实用金融机构风险自查报告实用优质8篇

【参照】优秀的范文能大大的缩减您写作的时间，以下优秀范例“实用金融机构风险自查报告实用优质8篇”由阿拉漂亮的网友为您精心收集分享，供您参考写作之用，希望下面内容对您有所帮助，喜欢就复制下载吧！

最新金融机构风险自查报告【第一篇】

评估单位：被评估单位：时间：

安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》、《银行业金融机构购安全评估标准》、《银行业营业场所风险等级和防护级别的规定》（ga38-2004）、《中华人民共和国消防法》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》（ga745-2008）、《银行金库》（jr/t0003-2000）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律规章和有关规定，坚持公开、公平、公正的原则，通过询问了解安全保卫工作现实状况及保卫机构设臵和人员配臵情况，查阅有关文件，实地查看安全保卫制度、措施的制定和落实情况，物防、技防等治安防范设施的设臵和运行情况，对你单位在的个营业场所，个业务库，个自助设备、自助银行安全，运钞安全，消防安全，计算机安全，枪支弹药安全，案件防范，安全保卫工作基础等9项内容，逐项逐条评估打分，评估你单位等级为单位。

一、安全评估各项打分情况；

（一）营业场所安全：扣分，得分；

（二）业务库安全：扣分，得分；

（三）自助设备、自助银行安全：扣分，得分；

（四）运钞安全：扣分，得分；

（五）消防安全：扣分，得分；

（六）计算机安全：扣分，得分；

（七）枪支弹药安全：扣分，得分；

（八）案件防范：扣分，得分；

（九）安全保卫基础工作：扣分，得分；

二、存在的主要安全隐患：

如：

1、营业场所外有围墙，但未设臵防止攀爬的障碍物。

2、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，但未能正常使用。

3、未安装与公安机关110联网的紧急报警装臵。

4、员工岗位责任区和岗位消防安全职责不清楚。

5、机房未配备专用灭火设施。

6、未及时向员工开展案例警示教育。

7、营业场所有常安全检查记录不全。

8、员工未能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消。

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本岗位应急预案处臵方法。

三、导致安全隐患存在的主要原因：

一是各项安全防范条件不具备，二是主观努力不够，三是领导重视程度不够。

四、安全隐患整改意见：

一是存在的安全隐患，按要求及时整改，二是短期不能整改的应采取有效措施确保安全，同时积极向上级汇报争取最短的时间内进行整改。

喀什地区第安全评估小组：（组员签名）。

被评估单位：

2015年8月18日。

最新金融机构风险自查报告【第二篇】

我行根据《中国人民银行关于降低小微企业和个体商户支付手续费的通知》及《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》的要求，将我行的支付手续费减费让利宣传活动总结如下：

小微企业和个体工商户是我国经济和社会发展的重要基础，事关上亿人就业稳固，事关百姓民生福祉，事关经济可持续发展。我行积极响应和落实国家政策，主动让利实体经济，适当降低小微企业和个体工商户支付手续费。

我行将最新的价格公示张贴在营业网点醒目位置，通过led屏播放宣传标语等方式对支付手续费降费措施进行公示，做好宣传引导和政策解读。切实加强组织领导，指定柜面主管负责降费政策的落实。在受理小微企业和个体工商户支付业务时，主动告知客户能享受的支付服务减费让利政策，积极引导客户选择适合自己业务需求和经济承受能力的支付结算方式。我行目前对小微企业免收全部单位结算账户管理费和年费；对小微企业通过柜台渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。

在做好疫情防控、避免人员聚集的基础上，积极开展三进宣传活动，组织柜面人员深入老百姓中进行宣传讲解。针对不同重点人群的支付需求，普及降低支付手续费政策措施，讲解减费让利政策出台背景。

降低小微企业和个体工商户支付手续费，是贯彻党中央、国务院相关政策的重要举措，也是践行社会责任。展现企业良好风貌的重要契机，我行将继续积极响应和落实国家政策，将减费让利工作做好。

文档为doc格式。

最新金融机构风险自查报告【第三篇】

为进一步强化国有资产的监管力度，规范财务经营行为，堵塞管理漏洞，促进党风廉政建设，xx分公司认真落实省公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知”的要求，于6月14日开展了一次“小金库”专项清查工作，彻底铲除“小金库”这一滋生腐败的温床。

公司领导对此次专项清查工作高度重视，xx经理在会上传达了文件精神，对此次专项工作进行了专门的部署，要求本着对公司高度负责的态度，认真开展自查工作。现将有关工作情况报告如下：

