2024信用社自查报告【参考10篇】
信用社自查报告总结了内部管理、风险控制和合规性等方面的现状，提出了改进措施，确保业务健康发展，是否能有效落实？以下是小编为大家整理分享的信用社自查报告相关内容，供您学习参考！
2024信用社自查报告 篇1
我叫，今年xx岁，学历，从事信用社工作xx年，xx年至xx年在信用社工作，xx年至今在联社工作，现任。现将合规自查报告如下：
一、思想进步，政治坚定。
多年来，组织上的培养，领导和同事们的支持和帮助，造就了我敢于坚守规章，踏实做事，作风正派，求真务实，谦让容人的品格。我始终认为，干好事业靠的是忠诚于事业，靠的是一丝不苟的责任心。我服从党的领导，听从单位安排，积极参加单位组织的各项活动。做到政治坚定、清正廉洁，努力学习，实践三个代表。在日常行为中严格要求自己，以积极向上的世界观、人生观、价值观指导自己的工作和学习，本份做人，踏实做事，力求做一个勤奋、上进的人。
二、本职工作勤垦认真，严谨负责。
到以来，我自感责任重大，我一直把“爱岗敬业、勤勉进取”作为自己的座右铭，无论干什么，都把业务放在心上，责任担在肩上，尽职尽责，埋头苦干，全身心地投入。我边学习边实践，边工作边学习，我非常重视领导给予的每一次机会，总是竭尽全力，兢兢业业地工作，以回报领导和同事对我的`信任。正是基于此，无论做什么，我都脚踏实地，努力工作，无怨无悔。不论是网络系统启动，还是各类财务培训、学习，我都能和科里的同志们共同合作、协调方方面面的事情，通过不懈努力，来提高各信用社的工作效率，实现我们的人生价值。
三、在业务方面有股“钻劲”。
无论是在业务学习中，还是在业务管理上，我都坚持走到哪里就学到哪里，向领导学习，向实践学习，向同志们学习，以肯于钻研的学习精神，不给自己留疑问。关于取长补短、学习他人的优点，查找、纠正自己的缺点，识大体，顾大局，真正做到思想上同心，行动上同步，大事讲原则，小事讲风格，能与同志们戮力同心，携手共进。几年来不断的努力，我在管理方面掌握了较丰富的知识。提高了我在管理中的水平，同时也提高了个人的综合素质。
四、在日常工作中能够尊重领导、团结同事，所在科室多次被评为优秀部室。
在日常工作中我坚持做到严于律已、宽以待人，和其他员工融合在一起，团结协作搞好工作。为团体创造一个积极向上、充满活力的环境，在干好工作的同时，努力提高每一个人的综合素质，大家互帮互助，团结协作，力争团队整体升级，因为我深深知道：学无止境。
五、协助主管做好工作。
确保各类报表报送的及时准确财会部的数据统计、分析、汇总上报工作所用的时间占全部工作时间四分之一以上，也是部的基础性工作，夯实基础是关健。经过统一法人机构改革，信用社大部分财务工作都回到了联社部，核算工作量增大，这就要求我们继续做好业务指导、审核汇总工作，保证各类报表、报告的报送质量。
六、做好桥梁与纽带的作用。
作为副职，其作用的特殊性要求在工作中及时将上级领导的要求贯彻实施到基层，把基层的意见、要求反馈上来，做好上传下达的工作。加强同各科室的协作，使部在信用社系统整体协调工作中更充分发挥作用。
总之，在上级领导和同事们的关心帮助下，一年来本人的各个方面都有了很大的进步，业务能力也得到较大的提高，虽然某些方面还存在很多不足，但我相信，在上级领导的关心支持下，在各位同事的热情帮助下，我必定会把工作做得更好!
