银行渠道建设工作总结范文热选（通用10篇）
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银行保险渠道工作总结【第一篇】
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。
回顾2005年走过历程凝聚着xx区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施：
（一）从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战。
总经理室多次在各种会议中强调今后。
从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段：
了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动。
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。ggc大众秀才三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。
（一）指导银行机构贯彻执行稳健的货币政策，大力支持地方经济发展。
一是加强政策传导。通过金融工作会、季度经济金融形势分析会等，引导金融机构落实好货币信贷政策要求，加大对实体经济支持力度。全年，全市银行机构各项存款余额亿元，比年初增加亿元，同比增长%。各项贷款余额亿元，比年初增加亿元，同比增长%，金融业对gdp的贡献进一步加大。
亿元。大力推动旺苍县创造的扶贫小额信贷“旺苍模式”，全市已对万建档立卡贫困户授信亿元，为其中2100余户发放贷款9200余万元。
三是积极搭建银政企对接平台。通过银企对接会，一企一议专题会，国家、省、市重点项目推介会，领导联系企业保荐会等形式，全年共召开48场不同层次、不同部门的对接会，为470余户小微企业达成融资意向金额20亿元。
（二）推动金融服务现代化，金融服务地方经济社会水平明显提高。
一是“智慧广元芯心相通”信息化项目建设加快推进，金融ic卡应用领域不断扩大，进一步方便了城乡居民消费。我市率先在全省实现金融ic卡在景区闸机、农贸市场、政务中心的闪付应用。人行成都分行将我市列为“金融ic卡行业应用与移动金融示范城市”，且在我市召开了全省现场工作推进会，“芯心通”工程取得明显成效。
二是全市农村助农取款点综合服务功能进一步拓展，有效改善了农村地区支付环境。推动我市助农取款服务点率先在全省实现水电气、广电收视费、通信话费、新农保和新农合等综合性缴费功能。发展助农取款点5245个，支付环境不断优化。
与企业、项目的有效对接。目前“两库一网”已投入使用，信用信息中心已初步建成。
（三）加快推进农村信用社改革，完善地方金融机构法人治理。
继苍溪县农村信用社改组苍溪县农村商业银行后，三区农村信用社改组为广元市农村商业银行筹建工作有序推进，初步完成财务重组、确权办证、资产处置等工作，预计2016年底正式挂牌。青川县、剑阁县农村信用社各项经营指标达标，已进入改组农村商业银行正式申报阶段。
（四）强力推动招行引资工作，不断完善金融服务体系建设。德阳银行广元分行已获银监局批准筹建，筹建工作正在有序推进，有望2016年上半年开业。平安银行来我市设立分支机构已报国家银监会。积极引导民间资本设立民营银行、小额贷款公司、金融仓储、融资租赁公司，探索开展基金融资等金融创新工作有序推进，全年对接了深圳金砖城市先导基金、成都汉唐投资基金等四家国内大型基金公司，并取得阶段性成效。
（五）农村产权融资试点取得初步成效。
指导全市涉农金融机构推出针对农村土地承包经营权、建设用地使用权、房屋所有权、林权、农村土地所有权、小型水利工程权、集体财产权等农村产权融资新型信贷产品10余种，累计放贷已超过10亿元，较好地满足了农村信贷需求。
（六）金融扶贫工作卓有成效，充分发挥了金融要素对脱贫攻坚的保障作用。
导作用；四是积极推进金融生态环境建设示范县（区）活动，强力开展打击恶意逃废金融债务活动，狠抓清收不良贷款工作。个人不良贷款实现了100%的全额清收，农房重建贷款收回%，全社会的信用意识明显提高。
三、服务领导工作成效显著。
一是完成领导交办的各项工作。全年领导签批件近200件，做到了件件有回音。参加各项调研活动近60余次，保障了领导各项工作需要。完成了领导“三严三实”等各项专题教育活动材料准备和上报工作。二是上情下达、下情上报工作，及时报告，不拖延。三是讲规矩，守纪律，一年来没有出现重大失误。
四、明年的工作打算。
一是引导、协调银行业金融机构加大对实体经济的信贷投入。二是加大推动金融产品和服务创新，提升金融服务水平。三是继续推进农村产权融资试点，实现农村产权融资新突破。四是牵头组织不同层次、不同行业的银政企对接活动，加强银企信息沟通和项目对接。五是配合财政落实好省上财政金融互动政策，充分发挥财政资金的杠杆放大效应。六是做好金融机构“招行引资”工作；确保德阳银行广元分支机构早日开业，同时做好平安银行“招行引资”前期服务工作。
银行渠道理财经理工作总结【第二篇】
组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。
财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着认真、仔细、严谨的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。
制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。
财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。
二、资金调度和信贷工作。
确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资亿元，偿还到期贷款500万元。
为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。
三、全力协助招商工作。
检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。
在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也应具备与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流精神，认真学习江--主席在的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。
3、预算单位清产核资工作。
清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来以上是我全年的工作总结，仔细想想，还有许多工作没有到位的地方，比如，计算机应用还没有在业务工作充分体现，今后我要在这方面多学习，提高微机操作水平，努力学习业务知识，提高自身素质，为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作。
4、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。一是注重员工爱岗热情和工作能力的提高。持续开展营业室员工轮岗体验活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在加强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。
