反洗钱工作的思考和建议（最新8篇）
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反洗钱工作的思考和建议【第一篇】
金融业反洗钱客户身份识别工作有一个重要原则，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你约束”，而企业则认为经营业绩、资金流水及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。
（二）金融机构重视程度不够。
很多金融机构内部都有一个很统一的错误认识，那就是认为反洗钱工作只是反洗钱部门的职责，与自己没有多大关系。其实反洗钱工作是一项系统工程，并非反洗钱部门凭一己之力就能胜任，因为重视和认识不到位，就会导致金融机构内部反洗钱工作执行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民银行官网公布的反洗钱处罚数据，从已公示的处罚信息来看，2018年共对368家义务机构进行了反洗钱行政处罚，处罚金额已突破亿元大关，共计万元，个人处罚近千万，共计万元。其中处罚原因为“未按规定履行客户身份识别义务”占反洗钱违法行为的比例近70%，在必查必罚的情况下，客户身份信息登记不真实、不准确、不完整的问题依然存在，这充分说明部分金融机构无视反洗钱工作原则，对反洗钱工作中相关规定的置若罔闻。
（三）内控制度管理水平不足。
目前，大多数金融机构普遍建立了反洗钱管理的相关内控制度，但制度比较粗糙，多是监管要求的落实和工作规范的步骤，对于产品洗钱风险、业务流程控制关键点、洗钱类型及相关系统案例模型的实际内涵、表现特点及防控措施，没有很仔细的体现在内控制度上，已有的内控制度规范的内容太大太广，对反洗钱一线岗位人员及普通业务人员的工作指导没有起到实际作用。再者，部分金融机构各层级反洗钱职责缺失，反洗钱岗位多数为兼职人员，且与业务操作岗位混淆，形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位。导致制度虽有，但操作性不强，内控制度没有最有效的发挥出来，制定出来的规章成了挂在墙上的制度，没有真正起到规范行业行为操守的作用。
（四）岗位人员素质有待提高。
反洗钱是业务性比较强的工作，工作人员的素质直接关系到整个行业、整个系统的业务成效。目前，很多金融机构工作人员的培训模式主要是系统基础流程和法律法规的学习较多，实操案例的“实战化”较少，如此难免出现“纸上谈兵”，重理论轻实践的情况。监管机构发布的风险提示及案例，往往也并不适用于基层金融机构所在地的洗钱风险实际情况。工作人员对反洗钱系统功能和操作熟练成程度不足及适合本岗位的洗钱案例风险点学习不够，导致金融机构始终缺乏专业化的反洗钱专业人员。部分营销业务人员在没有接受反洗钱教育及相关的培训就直接上岗，在业务营销或办理过程中遇到一些隐蔽的洗钱活动时，往往难以察觉，当反洗钱岗位人员与其核实可疑客户的案例时，也无法提供有效的信息支持。同时金融机构也因业务繁重，人员少的现象，在反洗钱岗位人员的配备一般都是身兼多职，导致反洗钱岗位人员从业时间短、轮换频繁，洗钱防控经验传承不连续，整体素质不高，工作中容易出现漏洞。
（五）反洗钱系统仍需优化。
目前金融机构虽然已经按照监管要求，落实了第二阶段“风险为本”的反洗钱系统开发及应用，但仍存在一些问题：一是由于系统筛选可疑交易主要是基于规则，由于其显性化且一段时间段内保持不变的特点，为犯罪分子通过化整为零的方式来躲避监控提供了有利条件。二是本阶段的反洗钱系统在信息收集、交易筛选和报送环节已经实现高度自动化，但是在分析甄别环节仍需要大量人工介入，仍需要反洗钱岗位人员根据自身经验对洗钱可疑交易进行甄别，不仅工作量巨大，对自身专业素质要求也较高。三是反洗钱数据处理多给予数据仓库进行，由于数据来源多、数据量大，分析结果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的数据转换周期足以给犯罪分子充分的时间转移资金和证据，导致金融机构无法实时采取干预措施。
（一）加强宣传，正确引导。
重点是要突出反洗钱工作对我国“建设社会主义现代化强国，实现中华人民伟大复兴”的现实意义，通过各种方式加强反洗钱工作的宣传，加强沟通，注重引导，广泛宣传，全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查出、打击洗钱行为的反洗钱合力。
（二）风险把控，高层先行。
出于保密的考虑，监管机构通常很少会公开披露其在平时检查中发现的具体问题，一旦能够突破层层障碍公开披露具体问题，就意味着这些问题需要得到业界的足够重视。所以金融机构高管层需树立正确的反洗钱合规高层基调，通过自身的言行以及对中级管理层贯彻执行的督促来打造出良好的企业合规文化。合规文化不仅可以大幅减少金融机构的违规风险，还是企业持续稳定健康发展的前提保障。反洗钱是一个系统性的工程，它同时需要各级部门长期有效地重视、支持，各级分支机构的反洗钱负责人与总部应有一个畅通无阻的对话通道，使总部及时全面了解反洗钱风险，并能根据风险情况及时优化配置各类资源。
（三）引进团队，深入合作。
