风险工作报告汇报【优秀8篇】
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风险工作报告【第一篇】
今年以来，我局根据市纪委和市廉政风险防控工作指导协调小组的统一部署，以扎实推进惩治体系建设、切实加强对权力运行的制约监督为重点，认真开展廉政风险防控管理工作，查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建城管行业特色惩防体系，为打造和谐城管、效能城管提供坚强的政治保障。现将我局廉政风险防控管理工作开展的有关情况报告如下。
局党组把深化廉政风险防控管理工作摆上重要议事日程，与城管执法、市容管理工作同部署、同落实、同检查、同考核。加强组织领导。实行“一把手”负责制，及时成立了局党组书记、局长为组长的廉政风险防控管理工作领导小组，下设办公室，由局纪检组长兼任办公室主任。迅速召开了局党组会，学习传达省廉政风险防控工作指导协调小组《关于开展全省廉政风险防控工作的实施方案》(皖廉防发[20××]1号)以及市委办公室《关于开展全市廉政风险防控工作的实施方案》(庆办发[20××]7号)精神，明确提出“五个务必”要求，即在思想认识上，务必高度重视，不要等闲视之;在风险排查上，务必深入细致，不要敷衍了事;在风险防范上，务必警钟长鸣，不要麻痹大意;在管理控制上，务必完善机制，不要浅尝辄止;在督查考核上，务必讲求实效，不要流于形式。引导干部职工牢固树立“有岗位就有风险”的意识，进一步增强拒腐防变的主动性和坚定性。研究制定了《安庆市城管执法局(市容管理局)廉政风险防控管理工作实施方案》，分析部署阶段任务，指导督查工作进展，协调解决突出问题，确保廉政风险防控管理工作落到实处。5月25日，我局召开了廉政风险防控管理工作动员会，局纪检组长主持会议，学习了全市实施方案，宣读了我局实施方案，局长、党组书记对我局开展廉政风险防控管理工作提出了明确要求。
认真编制“一目录两流程图”，明确职权，规范流程，确保权力公开透明运行。一是抓好“职权目录”编制。对照法律法规和机构“三定”方案，按照“谁主管谁负责”的原则，根据“职权法定、权责一致”的要求，全面清理权力事项，清晰底数，梳理行政处罚、行政强制、行政征收、行政许可等权力的外部运行和干部任免、工程项目建设、财务报销、公务接待、公务用车等权力的内部运行，分类登记，编制完成了职权总目录及行政处罚、行政强制、行政许可等权力外部运行和干部任免、财务管理、公务用车等权力内部运行分目录的编制工作，并明确了各项职权的名称、内容、实施依据、承办人员、承办科室、分管领导，切实做到了准确、完整、规范。二是抓好“权力运行外部流程图”和“权力运行内部流程图”绘制。按照“程序法定、流程简便”的要求，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料，编制了相应的行政权力外部运行工作流程图。同时，对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，编制了相应的行政权力运行内部流程图。目前，我局职权目录及运行流程图已经局党组审核确认，并报市廉政风险防控管理试点工作办公室备案，待审定后将通过城管网站、城管宣传栏和新闻媒体等向社会公开，主动接受监督。
查找风险点是防范的基础和前提。以工作岗位为点，以各部门工作为线，以全局工作为块，开展地毯式排查，着力实现风险排查全覆盖无缝隙。一是注重分层查找。突出规范权力运行，分领导岗位、中层岗位“两个层次”，局领导班子带头查找权力及风险点，科级干部做好本部门及个人风险点查找工作，干部职工根据各自工作职能进行查找，确保风险点定性有据，定量科学。二是注重分类查找。结合工作特点，针对城管行政执法、市容行政审批、人财物管理等重要岗位，从思想道德、岗位职责、体制机制、外部环境等方面对潜在的廉政风险进行认真查找，分析细化风险内容和表现形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和内外结合的方式，通过自己找、领导提、群众帮、集体定和举报投诉、财务审计、执法检查、干部考核、问卷调查等多种形式，查找廉政风险点，确保查准找全。目前，正按照要求，根据权力大小、权力行使的的概率等内容，通过集体研究评估，划定风险等级，研究确定每个岗位的防控措施。
围绕权力运行的“关节点”，内部管理的“薄弱点”，问题易发的“风险点”，建立健全相关防控措施和制度规范。一是推进制度建设。对现有制度进行全面系统的清理和审查，认真做好“立、改、废”工作，进一步完善“以制度管人管事、以制度规范权力运行”的管理方式，努力构建城管廉政风险防控长效机制的基本构架。二是推进分权制衡。对权力进行科学分解和配置，行政许可事项实行市政务中心市容窗口承接与办理分离，城管行政处罚、强制事项实行调查、决定和执行分离，“三重一大”坚持集体研究，民主决策，逐步建立决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制。三是推进监督约束。完善风险监测、预警纠错等机制，通过自我对照检查、组织监管、社会监督等，及时发现苗头性、倾向性问题，及时落实整改，筑牢前期预防、中期监控和后期处置三道防线。如在行政许可风险防控方面，向社会公开承诺办事时限、办事程序、收费标准，主动接受监督;在行政处罚风险防控方面，认真落实行政处罚自由裁量权适用规则及标准，完善行政处罚案件集体复核、听证审查、集体审议和案件三级审核制度，确保公平公正公开;在人财务管理风险防控方面，制定领导干部外出备案制度，完善财务管理制度，认真落实述职述廉、民主评议、责任追究等制度。四是推进政务公开。认真落实信息公开制度，健全政府信息公开发布网络，确保权力在阳光下运行。
虽然我局廉政风险防控管理工作按照既定计划稳步推进，取得了初步成效。但是，离市委、市政府的要求还有一定差距。一是结合行业特色的防腐制度还不够完善，二是对一些基层岗位，缺乏完善的预警制度和问责制度。下一步，我局将认真按照市指导小组的各项要求，进一步提升开展廉政风险防控工作的实效性，引导广大干部职工牢记风险，不要冒险，力求保险，更好地为推动城管科学发展服务。
风险工作报告【第二篇】
根据总公司关于开展廉洁风险排查工作的通知要求，我司以开展教育实践活动“整改落实、建章立制”环节工作为契机，结合实际工作，积极开展廉洁风险排查工作，取得了明显成效。现将有关情况报告如下：