在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：
1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应我行发展的需要。
2、努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得更好。
附送：
银行个人工作总结银行电话客服半年工作总结。
从在网上报名、参加听试、笔试、面试、复试到参加培训，不知不觉来到客服中心这个大家庭已经有六个多月的时间了，在这六个月的时间里我经历的是从一个刚走出校园的大学生到一个上班族的改变;从一个独立的个体到成为**银行电话银行客服中心的一员。
在这里，我们每天早上召开班前小组会议，每个组的小组长会从昨天的外呼和呼入情况中总结一些错误，在们在工作时的认真和笃定，青春的浮躁也与之褪去，多了一份成熟和稳重。
从这几月的工作中总结出以下几点：一、立足本职，爱岗敬业。
记得石主任给我们新员工上过的一堂课的上有讲过这样一句话：选择了建行就是选择了不断学习。作为电话银行**中心的客服人员，我深刻体会到业务的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。这几个月以来我坚持勤奋学习，努力提高业务知识，强化思维能力，注重用理论联系实际，用实践来锻炼自己。
1、注重理论联系实际。在工作中用理论来指导解决实践，学习目的在于应用，以理论的指导，不断提高了分析问题和解决问题的能力，增强了工作中的原则性、系统性、预见性和创造性;2、注重克服思想上的惰性。坚持按制度，按计划进行业务知识的学习。首先不将业务知识的学习视为额外负担，自觉学习更新的业务知识和建行的企业文化;其次是按自己的学习计划，坚持个人自学，发扬钉子精神，挤时间学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，不因任务重而放松学习。
在今后的工作中，我会努力的继续工作，在工作中保持好和客户之间的关系，用最好的服务来解决客户的困难，让我用最好的服务来化解客户的难题。制定如下计划：
一、效完成外呼任务。在进行每天的外**，学会总结各地方的特点，善于发现各地区客户的生活习惯和性格特征，高效的外呼。例如在进行**地区的个贷催收时，一般在下午的时间拨打接触率比较高，所以对于**的客户我们要多进行预约回拨;再例如**行的客户他们理解能力和反映能力偏慢，我们在进行外呼时需要放慢语速，做到与客户匹配。做到数量、质量、效率三者结合;二、加强自身学习，提高业务水平。熟练掌握一口清，在解决客户问题时能够脱口而出;加强知识库搜索的练习，熟悉知识库的树形结构，帮助我们高效的利用知识库;不断巩固所学的业务知识，做到准确完整的答复客户的问题;三、增强主动服务意识，保持良好心态;四、不断完善自我，培养一个客服代表应具备的执业心理素质。要学会把枯燥和单调的工作做得有声有色，学会把工作当成是一种享受。
银行渠道经理工作总结【第三篇】
和讯银行消息。
8月29日，由唐硕用户体验咨询主办的2014未来银行中国会议在上海举行，会议主题为“跨界创新：金融、设计与科技”，和讯网作为独家财经媒体对会议进行了图文报道。星展银行首席创新官nealcro参加论坛并发表了演讲。
以下为嘉宾发言全文：
nealcro：谢谢，非常的感谢又一次来到了中国，上一次我在中国的时候，应该是在北京未来金融的活动，我已经来中国很多次，但是学语言的能力就是很差，澳大利亚英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下来的分享给大家有用的信息。今天我看到我这么大的头像，我第一次看到有这么大的照片。我在星展银行现在是做了四个月，我一直都非常的繁忙，我周三的时候从印度过来，星期三就是在香港。
ceo给我们一个创新的平台，希望我们在亚洲能够有更好的发展，我们现代是有两亿美元的预算，是在亚洲可以支付的。我们星展银行现在是有90%的新加坡员这样的帐户，新加坡规模是很大的，在中国还是一点点的，我们是一点点的发展。我们也意识到这个世界是不断的变化，变化的速度也是非常快，我们对中国的这些银行，是比较同情的，因为在中国能够看到金融行业创新，还有一些颠覆性的事情是非常强的，还有一些cmb，他们招商他们做的也是比较好，微信也是比较好的，我们是非常人民的，如果我们不做变化我们的品牌就要消失了，这个是我们公司（英文），他是亚洲的银行产业是一个燃烧这样的一个平台是非常认真讲这个话，因此我们有很多的聪明的人，我们要确保我们能在这个平台上面好好的生存，而且要重新的定义银行的概念，并不是我们现在害怕这些非传统的产业，我们知道他们做什么，我们跟他们这些非传统的行业竞争，这些就是非传统产业，我们担心的这些人，就是在图片上面。
除了谷歌他们有点停滞不前了，像百度，亚马逊，在中国他们有一些是没有银行执照，有一些有，他们有三亿这样巨大的客户群。我们怎么样跟他们竞争呢？我们怎么样和这些电子商务，科技公司竞争呢？他们在银行行业造成了什么样的影响，刚开始他们做转帐，因为转帐付款是非常简单的，不需要很多这样的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式实现，而且那么现在开始有这些基金，还有一些存款，慢慢做银行产业，还有这个同行间的借款，再保险行业也开始做起来了。
cro，他怎么把我细分的，我看到我，我的生活方式是什么样的我去哪里，对于电商来讲他知道我的一切，而我也不是很有钱的客户，就是这个想法一定要向电商学习，我们公司对于数据做了一些什么呢？首先我们和新加坡政府处理了一个（英文），就是是一个合资的公司，我现在是我们团队在（英文）负责人，我没有去过大学，我也没有任何的证书，但是我有25个医生和博士教授都是在我手下工作的，他们要做的就是数据创新，我们有很多的数据科学家，就是在银行领域，大数据帮助你如何做客户的细分，或者说你可以想想你要销售什么样的产品，我们做的就是我们要预测未来。我们能够预测，比如说下个周三在两点的时候，他会在这个工作，会和这个人在一起，我们会做这个预测等等。我会预测我们的客户做什么，同时我们也会预测欺诈行为。那么这些科学家做的是什么？就是他会看一些小的信号和征兆，在欺诈发生之前就会看到这些信号，会有一些预警，会有一些欺诈现象，我们是非常的科学方法论。我们有一些科学家做。
其实从某种角度来讲，我们还是很先进的，跟一些电商来比我们做的非常好，我们现在有这样的团队，我们会跟一些公司进行探讨，就会问他们，你们现在有什么问题，你们的困扰是什么，我们就搞了这样的（英文），也是非常的成功，那我们帮这样的公司出台新的解决方案之后，无缝对接也做的非常的成功，这也说明我们的专家非常强，我们还做人工智能ibm，应该算是亚洲对打的客户，我们银行的客户。我们这种认知计算，就是用来解决顾客关系头疼的问题：
第二个就是比如说政治经济，现在大环境发生了一些什么样的变化；
第三个他了解关于我们客户所有的信息，我们有这样的一个数据库，可能上面显示，这样的一个客户经理和这个客户交谈，差不多这个有60%、70%买我们的产品，他就可以帮助这个顾客，帮助这个顾客的关系做这个项目。
