三季度经营分析会发言稿(样稿)范例实用5篇

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三季度经营分析会发言稿篇1

同志们：

正当全矿上下认真学习习在建党95周年讲话精神之际，今天我们在这里召开上半年经济运行情况分析会。可以说，今天的经营分析会，既是半年工作的总结会，也是一次研讨交流会，更是一次进一步深化成本管控的再动员、再部署会。刚才，业务主管部门、基层单位分别从不同的侧面汇报了半年工作取得的成效，存在的问题及下一步将采取的措施，系统领导就如何搞好成本工作提出了思路、打算和措施，我完全同意，希望各级各部门务必要从严从细抓好落实。

俗话讲，“成绩不说跑不了，问题不讲不得了”。我们组织这次会议的目的就是要认真梳理我们上半年成本工作的得失，深刻反思和查找工作中存在的问题，明确下一步工作的着力方向和工作重点。下面，我就当前成本工作中存在的主要问题和今后推进成本工作应该把握的重点再强调两点意见。

一、成本工作当前存在的主要问题和差距。

从目前的情况看，我们在成本管理上存在的问题和差距，集中反映在以下三个方面。

一是思想认识上的差距。反映在对经营工作的认识上、措施上、推进上的短视与肤浅，集中表现在对公司提出的抓好成本工作的思路和要求的落实上存在很大差距。工作仍然停留在一种低水平的、疲于应付的状态，看似很辛苦，但是抓在点子上的工作少，部分单位仅仅把抓成本当做是一项例行的活动，严重存在着照葫芦画瓢现象，甚至极个别单位对这项工作不闻不问，任由其自由发展。这既有业务主管部门工作思路不清晰，工作力度不大的原因，同时也有基层单位重视不够的问题。今年，从集团公司到矿营造这么大的氛围，为大家提供了这么一个好的平台，效果确不尽人意，根本就在于我们思想认识上存在差距。

二是狠抓成本工作的常态化机制还未形成。实事求是的讲，从管理的角度，从长久化、持续化的角度讲，我们抓成本的常态化机制还未形成。具体表现在三个方面：一个是在抓成本的长远规划性上存在差距。虽然我们绝大部分的单位也在按照公司的要求，不折不扣地抓成本，但是通过实地走访调研，我感到我们在成本工作的规划性上还没有量化的概念。抓成本目的是什么?哪些人，哪些部门是首先要抓的，哪些是其次要做的，这种量化的目的性、规划性没有。这种差距从上到下都存在，包括公司经营管理部、基层各单位。大家仍然停留在“企业效益不好，应该抓成本”的初始认识上，对先抓什么?后抓什么，没有进行深入思考和量化。第二是抓成本组织形式上重点不明确。对哪些人员需要系统办班，提高他们的素质，哪些人需要日常培训，不明确，没有明确的规划性。第三是现场包保的针对性和实效性上还存在不小的差距。既有覆盖面上的差距，也有包保教育简单化的问题。在全覆盖方面，数字上是百分之百，实际上不是百分百，据我们调查发现，现在还有工人和对应的包保干部没见过面，不认识。透过这件事，我们就能看到，“不认识”与“百分百”之间存在的问题，相互之间连基本的交流都没有，如何能将公司的政策宣传到位，如何能让职工认识到抓好成本对于企业当前工作的极端重要性。

三是成本工作的针对性不强。我们现在看似搞了不少工作，但还没有做到有的放矢。主要表现在三个方面。第一是业务管理部门没有对各单位成本管控开展情况没有进行很好的摸底调查。仍停留在宏观层面上，没有量化分类的概念，何谈做到心中有数?工作的针对性又如何体现。第二是工作目标不明晰，包括时间的目标、对象上的目标、突破点的目标。第三是手段形式单一。“考核、罚款”成了主要形式，没有认真研究针对不同的职工、不同的作业工种，采取不同的有效监管形式。把“罚”作为了唯一的检验形式，简单僵化。

以上成本工作中存在的这三个方面的差距，需要大家深入思考，引起重视、认真加以克服。

二、下一步工作应把握的重点。

(一)提高思想认识，强化成本管理的组织工作。

对于我们每一名管理者来讲，认识水平决定工作水平。特别是作为基层单位，提高对成本工作的认识高度和认知水平，不能、也不应该停留在一般意义的战略层面上。必须要深刻认识到抓成本管理不是简单机械的执行，而是针对具体现状采取有效对策解决问题。大家一定要清醒的认识到，随着煤炭市场的持续恶性， 集团公司“降本增效补漏止血”三十条措施的出台，成本管理工作将逐步转入持久化、规范化的轨道。因此，当前抓好成本管控，首要的任务就是要强化组织工作。这方面我们还存在很大的差距，这个差距不是体现在我们公司没有思路或是思路不清晰上，而是体现在执行力度的欠佳上，这方面我们必须下大力予以扭转。业务主管部门要首当其冲，切实按照公司提出的工作思路和要求，提升推进这项工作的效率和质量。各单位一把手要切实担当起本部门成本工作组织者的责任，这种担当不是停留在纸面文件上的分工负责，而是要真正体现在拿出有效的工作措施，并确保实实在在的效果上。一句话，衡量组织工作是否到位，讲形式，但不唯形式，看力度，更看效果。我想，我们绝大部分队长、书记的阅历都是从基层一线摸爬滚打上来的，应该更清楚哪些地方存在漏洞，从哪些地方入手有利于工作推进。只要大家的主观能动性上去了，积极性上去了，就没有克服不了的问题。

(二)紧密结合现场实际，

成本工作一定要紧密结合生产现场的实际去进行谋划设计，特别是要加强对重点人、重点事、重点地方的监管。在重点人上，一个是要对生产一线组织骨干开展针对性培训，队干工长的培训，是针对实际生产组织的培训，比如怎么过构造?这是真正意义上的解决生产效率的问题。第二个就是对生产现场技能素质薄弱职工的培训，这是要解决安全短板的问题。决定日常安全工作的因素不取决于有多少优秀员工，而恰恰取决于最不称职的员工占的比例有多大。在重点事上，要围绕各类隐患事故进行针对性培训，在这方面公司也多次做出强调，但从事故教训的吸取效果来看，这方面我们也是薄弱的。在重点地方上，就是围绕重点工程或者说是重点项目进行技能素质提升培训。比如围绕生产现场遇到的难题开展现场培训。