金融机构应充分发挥第三方评估的作用，引进第三方评估团队，每年定期对金融机构反洗钱体系进行全面审查和评估，此项工作不仅可以使金融机构反洗钱工作进行系统性的管控和有前瞻性的提升。同时也能向各所在地的监管机构传递一个积极主动的信号，其工作过程也能让各级合规人员和管理层直观深入地了解金融机构总部和各分支机构反洗钱工作的执行情况及存在的风险。
（四）制度梳理，完善体系。
反洗钱内控制度建设是一个复杂的过程，金融机构的反洗钱内控制度是要根据业务的变化、产品的变化、环境的变化、时代的变迁不断的优化。金融机构反洗钱内控制度制定方面，要坚持“风险为本”的理念，形成风险评估制度为工作基础，业务条线制度为防控手段，系统操作标准为具体抓手，奖惩制度相结合的内控制度体系。并持续开展反洗钱内控制度的梳理，针对制度存在的问题制定详细的整改优化。
方案。
和时间表，明确相应负责部门并落实到具体人员，全面详细地跟踪整改优化状况。真正的将反洗钱工作要求贯穿于金融机构经营活动的始终，切实落实监管机构的各项要求。
（五）整体提升，奖惩分明。
金融机构应重视反洗钱人才培养，着力提升软实力，改变重理论轻实践的培训模式，结合本单位业务实际推行案例教学，详尽展示、剖析国内外经典适用案例，同时积极与属地监管机构沟通，获取本地区洗钱手段及趋势的第一手资料。通过组织反洗钱岗位人员及各级业务人员有针对性的学习，持续提高反洗钱工作的敏锐性。结合新媒体的新兴作用，注重业务培训指导和警示教育方式的多样化。建立奖惩制度，强化奖惩措施，将反洗钱工作纳入所有专业部门、辖属机构的绩效考核中，明确兼职反洗钱岗位人员工作量的考核标准，并与绩效分配挂钩。
（六）立足。
创新。
持续优化。
格式。
错误、数据类型错误等方面。比如大部分金融机构核心交易系统中都有很多转账交易未记录交易对手信息，这为后期可疑模型数据运算准确性和人工处理案例的时效性都会产生巨大影响。所以需要尽快建立规范的数据质量管理和控制流程，最大程度确保信息系统基础数据的完整性和准确性。
反洗钱工作的思考和建议【第二篇】
发展也很顺利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。
三年的时间里，所经过的面试数量可想而知，至少是数以百计了。通。
过这几年集中的、涉及面很广的“阅人”实践，我也得出了作为面试。
官的几点心得。
介绍公司和岗位的情况，他听了很感兴趣，并且主动推荐他的一位能。
力很强的同学一同来面试。结果竟然是他的同学很合适，并最终被录。
用。还有不止一次，当某位应聘者经与我们交流觉得岗位不合适即介。
绍他们认识的同学或朋友过来面试。所以我可以说出一句很奇怪的话：
公司感兴趣，愿意进一步了解和接触。
2、面谈当中态度真诚、实事求是。尤其是在介绍公司情况的时。
明状况不佳将面临的困境。我相信通过这样的面试过程以后，绝大多数面试者都会根据自身情况做出最明智的判断，并且即便不能面试成功，他依然愿意相信我们，甚至愿意帮助我们一把。
3、待遇情况、劳动合同等事项讲解清楚。人们工作无非是需要。
拿到报酬，劳动合同是双方关系的契约，这些都很重要。所以一定得。
招聘人员，在招聘工作中把事情做细做明，自然影响到将来工作的难。
度，并且也将影响到公司和员工双方的融合和发展。
4、做招聘就像做销售一样，找渠道、搜索简历、打电话邀约、面试、回访、跟踪等流程。
a、筛选简历，进行记录，只要是筛选出来的简历务必保证每通电话。
都打到。
c、简历信息匹配度高的做好特别标注，作为邀约重点对象，可以长。
期跟踪。
d、邀约未来面试的，作为二次回访，当天规定时间未来面试的，必。
须一一拨打回访电话，争取再次预约（为招聘分析做好数据统计）。
源建议（必要时是可以统筹的）2面试环节对薪资待遇回复无法明确3。
人员试用/使用中无考核权（排班、考勤、违纪、奖罚、升降等），是。
招工用工难的一个主要因素。
二是人力规划不明确。无论从公司还是各部门定位，还是从岗位。
配置，都相对不稳定，变动较大，导致一人多岗或职责不明，导致招。
工用工难的重要因素。
三是企业运管体制不清晰，领导常越级指挥，导致员工多领导和。
中层背架空，不利于团队建设和中层潜力发挥，上下级管理氛围没建。
立起来也是导致员工不稳定的影响因素。
四是薪酬福利（收入、上班时间等）在同行中优势不大或基本无。
优势，针对业务人员没有比较完善的业绩奖励机制，也影响着招工用。
五是老员工状况（收入、福利、心态等）容易对新员工产生不利。
影响。
补充：
关于简历的查找和筛选的过程主要分为四个步骤，而且这四个部。
分的查看是有顺序的，这四步为：整体情况、基本信息、工作经历或。
学习经历（重点）、其余信息：
（1）整体情况：这步主要关注的是简历的结构是否有条理，排版是。
否整洁、美观，大体浏览一下能否给自己留下一个好的印象。上述条。
时间和薪资要求等。当职位对某一项信息要求比较严格时，就可以直。
接将不符合条件的简历直接剔除掉。
（3）工作经历或学习经历：这项内容是重点，因为它在很大程度上。
能够体现求职者是否满足招聘岗位的任职要求。主要看求职者的工作。
内容与应聘岗位的内容的匹配程度，虽然不能说求职者的工作内容越。
接近应聘岗位的工作内容，其胜任力就越强，但其工作的深度和广度。
在一定程度上能够反映出应聘者的工作能力，从而判断其是否适合本。
岗位，给与其面试的机会。
（4）其余信息：当主要信息浏览完毕的时候，其余的信息可能对于。
求职者来说是锦上添花的内容像求职者的外语水平、学习成绩、获奖。
情况、参加活动情况、办公软件以及其他技能情况肯定是会在一定程。