第二点，就是我们要向创新公司学习，我们就会有一些实验，通过这些实验，我们进行落实，看看这些想法能不能被孵化成成功的实际。新加坡是一个岛国很小，我们有一些大的分行，也有小的分行，那我们可能会在这些小的分行做一个实验试点，比如说我们有这样的解决方案，你会愿意来买我这个服务吗？那我们借用了20个这样的顾客，来到我们这样的一个实验室进行实验，进行手机他们的一个反馈意见，其实很多做这种移动手机银行，网上银行的人不一定非要去银行进行操作，或者说他们要改信息，或者是网上银行申请的时候还是要到银行去的，所以我们发现问题，把这个进行改进修改，你们知道最后的解决方案是什么吗？老年人会去这些营业网点，他们可能取钱等等，一些老年人他们在家的时候，也可以有这种网上银行，或者是移动设备能够帮助他们，享受到网上的服务，那其实大家可以发现，客户是我们最好的老师，他们在不断的创新过程当中，他们需要什么，我们要改变什么，满足他们的一些需要，那我们呢，我们会把这些当地的网点员工取五个员工，拿到我们的创新公司，然后请他们做这种示范，做产品的设计的想法，或者是用户体验的一些设计等等，当他们结束了这些培训之后，他们会觉得对的，或者是不好的，或者他也会给一个不黑不白的中间的意见，我们会有零售银行的主管，或者是其他的技术部门，总经理他们会做在一起有一个反馈的意见。比如说他说是的，他们就会购买我们的购物，所以这样的服务是可以科学的一种创新的行为，比如说我们现在有理念，请人实验在试点当中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo参加一个很大的会议，他跟我说，我们要现在停下来所有的事，把这个实验的结果，大范围的铺开，其实有很少的老板会做这样的决定，是很有魄力的决策者，我在印度，跟这些人做这样的实验，大家可以看到我们这个小组当中，像ceo负责汇报战略，还有一个主管，首席创新官等等，我们这个不是银行最底层的实验，我们是银行的管理层加入我们当中，所以是从上到下的解决的方案。我想给大家看一下我们举办活动的是视频，就是实验的重要性给大家解释一下。
我们把一些银行的高层、中层聚集到一起，让他们出一个新的解决方案，让我们的客户加入到其中，他们就会到新加坡的街头进行一些采访。可能我们有的时候，有太多的时间就是问卷调查，因为这些客户就是选一下，我们有一个新的模型就是给他们展示一下，所有的顾客都会觉得非常棒，都会用，我们就进行生产，但是最后失败了，因为我们没有问最好的方式问这样的问题，引不出最好的答案。我们当时在做一个新的私人银行，或者是个人财富管理的项目和产品，你的理财告诉你，你有多少钱等等，那所有的顾客都希望有这样的一个好的简化的产品，那我会问他们说，你们介意不介意做一个实验，我的实验就是拿出一个表格，在这个表格当中我有很多的数字，我们就坐下来聊，我想做一个实验他说没有问题，在这样的表格当中，这些项目，你能帮我填一下，这些项目你都花了多少钱，然后我就说，你觉得我们作为一个银行，愿不愿意知道你其他帐户的信息呢？不会介意，你不能告诉我你有多少个帐户，我们就让他们登陆四个帐户，都按照这个表格填，他说不，所以这样的实验，其实就是帮我们找到这样的一个理财工具，大家可以发现用这样的手机上面的表格，或者是用这样的创新的模式，其实是非常好的调查模式，因为我们有时候方法错了，答案就不是我们想要的。譬如说他们登陆四个这样的帐号，产后把交易的表格填起来，他们就会觉得非常的麻烦，因为我们增加了他们工作量，通过这样就了解了客户的需求。最后一点就是我们要像一个技术员的公司工作，所谓的技术型有很多的技术创新，所以我们也会发现有很多大的技术革命，和技术的趋势。我不能一一说，但是他们听到一个新的技术的革命，就是可穿戴，大家有没有，我有（英文）。
信机器的能力。给大家看一下这个。可能不一定在现实生活当中发生，但是你可以发现这个机器，机器有一个人对话脸，所以你可以由与人交流的感觉，还有一点就是，我们要有竞争力，一定要像一个电商工作，把这些数据更好的运用，不要老是问我们的顾客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一个创新的反映的工作，最后一点就是像一个技术性的公司去创新，如果不利用这些创新或者是技术上面的革新，你的竞争者会有，你就会被淘汰，我们也要把自己的优势放大，如果大家有问题我可以非常的愿意回答，如果没有问题我会再一次感谢大家！
版)2009。
中意人寿保险有限公司广东省分公司。
银行保险客户经理、营业经理管理办法（b版）。
目录。
第一章总则及组织架构。
第三章附则。
第一章总则及组织架构。
第一节总则。
第一条为推动中意人寿保险有限公司银行保险业务健康有序地发展，规范和明确分公司银行保险渠道业务人员的定位、工作职责、晋升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人寿保险有限公司银行保险客户经理、营业经理管理办法（a版）》（以下简称本办法）。
第二条本办法所称“银行保险渠道业务人员”是指符合公司银行保险渠道业务人员的聘用条件，并与公司签订劳动合同，从事银行保险业务销售及管理的业务人员。
第三条业务人员的职级分行政职级和业务职级两类。
行政职级为营业经理（不分级别）；业务职级为见习客户经理、客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）、中级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）、高级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）共十级。
第四条客户经理、营业经理职级说明。
（一）见习客户经理指新入职尚未通过首次考核的业务人员或因考核降至“见习客户经理”的业务人员。
（二）客户经理、中级客户经理、高级客户经理均指达到本办法规定的相应级别各项考核标准的业务人员。
（三）营业经理是指达到对应业务职级的各项考核标准且通过公司管理能力评估，可有效培训、辅导及提升客户经理销售技巧并协助区域经理与所辖支行进行有效沟通的业务管理人员。
（四）营业经理的业务职级必须为中级客户经理（二级）或以上。
第五条本办法所称的保费均指已签收回执的保费；本办法所称“标准保费”是指将各险种保费收入按一定比例折算后的保费，各险种具体的折算比例见附件1。
第六条网点的分配原则由各分公司根据当地市场的情况制定。
第七条网点异动原则。
客户经理、营业经理之间不得随意调换网点，除非在以下几种情况下，经各分支机构兼业代理部主管同意后方可调换：
（一）客户经理、营业经理离职或调任等其他岗位，可将其网点调换给其他人员管理；
（三）因客户经理、营业经理身体状况原因（如重病、怀孕或生产等），不宜继续管理网点的，兼业代理部有权调整其所辖网点和网点数。
第二节组织架构。
第八条客户经理向营业经理或区域经理管理（如无营业经理）负责；营业经理直接向区域经理负责。
第二章客户经理、营业经理管理。
第一节客户经理、营业经理的招聘与职责。
第九条营业经理是从客户经理中选拔出来的，原则上不对外进行招聘。
（二）身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；
（三）持有《保险代理人资格证》（见习客户经理晋升时应持有《保险代理人资格证》）；
（六）有承受高压力工作的思想准备；
（七）能独立工作，且具有团队合作的愿望和能力；
（八）公司规定的其他条件。
第十一条客户经理、营业经理所需具备的核心技能。
（一）销售能力、沟通能力、培训能力、辅导能力、激励能力、管理能力；
（二）金融、保险的专业知识；
（三）挖掘网点潜力，保持网点业绩持续增长的能力。
第十二条客户经理的招聘及首次考核：按公司人力资源部银行保险渠道客户经理招聘及首次考核的规定流程进行操作。
新入职客户经理最高拟定的级别为中级客户经理二级，具体拟定的级别标准如下：
atm自助银行网点选址策略浅析。
一、前言。
atm金融自助服务网络成为银行渠道管理、资源整合和业务调整的重要途径，随着银行atm自助设备的应用规模和普及程度大大提高，各家商业银行对优质布放网点资源的争夺愈演愈烈。如何使本行atm自助银行建设获得更好的效益，使促进银行品牌和整体业务发展进步，网点选址无疑是最为关键的一个环节。