一、按照州公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知要求，通过深入自查，我公司财务管理均按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入州公司财务部帐目统一核算，未侵占、截留国家和单位收入，没有单独帐户，未设任何形式的“小金库”。

二、自公司成立以来，都是严格按照州公司财务管理制度执行，从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。从制度上保障财务管理的规范性、严谨性和有效性。

三、我公司监管使用的票据由州公司财务部统一管理，各类票据均由县公司统一到财务部申领和销毁，按照有关的票据登记制度设置票据登记薄，设立专(兼)职人员负责票据保管、领用和核销工作，并建立相应的备查薄。

四、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度，我公司按照现金管理有关规定，严禁设“小金库”。财务报销严格按照财务制度执行，杜绝坐支行为。严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

通过自查、自纠、回顾，我公司认真执行财务管理制度的有关规定，没有设立“小金库”。

最新金融机构风险自查报告【第四篇】

（一）制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。

（二）组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。

（三）授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。

质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。

（五）资本与拨备。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。

（六）流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。

（七）信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。

（八）合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。

（九）内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。

（十）其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、

用途要进行重点了解，必要的话，应当到交易对手机构做进一步核实。银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。

（一）存放同业/同业存放。

有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算借款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。

（二）同业拆出/同业拆入。

是否建立科学的.资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否。

出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。

（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）。

系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责。

是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。

（四）票据转贴。

交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。

（五）债券投资/回购。

债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、

后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。

（六）信贷资产转让。

是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算;是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。

（七）银信合作业务。

最新金融机构风险自查报告【第五篇】

根据《中国人民银行xx分行转发总行关于开展2013年金融统计检查的通知》（xx201340号）、《关于开展2013年金融统计检查的通知》（xx发201322号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、成立自查专班，认真组织实施。

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长xxx为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展2013年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

（一）检查整改情况。

行x银检意字（2012）第02-6号，关于2011年至2012年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况。

1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。.通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。

三、主要业务自查情况。

（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。

通过对2012年和2013年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：

1、月报主报中存贷款统计数据的准确性.我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。

2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。

3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。

（二）与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险xx分公司代理财产保险业务，2012年度代理财险发生额万元；与新华、人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，2012年度代理意外险发生额万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。

年2月持有至到期投资余额254765万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119083万元，企业债券余额为115682万元；2013年3月持有至到期投资余额254734万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119080万元，企业债券余额为115654万元。自查核对无误。二是存放同业款项。存放兴业银行应急账户2万元（除3月份季度结息外无其他发生额）。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。

（四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款情况。截止2013年3月末，我行房地产贷款余额65404万元，无保障性安居工程贷款，大中小微企业贷款余额分别为9000万元、110493万元、142257万元、2950万元，地方政府融资平台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人专门针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际情况。

[2012]12号文件的要求，及《金融许可证管理办法》的相关规定，对我行金融许可证的管理进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、金融许可证的公示。

《金融许可证管理办法》中要求金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示，经自查，我行金融许可证出于安全性的考虑，现悬挂于柜台内的墙壁上，因我行现金区面积不大，墙壁距离窗口约米，客户在窗口外能够清楚地看到金融许可证。

二、业务范围和主要负责人的公示。

《金融许可证管理办法》中要求将业务范围逐一列出，并按上级部门的任命文件公示主要负责人。经自查，我行在联动门门的墙壁上已对以上内容进行公示，此处为开放区域，客户能够靠近查看。

三、发生变更事项后及时换领金融许可证。

我行在2011年4月28日取得金融许可证，期间机构名称、营业地址、金融机构编码、邮政编码等均未更改，所以不需换领。

通过对以上方面的自查，我行严格按照《金融许可证管理办法》对金融许可证进行了管理，未发生违规现象。

通过学习银监烟办发[2012]12号文件，了解到金融许可证作为重要的凭证，应对其加以重视，因此在开展自查的同时，我行专门针对金融许可证管理方面进行了整顿及学习。

一、加强对《金融许可证管理办法》的学习，严格按照办法中的要求实行管理，提高相关人员对金融许可证管理重要性的认识，把金融许可证的管理工作当成重要的工作来做。注重经营的合法合规性，保证银行的稳健发展。二、根据我行的实际情况，建立健全金融许可证的内部管理制度，落实岗位责任制，指定综合管理部专门人员负责金融许可证的管理工作，保证许可证的保存完好、存放安全、变更及时。