按照总公司统一安排部署，我司积极组织开展廉洁风险排查活动。重点围绕公司投资业务、资产经营、资产处置等业务领域，从岗位职责、业务流程、制度建设与执行等方面着手，对“三重一大”决策制度落实情况，中央八项规定、银监会党委22条实施细则、总公司党委25条实施意见相关规定执行情况，以及公司在岗人员思想道德方面的廉洁风险进行了全面地排查。经过认真排查和梳理归纳，现排查出来的廉洁风险点共有11项。在风险排查的基础上，陆续制定防控措施，加强基础合规监督管理，取得了显着成效。
接到通知后，我司及时召开会议，组织学习相关文件精神，按照廉洁风险排查工作方案要求，结合我司工作实际，一级抓一级，层层抓落实。排查工作由支部书记、总经理负责，其他班子成员按照工作分工，组织排查分管部门员工廉洁风险，各部门负责同志协助分管领导开展工作，对本部门排查工作做出具体安排，梳理部门及各个岗位的职、责、权，并就排查情况形成书面汇报。
本次排查以我司投资业务、资产经营和处置业务为重心，深入到各个部门和具体岗位，依照现有的职务安排和岗位职责要求，全面梳理岗位职权范围和制度规范的执行情况，深入查找经营管理过程中存在或潜在的廉洁风险点。
（一）公司核心业务开展方面。在投资业务开展过程中，严格依照总公司有关项目投资体系文件要求规定的各业务岗位职责和职权范围，从制度层面控制和防范风险，但也存在以下风险点：
一是在岗位职责方面：
二是在业务流程方面：
（2）在项目投资业务开展中，应进一步规范中介机构选聘流程；
（4）在项目运作的关键环节上，需加强内部审计监督，进一步提高风险管理能力。
在公司资产经营和资产处置业务开展过程中，明确规定了各个岗位职责和职权范围。针对公司房产租赁经营业务，制定了《房屋租赁管理办法》和《房屋设备设施日常维修维护管理办法》并严格执行，使相关业务得以规范化、制度化；在公司低效资产处置过程中，依据上级相关规定和授权，严格按照业务流程操作。但也存在以下风险点：
一是在岗位职责方面：
（2）在房屋及配套设备设施日常维修过程中，需防范维修维护项目审查及经费审批不严，造成不必要的支出而增加公司运营成本。
（3）在资产处置方案等涉及的文件制定过程中，各岗位人员需防范商业秘密泄露风险；
二是在业务流程方面：
（二）“三重一大”决策制度落实方面。我司严格执行授权管理制度，在授权范围内开展各项工作，凡授权范围之外的重大决策均按规定上报审批，不存在越权决策现象。公司日常经营管理过程中，涉及重大问题决策、重要干部任免、重大项目投资决策和大额资金使用，均经过总经理办公会或专题会研究决定，并形成会议记录和会议纪要。
（三）中央八项规定贯彻执行方面。自中央八项规定和总公司党委25条实施意见，我司能够严格贯彻执行。本着接待从简、食宿从简、汇报从简，节约开支，压缩成本，把厉行勤俭节约落到实处。领导班子严格执行公司工作和生活待遇相关规定，调整办公面积，规范公车管理。采取多种形式加强党员干部的廉洁自律教育，严格执行上级规定要求，加强监督和自我约束，严防出现违反中央八项规定和公司系统实施细则的行为出现。
（四）在岗员工思想道德方面。公司一贯重视在岗人员的思想教育工作，强调在岗员工要不断融入信达文化，提高理想信念、职业道德、责任意识、纪律观念和品德修养。采取的主要措施有：一是领导班子和党员干部以身作则、率先垂范，在工作和生活上严格要求自己，为员工群众带好头，做好表率；二是加强正面引导，对员工群众大力宣扬信达文化，学习系统内外的先进典型，强化职业道德意识和岗位责任意识，激发员工的荣誉感与归属感；三是积极组织学习辅导，通过上廉政教育课、集中学习辅导、组织观看讲座等各种学习形式，使员工理解思想道德教育的内涵，使其真正重视思想道德教育，进而努力提升思想道德水平，避免思想道德风险发生。通过排查，尚未发现在岗员工的思想道德风险。
（五）外部环境因素影响方面。在我司日常各项经营活动中，未发生外部干预导致的廉洁风险。
（一）加强基础制度建设。一是针对有关人员变动，对原有岗位设置和职责进行修订增补；二是参照上级文件精神，对我司有关业务流程进行了修订调整；三是为规范和加强参股股权的管理，及时制订了《参股公司管理办法》；四是为了加强公司对存续项目的期间管理，提高业务人员对项目的管理水平，有效防控运作风险，维护公司合法权利，正加紧制订《项目投放后续管理工作指引》；五是为规范中介机构选聘工作，及时制定了《中介机构管理规程》等。
风险工作报告【第三篇】
为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。
根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.（一）信息安全风险管理：
计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。
一、各种数据及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；
三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。
四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。
五、加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。
风险工作报告【第四篇】
20xx年度，xxx银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：
今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
（一）风险管理组织体系的建设情况。
目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。截至20xx年末，全行在岗职工xx人，总行设臵相关部门xx个，设臵前台营业网点xx个，其中：总行营业部xx个，一级支行xx个，二级支行xx个，共设置xx个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设臵了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。本行还在全行范围内共设臵了19名合规督导员，对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。
（二）“合规建设年”活动的开展情况。
为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要求，本行领导高度重视，积极推进合规建设年”的各项工作，成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展，并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。本行主要通过以下措施开展此项工作。