(三)讲求工作方法，实现成本管理常态化。

抓好成本的责任主体是人，从某种意义上讲，抓成本工作也是在做思想政治工作。所以，这就有一个培训的引导问题，必须讲求方法，不能简单化、应付化。队组支部书记一定要引起注意，反思一下我们存在的一些不足。要充分发挥队组支部书记和队干的主管能动性，提高培训工作的效率和质量。同时，培训工作也是一项管理工作。强化培训工作，就是要抓日常培训的基础管理。培训的方法可以多种多样、简洁实用，但就每一种培训形式来讲，必须要遵循管理工作的一般规律，做到有目标、有计划、有实施的条件和实施轨迹、有效果检查，不能停留在自发状态。必须要用看得见的载体来反映，为我们培训工作的常态化、长期化提供有力的基础支撑。所以，一个真正重视成本工作的组织者，必须重视基础管理，一个成本工作效果突出的单位，必然是离不开扎实、真实、严谨的基础管理。

同时，特别需要强调是成本管控是一项系统工程，关系企业方方面面的工作，不能单打独斗，而要整体考虑，相互促进，确保各项工作协调发展。具体地讲，重点是把握以下两项原则：

一是降成本不能影响安全生产。“搞好安全是最大的成本”，这句话把安全与降成本的关系讲得很透彻，在我们煤矿，安全永远是压倒一切的头等大事，将成本工作也是要服从这个中心，只有稳妥的处理好两者的关系才能防止犯错误。二是降成本不能损害职工利益。必须明确一点，我们降成本的最终目的是让企业渡过危机，使职工利益不受或少受损失，决不能通过损害职工利益降低成本。

同志们，全力搞好成本工作意义深远，责任重大，希望我们要以这次会议为契机，不折不扣的把公司提出和确定的思路和要求真正落到实处，通过坚强有力的组织工作，务实有效的推进措施，为企业的可持续发展奠定坚实基础!

谢谢大家!

三季度经营分析会发言稿篇2

同志们：

本次经营分析会主要内容是通报经营情况和传导市行要求。刚才，市分行财管部门对我行1至9月经营管理情况作了通报。各位市分行分管领导对下一工作进行了安排和部署，这些意见都非常好，请大家一并抓好贯彻落实。下面，我讲三个方面意见。

一、简要分析当前宏观形势和发展环境

第一，国际形势。突出的表现为人民币汇率已经成为一个国际话题，不仅是美国，而且欧盟体系中各国都在对我国做工作，我国面临的压力越来越大。虽然温家宝暂时顶住了压力，但是人民币汇率改革势必朝着自由兑换货币这种货币资本化方式发展，因此趋势不可阻挡，只不过时间的早晚。人民币升值对于我们XX分行有什么影响?这已经开始显现了，9月我行国际结算业务量与8月同比下降了，因为XX出口企业都是劳动密集型，对汇率敏感性比较强。前九个月，我行国际结算业务条线中间收入近300万，中间业务收入占比达14%。如果我行国际结算量不能继续保持今年以来形成的速度，那么国际结算业务创收能力必然会受到影响，从而会减缓我行中间业务收入整体增长步伐。我行国际结算业务今年发展很快，市场份额增速提升幅度全省最大，但我们有必要未雨绸缪，早作准备，及时应对。当然，还有一个持续影响，那就是包我行在内的全省外币存款业务规模持续走低。

第二，政策影响。银监会实行新的房贷差异化政策，这是国家对房地产行业持续打压。房贷新政概括为三点：叫停、设限、提高。具体是叫停第三套房贷和非本地居民房贷，对房地产开发贷款投放设定更为严格的限制及大幅度提高首付比例。新房贷政策对我们XX分行影响是显而易见的。今年我行中间业务收入大部分依靠授信业务，而房地产贷款占我行授信业务新增较大份额。因此，房贷新政对我行的影响不可忽视。下一步，能不能按照“房贷出来多少就塞进去多少”的设想，保住自己应有的份额?首先要有信心，虽然同业竞争激烈，包括信用社也在积极拼抢住房按揭贷款业务，但是我们一定要面临挑战，充分认识到可能带来的一系列连锁反应。授信业务G1类收入是我们中间业务收入一大来源，如果由于房贷新政我行贷款业务增速放缓，就会直接导致我行第四季度中间业务收入增长速度，同时又会波及到我行第四季度营业净收入、拨备前利润等财务指标，这些都面临着严峻的考验。对于我们XX分行，房贷新政是国家实施宏观政策中最为敏感的。我们要有充分的思想准备，寻找新的发展出路。

第三，同业竞争。九月以来，为了第三季度业务发展目标，包含在座各位的全行干部员工都付出了艰巨的努力，但是业务发展并非尽如人意。从新增情况来分析，我行很多业务仍然没有比赢同业，比如，人民币储蓄存款新增原来预计可能在四家行列第二，但是结果还是到第四。因此，我们一定不要低估同业的竞争力，要一只眼睛向内，苦练内功;一只眼睛向外，研究同业。现在，XX银行业规模又在扩容，继去年XX银行开业，XX银行又将于年底前开业，肯定会对我行明年“开门红”工作造成一定影响。今年以来，由于同业争夺，我行有几个公司客户已被同业端走，这是一个危险信号，说明同业竞争风向发生了变化，从以前“我们抢别人的”转而变成现在“别人抢我们的”。因此，全行有必要引起高度重视，各经营机构都要对业务市场和竞争形势进行重新评估，了解我行业务状态，更要了解同业的情况，万不可掉以轻心，拿出强有力措施，打一场有攻有守的市场捍卫战。