广北县农村信用合作联社。

情况报告。

根据省联社（倘信联办[2012]147号）转发中国银监会办公厅《中。

国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》。

（银监办发[2012]211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个。

网点会计先后历时20天，于2012年8月17日至9月6日对我县。

辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等。

内控情况进行了自查，本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资。

料，通过电子监控查看制度制度执行情况等方式，现就自查情况。

报告如下：

我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非。

独立的核算网点32个。截止到2012年8月底，我县农村信用社。

各项存款余额为273369万元，较年初增加29278万元，完成市。

办下达的存款任务35000万元的84%；各项贷款余额为152806。

万元，较年初净投放19183万元，控制在人民银行核定的信贷规。

漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实。

和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类。

汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

二、存在的薄弱环节及问题。

久悬处理，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发。

放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：对长期不动户未及时催促客户规劝客户清户；2007年以前开立单位活期账户开户资料不齐。

（二）对帐情况。

2012年6月结合我县农村信用社实际情况，制订了《广北。

县农村信用社对账工作实施细则》（新信联字201255号）。

落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教。

训，认真剖析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账。

工作存在的案件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账。

5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%；7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。

各类存款账户按规定执行对账制度；定期开展结算账户对账工作，关注重点账户、大额资金频繁交易账户及其他异常账户等的对账情况；对账人员和记账严格分开程序合理；但是对账单收回率只有61%，主要原因是村委会开立的账户对账单不及时交信用社网点。

作不到位等；2、库房卫生很差，库房内外蜘蛛网、灰尘很多、很厚、长期未进行彻底的清扫。3、未严格按执行库存限额制度，有8个网点还有库存超额现象，未及时上调头寸。

（四）重要空白凭证管重理情况。

（六）大额款项支付管理情况。

对大额存款支付执行分级授权和双签制度；按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备，存款信息真实完整。存在的普遍的问题是各网点上报领导签字不及时或补签字；部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全，缺换人复核的现象。

（七）特殊业务处理情况。

规授权办理存款挂失的情况。存在的问题是，手工挂失登记簿登记欠完整，“受理处理记录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样，没有详细记载挂失内容；部分信用社有口头挂失未按时登记的情况。

（八）会计核算。

存款业务账务处理符合会计准则；没有存在乱用会计科目的情况；不存在账外吸储、账外运营的情况；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理合规。

（九）存款业务事后监督制度我县联社已经于2012年4月成立了事后监督中心挂靠财务部，及时全面的对存取款业务执行事后监督检查，稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计，对发现问题做到整改问责。

（十）利率执行情况。

我县32个网点存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是按照国家利率管理制度执行并由省联社在核心系统输入控制的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付，不存在多付或少付利息现象。

（十一）违规吸收存款情况。

最新金融机构风险自查报告【第六篇】

市联社：

我社接到您的通知以来，按照文件相关要求，开展学习和自查工作，现汇报如下：

一、及时宣传、组织学习。

我社在收到通知后组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神；另一方面，对于各户个人金融信息信息采集一线员工，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。

二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险我社对对客户个人的金融信息保护工作进行了认真自查情况如下：

1、储蓄窗口员工能严格遵守存款实名制，对客户信息查询均出具有实名证件并进行照片比对。查询个人信用信息均经本人申请，主管领导批准。

2、对客户提供资料及填写客户信息表格能够及时装订入档保管，没有随意摆放现象。

3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，做到及时清理，不给一些有作案动机的不法分子有可趁之机。

4、员工工作以外能注意言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。

5.不存在违规对外提供客户个人金融信息现象，不存在对外出售客户个人信息情况。

我社在自查中虽然没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他商业银行暴露的案件也为我们敲响了警钟。我社将会在以后的工作当中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信息保护。

最新金融机构风险自查报告【第七篇】

xx22号《关于开展中国农业发展银行xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展xx年金融统计检查的通知》（银发87号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

（一）落实整改。

xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

（三）落实银监会非现场监管报表制度的情况1.认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》，依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。2.认真开展非现场监管统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保非现场监管统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。3.通过对历年非现场统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据，能够做到报送报表数据的'及时性、准确性、完整性。

（四）统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

检查发现，统计资料整理归档工作不够规范；统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。

一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。

二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为行领导决策提供有力依据。

最新金融机构风险自查报告【第八篇】

为贯彻国务院《企事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企事业单位内部治安保卫工作规定》（公安部第93号令）和《关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改的通知》（***公治明发„2012‟133号）的有关规定，促进我行进一步加强安全防范工作，提高防范能力，确保安全稳定，我行在制度建设、人防、物防、技防设施建设等方面进行了全面严格的自查，现将我行的自查情况汇报如下：

我行积极落实从严治行的方针，切实做好银行内部安全保卫工作，查思想、查管理、查现场、查隐患，强化内部管理，认真落实人防、物防、技防设施建设和各项安全防范规章制度，防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健高效经营。