1、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。
2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组织合规培训测试次，参加人数达人次，通过合规测试活动，努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。
3、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。
4、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵塞操作漏洞，防范风险。
（三）风险排查及合规检查开展情况。
根据省联社统一布置，本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作，相关条线部门分别组织了排查小组，按照《风险排查工作实施方案》的规定，在各自的排查范围内对全行开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患，本行要求相关责任单位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。20xx年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共xx万元。
（四）《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。
20xx年年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。为进一步加强对资本的管理，本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了《银行股份有限公司监管指标层级突破处臵、纠正和恢复预案》。20xx年，本行组建行，为满足资产的进一步扩张对资本的要求，本行实行了增资扩股xx亿元，并通过努力经营，净利润达xx万元，增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险资产。20xx年末，本行的资本充足率达,一级资本充足率达，并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均能了解新资本管理办法，本行除派专人参加上级部门的培训外，还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。
（五）合规审核工作开展情况。
本行合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。20xx年，本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）违规积分制度的贯彻落实情况。
为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本行制定了《关于印发银行员工违规行为管理系统运行办法（试行）的通知》、《关于印发员工违规积分管理办法（试行）的通知》和《关于印发员工违规行为处罚办法（试行）的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分均做了明确要求，要求全行组织学习，并要求各部门在检查中，包括事后监督等的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。在年底计算效益工资时，将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。
（七）信用风险的主要管控措施。
本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍为信用风险。为确保信用风险得到有效控制，保持信贷资产良好质量，本行采取的主要举措有：
1、加强对表内逾期90天以上贷款余额监测及目标管理，及时化解新增不良贷款。
2、积极扎实开展不良贷款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次开展了存量贷款全面摸底核查清理，由总行统一组织领导，制定方案，彻底摸清“家底”，同时外核工作中的不良贷款清收。
3、加强大额贷款风险监测制度，按月发布大额贷款信用风险监测表，跟踪监测大额贷款信用风险处臵结果，落实大额贷款风险化解、处臵措施。
4、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷款清收，通过依法起诉等方式处臵抵质押物，加强对抵质押大额不良贷款清收力度。
5、设臵对长期沉淀不良贷款收回奖励，促进不良贷款及表外不良贷款清收。总行20xx年效益工资考核指标中，专门设臵对沉淀已久的不良贷款奖励政策，做到“谁清收，谁奖励”；同时还设臵表外不良贷款收回奖励办法，根据收回表外不良贷款本息按比例奖励清收人。通过双重奖励措施促进全员对不良贷款及表外不良贷款清收工作。
6、加强对贷款分类准确性现场检查，扎实开展隐性不良贷款处臵工作，真实反映不良贷款风险。20xx年末，本行不良贷款余额为xx万元,不良率为xx。
（八）案件风险的主要管控措施。
本行近年来未发生过任何案件，20xx年，本行仍继续加强案防管控，主要从以下几个方面进行：
1、层层签订责任书，明确案防责任。年初董事长与各支行行长、部门经理签订《银行案件风险防控责任书》，各支行行长、部门经理与每位员工签订《银行案件风险防控责任状》，实行层层负责制，使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。
2、完善制度流程，从源头防堵案件。本行按照“内控优先，制度先行”原则，并结合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。
3、组织定期学习和风险排查。本行按季开展案件防控工作会议，对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定整改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。审计稽核部协调相关部门，采取开展全面检查、专项检查、突击检查、非现场检查等有效灵活的方式，对基层营业网点和人员进行全方位、多角度的排查。今年以来共开展各项检查22项，有效堵塞案件风险，清除风险隐患。