第四，省行要求。现在支行似乎认为市行下达了很多指标，实际上市分行下达计划、分解指标之时，对省行下达发展指标做了适当处理，尽量根据实际进行简化、突出重点。其实省行下达指标是越来越多，而且要求越来越高。省行发展目标，采取的措施概括为“三个强化”：一是强化执行。9月30日，省行召开党委开会，做了专题研究，提出三项要求，其中一项是狠抓重大事项报告制度，确保上下级行之间联系畅通。市行把省行这项制度转发，并结合实际启动了重大事项请示报告制度、主要负责人外出报告制度、节假日行政值班制度三项制度，大家回去有必要组织员工将省行、市行这几项制度进行重温，要养成按制度执行、按线路报告工作习惯，做到快速反应、处臵有力。二是强化绩效引领。现在省行绩效管理非常严厉，省行正在XX市开展“大三讲”活动就是因为同城支行绩效出现大幅下滑，叫做“抱团向下”，仍然存在“重点地区业务不重点”的现象。前段时间，省行对于南昌市直属班子进行大幅调整，原因也在于此。因此，大家务必要注意，绩效管理是引领，跟不上步伐就要承担管理责任。三是强化问责。执行不到位，绩效不到位，后果就是问责。总之，较以往，省行的发展要求更高了，表现在系统内兄弟行的竞争更为激烈，各兄弟行都在铆足干劲，你盯着我，我不让你，各项发展策略应有尽有。目前，二级分行领导班子基本上做了调整，新班子发展干劲都很大，也有新的经营理念，比业绩、争排位的竞争态势将会越来越浓厚。我们XX分行经过大量努力，近年来在全省刚刚才有较好的绩效表现，而现在面临的压力只会越来越大。如果我们墨守成规，按部就班，那么我行发展就非常被动，面临着被赶超或与先进行差距拉大的危险。上半年，我们就预料到这种系统内外激烈的竞争状况，因此迅速召开全辖年中工作会议，市分行党委提出了“建立新机制、释放新活力、创出新业绩”“三新”的经营理念，目的是想先走一步，推动科学发展、持续发展，在新一轮竞争中不掉队、跟得上、跑得赢。现在看来，我们还必须加倍努力，抓出实效，做出成果。

二、通报近期党委会情况

正是基于这种迫切形势，我们新一届党委对自身建设提出了新的要求，所以市分行党委近期召开了一次专题会议，研究如何加强分行班子建设。这次会议很早就向各位党委成员发出了一个加强班子建设的提纲，提纲内容主要分为两个方面：查找市分行班子在过去工作中存在的不足;提出今后加强班子建设的意见和建议。班子建设主要从工作作风、生活作风、廉政建设三个方面切入，包括九项内容：第一、团结与沟通;第二、分工与协作;第三、效率与效能;第四、调查与研究;第五、机制与创新;第

六、管理与问责;第七、人才与队伍;第八、形象与表率;第九、勤政与廉洁。我们各位党委委员都围绕这九个方面对班子的工作进行了认真分析，同时对以后的工作开展提出了很好的思路。

新一届党委班子建设的目标和措施有哪些?目标就是八个字：团结、务实、高效、廉洁。班子建设坚持从我们每位党委成员做起，坚持从小事做起，以身作则，发挥表率。具体内容是十二项二十四个字：

第一，会议。会前充分准备，按时到会，充分讨论，形成决议，认真执行，还有会议纪律，包括会议的传达、会前的沟通、议题的酝酿，没有做出决定的时候不做任何承诺，保证会议的质量，保证党委会、行长办公会等的严肃性。

第二，活动。班子成员该出席的整体活动，都要按时参加，要体现整个班子的整体形象。

第三，出差。一是告知，班子成员进行三个方面告知，告知综合管理部;告知分管部门主要负责人;告知B角，行领导B角在A角出差的时候要履行职责。坚持工作第一原则，工作有急事可以随时跟领导打电话沟通。

第四，沟通。加强横向沟通，班子成员之间进一步加强沟通，同时班子成员要促进分管部门与非分管部门之间的沟通，跨分管部门的主要负责人之间也要主动进行沟通。

第五，调研。班子成员充分做调研，一是要及时完成调研任务，二是做好充分调研准备;三是增强调研的针对性;四是注重方法和过程的组织，五是运用好调研中心的成果。

第六，执行。一是所有签批的文件均要有明确的意见。各支行主要负责人也要参考执行。二是对相关任务的落实必须要有方案、有科学办法、有具体的措施。三是对照市行决策决议和会议精神，分管的行领导组织分管部门进行研究贯彻执行。四是执行中要求分管行领导及时解决困难和问题，要将工作落到实处。五是需要反馈执行的结果。

第七，督查。做到有安排就有督查，是有反映有督查，督查的目的是“两保”，保时效、保质量。

第八，问责。问责有三点要求：一是坚持问责的原则，认真执行总行《问责管理办法》;二是要敢于问责，不护短，该问责的一定要主动问责;三是及时问责不拖延，解决及时性问题。

第九，廉政。抓廉政建设要从小事做起，防微杜渐。今后，市行机关各部门包括行领导下基层检查、调研或营销等，除了客户营销需要或陪同省行检查，基层一律不再附送土特产等礼品，今后作为一条纪律来执行。

第十，学习。班子成员坚持自我学习、自我完善、自我提高，以适应快速变化的形势，提升把控形势和驾驭大局的能力，定期开展集体学习，保证中心组学习质量。

第十一，团结。对此，全体班子成员特别有共识，大家形成一致意见，只要讲政治、顾大局，只要从XX分行整体利益出发，就能不断增进团结。

第十二，队伍。班子建设成效的一个重要体现在于管理队伍素质。要着力培养各个层面队伍，特别是加强管理队伍建设，有意识使得全辖管理队伍形成梯队、分层培养。今后对于管理人员的使用、提拔坚持合适的职位用合适的人才，严格按照职位要求选择符合条件的人员，将适合的人用在合适的岗位，调整为在合适的岗位用合适的人，堵塞走关系、开后门的做法，开正门，运用公开透明、择优竞聘方式选拔人才、使用人才。

市行党委着力通过加强班子建设，在全行提升新形象，激活新士气，开拓新路子，积极推动我行持续稳健快速发展。

三、今年第四季度几项重点工作

刚才，各位分管行领导对四季度工作进行了具体部署，大家务必要按要求抓好落实，抓出成效。下面，提示一下今年第四季度的重点工作。第四季度是一个承上启下的时期，重要意义是不言而喻的。全行工作重点是要紧紧围绕“两个标杆”即：市场份额和系统贡献度，重点推进负债业务和中间业务，持续推动项目储备快速发展，持续推进“双基”业务，强化保障体系建设。对于我行发展策略，在此进一步明晰如下：