2024信用社自查报告 篇2
根据县联社的要求，信用社对矛盾纠纷进行了一次系统的排查，先将排查结果汇报如下：
一、排查内容及结果
1、无内部矛盾纠纷
2、无涉及贷款发放方面的群众上访事件或苗头
3、无涉及资产处置方面的群众上访事件或苗头
4、无涉及金融服务方面的群众上访事件或苗头
二、今后我们处理矛盾纠纷的办法
（一）从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生。首先是要准确把握客户对服务需求的总体趋向。其次是要细致了解矛盾纠纷的具体情况。最后要注重专项排查，准确了解各种矛盾纠纷的特殊情形。采取点、线、面结合的.方式，从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生。
（二）不断完善矛盾纠纷调处机制。
第一，要实现调解工作的制度化保障，成立专门的调解部门，出台全面完善的制度、规章，要求各部门个人员对矛盾纠纷排查调处予以支持，不得回避或消极应对，使调解工作能够有效的施行；
第二，实行矛盾纠纷排调奖励制度。
第三，完善矛盾排调总结制度，建立每月矛盾排调例会，使调解人员养成总结、反思的习惯，在例会上对各类型的矛盾纠纷进行梳理，从而不断完善调解员的协调处理能力。
（三）强化对矛盾纠纷排查工作的领导。要把健全、落实各级领
导的责任管理作为建立健全矛盾纠纷排查调处机制的关键来抓，保证目标任务的落实。
（四）加强职员的队伍建设。不管是主任还是基层业务人员，都要加强自身的素质培养。
综上所述，经过排查，信用社目前并非没有发现有任何矛盾纠纷，但是我们会在今后的工作中随时关注矛盾纠纷的苗头，从源头控制矛盾纠纷的发生，采取有效的措施认真处理，将矛盾纠纷大化小，小化无。
2024信用社自查报告 篇3
按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神，我社宣传发动、部署动员，并于20xx年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达xx0%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：
一.加强组织领导，安排部署到位
我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。
二.认真自查，堵塞漏洞
坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。
1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。
2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。
3.对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。
4.对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。
5.全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。
三.存在的问题
通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处：
（一）部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。
办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。
（二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。
（三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时；
（四）柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的情况，我社存在一人多卡情况。
（五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。
（六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。
通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的'提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
2024信用社自查报告 篇4
20xx年第二季度即将过去，在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了我社的各项工作、发卡任务、po机、ATM等工作，较好的完成了本季度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将工作以来的总体总结如下：
自上岗以来我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结如下：
1、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。
2、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的.把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。
我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。
我相信，以后的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩
2024信用社自查报告 篇5
为认真贯彻落实自治区农村信用社20xx年工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，我部门组织员工认真的学习了“阳光信贷”，通过此次活动，我对照自身自我检查，现将自查情况汇报如下：
一、自查情况：
通过此次自查我认为自己能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在信用社与客户的角度去想问题、做工作，不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。在遵守规章制度方面，我能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题：
1、学习信贷业务不够深入，在新的业务处理方法上还有些欠缺，
2、工作还不够积极主动，有
时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、下一步改进措施：
在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信和员工。
四、今后的努力方向。
一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。
二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。
三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的'同时，防控好贷款的不良和逾期。
此项“阳光信贷”工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次“阳光信贷”工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工。
2024信用社自查报告 篇6
20xx年第二季度过去了，在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了本季度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。
1、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。
2、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。
我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的`宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。
