风险投资家以参股形式进入创业企业，风险投资较青睐技术型创业公司。

民间资本，门槛低，融资快，操作简单，但是民间借贷往往也面临着较高的偿还利息。

初创团队应根据企业对于融资的需求来考虑融资渠道，当然，多管齐下也未尝不是一个好的选择。投融界整合了上述各个渠道资金方投资信息，通过建立分析海量投融资信息数据库，能为项目提供精准的对接服务，是创业者快速获取资金的最佳选择。

公司的融资计划书公司融资计划书免费【第三篇】

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*公司

融资计划书二〇〇八年六月

目录

一、公司基本情况 (2)

二、历史沿革 (2)

三、法人治理结构和管理水平 (2)

四、公司竞争优势 (4)

（一）市政府的大力支持 (4)

（二）抢占了经济增长中的重要板块 (4)

（三）良好的外部支持体系 (4)

（四）内部管理能力的提升 (5)

五、公司财务分析 (6)

（一）财务概况 (6)

（二）资产结构分析 (7)

（三）盈利能力分析 (7)

（四）偿债能力分析 (7)

六、融资用途 (8)

（一）**项目二、三期工程简介 (8)

（二）**项目简介 (9)

（三）**项目简介 (9)

七、偿债保障措施 (10)

八、联系方式 (11)

附件：1、**项目二、三期工程基本情况

2、**项目基本情况

3、**项目基本情况

一、公司基本情况

公司名称：*公司

注册资本：*亿元人民币

注册地址：*****

成立时间：*年*月*日

法定代表人：***

企业性质：国有独资有限责任公司

经营范围：投资基础产业、农业、工业、科技、社会事业等领域的重点项目，组建项目法人，承担有关重点项目的前期工作、建设经营；通过参股、控股、产权出让、产权收购、租赁经营和企业兼并等市场手段，盘活公司资产存量，实现企业有效运营；接受委托实施与管理国家开发银行和上级投资公司在安庆实施项目的投资和管理业务等。

二、历史沿革

根据*市人民政府《关于****组建方案的批复》（*政秘[2004]**号），公司于*年*月*日在撤并原****公司、***公司（含***公司）、*市**有限公司、****有限公司（含*市金安商贸有限责任公司）的基础上依法登记成立。

公司作为市政府的投资主体，承担*市重点项目的前期工作、建设和经营，是市政府资本运作和招商引资的重要平台。公司拥有大量的优质资产，

持有***等全资子公司，投资领域涵盖金融、能源、交通基础设施、房地产、造纸、环保等领域。截至2007年12月31日，公司的总资产为**万元，净资产为**万元。

公司始终把建设重点项目作为第一要务，目前正在实施和准备实施的重点项目主要有：**项目、宁**项目、***项目和**项目，已经初步形成了项目滚动发展和梯次建设的格局。

三、法人治理结构和管理水平

*市人民政府作为唯一出资人对*公司实施国有资产授权经营。*市国有资产监督管理机构根据授权，依法履行出资人职责，对公司国有资产进行监督管理。公司按《中华人民共和国公司法》的有关规定不设股东会，设立董事会，实行董事会领导下的总经理负责制。董事会由5人组成，其中市政府委派4名，职工民主选举产生1名。设董事长1名，董事长为公司法定代表人。公司经营班子设总经理1名，副总经理2名，总经理助理1名，总经理由董事长兼任。公司设立监事会，监事会由3名监事组成，其中市政府委派2名（包括监事会主席），职工民主选举产生1名。公司日常经营管理工作由总经理负责，经营班子成员专业水平和综合素质较高，经验较丰富，具有团结协作、开拓进取的精神和先进的管理理念。他们凭借在各自领域多年的宝贵工作经验、精湛的业务能力及广泛的人际关系，为公司持续健康的发展创造了良好的条件。

附：公司组织结构图

四、公司竞争优势

公司作为市政府的投资主体，积极贯彻政府的投资意图，按照政府制

订的经济和社会发展规划，确定投资方向和实施重大产业投资项目，充分发挥政府投资对地方经济发展的导向、推动和带动作用。公司的竞争优势具体表现在：

（一）市政府的大力支持

公司作为市政府的投资主体和资本运作的重要平台。自2004年成立以来，在争取资金，配置资源，支持市政府重大项目建设，推动全市产业布局调整，实施市政府的产业政策方面，发挥了重要作用。市政府通过对公司扩充资本金和财政补贴形式，不断增强公司投资实力，为公司的发展创造了良好条件。