度上提高简历通过率的；而简历中的一些参加内容，比如前后情况不。
符，工作内容与其岗位不符等，可能会直接导致简历被剔除掉。
关于电话邀约面试的方法和技巧：在简历筛选后要进行的一个环。
节就是电话邀约面试，而越来越多的hr报怨电话邀约时对方的反应。
很正常，也答应要来面试，但到达率却很低，还有的直接答复说再了。
解一下公司，之后也再无音信。
从某种程度上来说，应聘者对hr的认可是企业成功招聘的第一。
步，一个优秀的hr也应该是一个优秀的营销者，他首先要成功的把自己销售给应聘者，无论招聘的结果怎样，这种影响将是长期且积极的。
管是哪一种情况，在电话邀约的前、中、后期都要做好相应的准备工。
一、打电话前的准备工作：
1、对企业的招聘信息进行包装。应聘者在得到电话通知后，一。
般会再查看自己简历投递的记录。良好的招聘信息，会增加应聘者参。
加面试的机率。
2、在电话面试(沟通)之前做好相关职位和行业公司资料的准备。
3、将应聘者的简历详细看过并标出需进一步了解或确认的关键。
信息。
4、做好被质疑和拒绝的准备。
5、设计好几个可以缓解气氛及引导应聘者的话术。
6、电话通知时间的技巧：
a、主动投递简历者，这类人员已经明确了择业意向，而且随时。
准备参加公司面试，你可以在上午11点时段或下午17点时段电话沟。
通。预约好面试时间后及时发邮件或短信。需注意的是语速适中，诚。
肯积极，描述清楚公司的名称和地址即可。
反洗钱工作的思考和建议【第三篇】
主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。
（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。
由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。
（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。
基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。
（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。
基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。
（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。
基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。
（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。
基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。
（三）健全风险监测系统的相关功能。
金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。
（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。
基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。
（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。
基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。
参考文献。
作者信息：陈芳（1984-），女，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融。
反洗钱工作的思考和建议【第四篇】
虽然该行反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级行的要求，还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象，更可怕的是，有的员工认为做为县城营业网点，犯罪分子离我们太远，不像发达城市那样人多，可疑点突出。二是有些营业网点在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。三是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。四是农发行客户比较固定，客户不是太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本网点发生。
（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别营业网点以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对此项工作有抵触情绪，少留或漏留客户身份证复印件。
（三）反洗钱报表等资料有时收集不全，资料积累缺乏耐心。目前，营业网点需每日打印的反洗钱报表及清单钱工作有9种，但由于部分报表的数据当天无法实时生成，少则一天，长则三四天，导致个别网点在今后补打报表时经常因疏忽出现漏打报表现象。