据广电运通多年的行业经验和对atm网点的研究显示，网点选址决定了atm自助银行综合效益的65%-70%。atm自助银行如何进行科学地选址？本文谨对此进行浅显的初步探讨。
一方面，atm自助设备的技术应用已经十分成熟，大多数的中间业务都已经可以在atm自助银行平台上进行，目前广泛应用的已达数十种；另一方面，客户持他行卡在atm自助银行设备上进行交易能给本行带来直接收益。
4.增强银行业务拓展能力。
atm自助银行，不仅可以更好的满足持卡人对银行服务在速度、时间、空间及便利性等方面的需求，还能够促进银行自身业务管理更好地适应现代科技手段，从而在竞争中处于有利地位。
atm自助银行按布放位置分为在行式和离行式两类。由于在行式atm自助银行直接与营业网点所在位置相对应，本文主要是针对离行式atm自助银行的选址进行分析。
三、
atm自助银行选址调查。
数据调查分析主要分为对城市经济数据分析，对本行自有网点、atm自助银行的数据分析，对他行网点、atm分布的数据分析以及对银联数据的分析几种。
其中对城市经济数据的分析，数据主要来源于政府年度统计报告、政府部门网站等。通过近3年的gdp、经济构成、人均消费和人口流动等变化情况，分析城市atm自助银行市场容量的变化；从城市的区域结构和经济消费水平，分析选址区域，指导一定时期内选址的地域方向，节省选址时间，提高选址效率。
对本行有网点、atm自助银行的数据分析，数据主要来源于本行业务部门。按照城市消费区域分布，结合自身网点分布情况，迅速确认选址的先后次序，对盲区和重点区域进行填补和加强，形成最合理的覆盖，方便客户使用，增强优质客户的忠诚度。
对他行网点、atm分布的数据分析，数据主要来源于银监局、各银行网站等。通过分析各竞争对手的atm网络建设情况及相关数据，吸取他行成功的地方，并寻找他行盲区，取长补短，或有针对性在其他各行客户密集的地方，建设atm自助银行网点并提供本行的特色服务，吸引并转化为本行客户。
选择合适的安装地点对于提高atm的利用率和效益、获得较高的投入产出比至关重要。根据《金融界》“atm创新与应用征文”专题之atm服务调查显示，高达百分之九十的人都认为应该布放在居民点，如下表所示。
表1：金融界“atm创新与应用征文”专题之atm布放位置调查除了大型的居民社区外，银行还需要重点关注的选址类型如表2所示：
表2：银行需要重点关注的选址类型。
序号选址类型安装位置主要特点。
2、零售店或专业市场超市、加油站、批发市场等人流量大，本地及异地消费者均有需求。
5、餐饮娱乐聚集区域餐饮、休闲娱乐中心该区域本地、异地消费人群集中，现金需求大。
6、体育卫生公共设施体育场馆、医院人流量大，周边具消费潜力7、城市旅游服务区域著名景区、游览胜地人流量大，异地消费者是主要群体。
银行渠道工作总结（共8篇）【第四篇】
新技术、新应用、新终端不断涌现，通过电子银行渠道整合，提高各个电子渠道协同作战和业务运营管理能力，开拓新渠道、新业务，满足客户需求，是信息化银行业务发展的重要举措。
子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、电视银行、短信银行、atm、pos、多应用终端、电子邮件、二维码、qq、微信、微博和第三方电子支付等。目前，银行业务管理模式将实现向虚拟化管理模式的转型，业务经营范围将更加广泛，更加依赖于信息科技，工商银行、招商银行等商业银行电子银行业务量已占全行总业务量的70％以上。国内机构测算数据表明，营业网点的单笔交易成本元，而电子银行的单笔交易成本是元，网上银行元，大大降低了商业银行运营成本。正如2011年工商银行董事长姜建清在《十年磨一剑》一文中谈到，工商银行电子银行业务量占全部业务量的比重超过60％，相当于17000个物理网点、17万个柜员办理的业务量，等于再造了一个“虚拟”的工商银行。
因此，在互联网时代，做好电子银行渠道整合，建立电子渠道信息交互的高速公路，充分发挥各个电子渠道的优势，对提高银行客户服务能力、业务创新能力和经营管理水平意义重大。
1．有利于提高软件应用的开发效率。
近年来，基于智能手机、平板电脑等智能终端，以及基于微博、微信、qq等电子渠道的金融新应用层出不穷。银行内部有关电子银行业务的需求不断增多且变化快，功能要求也越来越多，涉及不同系统应用的范围跨度增大，造成系统频繁升级。渠道整合就是建立统一的电子渠道信息统一管理平台，把分散在各个应用系统中的应用信息整合在一起，统一规划、统一设计、统一使用管理，从而解决电子渠道应用系统之间互联、信息共享和数据整合程度相对薄弱，无法有效地实现跨渠道数据共享，减少不同渠道之间重复开发问题，提高电子渠道应用开发效率。
2．有利于提高信息系统运营的稳定性。
次数，从而提高信息系统运营的稳定性。
3．有利于建立新型客户服务与营销体系。
电子银行渠道整合应用，可以改变各个电子渠道相互关联性差的问题，充分发挥和挖掘各渠道优势，将不同功能布置在合适的渠道上，不同渠道、不同功能组合形成不同产品，实现产品功能灵活方便组合、快速配置上线，实现全行电子渠道业务营销的集中管理，建立“网点+电子渠道+客户经理”全行流程一体化的客户服务营销体系。同时，充分发挥互联网活力，建立客户与电子银行间的互动关系，让银行了解客户的个性化需求与消费偏好，将更多的信息定制到客户专属的页面之中，从而提高客户的满意度和忠诚度。
4．有利于提高客户体验和满意度。
户良好的体验。
5．有利于提高业务操作标准化模式。
象和产品品牌的统一管理。
6．有利于提高业务营运管理水平。
管理效率。
7．有利于电子渠道业务创新。
电子银行渠道整合后，可以高效地对电子银行交易数据进行分析、挖掘，针对不同的电子渠道、客户群体，设计不同的产品、推出不同的营销计划，可以实现不同产品的组合、业务操作流程的优化，提高资源利用率和营销效益。目前，银行中高端客户对电子银行和自助机具的使用率已超过了50％，而且电子银行和自助机具的使用正在加快从中高端客户向所有客户群体渗透，并将逐步取代传统的金融交易方式，客户的交易习惯正在发生深刻的变化，这为银行电子银行业务的发展创新创造了广阔的市场空间。
电子银行渠道整合建设规划包括科技目标、业务目标、建设原则、总体框架和系统功能五部分。
1．科技目标。
证多样化，客户服务温馨化。
3．建设原则。
建设原则是指遵照统。
一、简捷、安全的建设原则。统一原则包括信息统。
一、流程统。
一、平台统。
一、管理统。
一、菜单统。
一、客服统一。简捷原则包括操作简捷、签约简捷、流程简捷、管理简捷。安全原则包括用户识别可靠、交易风险可控、业务运营可管理、业务风险可识别。
4．总体框架。
电子银行渠道整合建设规划的总体框架如图1所示。
5．系统功能。
电子渠道整合平台基本功能各行归类和称呼有所不同，通常分为用户管理、产品管理、渠道管理、签约管理、限额管理、积分管理、费率管理、信息管理、营销管理、实时监控、参数管理、报表管理等功能模块。
电子渠道整合前，如果业务部门想通过网银、手机银行、电话银行及atm、pos等不同渠道实施产品销售计划和优惠活动等，需要各渠道分别设置或技术人员后台配置参数或修改程序来完成，有的因信息系统功能不具备，导致产品和优惠计划无法实现，渠道整合后这些问题得到解决，可以纳入后台由总行参数管理部门集中统一管理。
1．定制不同渠道销售计划。
总分行业务部门根据业务营销需要，针对不同的渠道、不同的顾客，要在不同的时间段内有针对性地设置产品销售计划，实现差异化营销策略(如表1所示)。
2．统一收费管理。
总行业务部门按照政策要求和本行业务发展及定价机制需要，随时通过参数系统针对不同机构、不同渠道、不同客户、不同收费项目，灵活制定各个电子渠道客户交易结算收费标准(如表2所示)。
总之，由于新技术、新应用、新终端不断涌现，通过电子银行渠道整合，提高各个电子渠道协同作战能力，提高业务运营管理能力，不断因客户而变、开拓新渠道、新业务，满足客户需求，是信息化银行业务发展的重要举措。