4、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。如本行实施了员工行为排查、“员工参与非法集资”排查、会员卡专项清退活动以及高管人员履职审计稽核等各类举措。
（九）授权控制机制建设和运行情况。
20xx年，本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员对需授权的业务收集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权，实现了授权的独立性。本行通过制定《关于印发银行远程集中授权业务管理（暂行）办法的通知》文、《关于印发银行资金营运业务授权管理暂行办法的通知》以及之前的相关授权文件，对本行前台操作业务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了统一规范。通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。
（十）远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。
风险工作报告【第五篇】
上半年，根据县委、县政府经济工作总体要求和省市银行业监管会议精神，在县委、县政府的关心支持下，我县银监办围绕我县经济发展战略积极引导辖内银行机构转变经营理念、加大信贷投入、防范金融风险、推进金融，取得了一定成效。现将辖内银行业经营特点及风险情况报告如下：
目前，我县有工行、农行、建行、邮储银行、银行、农联社和村镇银行7家机构，营业网点37个，自助银行12个，其运行特点：
（一）存款增幅很小，结构也不合理。上半年，我县银行机构各项存款增幅是历史上同比最少的，全县银行机构各项存款610395万元，比年初仅增加604万元，存款结构也不尽合理。一是以储蓄增加为主，而企业存款少。截至6月末，全县银行机构储蓄存款352892万元，比年初增加2298万元，而企业存款247810万元，比年初只增加1140万元。主要原因：我县果业面积大，资金需求量剧增，大量资金投向于果业；银行信贷资金吃紧，果农不得不求助于私人借贷，诱发民间借贷活跃；去年加强打击非法开采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，将部分资金存入附近的广东平远和梅州等县市，异地存款分流突出;全县工业企业少，工业企业237家，其中规模以上企业30家，工业规模小。二是以农村信用社增加为主，而其它机构增长不一。在七家银行机构中，农信社增幅最大。截至6月末，农信社各项存款306329万元，比年初增加12497万元，工行、建行和银行分别比年初增加5226万元、3947万元和6206万元，而农行、邮储行和村镇银行分别比年初减少17771万元、9033万元和468万元，农行成为历史上同比减少最多的，全县出现了不平衡发展格局，不利于我县银行业整体发展。
（二）贷款总体增加，但发展不平衡。一是从贷款总额看，农信社多而其他银行少。截至6月末，我县银行机构贷款386244万元，比年初增加34964万元，总体呈稳步增长，但从各行社情况看，呈现农社“一枝独秀”态势，农村信用社贷款194042万元，比年初增加15706万元，占上半年全县贷款净增额的45%，工行、农行和村镇银行分别比年初增加4473万元、5340万元和4474万元。农社贷款较多，有点孤立难支，无法满足全县信贷资金需求。二是从贷款对象看，个体及农户多而中小企业少。截至6月末，全县银行机构个体及农户贷款308995万元，占贷款总额的80%，而中小企业贷款仅有47743万元，占贷款总额的%。个体及农户贷款明显高于中小企业贷款个百分点，表明我县银行机构支持中小企业发展力度仍然不足，中小企业贷款难未得到根本解决。三是从贷款行业看，涉农贷款多而工业贷款少。我县银行机构结合本地果业优势，加大了信贷支农力度，特别是农村信用社根据自身行业特点，以支持和服务“三农”为宗旨，不断增加支农贷款，促进农村经济发展。截至6月末，全县银行机构涉农贷款370427万元，占贷款总额的%，其中农信社涉农贷款182018万元，占涉农贷款总额的49%，有力解决了农业生产及果业开发等资金需求，而全县工业贷款只有30155万元，占贷款总额的%，低于涉农贷款个百分点，说明我县银行机构贷款以农业为龙头，工业后劲明显不足，加强工业信贷扶持、促进工业发展势在必行。
（三）信贷质量提升，但潜在风险还有。我县银行机构积极采取措施加强不良贷款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全县银行机构不良贷款7560万元，比年初减少41万元，不良率%，比年初下降了个百分点，主要是农村信用社不良率比年初下降个百分点，农行和邮储银行不良贷款也较低，分别为%和%，建行、银行和村镇银行没有不良贷款，全县银行业机构信贷资产质量明显看好。但从我县经济金融发展状况看，我县银行业不良贷款仍面临一些潜在隐患和风险，如工行上半年新增不良贷款90万元，不良贷款占比较年初上升个百分点。一是有的涉农贷款会产生不良。目前，我县涉农贷款占全县贷款总额的95%，而涉农贷款的90%以上又是果业贷款，这些果业贷款随着黄龙病危害程度不断加深将会出现一些不良，给涉农贷款带来影响。从去年黄龙病灾害情况看，全县因黄龙病被砍的果树达到果树总量的10%左右，大概有310万株(全县果树面积52万亩,按60株/亩计算共3120万株)，直接影响了部分果农今年的收成，将会在一定程度上带来今年还本付息的困难。二是有的房地产贷款可能断供。由于受果业黄龙病和稀土产业限制性开采的影响，导致大量果农和个体私营者无力购买，我县房地产市场不太景气。房地产价格由原来每平米5000-6000元降为4000-5000元，销售量也明显下降，可能会带来一部分银行房地产贷款月供问题，住房按揭贷款不能按时月供或者不月供的情况将会不同程度地显现。
（四）经营效益见好，但不能过于乐观。我县银行机构经营效益不断提升，上半年，实现利润4236万元。第三、四季度是利息清收旺季，预测今年利润亿元以上。但据分析，我县银行业经营面临两大问题：一是中间业务收入少。上半年，全县银行机构业务收入16563万元，贷款利息收入15522万元，占收入总额%，而中间业务收入仅有1041万元，占收入总额%，少于贷款利息收入个百分点。二是集约化程度不一。上半年，全县银行机构人均利润万元，从总体上看，集约化程度不低，但从各行情况看，国有商业银行集约化程度相对高于农村中小金融机构，工行和农行人均利润分别为万元和万元，而农信社万元，远远低于这两家老牌国有商业银行。加强农村中小金融机构集约化管理是我县银行业经营面临的一个突出课题。