一方面要抓源头，无论是公司业务还是个金业务，都要按照系统思维的要求，实施抓源头的策略，研究如何更好抓源头。比如，研究尽量开发一些业务营销和管理系统，从城区支行到县支行都能受益，更好地抓产品、抓队伍。另一方面要抓执行，强化保障体系建设，加大工作推动力度，确保全行稳健运行、高效运行。第一，市分行本部要从下星期一开始，推行每周工作例会制度。市分行分管领导在每周一上午召集分管部门总结上周工作安排，部署本周工作，要形成一个制度，建立一个工作常态化推动机制。例会要围绕全行重点工作，有话则长，无话则短，原则不上超过一个小时。第二，完善绩效考核。要尽快推动前三个季度绩效考核，力争在本月20日之前完成前三个季度绩效考核工作，使各个业务单元明晰自己所处的方位、努力方向。市分行非业务条线要对照年初提出的工作目标，盯住全省系统前三位努力，取得好的工作成绩。第三，出台问责管理实施方案。根据总、省行有关精神和原则，进一步细化问责管理，更好明确谁去问、怎么问、问到什么程度。分两块，一是管理和执行问责，二是绩效问责。管理和执行问责方案由市分行监察内控保卫部牵头制订和实施，经营绩效问责方案由市分行人力资源部制订和实施。第四，强化支持保障工作。现在要着手研究各个条线支持保障工作，包括后勤保障等。各个部门都要深入基层、深入员工做调研，进一步清楚员工反映最大的问题是什么，基层反映最大问题的是什么。要有认识、有改进，不断推动支持保障工作上台阶。

总之，今天的会议开得很好，希望从今天会议开始，大家可以看到全行有新变化、有新气象。请大家务必把本次经营分析会精神贯彻好、落实好，全面启动第四季度的工作，特别是项目储备工作，把今年收官工作做得更加扎实，实现圆满收官、成功收官，同时为明年的发展打下一个好的基础。

谢谢大家。

三季度经营分析会发言稿篇3

同志们：大家上午好!

今天的会议既是季度经营分析会，又是双过半启动大会。因为时间关键，一季度打完，我们直接面对的就是双过半的压力。这已经是经营行业的共同命题。会议安排了一堂重要的培训课程，代表着公司发展的专业精神;听取了两个重要的报告，代表着公司对于二季度和双过半工作的意见;安排四个单位做了经验交流，代表着全系统在与时俱进的成长中积累的各专项工作的成功经验，董事长在会议最后就双过半工作做了重要指示，代表着总经理室的集体领导意志，希望大家领悟好。借此机会，想谈四个方面的意见：

一，领会精神抓实质，实质落实在目标上。本次会议精神就是贯彻落实年初工作会议精神。在开门红工作的基础上，趁热打铁，打赢双过半战役，为公司在**年开创新格局实现新跨越打下基础。会议内容很多，关于双过半工作，关于效益经营，关于业务品质，关于项目开发，关于内控合规，但精神实质只有一个：就是全力以赴，达成双过半的各项目标任务!双过半的目标，财务部的报告做了很好的宣示，都是年初工作会议的既定目标：那就是营业收入要过半，实现?万，净利润要过半，实现?万。

二，统一思想抓目标，目标落实在项目上。本次会议的目的就是要统一大家对于双过半工作的思想认识，发扬我们在去年三季度的那种“认识高度一致，步调高度一致，目标高度一致”的好传统。要求各业务单元在开完今天的大会后，再开自己的会议，通过会议统一思想，明确目标，提振士气。将全体员工的思想认识统一到双过半工作目标上来，将工作目标落实到具体的业务项目上。“抓项目增收入增效益”是我们当前各分支机构求生存求发展的必由之路。一季度的湖北，新疆和公司业务部保持系统收入前三甲，其主要经验就是将收入目标铆在业务项目上，狠抓落实。进入二季度，各分支机构要以更大胆气，更快进度，开发项目，打通双过半的业务通道。

三，围绕任务抓指标，指标落实在办法上。任务目标是由各项关键指标组成的。比如，净佣金指标，净佣金率指标，净利润指标，费用率指标，这些指标反映公司经营价值取向。这些指标不是空洞的，是各业务单元的考核指标。只有经营指标的改善才有经营绩效的改善，才能合理地反映各级机构班子和队伍的经营水平与实力。无视指标的经营已经不符合公司的发展要求，必须予以纠正。净佣金率指标的改善，必须以提升专业能力，强化合作关系，捍卫监管政策，保证业务品质为前提，这就需要在改善净佣金率指标上想办法，做文章。分公司对老业务项目的改造就是提升净佣金率指标的实实在在的办法，结果证明办法是行之有效的。

四，落实责任抓追踪，追踪落实在工具上。作为企业经营管理者，要对责任追究和责任追踪有很透彻的理解。一名睿智的经营管理者重责任追踪而不是重责任追究。只有重视工作过程中的责任追踪，才不会导致工作结果的责任追究。湖北分公司介绍的经验表明：责任追踪要依靠科学有效的工具：比如业务报表反映工作进度;会议督导反映工作反馈机制;专题会议，活动量管理，拜访日志等反映管理上主动的修复补偿功能。由于各分支机构发展水平各异，对工具开发与运用存在一定的差异。总公司业已开发的工具和同业使用的工具都可以借鉴使用，这就是它山之石可以攻玉的效应。

最后祝福大家双过半旗开得胜!

三季度经营分析会发言稿篇4

三季度经营分析会发言稿篇5

这次会议的主要任务，是学习贯彻**年上半年经营形势分析会议精神，回顾总结上半年工作成绩，安排部署后四个半月工作。刚才，**传达了**会议精神，我们要认真学习，切实抓好贯彻落实。**宣导了“两个加强、两个遏制”回头看工作实施细则。接下来的会议，还会对上半年经营情况、职能情况、市场对标和费用预算执行情况进行分析，对重点工作进行提示，先进单位代表还将做经验分享。下面，我代表公司党委、总经理室就上半年工作情况、当前和下一步工作的基本思路及后四个半月的工作安排讲三方面的意见。

一、**年上半年工作回顾

**年是**分公司“三年规划”最关键的一年――“远征之年”。在**的正确领导下，在**分公司老一届班子的团结带领下，经过全体员工的共同努力，公司各项工作均取得快速发展。具体看，主要呈现以下特点：

（一）队伍质态有所改善。销售队伍得到充实，上半年，个险达到4767人、团险182人、银保1166人，总销售人力6115人，较年初增加1538人。上半年，个险渠道有效新增2592人，月均增员率%，居全省第三位；季均有效人力2560人，有效人力预算完成率%，居全省第四位； 长险举绩率%，居全省第一位。新人举绩率%，居全省第一位；月均三晋率%，居全省第一位。二收队伍建设取得成效，二收验收3个、新建二收团队6个。银保渠道保险规划师增员528人；月均举绩人力502人，达成**下达月度举绩人力目标的105%。