南昌银行电子银行渠道整合平台总体架构如图1所示。新一代电子银行系统由以下部分组成：ui展现层、应用服务系统、后台管理系统、通讯路由系统、批处理系统、交易风险监控系统、客户信息系统（ecif）、营销管理系统。
批量运行系统：批量运行系统是新一代电子银行系统的批处理平台；交易风险监控系统：
交易风险监控系统负责对网上银行、手机银行、微信银行、atm、pos等电子银行渠道及柜面、信用卡等系统交易进行系统监控和业务监控；客户信息系统（ecif）：客户信息系统（ecif）统一管理行内所有客户信息。打通原本与核心系统、信贷系统、理财系统、网银系统等各自分散管理的客户信息；实现客户基本资料、客户资产、负债、信誉等信息的统一管理；营销管理系统：营销管理系统实现南昌银行对客户的差异化营销、交叉营销等。南昌银行通过中秋猜谜、世界杯猜球、情人节送花等一系列组合营销，以最小的成本，博得了客户活跃度的极大提升。
（1）整合电子银行客户体系：南昌银行电子银行渠道整合平台对电子银行客户信息进行整合，客户使用同一套登录账号和密码可同时获取网上银行、微信银行、手机银行等系统提供的服务，更方便快捷地进行电子银行业务办理，真正实现以客户为主体为客户提供服务。
一、简捷、安全的建设原则。
（3）整合电子银行安全管理：南昌银行电子银行渠道整合平台安全管理方面，采用多种安全限额交叉控制、多重安全认证方式并行使用、对源代码安全进行严格评估等方式对电子银行交易安全进行统一把控。针对全行电子银行业务风险管理分散的情况，2014年南昌银行启动了全渠道交易风险监控系统建设，通过数据建模、客户行为分析等技术手段，7x24小时对存在风险的客户交易进行监控。
（4）模块化功能发布体系：南昌银行电子银行渠道整合平台采用osgi技术，可动态地安装、卸载、启动和停止应用程序中的不同模块，支持服务的热插拨和热发布。各功能模块，可独立开发、部署以及维护，各功能模块之间完全解耦合，系统具有良好性能扩展能力，可随业务量的增长而方便地扩展。在服务器架设方面。
第1篇。
一、商业银行电子银行业务的特点。
（一）提供便利快捷的服务。
传统银行业务必须到柜台办理，给客户带来了极大的不便。电子银行可以在任何地点、任何时间、任何方式为客户所使用，使客户不受时间和场地的限制，便于客户进行理财、转账和购物等。
（二）极大降低运营成本。
客户可以按照操作流程自己完成业务，完全不需要银行人员参与。这样与传统的柜台业务相比，电子银行的业务自动化运行成本和处理成本将极大的降低，从而提高了银行的盈利能力。
（三）存在较高的安全风险。
电子银行业务是凭借着通信技术和计算机技术进行自主运行。任何人都可以进入银行网页，一旦有病毒入侵，将会给客户和银行带来极大的损失和恶劣的后果。银行必须建立完善的体系加强对电子银行业务交易和自动化服务设备的监督，防止病毒入侵，为客户营造安全的交易环境。
二、中小商业银行电子银行业务发展的总体现状。
近年来，我国中小商业银行电子银行业务发展已经取得了相当大的进展和成就，在网上银行业务、电话银行业务、手机银行业务、其它银行业务都有所发展，特别是网上银行业务发展更加迅速。但是，中小商业银行电子银行业务发展层次较低，不同商业银行的电子银行业务发展的层次差异明显，电子银行业务发展层次很低，发展潜力巨大。中小商业商业银行电子银行业务发展受到制约，其自身存在一定的问题。
三、中小商业银行电子银行业务发展存在的问题。
（一）战略管理理念缺乏。
（二）品牌营销力度不够。
重阻碍了电子银行业务的发展。
（三）落后的开发产品理念。
国外的商业银行是以客户为主的产品开发理念，以客户的需求为原则，给客户提供满意的服务。我国的中小商业银行是以自我为中心，向外提供业务，而不管客户的需求是否达到了满足。大部分提供的电子银行业务差异很小，没有自己的文化底蕴和地域特色，无法满足客户个性化需求。
（四）相关人才短缺。
人才是影响商业银行电子银行业务发展的决定性因素。电子银行业务发展需要复合型人才，既要有金融专业知识，又要具备计算机网络技术。这种复合型人才在中小商业银行中短缺更加明显，严重地制约了电子银行业务的发展。
四、中小商业银行电子银行业务发展的对策。
（一）战略管理理念对策。
中小商业银行必须要对规划费用加大投入。在开展电子银行业务时，要对电子银行业务进行准确战略定位。商业银行领导者只有通过市场调研之后，对客户的需要有了充分的认识和了解，再结合自身现有的资源，才能准确地作出战略定位。只有这样，电子银行业务才能长远、健康、可持续发展。
（二）品牌营销对策。
客户的认知度。
（三）开发产品对策。
足不同层次客户的个性化需求。
（四）人才短缺对策。
于电子银行业务的高效发展。
第2篇。
一、农业银行电子银行业务发展概况。
（一）网上银行的发展现状。
农业银行从最初单纯在网站上向客户推介产品，到现在利用网上银行形成集账户管理、投资理财、公用事业缴费、电子商务和营销服务等功能为一体的综合金融服务平台，与传统物理渠道网点相比，网上银行的发展势头可谓迅猛，网银交易规模大幅增长，带来的中间业务收入也迅速上升。
（二）电话银行的发展现状。
品的转账付款。
（三）手机银行的发展现状。
农业银行从2005年开始，加速手机银行业务的研发与探索，在短短的几年时间里，手机银行已经发展成为农行另一个重要的在线金融交易平台，在这个平台上，客户可以进行包括账户查询、个人理财、信用卡管理、公共服务、在线消费等多种业务。除了服务内容的优化丰富，手机银行的渠道建设也在不断拓展更新中，苏州分行更是自助研发了金穗领航系统，可以提供苏州大市范围内网点和自助银行信息查询及网点排队等候情况等。而他行在手机银行二维码支付以及微信客服的成功探索也为农行手机银行的发展提供了新空间。
（四）自助银行的发展现状。
自2003年银联组建实现了atm跨行交易以来，农行自助银行迅速发展，借助技术的革新，自助银行业务逐步从单一向多样化、复杂化发展，近年来，自助银行更是具有拟人化的发展趋势。2011年，农行推出了全新的自助发卡机，只需要两三分钟自助发卡机就可以办理出一张新申请的银行卡，2012年，农行推出了全新的“远程智能柜员机”，能够通过实时协同技术实现客户与银行职员的远程交流，实现包括办理借记卡、理财、缴费等在内的自助交易，突破了银行营业时间的限制，为客户提供了最大程度的便利性和自由度。
（五）农业银行电子银行业务发展瓶颈。
弱也使数据安全承受潜在威胁。
二、加快电子银行业务发展的策略。
（一）重视电子银行业务发展，加强电子银行品。
品牌建设。首先，在发展理念上从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，以客户需求为导向，简化业务流程，为客户提供个性化、综合化、一站式的金融服务。以存量客户的需求信息为基础，凭借合理的预测，超前开发，保持产品的领先性。其次，整合不同渠道电子银行信息及服务，实现农行内部电子银行各渠道的整体联通，吸引更多客户体验农行电子银行业务的优越性，增加品牌影响力。此外，充分利用电子银行信息网络的特性，加强与其他金融同业合作，为客户提供更加便捷、多样的金融服务。再次，加大电子银行的创新力度。电子银行具有强大的业务覆盖能力，几乎能囊括现有所有的银行业务，农行应当充分利用电子银行的这一优势，加快现有非电子银行业务，包括中间业务和表外业务的电子渠道化，扩大电子银行的业务覆盖面。同时，借助技术的发展，加速新业务的研发推广以及既有业务的优化升级。此外，加强同电子商务企业合作，为客户提供更多创新的增值服务。最后，加大电子银行业务宣传，树立“金e顺”品牌形象。电子银行作为一项新兴的金融服务方式，基于保守的观念，有相当一部分客户对新兴的电子银行持不信任态度，对于这部分客户，要不厌其烦地向其宣传电子银行业务及其优越性，让“金e顺”品牌形象被广泛接受。而对那些习惯使用电子银行的客户，则要强化客户体验与反馈，根据需求改善电子银行服务，让“金e顺”品牌深入人心。