当前，因受国家政策调整、经济发展速度快慢等主客观因素的影响，我县银行业经营发展仍面临不少风险和问题。主要有：
（一）资金供求矛盾突出。目前，我县经济主要以蜜桔、脐橙的种植业作为龙头产业，全县90%以上的资金投向于果业，但由于果业生产周期长，特别是去年受黄龙病灾害影响，收入明显减少，需要大量资金投入。据统计，全县共有果园面积约有52万亩，按每年万元/亩计算，每年全县果业资金需求量为亿元，如果从贷款增量来分析，上半年全县银行机构净增贷款亿元(不剔除其他因素)，与果业资金需求量相比，资金缺口达亿元，远远满足不了果业资金需求。同时，我县工业基础薄弱，今年又提出发展83个重点项目，需要大量资金启动，导致资金供求更加吃紧，矛盾也更为突出。
（二）信贷结构过于单一。由于受产业结构的影响和信贷资金的限制，我县信贷结构较为单一，全县银行机构大部分资金投向于果业，特别是近几年全县掀起种果热潮，90%以上的贷款投向于果业，而工业贷款明显不足，信贷结构极为单一，给我县银行机构经营带来贷款集中度风险，将会出现一损俱损、一荣俱荣的畸形局面，如去年因受黄龙病影响，一部分果农收入减少，无法接济，导致我县房地产市场疲软。
（三）信贷权限过于集中。多年来，国有商业银行实行了集约化管理。我县国有商业银行属低类机构，信贷权大多集中于上级分行，基层支行要发放贷款需要层层申报和诸多环节，一些好的项目也因为权力过于集中带来的时效滞后而未能及时得到贷款支持。同时，因我县属山区小县，经济总量小，相对于其他大县（市），上级下达的信贷规模相对更小，如农村信用社本是法人机构可以资产负债比例管理，但因上半年人民银行下达的信贷规模万元限制而无法发放贷款，满足农村强大的资金需求，一定程度上抑制了我县银行机构信贷业务拓展。
（四）民间借贷异常活跃。近年来，随着国家实行稳健货币政策，国有商业银行贷款投入相对趋缓，信贷投放量愈来愈少，结果助长了我县民间借贷的活跃，主要以赊销物资为基础的间接资金融通和以信用为基础的直接资金融通两种方式，集中在果业发展较快的中心乡镇，如吉潭和澄江，均在1000万元以上。据测算，目前我县民间借贷资金约有3亿元，利率高达25‰不等。
（五）准金融机构冲击大。目前，我县已经批准设立的小额贷款公司有1家，资本金亿元，另有一家在申报筹建之中，其注册资本亿元，而担保公司、典当公司等却有20多家，不同程度地从事地下融资活动，高利率回报吸引了大量民间资金从银行体内分流到体外，银行存款上不了，信贷资金趋于吃紧。同时，一部分信贷资金也通过不同方式流入到这些从事融资的准金融机构之中，融资风险也会转嫁到银行机构。
（六）资金异地分流突出。我县毗邻广东和福建，交通便利，资金分流现象较为明显。据估计，近几年，我县资金分流达到15亿元之多，约占全县银行存款%。一是因日常生活而分流。我县紧邻广东梅县，大多群众看病、购买日常物品等直接到梅县而不去，以致一部分日常生活资金流入广东。二是因购置房屋而分流。多年来，我县群众到广东梅县购买的房屋达到20xx多套，如果按每套房屋50万元计算，因购买房屋流入广东的资金达10多亿元。三是因购买小车而分流。近几年，我县群众购买小车的热情逐年高涨，到广东购车并挂牌的达20xx多辆，如果按每辆小车15万元计算，因购车分流的资金也达到3亿多。四是因受执法严打而分流。去年，因当地政府加大打击无证开采稀土的力度，有部分人因怕露富或被引起注意，将部分资金转移到附近广东平远和梅州、福建武平等县市，分流到广东、福建等地的资金达到1亿多。
当前，要尽快走出经济金融低位运行困境，难达预期发展目标，关键要结合我县银行业经营风险和问题加以分析研究。为此，拟提出如下意见建议：
（一）加大信贷支持力度。一是力促争取更大信贷规模。在第三季度对各银行机构执行信贷规模管理情况进行督查,对未按时间进度用足用好信贷规模的机构提出监管意见，并要求各银行机构主动向上级行反映当地实际，争取更多信贷规模调剂到当地，以解决我县有信贷资金而无规模发放的问题。二是推动信贷政策有效落实。当前，国家已出台“降准”、“微刺激”政策，督促辖内银行机构尽快制定执行微刺激政策的方案与措施，进一步增强对地方经济发展的信贷支持力度，对落实不到位或执行流于形式的机构，将实行监管谈话，约见其高管人员说明和表态，以推动国家微刺激政策在我县有效落实。
（二）强化信贷有效管理。一是做精信贷产品。督促各银行机构全面调查分析我县优势产业项目，筛选好信贷支持项目，并给以积极的信贷支持，把有限的信贷资金投入到精品项目上，以提高信贷资金使用效率。二是优化投向结构。要求各银行机构根据当前我县产业优势和县委、县政府经济发展思路，特别要紧扣政府今年83个项目做文章，协同政府寻找工业发展和农业结构调整的新路子，使信贷结构与产业结构相适应。三是搞好银企对接。要求各银行机构加强银企信息交流，特别是加强与中小企业信息沟通，充分了解企业经营困难，对一些有潜力的中小企业给予信贷支持，并不折不扣地落实今年两次银企签约资金到位，切实帮助中小企业解决贷款难，减少社会不稳定因素，以促进地方经济发展。
（三）拓宽政府融资渠道。一是提供有利条件协助政府融资。不管是银行机构，还是政府部门，要以当地经济发展战略目标为中心，立足自身特点，调整工作思维，充分运用各自功能优势为政府融资创造有利条件。银行机构要争取规模和资金，在风险可控的前提下加大对当地重点项目的信贷支持，而监管部门要在合规合法的前提下利用监管资源，为政府融资提供优质服务，如上半年在个别指标不达标的情况下通过部门优势，协助政府将县土地储备中心纳入名单制管理，为政府融资平台贷款提供了条件。二是灵活运用政策助推政府融资。正确引导辖内银行机构在不违反金融法规的前提下灵活运用各类金融政策，创新各类融资渠道，以注入信贷资金血液。如引导银行办理银行承兑汇票敞口、票据贴现等业务，增加农资、家电等企业资金融通；开办委（信）托贷款，采取借鸡生蛋办法为企业融资和扩大消费提供资金扶持；指导企业发行债券，直接为企业融资提供条件等。三是完善担保机制推动政府融资。建议政府部门建立健全各类担保基金机制，激足基金数额，让基金发挥最大倍数幅射作用，如“财园信贷通”业务可以8倍地放大基金效应，同时，可发挥土地储备中心作用，以有效土地抵押担保融资，增加信贷资金投放量，从而激活我县经济内在潜力和活力。