（二）预算进度领先超越。上半年，我公司5项销售指标中，长险首年标保、新单保费、首年期交保费、十年及以上期交保费四项指标超额完成全年预算进度，预算完成比例分别为%、%、%、%，短险保费达成全年预算的%。上半年经营绩效模拟考核暂居全省第一位。超序时、高速度的发展，为销售转型和队伍建设，赢得了时间和空间。

（三）市场对标持续增强。上半年，公司总保费市场份额%，总期交市场份额%，短险市场份额%，均保持市场第一。市场对标优势逐步提升，个险首年期交与**的对标比值达到，领先**亿元；个险月均销售人力与**的对标比值达到，领先**1620人。

（四）政保合作巩固突破。上半年，新农合大病、城镇居民大病、城镇职工大病保险运行良好，得到市政府、卫生局、人社局一致认可。10个县有9个县在去年承保新农合意外险的基础上，成功续收，提费增量；**团险拓展团队经过不懈努力，成功中标工业新区新农合意外险。全市实现新农合意外险保费万元，较2015年全年增长%。 **团险拓展团队开通e门店旅游险和老年乘车险，收取法人客户业务212万元。全市学平险保费实现万元，同比增长%。

（五）管理创新有效推进。积极推进人事制度改革，不断加强后备干部培养，探索创新薪酬分配机制，绩效杠杆作用发挥更加明显。积极推进全员创新，搭建创新平台，营造创新氛围，在**首届“金点子”创意评选活动中，各条线集思广益，积极参与，获奖总数13个，获奖占比居全省第三位。全面推进综合柜员制，推广e宝账，普及智能理赔系统，推广微信报案，大力推进续期转账工作，提升风险管控能力。

上半年，全市系统上下开拓进取，奋勇争先，取得了前所未有的喜人成绩。成绩的取得，得益于上级公司的正确领导和政策指引，得益于老一届班子的坚强领导和创新发展，得益于各级管理干部的奋发有为和同心同德，更得益于战斗在第一线全体员工和销售将士的团结拼搏和无私奉献。在此我代表市公司党委、总经理室，向一直以来默默奉献的各条战线的同志们表示衷心的感谢！

回顾今年以来的业务发展情况，虽然我们做了许多积极有效的工作，也取得了可喜成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：一是司部之间、条线之间发展不均衡的问题依然存在；二是中心**竞争日趋严峻，领先对手的距离还未拉大。三是销售队伍建设“扩量”不足，还需“放量”发展。四是板块业务得到拓新，但仍不够丰富；五是人才断层，素质、 性别、年龄结构不合理，潜力不足； 六是公司凝聚力、向心力亟待进一步提升，集体荣誉感和主人翁意识亟需进一步加强。对这些问题和不足，我们将按照上级公司的要求和**国寿的实际情况，求真务实，扎实苦干，苦练内功，在发展中有计划、有步骤地解决前进道路上遇到的问题，更好地把握机遇，迎接挑战，利用后四个半月，尤其是从现在到9月底40天的时间打基础、补短板，必保全省aaa第一名，备战明年开门红。

二、关于当前和下一步工作的基本思路

**在半年会上围绕集团公司和总公司大战略――“保持战略定力”，集团公司战略概括起来是三句话：创新驱动、综合经营、国际一流，总公司是三大战略：个险“双领先”、大中城市和县域发展；分析了当前发展的大时势――行业发展处于黄金机遇期；明确了发展遵循的大原则――尊重历史，注重传承，善于总结，创新提高；提出了发展把握的大逻辑――夯实队伍基础、基层基础和制度基础。同时，要求各级管理干部必须树立“五观”，即“保持战略定力”的发展观，“兵民是胜利之本”的队伍观，“基层优先”的基层观，“走出去、请进来”的学习观和“火车跑得快，节节都要快”的动车观。 根据**上半年经营形势分析会精神，结合**目前发展实际，我们后四个半月的工作主体思路：就是要继承发扬，创新突破，确保地位领先、速度领跑，捍卫全省先进公司、aaa级公司的地位不动摇，突出“**速度”，积极发挥在全省的标杆引领作用；就是要放大格局，以攻为守，坚持“走前列、上台阶”的标准， 跳出全省看**、跳出全国看**，站在全国的高度看自身发展，真正瞄准全省领先、全国前列的发展目标，努力使公司从优秀迈向卓越。 根据工作主体思路，我们要做到保持“四个不变”、坚持“两手抓”： 保持“四个不变”：即：决心不变，认真贯彻执行**决策部署，确保在全省的领先地位和标杆作用不变；目标不变，坚决落实市公司全年各项工作安排，任务目标不变，全力以赴冲刺aaa公司第一名。政策不变，经营考核、薪酬办法等全年各项政策不变，保持政策的稳定性和连续性；激情不变，要始终保持朝气蓬勃、干事创业的良好精神状态，心思动在事业发展上，精力用在推动工作上，努力拼搏，奋勇争先。 坚持“两手抓”，即：“一手抓年度考核，确保经营绩效考核和各条线职能考核得分最大化；一手抓基础工作，心无旁骛建队伍，为明年开门红奠定坚实基础”，确保全年“aaa第一名”目标的实现。