（四）反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅在乎报表资料的积累，而更重要善于利用现有资料进行判断分析，对这项工作错少必要的前瞻性。
（一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易。
报告。
管理办法》要重点掌握。基层行是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，基层行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真组织员工学习反洗钱的有关规定，不得以业务繁忙或习惯性操作为理由贻误反洗钱工作，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。
（二）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。基层行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。
（三）加强协调，保证反洗钱资料完整性。客户身份资料和交易记录能客观反映客户身份识别的过程和结果，是调查可疑交易活动和查处洗钱案件的重要依据。基层行一方面要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作；另一方面针对报表数据生成滞后的问题，尽快与上级行有关部门协调，加快后台系统的维护和应用，真正实现报表数据当天生成、逐日打印，并定期装订归档，保证反洗钱资料的完整性。
（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。银行业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，而且要善于处理应急预案，及时请求有关部门查处，才能起到应有的作用。农发行更应根据自身特点，建立防范措施，虽然农发行农发行客户比较集中，但是单位支付金额相对较大，业务范围也越来越广，因此，做好防范“黑钱”流入也越来越显的重要。
反洗钱工作的思考和建议【第五篇】
鉴定人出庭是维护法律尊严的需要，是在审判中重视证据的具体表现，是我国法律规定的公民权利和义务。刑事诉讼法第151条第4款规定，开庭时，通知鉴定人到庭，与辩护人、诉讼代理人、证人等组成诉讼参与人，参加法庭活动。作为案件的鉴定人，接到出庭通知后，应做好相应的准备。因为出庭时，要当庭宣读鉴定书中的论证和结论意见，不能无故拒绝回答法庭、公诉人、辩护人、当事人提出的有关鉴定方面的问题。如果公诉人为了进一步向法庭说明证据的科学性和鉴定的证明力，鉴定人还要针对公诉人提出的问题，进行进一步解释说明，例如：鉴定的方法、过程、鉴定意见的主要根据等。被告辩护人往往提出证明被告无罪或不承担民事责任的质疑，目的是当庭进行证据不足的辩护，是针锋相对的。如果出庭准备不充分，致使出庭效果不佳，会给法庭审理带来一定的困难。
从受理案件手续，检材的提取、送检、保存、使用检验法、步骤、论证的理论根据，结论的科学性、准确性等都要严格遵守法定程序，保持高度的严密性、科学性，防止马马虎虎、草率行事、粗枝大叶、不负责任，遇到疑难的鉴定，要认真分析，反复斟酌。尤其是有些疑难的工具痕迹同一认定，死因复杂的尸体解剖，事先作了手脚，伪病、诈病的伤害鉴定，字迹奇少，样本不足的文字鉴定等物证，要格外认真仔细，千万不要为了完成鉴定而迁强附合，敷衍了事。
1.详知案情，认真受理案件。鉴定人员在受理案件时，要详细了解案情，对案件发生的时间、地点、当事人的自然概况、鉴定目的等都要认真进行了解，制定统一格式的委托鉴定表格，逐项填写清楚。
2.保证鉴定意见书的科学性、严密性。鉴定意见书是鉴定人在法庭活动中的重要文件，是公诉人、辩护人及案件当事人针对鉴定提问辩论的主要依据，因此鉴定人在书写鉴定意见书时，一定要保证鉴定意见书的科学性和严密性。第一，要求鉴定意见书书写格式正确，严格按照司法部《司法鉴定文书规范》的规定的书写格式书写鉴定意见书，鉴定意见书中涉及到的时间、地点、人物姓名、年龄、职务等事项必须核对准确无误，案情介绍和材料摘要，不能断章取义、先入为主，更不能任意更改、添枝加叶。要求尽量简明扼要。检验过程的描述要求客观、真实、准确，不能用含糊其词模棱两可的语言，应该详细描述的要十分详细，应该粗略叙述的，也要准确到位。整个鉴定意见书中的语言、文字力求精练，专业术语准确、层次分明、语法关系、标点符号运用等无任何差错。第二，鉴定意见书的分析说明部分要求理论充足、科学性强，要求鉴定人熟知理论根据的出处。例如弹道的测定，要熟悉测试方法、计算公式，现场资料，检验过程等，法庭运用时如同探囊取物，应有皆有。第三、鉴定意见要科学、准确，语言要精练、简明，直接确定鉴定结果。如果鉴定意见比较复杂，一次无法表述，可以分出几个条项说明，但绝不能前后矛盾，鉴定意见必须与鉴定委托要求、鉴定目的相一致，不能所问非所答。
3.鉴定档案的存档：鉴定意见是法庭审判中证据之一，是定案的重要依据。因此，鉴定意见书及鉴定过程中形成的材料，都应按规定存档备查。
二、接到出庭通知后鉴定人应做的准备。
1.反复研究鉴定文书及存档材料，对法庭公诉人、当事人、辩护人可能提出的问题，要拟好解答的提纲，找足理论根据，涉及到的法条，鉴定规定的规则章节条款要准确熟记.