（四）深入推进金融。一是加大金融知识宣传。组织各银行机构开展“送金融知识下乡”活动，特别是加大对偏远山区金融知识宣传，帮助他们释疑解难，让广大农户更多地了解金融，懂得金融，以提高社会公众维权意识和金融知识水平。二是完善银行组织体系。积极策应政府号召，多呼声、多形式地向上要政策，恢复农发行和中国银行，并要求各银行机构积极向农村中心村延伸机构，进一步完善我县银行机构体系，提升和拓展银行业服务功能。三是推进“三大工程”建设。督促和指导农村信用社按照上级要求加大农村金融服务“三大工程”建设，充分发挥分局挂点示范作用，为广大农民提供更优金融服务。四是加快农商行组建步伐。督促农村信用社落实各项政策措施，争取各方支持与配合，充实各项指标和条件，规范股权结构，提高拨备覆盖率，不断加大改制力度，为明年改制创造条件。
（五）协助整治金融环境。一是整治各类融资公司。建议政府有关部门组织力量加大对辖内担保公司等融资性公司的整治力度，对不合规的担保公司、典当行、寄卖行等坚决予以取缔，而对那些已发营业执照的担保公司应督促其规范管理，并限期整改，不按期整改的予以取缔，以维护辖内金融秩序稳定。二是规范引导民间借贷。加大金融知识宣传，澄清对民间借贷的认识，增强客户维权意识，合理引导民间资金归流，对一些发展为地下的钱庄的将组织力量予以打击，以规范民间融资行为。
风险工作报告【第六篇】
近年以来，xx县国税局认真贯彻济南市国家税务局岗位风险控制思路，完善机构设置，健全岗位风险控制制度，做好风险教育，加强布控巡查，严格风险考核，积极做好岗位风险控制工作，确保了全局各项工作的圆满完成。
（一）成立机构，提供风险控制组织保障。
为适应岗位风险全过程、动态化、常态化、预案化的控制要求，成立了“岗位风险控制工作领导小组”，出台了《xx县国家税务局岗位风险控制工作实施方案》，分别由县局领导兼任组长和副组长，各科室分局负责人为成员，办公室、法规科、监察室、征管科为工作牵头科室，全面负责对岗位风险控制的组织领导、指导协调、统筹管理和监督落实工作，集体研究全局性的工作思路、意见和工作部署。
“岗位风险控制工作领导小组”下设“岗位风险控制工作办公室”，由分管局长担任主任，各科室负责人为副主任，各科室分局分别确定一名具体负责人员担任小组成员。为保证岗位风险控制工作的严肃性，保证各岗位人员职责清晰，根据岗位调整的需要，我局于初分别对“岗位风险控制工作领导小组”和“岗位风险控制工作办公室”成员及时进行调整。
（二）整章建制，规范风险控制管理程序。
为加强税源管理和行政管理权的监督，深化防范岗位风险，从源头上预防和治理腐败，根据市局《关于深化岗位风险控制工作的意见》和《济南市国家税务局关于进一步深化税务行政管理岗位风险控制工作的意见》，20xx年，我局制定了《xx县国家税务局查考问一体化风险控制管理暂行办法》（以下简称《办法》），同时严格确定了“收集风险信息—网上布控督办—岗位人员自查—季度复审复查—发布风险通报—严格考核问责”的工作程序。《办法》主要通过“组织领导”、“控制方法和程序”、“防范结果的运用”对岗位风险控制工作的组织形式、考核范围、考核标准及程序、考核问责等方面进行了进一步明确和细化。
同时，县局成立岗位风险复审复查工作组，工作组成员由各职能科室、局相关人员组成，按季对各单位岗位风险控制工作的落实情况进行复审复查，并形成书面《岗位风险控制复审复查报告》，向岗位风险控制工作领导小组进行报告。
（一）营造氛围，增强全员风险管理的意识。
“千里之堤，毁于蚁穴。”近年来，我局为了加强风险防范，密切结合国税系统实际情况，从人员意识、案例宣讲、建立廉政教育基地等多方面着手，加强风险教育，有效提升全员风险防范、管理和控制意识。
1、深入浅出，多形式开展岗位风险教育活动。
坚持每年年初邀请县纪检部门的廉政教育培训专家，在全局开展“预防职务犯罪、防范职务风险”主题专题讲座；多次举办风险警示活动，20xx年，我局组织全体中层干部到xx县看守所参观，听取犯人现身说法，用实际案例触动干部职工心灵；通过“夜校”形式观看了“警示录”。另外，广泛发动全体人员，通过专题展座谈会、演讲比赛、有奖征文等活动，兴起全员识风险、全员避风险的良好风气。
2、普及常识，组织编写《岗位风险防控手册》。
我局组织专业人员，结合系统实际，认真编写了《岗位风险防控手册》一书。此手册主要分为“税务机关风险”和“企业风险”两大部分内容。在“税务机关风险”篇中，主要围绕历年来发生在系统内部的违法案件，详细地阐述了“渎职罪”等犯罪种类，对犯罪成因进行了深刻的剖析，并逐一提出了防范对策。在“企业风险”篇中，通过对具体案例的深入分析，从企业的角度明确了风险所在，对今后风险管理与控制起到了一定的指导意义。
3、征集素材，建立廉政教育基地。
突出风险管理宣教的直观性、形象性和警示性，创新教育载体。发动群众，群策群力，在全局开展廉政风险格言和系统内渎职犯罪案例征集活动，在各个基层单位征集格言条，案例个。共制作格言警示12条，案例展板14个，全部放置和装饰于教育基地，供本系统人员和社会各界群众参观。20xx年6月，我县孝直分局廉政教育基地被县纪委评为全县廉政教育示范点。我局组织全员分5批次到进行了参观学习，有效提升了同志们的责任意识和风险意识。
（二）全员查找，大力开展风险点梳查活动。
风险点查找是认识岗位风险的第一步，近年来，我局大力开展了全员岗位风险自查活动，先后梳理岗位123个，查找风险点217个，通过多种多样的风险点查找，使活动不断引向深入：
一是透视环节，通过案例查找。针对以前年度风险点查找上存在的不够准确、不够到位的情况，将引起岗位风险的一些税务案例和典型进行解剖，逐一列出案件的风险点、风险源以及防范措施，作为全员风险查找教材。同时，制作风险查找模板，分环节、分节点，按照岗位职责、操作规程、所涉规章制度等标准，提出风险查找基本需求，指导全员查找岗位风险点。
二是反省重点，横向结合查找。在个人自查定位自身风险基础上，业务相关岗位和部门之间互查共同风险点。如税务登记设立执法项目，既涉及办税服务厅综合管理岗，也涉及税源管理部门的调查核实岗，两个部门的两个岗位共同查找在录入信息、资料审核以及实地核实等环节的各个风险点，逐一明确到岗位。
三是集中初审，纵向反馈查找。全局按业务流程汇总评查岗位风险，组织科室负责人和业务骨干，对包括12个单位和146个岗位在内的《岗位职责说明书》集中初审，按照税收执法、行政管理环节的节点分布，整理汇总同岗不同风险点，梳理不同岗位共同风险点，逐一确定各岗位的风险点，提出评价意见。将评价意见反馈各岗位人员，各岗位人员对照检查后再反馈修改意见。
（三）甄别信息，提升风险识别分析层次。