三、关于后四个半月的工作安排

到年底，我们要达成的目标是：业务类指标必保完成预算目标的120%以上。销售队伍总规模突破8000人。其中个险渠道销售队伍达到6500人，t3人力突破6000人，力争实现主管600人（三季度末t3人力要达到5247人）；团险渠道代理制销售人员达到368人；银保渠道代理制销售人员达到1400人，其中规划师突破 1200人（三季度末力争达成目标，四季度增实清虚）。中心**在保持“双领先”基础上，要加快队伍建设步伐，扩大领先优势。 机遇承载使命，责任考验担当。为全面做好后四个半月的各项工作，必须强调以下四点： 一是坚持大原则，凝心聚力。按照**的大原则，**分公司要做到王总提出的“三不三稳”，即不轻易“换频道”、不随意“翻烧饼”、不搞“走马灯”，保持政策的相对稳定性、保持目标和方向的相对稳定性、保持工作部署的相对稳定性。面对新形势新任务，既要总结经验，又要创新提高，“不吃老本，要立新功”，“百尺竿头更进一步”。各级管理干部要牢记使命，扛起责任，敢担当、有作为。牢记“打铁还需自身硬”，提高素质，增强本领，把全部的时间和精力都投入到新一轮奋进发展上来。 二是遵循大逻辑，固本强基。根据**“在以发展为核心的前提下，夯实好基础，以基础为载体来支撑业务发展”的大逻辑，进一步优化干部队伍，激活员工队伍。做强做实销售队伍，扩量优先、量质齐举，积极扩大各渠道销售队伍规模，打造一支“规模大、素质高、年轻化”的销售队伍，逐步形成“大队伍”建设格局。 三是树立大目标，必保aaa。要坚持“市场导向”，树立强烈的“对标意识”，以对标促业务，以对标抢市场，实现系统和行业的“双领先”，必保aaa第一名。要坚持大目标引领发展，放大发展格局，到年底力争更多公司进入“全省50强”等先进行列。 四是抢抓大机遇，着眼长远。当前，机遇与挑战并存。上半年，我们以业务快速发展的优势，为下半年工作赢得了时间，争取了主动。但形势不容懈怠、不容放松，我们要着力补上业务上、队伍上的“短板”，巩固经营成果，提升全员收入，积极备战明年开门红。因此，我们要抢抓难得的机遇，既要发展速度和规模，更要业务质量和效益；既注重当前发展，更注重长远发展，想明年，干今年，为**年开好局、起好步奠定坚实基础。 为确保**年后四个半月各项目标的实现，要着力做好七个方面的工作：

（一）着力抓好基础，扩军备战

要积极落实**提出的“三基工程”，下大力气抓好队伍基础、基层基础和制度基础。

1、队伍建设要快要实。杨明生董事长指出：在未来一段时间内，寿险靠人力支撑发展的红利还会继续释放。林岱仁总裁强调，要坚持销售队伍扩量提质不动摇。肖建友总裁助理指出，抓队伍就是牵住了牛鼻子。**王吉山总经理提出要树立“兵民是胜利之本”的队伍观。可见队伍作为基础的基础是当前乃至今后一段时期都必须要高度重视的一项重要工作，我们必须要抓好抓实。 一是强化干部队伍建设。不断发掘选拔、引进优秀人才，进一步充实和优化干部队伍；加强干部队伍活力，促进干部合理流动、多岗锻炼，打造“有忠诚、有专业、有品质、有价值”的人才队伍，保持“能者上、平者让、庸者下”的良好用人机制。 二是强化员工队伍建设。大力加强教育培训，为员工提供多元、广泛的培训，不断提高员工队伍整体素质和工作能力。注重情感激励，管理人员要关心下属、多关怀员工；发挥每个人的特长和优势，使“英雄”有用武之地，让“骏马”有驰骋的赛场，真正实现人尽其才，才尽其能。 三是强化销售队伍建设。基层成功的经验表明，以队伍为中心，越抓越主动，以业务为中心，越抓越被动。根据**半年会提出的销售队伍建设三年规划目标看――个险队伍“覆盖率万分之十五是合格，万分之二十是良好，万分之三十是优秀”，团险队伍“覆盖率万分之一是合格，万分之二是良好，万分之三是优秀”，银保渠道规划师队伍 “覆盖率万分之三是合格，万分之四是良好，万分之五是优秀”，我们现在离“合格”还有一定的差距，当前队伍建设任重道远。我们必须要进一步放大格局，坚持高目标引领，按照“扩量提质、数量优先”的原则，做大销售队伍。 个险渠道，要通过常态增员与集中增员相结合，实现高标准的有效扩张，同时，严格基本法考核机制和t3人力考核沟通机制，狠抓出勤管理、长险举绩、早会经营、主管自主经营等工作，确保人力规模有效扩张、队伍质态明显改善。三季度末，中心**必须突破1000人，到年底突破1500人；到年底**、**、**力争建千人队伍，**、**、**要突破800人，其他单位要力争达到600人。 团险渠道，要高标准、高起点、高质量建设针对大客户的直销团队，确保在大客户市场的竞争力；要充分利用代理制的灵活机制，壮大针对分散性中小客户的拓展队伍，强化对中小法人客户市场的覆盖。实施人员和组织两个倍增计划。到年底队伍总数要达到368人；通过“猎鹰行动”集中增员，11月底达成“万分之一”的全年人力发展目标。 银保渠道，按照**“扩量、提质、增效”的总体要求，着力打造增员和主管两条生产线，建“百名主管、千人团队”。大力推广1232标准组建设，狠抓落实；开展增员风暴，以基本法为抓手、借云梯计划之势，替虚增实、遵循从量到质的规律，夯实队伍基础。三季度保险规划师销售人力增员670人，三季度末突破1200人；到年底银保销售人力突破1400人。到年底，**要实现“双百双千”目标，**、**、**、**、**、**、**等7家单位要建成百人团队，消灭50人以下的团队。各渠道要按照**要求，分别谋划安排我公司的销售队伍三年规划。

2、基层建设要强要实。一是加大基层倾斜。优先保障基层人岗匹配，配齐配强基层班子；加大费用支持力度，将有限的费用资源最大限度的支持一线发展，做到小河有水大河满；加大资源支持力度，在固定资产上为基层公司争取资源，改善基层办公条件。二是创建基层标杆。各条线要立足重点项目，持续推进基层单位标杆创建工作。以“50强创建方案”、个险“千人县”、 团险“千万县”、银保“百人团队”、总公司绿洲工程和“重乡重镇”等创标建活动为抓手，进一步激发基层的争先创优精神。 3、制度建设要深要实。一是聚焦用足用活现有制度。销售渠道要以基本法作为约束、激励、管理、发展的根本，最大限度地释放基本法制度的红利，降低推动成本，实现公司增效和队伍增收。二是健全完善相关机制。后援管理部门要本着服务发展、服务基层的原则，建立完善以市场化为核心的资源配置机制，最大限度地激发公司活力。

（二）着力抓好对标，巩固市场

“市场如战场，不进则退”。当前，分蛋糕的市场主体越来越多，不同主体在不同发展阶段的诉求也有所不同，我们面临着传统竞争对手和新兴对手的双重夹击，面临着价值与规模的双线作战。从公司生存、考核的角度考虑，要紧盯市场，紧盯对手。