2.对鉴定意见有争议的案件，要针对所争议的问题，充分搜集理论根据。为了达到出庭成功举证目的，开庭前应与有关部门进行沟通，针对争论的焦点，作好充分的准备。
3.出庭前，要保持良好的精神状态，着装整洁、泰然自若、言谈举止落落大方，谈吐有理有据，防止猥猥琐琐、嘻嘻哈哈、心不在焉、藐视法庭、人身攻击等不良现象发生。
4.接到出庭通知后，没有特殊情况，不能拒绝和无故缺席。准时等待法庭通知到庭，
三、鉴定人的业务素质和心理素质准备。
鉴定人有时在法庭中可起到举足轻生的`作用，鉴定人的素质高低，会直接影响法庭审判的效果。因此，鉴定人要具务相应的业务素质和心理素质：
1．要有较高的专业知识阅历。鉴定人是从事司法鉴定并具有的专门知识人员，相应的技术职务要有相应的知识阅历，要比法庭其他组成人员更多地具备专门知识，才能满足法庭其他人员的提问。相反，知识贫乏，一知半解，就会漏洞百出，出现法庭窘迫现象。鉴定人平时要不断积累相关的科学知识，要精通本专业，还要了解涉及鉴定业务方面的综合知识。尤其是要从罕见、疑难的角度研究和探讨问题，拓宽自己的知识面。
2．要有丰富的工作经验。鉴定人员出庭是一种经常性的法庭诉讼活动，鉴定人员在平时工作中就要为出庭活动积累经验，做好出庭准备。出庭活动，既有特殊规律，又有普遍规律。根据案件的性质、难易程度、法庭组成人员状况等，事先拟定好在法庭中的答辩内容，有时法庭提出的有关问题比较复杂，没有确切根据给予回答，如提出心脏刺伤后到底能走多远，头颅枪弹贯通伤之后为什么还能搏斗，两人同时服用同等量毒药，为什么一人死亡，一人活了下来等，都是难度较大的问题，回答起来也十分复杂，不回答也不行。因此，要求鉴定人员有丰富的工作经验，回答时，既要有充足的科学依据又要客观、简明、有理、有节，使法庭审判顺利进行。
3．要有较强的应变能力。鉴定人出庭是为了澄清案件的本来面目，维护法律尊严的一种诉讼活动。因此，要求鉴定员除了要有较广的知识面较丰富的工作经验之外，还要头脑清晰，思维敏捷，口齿伶俐，语言精练，并有一定的应变能力，能够准确回答对方提出的相关问题。
鉴定人出庭不是走过场、应付场面，而是对鉴定人的综合素质的检验。鉴定结论是否被采用，鉴定产品是否合格，要经得起审判实践的检验。
反洗钱工作的思考和建议【第六篇】
洗钱行为使得银行信誉受损的同时，也侵犯了我国公民的合法权益，使正常的经济秩序受到极大的负面影响，使社会风气也日趋腐败，是我们每个人都应该与之抗衡的一大公害。因此，我们必须要将反洗钱工作切实落实到各个角落，对于所有的涉毒、走私等违法犯罪行为进行严厉打击，严惩知法犯法的犯罪分子，政治社会上不好的风气，使社会能够保持稳定，大力广泛宣传反洗钱知识，使反洗钱意识深入人心，维护社会经济的和谐稳定发展。
1.银行机构缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性。
有很大一部分公民都觉得反洗钱工作是各银行机构的责任，缺乏反洗钱意识，随着我国经济的迅速发展，金融行业的竞争越来越激烈，有很多银行机构担心反洗钱工作会影响自己银行的经济效益，从而对我国反洗钱工作的号召充耳不闻，或者只是走走过场，一点力度也没有，更不用说效果。如果是这种心态下，主动询问客户的个人信息都十分有难度，更不用说对客户进行深入调查，严重缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性。
2.人民币大额和可疑支付交易报告制度流于形式。
由于担心对自身企业的经济利润造成损害，当银行管理者或者国家机构发布了反洗钱工作信息时，有很多基层商业银行都是应付了事，并没有真心实意地参与到工作中来，对于客户信息资料不仅不全面，甚至还有虚假的，导致自反洗钱工作开展以来至今，银行总部一份有问题的交易报告信息也没有收到。
3.反洗钱工作人员不足，组织机构形同虚设。
在国家的大力号召下，大部分基层商业银行都不得不参与进来，设立了反洗钱机构，但是事实证明这只是为了应付差事，走个过场，做给别人看的，反洗钱机构里面的工作人员大部分都是银行人员客串的，对于反洗钱工作的详细情况一问三不知，再加上平时繁重的工作负担，也没有更多精力去对反洗钱知识进行学习，严总阻碍了反洗钱工作的开展。
4.反洗钱职能部门独立性不强。