1、千方百计，完善风险识别。由于风险往往处于潜在和深层状态，掌握正确的风险识别方法非常重要。为此，我局完善了三种风险识别方法：一是附表分析识别法，利用增值税申报附表监控税负率、利润率、冲减收入、存货奇大，货币资金、应收应付等异常风险点；二是物流偏差识别法，结合实地巡查，掌握企业的主要生产要素占比和主要原料的投入产出比，测算企业的实际生产能力于申报销售情况的差异，查找风险点；三是外部信息比对识别法，通过外部信息比对系统、投资部门、社会传言等信息，梳理有价值的风险点。
2、利用微机，全方位做好涉税分析。充分调动信息化手段，从海量的数据中，挖掘出风险点。一是开展信息采集，我局采集了636户企业的生产要素信息1280条、申报信息7632条、附表信息2544条、发票信息11448条，建立了县级数据仓库；二是确定风险分析项目，结合数据分析指标确定了税负率、成本利润里、物流偏差、电费与收入弹性、存货异常等18类风险指标；三是建立风险输出模型，将风险分析的内容、指标、方法固化，借助数据库的命令，并按月输出。四是将“疑点信息库”作为发现疑点和风险的渠道之一。疑点信息库是税收执法管理信息系统的子模块，是税收执法督察决策支持平台的前期项目。疑点信息库的推行对加强执法监督，健全税收执法内控机制，规范税收执法具有重要意义。疑点项包括税务登记管理、发票管理、税款核定、税款征收、税务稽查等多方面业务的13个疑点项。针对查出的问题，我们不断完善内部岗责体系，优化业务流程，健全制约机制，充分发挥疑点信息库防范风险的治本功能。
（一）强化布控巡查，风险防控全面覆盖。
风险布控，是国税局岗位风险控制中的最为重要的良策之一。为此，我们从税收征收管理信息、企业生产经营信息、税务机关监控信息和第三方信息入手，进行企业风险采集整理和统计分析，内容分行业特点、信用等级、纳税遵从度等进行税收风险点梳理。在两个试点企业中，共采集信息5类71条，确定风险点3大类8个。
1、全面采集风险信息，及时组织布控。
布控工作人员在具体操作中，主要完成以下“四个结合”。一是结合本单位的预警系统、纳税评估系统、税收执法信息管理系统等，筛选发现的问题指标，和日常征管、税收执法督查发现的问题，并进行科学的分析，设计出合理的风险布控点；二是结合风险管理部门的风险信息，建立起与风险管理部门的日常配合机制，集中收集风险信息以及反馈建议；三是结合风险信息的发布情况，提升布控人员的风险意识，并对现场布控人员的布控情况进行绩效评估，提升风险识别以及布控的针对性；四是结合本单位的布控一体化应用平台，即“岗位风险控制模块”的流程控制，积极开展县局、分局“两级风险布控”，实现上下联动、联防联控。20xx年以来，我局累计在一体化应用平台发起县局层面的风险布控26条，分局层面的风险布控5条，内容涉及征收管理、税收政策、发票管理、公文处理等多个岗位，涉及工作人员275人次。
２、认真解除风险布控，确保布控质量。
对于本单位来说，确保布控质量是非常重要的。首先，对于处在相关工作岗位的工作人员来说，结合所收到的布控通知里确定的时间、内容、范围以及布控解除的工作标准后的第一时间就开展调查，贯彻落实布控的反馈工作。其次，发起布控的工作人员结合自己的监督职责，对下属所反馈的情况进行核实，要求反馈的信息要有实际的数据，不能够因为一句话或者是表面现象就下定论。再次，相关人员结合自己的工作责任，致力于强化对布控工作的巡查及其质量的审核，确保所制定的每一项布控措施都能够落到实处，促进其发挥应有的'作用。
3、回头看，坚持按季度开展复审复查。
深入落实“查考问”管理办法，我局岗位风险复审复查小组坚持于每年的1月份、4月份、7月份、10月份对稽查局和5个管理分局岗位风险控制工作开展情况进行了复审复查。复审复查的内容主要为上季度岗位风险布控内容以及日常工作中发现的疑点信息，通过复审复查，有效减少了执法的随意性，避免了乱作为和不作为。今年，我局税收执法正确率始终保持100%。
4、开展税收风险疑点信息库的核实工作。
——领导重视，迅速部署。接市局文件通知后，局领导对疑点库上线工作高度重视，为切实加强组织领导，立即成立以分管局长为组长、相关科室负责人为成员的推行工作领导小组，安排部署相关工作，为疑点库上线运行和后续工作开展提供有力的组织保障。
——强化措施，全力推行。组织相关人员学习领会疑点信息库上线运行的背景、意义、要求，参照税收执法管理信息系统疑点信息库版用户手册及初始化设置说明等资料，设置调查人员的权限角色，并在模拟环境实施基本操作演练。
——研究疑点，扎实做好税收疑点信息库调查核实工作。根据我局接收的11类指标，逐个研究疑点项设计说明，充分做好案头分析，确保疑点库信息核实工作的完成质量，提高工作效率。
20xx年，我局共承接市局下发的两次疑点库核实任务，共涉及11个问题的651条记录，经过核实，共发现存在问题记录512条，占总问题总数的%，问题都已及时处理。开展了外部风险管理试点工作，确定了两户企业为试点企业，从风险采集、风险点评估、出具管理建议书三个具体管理环节入手，积极探索外部风险控管制度建设，力求管理制度化、长效化。
（二）开展风险点评估，分类制定措施。
召开专题会议，从税款流失、法律责任、管理责任等方面对试点企业存在的风险点进行风险评价，并告知企业可能存在的涉税风险点和相应的法律责任。根据风险评估等级，制定分类管理措施，对于低风险点，及时帮助企业分析产生原因及防范措施，提醒企业整改。对中等风险点企业，采取督导自查和特别纳税调整的方式。对高风险点企业，采取纳税评估的方式，处理税收风险。
（三）出具风险管理建议书，提升控管实效。
根据风险点等级及时对试点进行布控巡查，做好风险反馈和管理建议。重点针对发票管理、纳税申报等涉税业务，阐述企业存在的风险，出具了《企业税收风险管理建议书》，指导企业内部形成规范的涉税机制，从而达到让纳税人重视涉税风险和防范税款流失的双重目的。同时，及时向县局管理科室上报《税收征管服务建议书》，提升控管实效。今年以来，通过开展外部风险制度控管，两家试点企业共补缴税款171万元。
（一）奖罚分明，强化内部考核。
我局将岗位风险控制工作列入县局季度和年度专项考核，根据季度复审复查情况，按季度组织开展讲评，编发《情况通报》，对岗位风险控制工作创新管理，落实考核指标措施得力的，给予通报表彰和加分奖励；反之，给予责任追究，考核在追究当事人责任的同时，相应追究分局领导和部门负责人的连带责任。20xx年以来，我局已开展复审复查4次，编发岗位风险管理通报4期，考核扣分，扣发奖金6280元，责任追究28人次。
（二）廉政回访，强化外部监督。