（二）构建电子银行人才队伍，健全营销考核机制。
一方面，引进一批懂技术、懂金融、懂营销的专业人才充实到电子银行管理岗位及业务营销岗位。另一方面要强化员工意识，加强员工培训，尤其对一线员工要系统性开展电子银行业务知识、创新产品、信息技术基础、营销策略等知识的培训，提高其营销以及维护电子银行的技能。要加大电子银行拓展力度，将电子银行客户规模纳入营销考核之中，引导员工采取主动营销、一体化营销、联动营销进一步扩大农行电子银行客户规模，例如对新开卡、新开户等进行网银、手机银行等业务的联动营销。在考核指标的设计上向电子银行渠道产品倾斜，使其权重高于柜台渠道产品。要提高自助设备管理水平，建立自助设备运营考核标准。在交易量较大以及规模较大的网点要加大自助设备投入，大堂人员要加强对自助设备的引导使用，同时，加快自助设备的更新换代，提高设备运营效率。在居民素质相对较高的城市区域和高教区域，建设更多的离行式自助银行，并按照一定的标准考核重组。最后，加快客户体验的建设，除了专门体验中心的建立，每一个基层网点都要开展客户电子银行体验工作，将电子银行客户体验落实到具体考核指标中，加强潜在客户对电子银行的了解。
（三）加强电子银行维护，提高电子银行使用率。
种类，加大优惠力度。
第3篇。
一、风险防范面临新情况。
（1）法律风险。
电子银行业务还处于飞速发展时期，各种业务模式正在推出并变化，与此同时产生了各种法律规范上的盲点，由于电子银行业务依托于信息技术而非传统物理凭证，一旦发生纠纷，举证与认证存在困难。
（2）声誉风险。
以微博、视频分享网站、各大论坛为代表的新媒体传播途径，改变了媒体传播的空间与时间，热点话题可以在短时间内积聚起超乎想象的民众关注度，给银行业应对声誉风险，特别是突发声誉事件的能力提出了极高的要求。
二、渠道扩展亟需新途径。
将成为市场扩张的有力杠杆。
三、产品研发适应新形势。
随着电子讯息技术的发展，金融服务面临两极化趋势：标准化和个性化，即一方面以更低的价格大批量提供标准化的传统金融服务，这种标准化服务成本的降低不同于工业经济时代，不再是生产成本递减而产生的供给规模效益，而是因为边际成本为零而出现的需求规模效益；另一方面，在深入分析客户信息的基础上为客户提供差异化、乃至定制化的服务，重点是在理财和咨询业务，由客户参与金融产品设计等各方面。新形势下，银行的产品研发在顺应这两种趋势的同时，还需要建立品牌体系，将纷繁复杂的电子银行产品规整到一个或几个品牌之下，做大、做强、做出名，因为在信息时代，效果最显著的营销将必然是致力于迎合客户基于自身需要的主动搜索，显著的例子就是谷歌、百度的搜索排名，“搜索营销”成功的关键无外乎服务品牌的建设。
四、客户战略融入新思维。
传统银行关注少数重点客户群体，这种客户战略的理论基础是管理学的“28法则”，即20%的客户，贡献了80%的利润，但这一法则在信息经济时代将面临挑战。网络经济，“98”规律成为新的法则，即只要流量足够，98%的客户都是贡献利润的，在传统经济中不起眼的利基市场，通过网络的整合与放大，已经超越单一的大市场，所以，网络时代，必须认识到“来的都是客”，如何细分与整合利基市场将是电子银行经营者要考虑的新的重要问题。在网络经济中，存在着“70-20-10”的说法，即市场占有率第一的企业市场份额70%，第二名占20%，第三名占10%，将远远不同于今天同业竞争胶着的状况，“战场无亚军”，不做同业领头羊，就意味着竞争惨败。争抢市场占有率首位，仅仅依靠狭隘的理解“三大一高”战略必然是难以实现，必须要对这一战略的内涵做出更为广阔的理解，即大网络也是大城市，大群体也是大市场，大流量也是大行业，高点击率也是高端客户。
五、部门协作提出新要求。
无论是各种风险的新挑战，还是产品、渠道、客户的新变化，都要求着商业银行的组织与管理模式实现新变革，以满足新竞争的要求。当前，我行部门银行的结构还很牢固，在应对现有业务时已显现弊端，当然更是远远达不到信息化时代电子银行的流程要求。信息经济时代，每个业务部门的主战场都将在电子银行渠道，不可能再依靠电子银行部门掌管一切，双边记账的激励模式只能是产品推广时期的阶段性措施，成熟的电子银行产品营销、管理、考核势必要由各业务部门负责。电子银行部门未来的职责将是新产品引入与技术服务，作为一只特种大队使用，而不是全能的野战部队。而各业务部门务必要对各自业务旗下电子银行产品负起责来，因为业务还是各自的业务，只不过是业务的渠道由物理的改为了电子的。同时，各业务部门之间还需要密切的整合联动，成熟的电子产品都具有技术整合、产品整合的特点，电子银行也不例外，在同一个电子银行品牌旗下，必定要包含各种门类的产品以满足客户的不同需求，特别是针对客户的差异化、定制化产品，显然离不开各部门的通力配合与协调。总而言之，电子银行是整个现有的银行搬到了电子媒介上去，而不是某几个部门搬到了电子媒介上去。
六、结语。
国银行业转型发展的潮流。
透过综合金融服务sdk解构智慧银行。
华瑞银行首发综合金融服务sdk产品——“极限”，该产品是国内首款聚合账户、支付、投资、融资、客服、数据等能力于一体的综合化金融服务特色产品。通过综合金融服务sdk，将银行网点开到app中，其实质是一种共享金融服务的开放模式。它可以简单快速地植入各企业的应用app中，通过提供一揽子综合化金融服务的模式，让企业应用app一次拥有多种金融服务属性，提供全面专业的金融服务产品与方案，打造全新银企合作生态新模式。综合金融服务sdk产品的实质是一种开放金融服务模式（图1），强调两点。一是极致开放，相较传统金融服务的开放模式，该产品是一种融合了多个api功能接口、串联了api接口间逻辑关系、设计了业务流程页面的整体对外服务软件包，可以让企业通过简单的6行代码即可完成金融服务的对接，在sdk初始化配置过程中，完成sdk文件的引入及app权限的添加。通过引入主类、初始化服务、创建句柄、验证开发者、一键登录和调用金融服务六个步骤即可完成对接，实现了最大化的服务开放和最小化的接入成本，同时保证了客户信息与资金安全。二是完美聚合，区别于市场上越来越多的纵深金融聚合服务，综合金融服务sdk的聚合能力强调横向能力的扩展与集成，追求聚合能力的覆盖广度。为企业提供一揽子综合化金融服务的模式，给予企业简单化、最优选的产品与服务，减少企业选择服务过程中的摩擦成本。同时，在企业可接受的成本下，通过将银企对接过程中的包括api接口对接、业务流程与逻辑设计、页面交互及体验等过程集成在sdk产品中，简化和降低了银企合作的流程和成本，更为不具备技术实力的小微企业提供了对接银行金融服务的可能。
示（图2）。
简单来说，线上经营主体商业模式的核心即“通过综合金融服务sdk，将网点开到app中”。该商业模式，在服务能力方面，基于银行机构的前中后台产品、运营、风控等各方面能力作为支撑，满足传统金融机构下设网点的各项要求，提供全面专业的金融服务产品与方案。在组织架构方面，包含了客户经理、产品经理、技术经理等各项职能角色，这些角色设置在银行与合作企业之间，基于产品的融合性，各个角色虚实结合、互为交叉，形成一种创新式的组织架构。同时，与传统金融机构类似，在经营考核方面，我们也将根据合作方为银行带来的客户数、交易量、营业收入和净利润等进行效益考核与评估，并根据考核结果进行企业分润，依据评估结果进行合作考量，类似于传统金融机构总分行之间的绩效考核方式，此模式提高了企业合作的积极性，扩大了银行的业务发展规模。
输送到社会生态中。
地享受在线金融服务。
图31+1+n智慧银行架构建设路线图。
系的精髓。