有很多基层银行是不存在专业的反洗钱部门机构的，甚至人民银行也不例外，所谓的反洗钱工作小组只是一个挂了一个招牌，连独立的办公环境都没有，很多都是挂在会计，或者营业部门。但现实是，反洗钱工作具有很强的独立性，在工作开展的过程中不受外界环境因素的影响，而且各部门之间关系十分紧密，各个部门、各项业务都必须要配合反洗钱工作的进度，仅仅只凭一个部门是不可能完成这一系列的工作的。
二、应对措施。
1.提高认识，增强防范和打击洗钱犯罪的自觉性。
各金融机构都要明白，洗钱是一项危害社会安定和谐，危害金融行业健康发展的违法犯罪活动，我们必须要时刻谨记以维护国家经济的平稳健康发展为首要任务，以维护金融行业的安全为己任，对于洗钱活动的危害有清楚的了解，正确处理反洗钱与业务发展的关系，断绝洗钱犯罪分子的后路。
2.健全机构，加强培训，造就一支专业化的反洗钱工作队伍。
要想将反洗钱工作做好，必须具备熟练的业务能力，以及十分强的分析能力，所以，在反洗钱工作的工程中，必须有专业的反洗钱工作人员参与进来，不能只依靠临时的银行前台人员，相关的工作岗位和部门也要尽快建立完善，保证反洗钱工作的顺利开展。与此同时，也要重视对相关人员的业务技能培训，保证所有的反洗钱工作人员都能够熟充分掌握与反洗钱工作相关的规章制度，并能够在工作过程中熟练运用，定期开展培训班，使工作人员对于自己的责任有一个全面的认识，从而增强自律意识，提高业务能力，使银行机构的整体工作能力和效率得到提升。
3.完善检测手段。
各人民银行的首要任务就是支付交易监测系统的建立和完善，加强对一系列有助于反洗钱工作开展的设施设备建设。在工作过程中，检测系统是一个十分有效的途径，不仅检测结果清晰准确，而且对于一些大额支付交易和可疑支付交易信息都能够及时检测并报告出来，使得反洗钱工作开展得更加方便，也提高了工作效率。
4.加强现金管理，大力推动转账结算。
对于现金一定要规范管理，结算手段也要与时俱进，不能一直局限于传统的结算方式上，避免客户在结算过程中使用大量的现金。要加强对支付结算和宣传工具宣传推广的工作力度，促进利用个人结算支付业务的实现。为了扩大反洗钱工作的影响范围，可以实行同城票据交换，使资金清算更快更高效，保证转账结算的安全，从而使的人们在交易支付时习惯使用现金支付的习惯得以改善，限制现金流通，不给洗钱活动提供机会。
总而言之，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，社会公众都要充分了解洗钱行为对我们国家经济发展和社会稳定的巨大危害，以及发洗钱工作进行的必要性和积极意义，使每一位公民都能够树立起杜绝洗钱行为的意识观念，也使每一位公民都能够认识到洗钱行为是一种犯罪，增强公民的责任意识，打击洗钱犯罪成为共识，相关银行机构也要严格按照我国有关法律的规章制度来执行，时刻谨记自身的职责所在，切实履行义务，保证我国经济的平稳健康发展。
反洗钱工作的思考和建议【第七篇】
统计工作是一项重要的基础性工作，是反映经济社会发展规律的重要手段，是党和政府进行宏观管理和调控的决策依据。党中央、国务院一直高度重视统计工作，习近平总书记就统计工作多次作出重要指示批示，充分体现出统计的作用越来越突出。我们要提高认识，主动了解统计制度，掌握统计方法，夯实统计基层基础，依法依规抓好统计，提高数据质量，提升统计服务水平。
当前统计法治工作面临的形势和任务发生了深刻变化。全国统计工作会议提出了2022年统计工作八个方面重点任务，包括扎实有序做好普查调查核算；加快推进统计重点领域改革；深入开展统计监测分析服务；更加有效发挥统计监督职能作用；持之以恒夯实统计基层基础；全力以赴推进统计信息化建设；坚持不懈创新统计体制机制；积极务实深化统计对外开放。
抓好以上工作，要坚持以习近平法治思想为指引，自觉把统计法治工作放在党和国家全面依法治国的大局中去思考、谋划和推动。要坚持提高统计数据质量，坚决同各种统计违纪违法行为作斗争，以实际行动保障统计数据源洁流清。要坚持弘扬斗争精神，增强斗争本领，坚决打好打赢防范和惩治统计造假、弄虚作假战役。要坚持协同贯通凝聚合力，推动统计监督与纪律监督、巡视监督、审计监督等统筹衔接，进一步提升统计监督效能。