我局定期组织“廉政回访”，注重加大对重点税源企业管理、一般纳税人认定、出口退税办理、税收优惠政策执行、税款核定等高风险环节的回访力度，截止目前，共开展廉政回访50户，发放调查问卷200余份，其中高风险环节回访率达97%。在办税服务厅、外部网站、县局和分局办公场所制作公示展板，公开省、市、县局三级廉政监督电话和12366举报热线，定期举办聘请廉政监督员座谈会，了解纳税人及社会各界人士对国税勤政廉政、税收执法的意见建议，及时采纳并落实意见建议，赢得了纳税人的理解、信任和支持。去年以来，我局共征集采纳意见建议16条，外部监督作用得到充分发挥。
风险工作报告【第七篇】
按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查
（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况
针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险
保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险
我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
（4）排查数据真实性方面风险
系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。
（5）排查反洗钱方面
目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。
风险工作报告【第八篇】
我校认真贯彻落实上级工作精神和部署，坚持“治标兼治本、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，严格按照要求，结合自身情况认真开展了廉政风险防控工作。通过学习传达上级文件精神，以岗位廉政教育为基础，以重点岗位监控为重点，以制度机制建设为保障，着力构建我校惩治和预防腐败体系，统一了教职工思想，进一步深化了校务公开制度，为深入推进廉政风险防控工作打下了优良的思想基础，推动我校各项工作又好又快发展。
1.严格按照廉政风险防控工作五项规定动作开展工作。
注重预防原则，重视预防为先，重视廉政教育和制度建设，加强监督，弘扬正气，自上而下形成廉政光荣、腐败可耻的思想观念和廉政氛围。
2.认真编绘权利(主要业务程序)运行流程图。
资采购等方面做到凡事有制度，制度抓落实，落实有监管。
3.切实排查廉政风险点。
主动探索学校党风廉政建设工作的特点和规律，根据不同岗位、不同层面、不同职级的工作实际，不断改进方法，规范工作流程，强化权力在阳光下操作。
4.划分风险等级。
突出抓好重点岗位、重点人员和重点环节的管理，规范廉洁从政的制度建设，树立严于律已、廉洁从政的干部队伍形象，努力构建全面覆盖、层层管理、重点防控、责任到人的廉政风险预警防控体系。
5.制定防控措施。
在大额资金使用、基建维修、人员招聘、学校招生考试、中层干部任用等方面做到亮制度、讲落实、重监督，最大限制地减少不廉洁行为。
1.加强政策学习。
强做好廉政风险点查找的自觉性，为廉政风险管理奠定优良的思想基础和工作基础。
2.制定防控方案。
按照上级文件要求，召开推进廉政风险预警防控机制建设动员会，从廉政风险三个方面(思想道德、权利运行、制度机制)和三个层次(单位部门、领导干部、岗位个人)对廉政风险高的的单位和环节的防控，包括三重一大决策制度，考试招生考试、员工人士、招标采购、基建工程、财务管理、研究经费、学术道德等方面研究并制定《北海五中深入强化廉政风险防控工作实施方案》。
3.查找风险点。
根据自治区高校工委、教育厅《关于开展教育系统廉政风险防控工作检查的通知》(桂党高工纪?20xx?17号)要求，对照每个工作岗位、工作职责和工作流程上履行职责、执行制度情况，全员参与，从领导干部开始，认真查找和梳理个人职责范围内可能存在的廉政风险点和监管风险点。
(三)干部教师工作岗位因知识、能力不足造成廉政风险的情况和单位采取的防控措施。
1.查找岗位风险点。
每个领导干部和相关工作人员结合自身岗位职责，本着对组织、对工作、对自己负责的态度，采取自己找、相互帮、领导提、组织审四个程序，认真查找和分析个人在履行岗位职责等方面存在的廉政风险点和监管风险点。
2.查找科室风险点。
结合年级、科室工作重点，对照职责定位和履行情况，分别查找出业务流程、制度机制等方面存在或可能存在的廉政风险点，并认真分析和细化风险的内容与表现形式，经分管领导审定后，报校党总支和行政审核。
3.查找单位风险点。
学校党政领导班子成员结合自身岗位工作特点，重点查找在落实“三重一大”规定等方面容易产生腐败行为的风险内容及其表现形式，查找学校风险，并把实践中的有效做法从制度上固定下来。
(四)廉政风险防控中采取的创新思路及做法。举例说明。
1.加强组织领导。
学校成立了“廉政风险防控工作领导小组”，学校党支部书记为组长，学校副校级领导为副组长，党总支书记、各部门主要负责人为领导组成员。为加强对廉政风险防控工作的工作指导和督促检查，领导小组下设办公室，主任由校办公室主任兼任，以便保证办公室工作的高效运行。
2.强化制度建设。
结合学校实际情况，经校党总支讨论研究制定了《廉政风险防控工作实施方案》，明确了廉政风险防控工作的指导思想、目标要求、主要内容、工作重点和实施步骤，作为全校开展廉政风险防控工作的指导性文件，进一步落实和修订完善现有规章制度，规范权力运行，提高制度执行力，切实加强制度建设，真正形成用制度管权、管人、管事的长效机制。
3.广泛发动动员。
组织召开了校廉政风险防控工作动员会，校长结合学校《廉政风险防控工作实施方案》，介绍了防控工作的指导思想和目标，对我校开展廉政风险防控工作进行动员和部署，教育和引导广大教职员工全面掌握开展廉政风险防控工作的重要意义、基本要求、主要内容和政策办法，增强风险认识，克服畏难情绪，消除抵触心理，改变错误认识，扎实开展好廉政风险防控各项工作。
4.加强宣传报道。
学校依托校园网、广播站、电子屏、宣传板等宣传阵地加强对廉政风险防控工作的宣传和引导，介绍上级有关政策精神和其他兄弟学校加强防控工作的好做法、好经验，及时反映学校和校内各单位廉政风险防控工作的开展情况，广泛接受群众意见、建议和监督。
(一)面临的主要问题与困难。
1.准确定位难。如梳理职权、编绘权利(主要业务程序)运行流程图、排查廉政风险点、划分风险，形成机制完善、推进制度化、规范化、程序化、法制化建设等。
2.围绕中心难。学校的中心工作是教育教学。廉政风险预警防控工作要在这方面创造性设计、务实性推进，做到廉政风险预警防控目标与提高教育教学相结合、与干部群众对反腐倡廉建设的期望相适应，为经济社会发展营造风清气正、廉洁高效的优良环境，推动经济社会又好又快发展比较难。
3.突破重点难。廉政风险防控机制建设是一项创新性很强的。