1、注重经营，保持市场“双领先”。根据**经营绩效考核方案，我们要紧盯个险月均销售人力、个险首年期交对标比值，以核心业务对标为基准，时刻关注对手动态，紧盯**。中心**领先**的优势不明显，截至7月份，我公司中心**个险月均销售人力是660人，**在册人力603人，仅高出**57人，中心**要拉大与竞争对手队伍的差距。目前人力与**对标比值较低的**、**等单位要拉大距离，其他单位要守住已有阵地，扩大领先优势，确保市场份额绝对领先，最大限度对对手形成压制。

2、积极应对，抢夺**战投奖励。积极应对**的“狂奔计划”，关注**队伍扩张态势。**用一年的时间，实现了队伍倍增，截至7月底全市 人力870人，中心**578人、**170人、**121人、**1人。根据****年个险队伍战投方案，t3人力要突破6000人，确保与**的对标比值提升，达到入围标准，挣总、**战投奖励。

3、捍卫领土，确保总保费市场第一。今年以来，生命人寿在**市场频繁发力。我们经历了总保费被生命人寿超越、后又夺回第一位的市场考核。7月末，公司总保费市场份额领先生命人寿个百分点。虽然在市场竞争中我们更多的关注和强调“双领先”，但总保费份额最能反映一家公司的市场地位，对外关系到公司的品牌形象，对内影响着员工的士气斗志，我们要高度关注，强化驾驭市场、保持领先的能力和气魄。

4、统筹兼顾，增强**、县域竞争能力。**是主战场、主阵地。各级管理者们必须高度重视和大力拓展中心**市场，一是进行资源倾斜。新租赁的办公楼马上投入装修，市公司基建办要加快进度，确保供暖之前搬进去，提升形象，提振士气。二是发挥专业优势。**四家单位要充分发挥自身优势，加快**销售人力和****队伍建设步伐，中心**要有建“两千人”队伍的雄心壮志，通过队伍的大发展实现业务的绝对领先。县域基层班子要树立“寸土必争、寸步不让”的竞争意识，在强化县域对标的同时，要加大农村营销服务部的支持力度，全面提升竞争力。

（三）着力抓好考核，必保aaa争第一 聚焦

“队伍、业务、对标”三大类目标，到9月底要全面达成各项任务指标，三季度收好口，下半年算好帐。加强目标责任考核工作，认真分析考核重点指标的进展情况，承担考核指标的责任部门，切实增强工作的责任感和紧迫感 ，盯紧考核目标，发挥职能作用，最大限度的挖掘潜力，领先全省，必保aaa第一名。

1、统筹兼顾，全面发展。个险渠道，补强“**持证人力、短险和互动业务”的短板。到年底，短险、互动指标要达到100%；**持证人力目前已经得分的**、**、**、**、**、**、****等七家单位必须达到120%，暂且没有得分的**、**、**、**、**个险等五家单位必须达到90%以上。团险渠道，在抓增员的同时，补强“期交和企业年金业务”的短板。三季度末，团险期交必保达成80%，争取100%；到年底确保企业年金目标实现。银保渠道，补强“十年及以上期交、短险业务”的短板。到三季度末，十年及以上期交达成年度目标的115%；短险达成年度目标的80%，年底确保100%达成。加大渠道业务拓展，渠道期交业务实现全年预算目标20%的渠道期交业务占比；**“百万网点”要确保3个以上，各县支公司要确保1个。同时，各渠道要正确引导，关注退保率，提升得分。

2、严格管控，紧盯创建。一是严格控制赔付率。上半年，我公司短期险综合赔付率为%，较上年同期提高%。各单位要重视短险结构，降低赔付率高的险种占比。进一步加大理赔工作力度，尽最大努力堵塞漏洞，挤出水份，创造利润。团险部要拿出确保短险赔付率在合理区间的具体举措，财务部门要做好监测和提醒。二是严格控制销售成本。要牢固树立效益为先的理念，强化费用成本管控，改变单一奖励的企划方式，在企划推动上要减少层叠投入，把更多的费用投入到队伍建设上、投入到备战开门红上。 三是严格加强费用管控。要开源节流、厉行节约，减少不必要的开支。财务部门要加强费用管控。各单位要加强自身的经营管理水平，科学、合理的使用各项费用，将有限的费用资源转化为生产力。四是紧盯全省50强的创建。要以全省“50强支公司创建活动”为载体，得荣誉、挣奖励、促发展。目前进入全省50强2家单位要仔细分析，认真研究。**团险目前居第一名，但领先优势不明显，要提高分值，确保第一；**要关注短板指标，提升位次。未进入全省50强的单位要确立争创目标，力争入围。

3、精打细算，颗粒归仓。市公司要成立考核委员会，人力资源部牵头，各部门经理全面负责。在**的各项奖励上算好帐，能拿到的奖励一定要拿到；紧盯各项考核，认真测算，争取考核得分最大化，必保aaa第一名。

（四）着力抓好改革，激发活力

1、全力推进销售转型。 要围绕“大期交、大短险、大互动”，大力推进综合销售。要高度重视“大短险”工作，按照**“短险人人做，人人做短险，各个条线有短险，短险嵌入各条线，实现齐发力、同增长、共发展”的要求大力宣导。个险渠道要坚持“长短险”捆绑销售发展模式，利用队伍优势，促进短险规模快速提升；团险渠道要继续肩负起短险主渠道作用，拓旧创新，放量发展。银保、柜面 要加强引导，积极培养短险销售习惯，要强化对标意识，赶超省内先进单位，确保达成年度指标，保持短险快速发展。

2、全力推进“331”改革。个险渠道要对接**“331” 组织架构改革工作，实现指挥系统与作战系统的全线升级，重点明确农网、**、**岗位管理责任，8月25日前人员全部到位，展开培训，更快地投入工作。同时，要加快配套绩效考核体系和薪酬管理体系建设；抓好**9个试点、市公司29个职场建设，稳步推进全辖分职场建设，确保系统正常运行。