近期，习近平总书记在省部级主要领导干部专题研讨班上的重要讲话，对当前和今后一段时期经济形势进行了科学合理的分析，也是今后抓好统计工作的根本遵循。我们要把深入学习贯彻习近平总书记重要讲话精神作为重大政治任务，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，始终在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。要坚持以中国式现代化推进中华民族伟大复兴，进一步提升统计工作的系统性、科学性、预见性、创造性，在中国式现代化进程中贡献统计力量。要准确把握当前我国经济发展面临的形势任务，全面落实疫情要防住、经济要稳住、发展要安全的要求，高效统筹疫情防控和统计工作，加强经济形势分析研判，强化对重大政策贯彻落实情况的统计监测，为巩固经济回升向好趋势提供真实可靠信息依据。要统筹发展和安全，抓好第五次全国经济普查筹备、统计云工程建设、第四届联合国世界数据论坛筹备等统计重点任务，着力强化网络安全和数据安全。
2022年统计工作，要以迎接和开好党的二十大为主线，坚持稳中求进工作总基调，认真贯彻党中央、国务院关于统计工作决策部署，深入推进依法统计依法治统，抓好中央《关于更加有效发挥统计监督职能作用的意见》重点工作贯彻落实。要着力提升统计督察效能，扎实开展统计督察“回头看”，认真做好统计督察“后半篇文章”。要保持统计违纪违法行为查处高压态势，建立健全统计执法常态化机制，严肃责任追究，加大通报曝光力度。要进一步健全统计法律法规，积极推进统计法修改，广泛开展统计法治宣传。
根据全国统计工作提出的八项重点任务，结合x实际，x统计工作主要“围绕一个中心，做到两个坚持，抓好三项工作”。
一个中心，即围绕全县经济高质量发展这一中心，扎实做好统计服务。具体包括，做好统计数据资料的编撰工作，及时准确向x政府提供科学决策和指导工作的依据，做到“用数据说话，为决策服务”；加强统计分析监测，通过加大对经济社会运行情况监测预警力度，准确研判宏观经济形势；加强统计社会化服务工作。坚持政府统计的公益性，坚持为人民服务的方向，通过新闻发布会、政务公开网等多种手段，积极推进政府统计信息公开，及时准确向社会发布统计数据、统计信息等，为社会公众提供更加广泛、及时的统计信息服务，更好地满足社会日益增多的统计信息需求；做好gdp和各项专业指标预测预判工作；做好经济运行考评工作。
两个坚持，一是坚持底线思维，进一步提升统计数据质量。加大统计执法检查力度；严格执行重大投资项目解锁制度，切实提升投资数据质量；扎实开展“统计服务千企”活动，帮助企业查缺补漏，梳理完善统计基础资料，促进企业依法统计，数出有据；强化企业纳统指导等靠前服务；巩固国家统计督察和省执法检查成果。二是坚持依法统计，进一步加强统计法治建设。积极采取多种方式宣传统计法律法规，营造依法统计的浓厚氛围；积极推动x政府及相关部门开展统计法律法规学习，对相关法律法规做好宣传解读。
抓好三项工作，一是抓好统计基层基础建设工作，建立健全制度机制，增强服务基层能力，加强基层统计人员管理，不断提升统计规范化水平。二是抓好机关党建工作，持续强化政治引领，锲而不舍推进正风肃纪反腐，充分发挥党建引领作用。三是抓好统计队伍建设，坚持抓制度执行，形成规范有序约束机制，营造积极向上的干事氛围。
做好2022年工作，必须坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届历次全会与中央经济工作会议精神，弘扬伟大建党精神，坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新发展理念，坚持和加强党的全面领导，认真落实x工作要求，计好数据、统观全局，大力推动统计改革创新，进一步夯实基层基础，推动统计工作实现新突破。
提高政治站位，夯实领导责任。统计机关首先是政治机关，政治性永远是第一属性。要坚持党对统计工作的全面领导，着力提高政治站位，不折不扣贯彻落实党中央重大决策部署。全面落实党组专题听取并研究统计法治工作制度，着力解决统计法治工作面临的重大问题，研究制定统计法治工作计划，落实统计法治工作责任和工作举措。
强化学习教育，增强统计法治观念。加强对统计相关法律的学习，牢记在统计调查工作中肩负的职责和使命，坚决同一切统计造假、弄虚作假行为做斗争。组织干部职工开展经常性的统计法律法规学习，注重学习效果，把统计法律法规学习和掌握情况作为干部职工年度考核的重要内容。