与传统银行以系统改造升级完成互联网化的方式不同，只有整体架构以互联网为设计理念，通过互联网平台的对接，将传统金融服务的产品与流程转换成具备移动化、场景化、小金额、大客户量、简单流程、高效响应等特点的互联网产品与流程，再进一步通过开放平台以综合金融服务sdk的产品模式，将互联网化的金融服务能力开放至外部生态中，才能实现从底层能力到上层能力的逐层创新与开放。
深度解析“互联网平台”层，其实质是围绕账户核心建设用户中心，以及满足存贷汇为核心金融服务的在线支付、在线投资、在线融资中心的三大平台建设。账户在银行经营管理的重要性、互联网金融模式的创新延展性、以及金融行业竞争的主导性等方面都起到关键作用，它是连接机构与客户的直接纽带。构建新形势下综合性、体验型、移动化、融合型为特征的生态型账户体系，以带动从经营模式、客户营销、产品升级、风险定价等方面的全面升级，是各家银行占领未来市场的关键发力点。
要靠用户中心的规划与建设。
图4生态型账户体系。
支付作为所有商业行为中的最基础一环，基本涉猎了互联网生产、生活的方方面面，渗透程度高。作为企业或个人，选择一种支付结算的方式或渠道往往看重的是其通道覆盖度、资金安全性、价格竞争力及支付体验是否良好等多方面因素。在移动互联网时代，人们对支付场景“无带出感”的体验要求越来越高，普遍追求简单便捷且安全的支付方式。建设在线支付平台需要满足以上因素，不断探索引入移动支付、生物识别、区块链等技术。同时，维护好银行金融机构的资金安全口碑，在安全基础上实现支付体验最优化。
统借贷模式无法触达的长尾客户中去。
在线融资平台的建设需要重点关注大数据、人工智能、机器学习等新型技术的引入，加强贷款流程与风控模型的优化与打磨，逐步形成互联网借贷市场的核心竞争力。
优产品选择。
进一步思考的课题。
目前，以账户为核心，综合金融服务sdk产品融入了“存贷汇”基础金融核心能力，下一步将围绕客户真实需求、结合市场需要，聚合包括企业现金管理、资金存管、供应链金融、财务顾问等更多金融能力，使更多小微企业、普通大众享受到更高层级、更为专业的金融服务。
刘斐娜：新金融下的银行电子渠道创新。
互联网金融的横空出世促使银行加快了与互联网的拥抱步伐，面对风起云涌的互联网金融新产品，银行也应奋起直追，勇敢举起互联网金融创新大旗，成为新金融的弄潮儿。
传统行业很多都已经在这个互联网的时代开始自我审视进行自我颠覆，这是顺应时代的步伐进行的改革创新，可是具有很大的风险和挑战，颠覆不好很有可能颠倒，因此紧跟时代步伐，敢于挑战和创新，找到一条能够发展的道路才是企业能够健康持续发展下去的根本。我们欣喜的看到银行在互联网金融的创新道路上做着艰辛卓绝的努力，探索着新业务，尝试着新产品。有把营业厅开到网上做网上营业厅的，有直接利用网络做银行的直销银行，有把银行开到微信上的微信银行，有在传统网上银行的基础上进行翻新升级的。在这些创新的过程中，互联网思维起了主导作用，银行开始借鉴互联网企业的优势在客户体验、平台开放、入口抢占及大数据等方面着手下功夫。未来银行将会在哪些电子渠道创新上大展拳脚，又会借助哪些创新来迎接未来更加严峻的竞争呢。
本固枝荣—传统电子渠道巩固提升。
各家银行传统渠道已经有了像网上银行、手机银行等的电子渠道，在这些传统的电子渠道上进行业务重组和流程改造，以客户需求为中心，让客户能够顺畅的参与到产品功能的评判和开发中来，增强客户的兜售参与感，通过客户的参与不断丰富产品，快速设计出贴近客户需求的产品。
首先，要做传统渠道的丰富，利用新入口建立更多的电子渠道，丰富渠道的产品功能。
其次提升客户体验度，降低进入渠道的门槛。以往的传统电子渠道是以银行产品为中心，将银行的产品建立成一个个独立的平台，让客户去登录，这种情况下，客户首先要先到银行柜台开通这个平台，然后登录平台，然后找到所需要的产品或功能，这种操作对客户来讲具有一定的专业性，甚至是需要培训才能正确操作。
开通渠道才能看到产品。
最后，要建立各渠道间的协同。传统电子渠道该建立的都建立了，最重要的着力点就是各渠道之间的协同，将一个个独立的平台打通，给客户提供统一客户体验的大平台，使各平台渠道之间能够实现完全的同步、能够相互关联、形成互补。所谓同步，就是客户在任意一个渠道做过的交易在其它渠道同步记录，在客户登录另一个渠道的时候能够方便的调出其在另外一个渠道做交易时留下的记录。比如：客户用pc机、用手机、用平板电脑等介质登录不同的渠道，其所看到的东西应该一致，所有渠道的客户数据实现同步性。所谓相互关联，就是各个渠道虽然看似独立，但对一家银行来讲其各个渠道的产品应该相互关联，保持客户体验的一致性。所谓互补，就是各个渠道在注册、登录、认证、交易的过程中相互补充，比如：在某一个渠道做过的认证到另一渠道同样适用，实现交叉认证；或者在一个渠道做交易时需要到另一个渠道进行认证，增加安全性。
海纳百川—开放渠道平台。
银行建立起的各渠道相对比较封闭，对客户而言门槛较高，对银行而言需要极高的成本去推广获客，银行要考虑的是解决渠道的入口和流量问题，实现互联网的获客。
首先，需要银行将渠道去掉门槛，拆墙透绿，将现有的渠道开放出来，通过开放的场景将原本神秘的银行产品和功能让客户可以轻松看到并能够通过新媒体快速的分享出去。比如：网上银行和手机银行实现产品和功能的无门槛完全开放，每一个互联网用户都可以轻松地看到并了解到银行的所有产品，其实就是将网上银行原本这样一个高大上的主题公园改造成一个不收费的平民公园，每一个人都可以不用买票进入到公园里面，需要参与公园里面的娱乐项目时再注册花钱购买。这方面，北京银行(601169,股吧)已经尝鲜推出了在线银行，就是这样一个概念。
其次，银行应考虑将自己的平台开放给第三方公司，或者对接第三方的平台，通过自己的渠道去实现更多的产品和功能。在这样一种分享开放的氛围里，实现大家的共赢，带来更丰富的产品和更强的获客能力。比如：将理财平台开放，让客户可以通过第三方平台看到银行的理财产品。对接第三方的缴费平台，丰富本行的缴费品种，从而吸引更多的客户群，满足更多客户的需求。
开疆辟土—拓展新渠道入口。
银行单靠自身势力在创新和拓展新业务方面要想有突破性的发展，往往需要很长时间，花费巨大的人力财力。因此近几年很多银行开始借助第三方公司拓展自己的新渠道，将自己产品遍地开花，迅速获得客户入口。像中信银行(601998,股吧)与银联商务开始合作，中信银行获取银联商务商户的消费信息，北京银行与小米公司签署移动互联网金融全面合作协议，广发银行与阿里巴巴集团签署了展开全面深度的战略合作协议，双方将在快捷支付、联名卡、中小企业金融合作等多领域展开全面深入的合作，这些都是银行在尝试借助第三方的力量拓展新渠道入口。
与第三方公司的合作，让银行能够在短时间内借助其优势打造出自己的特色优势。第一，与第三方支付公司进行战略合作，比如：获取客户在其处的交易数据，进行潜在客户挖掘，将第三方支付公司客户进行转化。第二，与互联网公司的合作，可以借助其网络销售锁定客户群，与银行的产品进行绑定销售或共享平台信息。第三，与新兴的第三方产品合作，获取更多的发展空间，利用第三方的品牌和口碑搭上顺风车，带动银行整体业务发展。
深耕细作—大数据的充分应用。
大数据运营是银行渠道建设、产品创新和市场营销的基础设施，所以大数据应该是未来银行的核心资产。基于大数据的产品研发和营销体系优化，在拥有了相关数据资源之后，银行可以通过大数据分析寻找更能打动客户的产品设计和个性化的精准营销方式，以此来优化自身的产品，并提升营销资源的配置效率。
数据挖掘的目的是要分析出最贴近客户的需求，设计出客户最需要的产品，因此数据挖掘对应的是与客户接触的各渠道的营销，也就是说将银行电子渠道由一个单纯的业务实现性的渠道转变成以营销为主的渠道，在客户办理业务前、业务中、业务后通过数据挖掘到客户可能潜在的需求，根据不同的需求推送不同的营销方案，实现全渠道全产品的交叉或绑定营销。银行在做这种针对性的个性化营销时，可以根据客户个人的情况，将一些产品服务的链接通过短信或微信带给客户，让客户可以轻松的去选择更多的衍生产品。比如：客户缴费，可以问客户是否需要代扣；客户转大额资金，可以问客户是否需要买高收益的理财产品；客户每月定期转账，可以问客户是否需要贷款或分期付款。