一、完善制度建设，推动金融业务稳健开展。

***坚持以安全保卫制度建设为基础，确保各项金融业务稳定健康开展，制定了《安全保卫管理办法》、《***计算机信息系统安全监控作业标准》、《***计算机信息系统病毒防范作业标准》、《***河市***有限责任公司突发信息网络事件应急预案（试行）》，规范安全保卫职责，规范信息技术安全，指导监督各部门使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品，有效保障金融安全，杜绝了银行业金融安全隐患的1发生。

二、加强人防建设，提升整体安全防范意识。

***始终注重人防建设，针对新晋员工，我行专门开设“金融安全隐患知识培训”课程，使新员工在入行之初就能树立其正确的人生观、价值观，增强其忧患意识和紧迫感，建立起全方位的安全防范意识。在全行定期开展金融安全隐患排查工作，做到全面检查不留死角，发现隐患坚决消除，提高意识绝不懈怠。

针对金融安全隐患多发部门，如营业部、信贷部、计划财务部，我行制定《金融安全日常检查工作方案》，采取随机抽查、临时检查等方式，检查安全学习教育培训是否及时有效，员工对各项制度、预案熟悉程度和日常操作是否合规，确保我行人员在风险防范意识上能够时刻保持警惕，杜绝各类安全隐患的发生。

三、注重物防技防建设，实现安保软硬件双达标***在物防、技防建设上加大资金和技术投入，确保我行各敏感部门的物防条件能够达标，定期检查各类登记簿使用及安全员日常工作等情况，自查报警设施测试及登记情况，检查网点报警设施正常情况。加强消防安全自查，所属各部门必须认真自查营业网点用电线路及食堂等用气，下班后非工作需要的电源关闭情况等的消防安全，必要时由部门主管联系专业人员上门实地查看，并留有检查记录，看是否存在消防安全隐患加以整改。

2在技防设施建设上，我行坚持使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品，在信息技术上防范黑客、病毒的攻击，有效的确保了金融安全，在硬件设施上，建设全方位的视频监控网络，设置专人进行视频监控管理，确保监控无死角、监控无空白、监控有据可查。

四、安保工作中存在的不足。

（一）对安全防范的认识不足。由于我行为新近成立的新型农村金融机构，人防工作的各个环节还缺乏应对突发事件的充分经验，员工大多为缺乏社会经验、工作经验及风险防范意识的应届毕业大学生，安全意识淡薄，存在“说起来重要，做起来次要，忙起来忘记”的现象。

（二）抽查检查、应急演练不足。我行主要针对农村金融市场开展各项信贷业务，相关业务手续相对其他银行更加繁重，从而影响到我行对安全保卫工作的自查力度不够，应急演练虽有方案，但缺乏充裕时间进行实际模拟演练。由于经验的不足，需要。

总结。

出更加高效的工作方式从而将常规检查、突击检查、抽查录像等多种形式实现有机结合。

（三）日常监管缺乏规范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常门禁管理、外来办事人员出入台账登记管理中的一些缺陷和漏洞，日常门禁管理中存在监管不严，门禁卡缺乏专人保管，各部门持卡人员对日常门禁管理缺乏安全防范意识，不利于安全保卫工作的稳定。外来办事人员出入台账登记存在管理混乱，登记信息不清的问题。

五、今后安保工作努力方向。

针对我行此次自查工作中发现的各项问题、漏洞，我行将进行全面、深刻的整改，确保全行无重大案件和事故为目标，以维护营业部和办公大楼营业（办公）秩序、保障我行资金安全、防范和减少内部操作及外部事件风险给我行造成的损失为主要任务，认真贯彻执行“预防为主、综合治理”方针，进一步完善落实安全责任制，不断增强全行员工的安全保卫意识，提高全行金融防范能力，为我行各项金融业务健康发展提供强有力的安全保障。

（一）统一思想，加强员工金融安全意识培训。今后我行将定期在全体员工中开展金融安全知识培训活动，引导员工建立严谨的金融安全防范意识，提高业务开展过程中对金融安全风险的必要认识，建立起金融安全意识强，业务素质过硬的员工队伍。

（二）规范管理，建立日常监管检查机制。针对我行在日常监管中缺乏有力的监督检查和完备的信息登记，今后我行将根据实际情况建立更加完善、系统的日常监管机制，将定期检查、突击检查和全面排查纳入工作日程，组织专人对门禁管理工作、外来人员出入登记台账工作进行学习。

4进稳定的技防网络，坚持对金融安全工作的常抓不懈，确保安全检查到位、措施落实到位、隐患整改到位、责任追究到位，从而保障我行各项金融业务安全有序开展。

***。

二〇一二年五月二十八日。