（二）抢占了经济增长中的重要板块

投资筹建的**项目是安徽省政府直接调度的20个重大项目之一，已列入**“861”行动计划及*市“十一五”发展规划，未来发展前景看好。

公司将作为市政府投资主体承担***项目的地方投资，完善安庆投资环境，带动安庆经济发展。

**项目是《全国危险废物和医疗废物处置设施建设规划》中300个医废处置中心之一，有利于防止疾病传播，保护人民身体健康。

规划中的“皖江创业基地”项目旨在推进安庆园区建设、促进地方产业升级。

（三）良好的外部支持体系

一是公司作为政府投资主体，有良好的信誉，与各国有商业银行有着良好的合作关系，为筹措发展资金打下了基础；二是近几年，公司通过积极探索和实践，己与国内一些著名的金融机构建立了良好的合作关系，为未来的资本运作创造了良好的条件。三是公司与兄弟省市国有投资公司之

间有广泛的联系，有巨大的合作空间。

（四）内部管理能力的提升

公司通过一系列改革实践与市场探索积极促进员工转变思想观念，树立市场意识、经营意识、风险意识、企业意识，积极推进现代企业制度，以理顺体制、规范管理为基础，以深化改革改制、完善激励机制为动力，不断提升公司的内部管理能力，已初步确立了适应市场经济的管理体制和运行机制。

五、公司财务分析

2005-2007年会计数据和财务指标

单位：万元

（一）财务概况

根据公司2005年-2007年经审计的财务报表，公司资产规模和盈利规模快速扩张，资产总额年均增长%，截至2007年末，公司资产总额为亿元，负债总额为亿元，所有者权益亿元，资产负债率率为%。

（二）资本结构分析

2005年到2007年，随着公司发展的日益扩张，对外投资增速明显，截至2007年底对外投资总额为35,万元，占到资产总额的%，

流动资产29,万元，占资产总额的%；负债总额增长平稳，2007年末为8,万元，2005年至2007年资产负债率分别为%，15%，%；在同行业中处于较低水平，公司尚有很大融资空间。

（三）盈利能力分析

公司收入主要为股权投资收益、全资子公司经营收入、集团的物业管理收入等，三年来公司收入整体保持稳定增长，公司投资的项目均为*市政府重点扶持的重大项目和重点工程。公司持有的徽商银行、交通银行、安徽安庆皖江发电有限责任公司、合九铁路、安徽华泰林浆纸公司和安徽长江产权交易股份优质股权，使其能够按照市场经济发展轨道，健康、持续、稳定发展。由于公司成立时间较短，所投资项目尚未取得全部收益，但随着各投资项目的发展，预计公司未来的生产经营将步入快速发展的轨道，取得较为可观的投资收益。

（四）偿债能力分析

公司近三年的流动比率较高，且承平稳态势。2007年为，速动比率同样处于平稳高位，2007年为，表明公司目前短期支付能力较好，截至2007年12月31日，公司资产负债率为%，流动资产占资产比例较大，质量优良，变现能力较强，表明长期偿债能力和利息支付能力较强。

六、融资项目及融资计划

本期融资及招商引资合作项目，主要是**项目二、三期工程、**项目、**项目三个重点项目。

（一）**项目二、三期工程简介

1、项目基本情况

**项目列入《全国林纸一体化工程建设“十五”即2010年专项规划》，为安徽省政府直接调度的20个“861”重大工程项目之一，是*市“十一五”重点工程。项目总投资137亿，规划建设总规模为70万吨浆，100万吨纸。一期工程投资37亿元，项目资本金为13亿元，我公司已出资30%即亿元，山东华泰股份公司出资元，于2007年11月28日正式开工建设，将建一条年产30万吨漂白商品硫酸盐木浆生产线，配套建设16万公顷原料林基地及相关的配套设施。一期工程2010年可建成投产。二期规划投资40亿元，建设20万吨杨木化机浆和30万吨高档液体包装纸或高档白卡纸，规划2012年建成投产；三期投资60亿元，增上30万吨sc-a高档超压纸项目，2013年建成投产；同时建设40万吨高档静电复印纸项目，并规划于2015年前建成投产。

一期工程按照100%针叶木浆板考虑，30%原料采用进口木片，70%原料使用当地木片或当地原木，同时部分电力上网销售的情况下，项目内部收益率%，净现值亿元，投资回收期8年。