3、全力推进条线创新。团险条线抓好新业务增长点，要结合承德经验，大力推动农村小额保险业务发展，抓好残疾人意外险、电梯险及公职人员出行意外险的县县破零工作，以“e门店”等新平台新技术为途径，培育旅游意外险、私家车意外险等新的增长点。银保条线要大力推进“双百工程”，夯实渠道经营和自主经营的基础；要扎实推进“云梯计划”，形成队伍管理标准化流程。运营条线和后援部门也要围绕工作中的难点和问题，加强创新，要把创新落实到解决问题、解放生产力和创造新增长点上，把创新成果变成实实在在的发展举措。

（五）着力抓好管控，防范风险

各单位要牢牢守住风险底线，充分认清当前监管形势，从思想上高度重视风险防范的重要性，紧盯满期给付、退保、理赔案件等风险，深入开展各项风险排查和防范工作。一是要落实好监管部门和上级公司《关于“两个加强、两个遏制”回头看工作方案》 的要求，全面深入彻底排查风险隐患，营造合规、健康的发展氛围。监察部门要做好监督检查和警示工作。二是要将客户投诉风险管控作为当前的一项重点工作。按照** “三个战役”的要求：清积案，提高撤诉率，打好保卫战；抓源头，降低客户投诉率，打好攻坚战；创标准，形成管控机制，打好持久战。一方面加强销售人员的诚信教育，一方面要积极应对、提高撤诉率，要在规定时间内及时联系客户，想办法应对解决问题，切忌一拖再拖，因跟进不及时而在处理过程中将事态升级。三是深入推进反洗钱工作，有效预防洗钱风险；四是做好非法集资专项治理工作，建立风险排查长效机制，有效排查，警钟长鸣，从源头上遏制非法集资案件发生。**年要坚决杜绝各类风险案件的发生，确保守住不发生区域性、群体性事件风险的底线。

（六）着力抓好党建，发挥优势

深入开展“两学一做”活动，规范开展专题学习、研讨及系列工作。学习贯彻《中国共产党问责条例》。积极开展好“五星党支部”创建活动，使党组织真正成为市场竞争的堡垒，使党员成为业务发展的先锋。纪检监察部门要认真落实**《**年度监督检查方案》，对基层公司开展执行力监察工作，并做好各类专项检查和审计工作。认真学习贯彻“廉洁自律准则”和“纪律处分条例”，加强“两个责任”、“八项规定”、“六项禁令”等宣传教育，严肃查处“四风”反弹等问题。

（七）着力抓好“开门红”，赢战**

要确保**年“开门红”，首先要做好人力筹备，各渠道要力争在三季度末达成人力指标，抢先抓早，10月份全面“开战”。个险渠道， **年“开门红”必须做好打有组织的人民战争的准备，确保人力翻番。**年1月1日在册人力必须突破7000人，长险开单人力必须突破3000人，首卖日期交保费达到亿。团险渠道，也要尝试运作开门红，通过队伍的发展广泛积累客户。银保渠道，三季度末实动人力要达到800人以上，为**年“开门红”打牢队伍基础。紧跟个险节奏，主打五年期交产品，适时转型十年期，通过客养、全预算培训，全面开展客户大拜访，打高端，上平台，首卖日实现期交保费4000万，力争5000万。健康险条线，要以“巩固大病保险、突破经办业务、创新服务管理”为重心，全力做好农合、城镇居民“二保合一”的招标准备工作，积极抢夺传统市场，大力拓展新型业务，打造高素质的管理队伍、稽查队伍，不断开辟新市场，提升管理水平。 起跑快胜一程、出手快赢一程。我们**分公司330名管理干部员工、6300余名销售伙伴要振奋精神，马上紧张起来、快速行动起来，利用从现在到9月底40天的时间积极备战，放量增员，抓好培训，提高留存、储备客户，10月份全面征战**“开门红”，一鼓作气，拿下目标，实现**历史的新突破、新跨越，创造新纪录。

四、增强“四种意识”，确保**年“开门大红”，从优秀迈向卓越

（一）增强领先意识。**公司近几年各项业务都走在全省的前列，已成为**的标杆，全市上下的干劲很足、状态很好。要保持干劲，更上一层楼。业可进而不可退，气可鼓而不可泄。要用更宽广的眼界和胸怀，追求事业的跨越发展，坚决做到实干争先的信念不变，苦干争先的劲头不松，快干争先的气魄不减，大干争先的目标不改，在实际工作中自我加压，自我超越。市公司总经理室对大家的工作、成绩都是很清楚的，会公正、客观评价大家的工作，一定让干事者既有发展上的前途，又有收入上的钱途。

（二）增强创新意识。创新意识是一种与时俱进、勇于探索、开拓进取的思想状态和精神风貌，体现在实际工作的方方面面。我们在经营管理中会遇到各种各样的问题，创新的领域还很多。我们不要受条条框框的限制，要彻底解放思想，不断探索管理、销售、队伍建设、客户服务、风险防范等方面的新举措。学习是创新的基础，要多学习、多交流，吸收借鉴兄弟公司、同业公司的先进经验，集思广益，取长补短，不断提升创新能力，实现推动有新思路、工作有新突破、发展有新成就。

（三）增强销售意识。我们地市公司、县支公司的主要职责就是销售，无论是销售部门还是后台部门，都要牢固树立销售意识。后台部门要支持销售、服务销售。后台部门的薪酬待遇要与销售密切挂钩。切实做到人力资源、费用资源、培训资源和职场资源向销售倾斜。树立为销售人员服务的意识，把销售人员作为重要的“内部客户”，把服务的触角延伸到销售队伍中去。要加强公司管理制度在销售人员中的宣导力度，加强和销售人员的沟通和交流，把销售人员的思想统一到公司管理制度上来。

（四）增强担当意识。在业务发展中，要敢于负责、敢于担当，在市场竞争中，要守土有责、守土尽责；要从大局着眼、小事入手，切实增强工作执行力；要从实干着眼、从我做起，树立正确的价值观和政绩观；要以“赴百仞之谷而不惧”的勇气，坚定做强**国寿决心；以“功成不必在我”理念和境界，多干打基础、利长远的事情，让**国寿发展的步伐更加坚实、更加可持续。 同志们，上半年我们取得了可喜的成绩，但后四个半月的工作任务依然十分艰巨。我们要认真总结经验，传承优良作风，凝心聚力，乘势而上，统筹兼顾好各项工作，创新突破，勇争第一，为圆满实现“aaa公司第一名”而努力奋斗！ 谢谢大家！