加强普法宣传，营造依法治统氛围。要一以贯之弘扬依法治统精神，坚持效果导向，全方位、多角度、立体化地宣传新时代统计法治工作。大力应用现代信息技术，运用报刊杂志、广播电视、网站、微信、短信、电子屏幕等信息化手段，持续创新统计普法宣传的内容形式，努力营造全社会依法统计、依法调查的良好氛围。
健全制度机制，打造统计防惩体系。坚决贯彻关于防范和惩治统计造假弄虚作假的各项决策部署，把防范和惩治统计造假弄虚作假作为常态化工作。加强与纪检监察部门的沟通，构建高效的协作配合机制，开展经常性的统计违法违纪警示教育，把防范工作做在前。加快推进统计信用体系建设。严格依法依规认定企业的统计信用等级，对认定为统计一般失信、严重失信的企业及时曝光。阶段性、计划性地扩大统计信用建设评价试点对象，完善相关制度建设，推动工作管理与信用建设形成合力，提高政府统计法治建设公信力。
加强执法队伍建设，提高统计执法水平。针对新形势和新要求，要用敢于亮剑、敢于较真的作风，有计划开展统计执法检查，严肃查处各类统计违纪违法行为。要严格实施统计严重失信企业信息公示和联合惩戒制度，主动公开曝光统计违法行为，充分发挥统计法治利剑震慑作用。要畅通社会监督和举报渠道，接受社会公众对法治统计建设的监督，扎牢统计法治社会监督网。
反洗钱工作的思考和建议【第八篇】
职能部门材料建设是指与各职能部门自身的工作职能与任务紧密相关的材料建设，它是各部门近年来工作与发展的基本支撑材料，而不仅仅指此次评估中各部门需要完成的评估支撑材料。一个职能部门常规管理工作的正常运转需要有一系列规章制度及其他规范性文件予以支持，做好相应材料的归档整理工作是部门自身管理是否规范的一个基本标志，也是将来专家走访的一个重要方面。
在此次专家调研中，有的部门对整理、总结本部门近年工作经验重视不足，在部门自身材料建设方面略显薄弱，既不便于部门自身工作的连贯，也不便于校外专家走访。为此，专家要求尽快加强部门自身材料建设，做好评建材料基本准备工作。
在此次本科教学水平评估中承担材料收集与整理工作的职能部门尤其是各牵头部门，在接下来的时间内要认真对本部门所负责的评估支撑材料进行深入、细致的整理，尽可能地突出本部门工作的特色，对支撑材料进行进一步的精编提炼，使其与评估指标要求吻合，对38个观测点有明确、充分的说明。
2、突出职能部门定位与职能：着重突出如何为“教学”和“育人”服务
各职能部门在学校教育教学活动中居于何种地位，发挥什么样的功能，这是各部门赖以存在的`前提，也是评估中各部门需要加以明确阐述的重要问题。高等学校的首要功能是“教学”、“育人”，各职能部门必须紧紧抓住这一点，围绕学校办学定位与发展目标，对自身职能进行科学定位，将为“本科教学服务”融于日常管理工作规范中。
在部门定位及职能阐述时，必须明确部门在学校本科教学和人才培养中所起的作用，将自身工作与具体的教学育人活动密切结合起来，找准服务定位，突出本部门在如何为本科教学服务、为全面提高学生综合素质服务、如何为高质量人才培养做贡献这一主线。
3、职能部门明确评估目的：明确规划、增强规范、强化服务、提高效率、加强合作交流
评估的目的在于促进学校各项工作的改进与提高。因此，职能部门应积极抓住评估机遇，以评估工作推动部门自身建设。通过这次校内专家调研与自查，各部门应认真把握高等教育管理发展趋向，对照教育部有关要求及国内外知名高校情况，开展严谨的自查工作，发挥优势，找出不足，明确下一步整改的具体内容、步骤和要求，加紧评建准备。
具体建议：
1、应有一个思路清晰、目标明确、措施可行的本部门为教育教学服务的规划，使部门职能得以更好体现，充分发挥职能部门在学校教育教学活动中的服务作用。
2、建立健全部门日常为教育教学服务的工作规范，要明确职责，对各类工作材料及时整理、适时总结。
3、加强管理育人的研究，及时总结经验，促进部门内部管理与研究水平的整体提升。
4、 加强校内各部门之间在教育教学管理、人才培养等相关领域的合作，开拓校内外相应教育管理服务部门的交流合作渠道。
评估的目的在于促进各项工作的全面改进与深入，这也正是 “以评促建、以评促改、以评促管、评建结合、重在建设”指导思想的具体体现。评估是阶段性工作，而部门自身的改革与发展是长远的，需要不断地根据时代发展进行完善与改进。