2、融资方式

本次为项目二、三期工程融资，按一期相同比例不变，我公司需出资9亿元。期望采取借款的方式，筹集我公司承担的本项目资本金。

(二)**项目简介

1、项目基本情况

**由江苏省会南京至安徽安庆，与上海至南京城际铁路连接，线路全长公里。项目总投资为257亿元，由铁道部、安徽省、江苏省共同筹资建设，其中安徽省境内部分投资209亿元。项目资本金按总投资的

50%考虑，铁道部与安徽省各占50%，安徽省承担的资本金部分，由省政府和铁路沿线的地方政府分别出资。*市约需出资6亿元。项目总工期四年（含半年设备调试及试运行期），计划2008年四季度开工，2012年三季度建成。

本项目全部投资税后收益率为%，大于新建铁路项目基准收益率（3%），税后财务净现值为416822万元，大于零。贷款偿还期为年，接近国内银行15年还款要求。全部投资的经济内部收益率（eirr）%,大于社会折现率8%；累计经济净现值（enpv）为929368万元，大于零。财务和国民经济评价各项指标均较好，社会效益好，具有较强的抗风险能力。

2、融资方式

我公司作为*市政府对项目投资的主体，计划投资6亿元，由*市政府逐年安排资金投入。由于市财政每年安排的财力有限，项目资金先由我公司作为主体借款或发行债券融资。

（三）**项目简介

1、项目基本情况

**项目位于在安徽省*市城西工业区，面积211公顷（我公司已于2006年12月领取项目用地土地使用证）。旨在推进安庆园区建设，促进地方产业升级。核心是高新技术研发、中小企业孵化、留学生归国创业。是立足全省、面向长三角经济圈范围，以现代化工、新材料和环保产业为重点突破方向，集研发、孵化、生产、服务、展示五位一体的创新创业基地；是紧密联系安庆石化和高等学校、科研院所的“产学研”基地。围绕“政府主导，企业运营园区”的理念，将之发展成为*市最具科技含量和研发能力

的创新之源与创业基地。

项目整体工程计划分成四个主要的功能区域： 研发基地、孵化基地、创业基地和配套服务区域。先期建设主要为基础设施工程，总投资约2亿元。财务内部收益率为%，投资回收期为6年。

项目收益主要方式是以土地入股并获得收益、通过对孵化项目早期低廉的股价投入得到高倍回报、通过基地生活配套设施的出售或租赁获得收益、通过物业管理获得收益、企业经营园区享受地方税收分成。

2、融资方式

“**项目旨在寻找战略合作伙伴，通过引进战略投资者，共同开发完成该项目的建设与发展，具体引进方式和股权投资比例问题，有意者在详细了解项目情况后，由双方洽谈商定。

七、偿债保障措施

为保证间接融资及时、足额还款，保证被借款人的合法权益，本公司将在组织机构上，成立偿债工作领导小组，并制定专门人员具体负责偿债事务，本公司将依据有关规定，设立偿债基金，并保持偿债专户资金的安全性和流动性。

公司拟定以下偿债保障措施，以保证按时足额偿付本息。

(一)公司经营收益

公司经营活动现金流充裕，最近三年经营活动现金量净额快速增加，为偿债提供了稳定的资金来源，公司拥有优质的股权资产，变现能力较强，公司拟有计划出让，增加和补充偿债资金。

（二）政府财政支持

作为*市政府重点项目投资主体和市场运作主体，具有*市财政的可靠支持，其中铁路项目*市政府会在项目建设年度开始每年向我公司注入8000万元项目专项资金，用于归还借款，保证项目借款能及时、足额还款。随着*市经济不断成长，地方财政收入逐步增加，以及国家对*市相关重大项目的支持，公司将得到*市政府更多的财政资金投入和支持。

（三）土地开发经营收益

我公司拥有**优质土地**公顷（*亩），土地取得成本较低，且宜商宜工，未来开发经营收益潜力巨大。

（四）银行授信额度

公司具有良好的资信和极强的融资能力。多年来公司与多家商业银行建立了稳固的合作关系，历年拿到贷款偿付率和到期利息偿付率均为100%，无任何逾期贷款。即使在本期间接融资还款中遇到突发性的资金周转问题，公司也可以通过银行的资金拆借还款。

八、联系方式

[指定联系人] **

[职务] **

[电话号码] **

[传真号码] **

[电子邮件] **

[地址] **

[国家、城市] 中国、*市

[邮政编码] **

[网址] **

附件1：**项目二、三期工程基本情况附件2：**项目基本情况

附件3：**项目基本情况

公司融资计划书【第四篇】

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

一、公司介绍

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）

方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

（2）债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

（3）债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

（4）房地产信托融资

（5）多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。