我相信，以后的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩
2024信用社自查报告 篇7
20xx年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.”案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量”，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间达到四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。
案件原因分析：
1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见；
2、是内部控制流于形式；
3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理；
4、是案件防范风险排查不深入；
5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。
根据案件学习举一反三，引以为戒：
一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；
二是扎实观测案件防控措施；
三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；
四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。
针对以上的情况，我社迅速对财政局的.所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理办法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效分离，落实四项制度，没有发现异常情况。
二、我县联社3月xx日召开主任会议精神，信贷系统上线动员大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。
唐振雄提到三点建议：
（一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一部分，实现信贷管理现代化。
（二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。
（三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。
三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、安全漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度，
做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙”、编织道德“防护网”、架设追责“高压线”，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务发展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒”三位一体的案防工作新机制。
会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步发展。
2024信用社自查报告 篇8
太联发〔20xx〕80号文件《20xx年度案件风险整治工作方案》下发后，我社对此高度重视，在20xx年5月例会上带领全社职工专题学习文件精神，将案件专项治理、“三名贷款”排查作为我社近期的工作重点，并成立组织，制定工作计划、措施，要求围绕提高治理水平持续开展规范治理，实现案件风险整治工作的常态化、制度化、规范化，将风险整治工作落实到实处，将我社的不良资产结构进行一次深入剖析。现将我社的20xx年度案件风险整治工作汇报如下：
一、成立组织、制定计划。
我社在联社工作方案下发后，立即召开专项会议，成立了整治工作小组。王子超主任为组长，赵素侠副主任为副组长，韩冰雪为督导员，下设四个分组：第一组学勇（分组长）、玉杰；第二组见喜（分组长）第三组华芳（分组长）；第四组刘晓（分组长）、高丽。
5月7日我社组织专题学习会议，对文件内容进行深度学习，按照联社工作安排，将我社的自查工作分成三个阶段：
第一阶段、各在职客户经理对自身发放的'贷款进行自查认定。
第二阶段、四工作小组对调、离、退人员对20xx年以来其
发放的贷款进行外对，并让责任人认定并签发承诺书。
第三阶段、对20xx年以前发放贷款进行排查，并要求责任人逐笔认定并签承诺书。
二、工作措施
首先要摆正态度，保持力度。不良资产是制约我们发展的最重要因素。我们应该牢牢把握这次省联社及阜阳办事处开展整治排查的契机，深入调查不良资产的结构与形成原因，为不良资产清收工作铺平道路。因此我社多次召开专题会，学习文件精神，要求本次贷款风险整治排查严禁敷衍了事、弄虚作假，将排查认定工作落实到实处。
其次要利用资源，注重效率。我社存量贷款中沉淀贷款较多，核对量大，工作较为困难，因此要抓紧一切可利用资源，提高核查效率。采取将调、离、退责任人召集到社内，逐笔认定其发放贷款，提供借款人的详细信息，降低工作难度以及联系房管局了解拆迁信息，尽力取得借款人联系方式等等手段，千方百计保质保量的完成核对工作。
再次要全面核对，保证质量。要求这次存量贷款核对工作要全面、细致，外对面不低于贷款总量的80%，并且要小组成员亲自调查，保证调查的真实性。为不良资产的剖析研究提供真实、全面、有力的信息。
最后要注意态度，保证安全。由于不良资产形成原因复杂，不排除借款人会有不良抵触情绪，要求务必要与客户耐心沟通，
切勿与其争执，注意人身安全。
三、自查工作总结
我城东信用社位于城乡结合处，为原城东信用社、城北信用社和庄信用社合并组成的新社，人员新旧交替频繁，历史遗留问题较多，特别是不良贷款，先后退休、调离44个信贷员，核对工作难度较大。但是经过我社员工的坚持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先将贷款核对情况汇报如下：
我社20xx年12月31日以前，存量贷款共1762笔，金额万元。其中调、离、退人员贷款1359笔，金额万元；在职客户经理本人经手发放贷款共403笔，金额万元。20xx年6月20日前，我社客户经理发放贷款已经核对完毕，其中在职客户经理无“三名贷款”，并且均签有承诺书。调、离、退信贷员所发放的存量贷款中冒名358笔万元。
这次风险整治，给我社对不良资产的结构分析提供了详尽的事实依据。使我社的不良清收工作更有针对性，一定程度上降低了不良压降工作的难度。并且让各种违规乱纪行为得到了充分曝光，给其他员工敲响了警钟，推动了我社的案件风险整治进程。我社今后将针对查出问题，加强员工的素质教育，提高风险防控密度，做到安全运营无事故。
2024信用社自查报告 篇9
银行：
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我社及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠，加强内控管理水平
我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我社将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的`学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。
（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。
2024信用社自查报告 篇10
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发[20xx]41号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：
一、理解公约、行业标准精神实质。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。
在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的.学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。
一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。xx分社、xx分社营业网点的环境仍待改善。
四、针对问题，制定对策。