互联网大发展的时代，银行要保持对互联网的敏锐嗅觉，未来一定还会有更多的应用和渠道出现，渠道的创新大多会以“开放”和“多元化”为主导。银行紧跟时代的变化，将产品及时出现在新的渠道上，以积极的态度去迎接来自互联网的挑战，在渠道创新的道路上开创一片新天地。
中信银行mbs整合了银行和软件厂商两方面的优势，银行提供完善的产品体系，软件厂商提供系统完善和售后服务、支持个性化升级等技术服务，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，还可以体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理，资金结算划拨，计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。
通过多银行账户管理平台，企业可以自由设定和维护所有银行账户，并按照组织架构、开户银行或其他方式来定义账户结构，能够实时查询本级和下级单位在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。通过资金结算划拨平台，企业能够通过统一的系统直接针对各家银行账户发送交易指令，各银行完成转账汇款操作后，及时反馈交易信息，系统自动对账，并生成余额调节表。另外，通过与erp的无缝集成，还可以联动记账，生成财务凭证。通过计划预算管控平台建立全面的资金计划管理体系，设定资金计划的审批流程和控制方式。资金计划可进行汇总，分层级显示，方便集团企业对成员机构资金计划的查看和分析，并根据计划执行情况，进行风险考核和风险防范。企业可以通过资金流量分析平台，结合收支计划和当前的资金存量计算下一周期的资金盈缺，方便企业进行资金管理的考核及决策依据，形成一个事前计划、事中控制、事后分析的资金管理体系。
银行文化建设工作总结【第五篇】
银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为农发行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
今年来封丘农发行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
一、从约束为本到以人为本。
员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，丰泽农行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展争先创优活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了合规培训计划，分别对信贷、会计、等几大系列出台了详细的培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、培训范围广，参加人数全。
为了能使培训达到最佳效果，我行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等多元化培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思考、讨论和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。
二、从被动防堵到建立防控机制。
今年以来，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、中间业务等几个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。我行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。
三、从规范行为到自觉行为。
当不够了。过去，基层行对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要和产品创新需要，我行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。
上述种种变化虽然刚刚开始，但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层行和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于封丘农发行经营管理的全程。
银行保险渠道工作总结【第六篇】
对网点的维护是客户经理最重要的工作内容，争取到互惠双赢是我们的主要目标。淡季要努力去做市场,旺季要去冲销量;只有在淡季的时候把市场准备工作做好了,才能在旺季的时候去冲销量.目前客户经理大都碰到一个问题，银行柜员会经常提出：你们的保险期间太长！你们的产品收益不高！你们的激励费太低了。。。柜员提出这些问题是非常正常的，事实上，即使是把各方面条件都提高到一定的水平，这样的问题会同样地提出。因为柜员的本意是向客户经理谈条件，这些问题不过是最容易找到的一个借口。作为客户经理，我们经常要以情感人、以理服人，以利驱人。
客户经理要过的第一关就是以情感人。
一、以情感人。
极性的一项重要手段。想要以情感人，首先你要感动自己。如果感动不了自己，自然打动不了柜员。记住，对方之所感动，是因为你的真情流露，而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想，考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以朋友的心态来面对每一个柜员，倾听他们的想法。真心付出总会有收获的，与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情！首先必须保证柜员对客户经理一直留有好印象。要做到这一点，除了上门拜访和在网点沟通以外，其他很多方法也很有效。
1.要让柜员知道你一直在为他们服务。比如，你可以给你网点的柜员写短信，或者给他们打电话。同时，日常发送一些轻松有趣的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源，只需要用些心思。可这样一来，柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品，客户经理还一直关心着他，情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下，一旦机会成熟，该网点也就会出单了。
2.记住那些的特殊日子。例如过年、过节的祝福短信是大家都会使用的，而量身定制的生日、纪念日祝福就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。及时给你的精品柜员寄送生日祝福、节日祝福，并署上你的名字。
无需花一大笔钱表示你对柜员的关心，运用你的创造力，向柜员送一些能引起他们兴趣小礼物，这对增加你的业务大有好处。
4.了解柜员的家庭状况，生活规律。个人背景、家庭及其事业目标和梦想等，找寻他的情感、权利、地位、安全、影响力、金钱、成就感、成长定等需求。不放过每一个柜员的需求线索，发现时机主动出击，不要急于求成，耐心细致的做工作，帮助客户。比如，我们常说从柜员的孩子身上做服务就是例子。
5.把柜员带入你身边的聚会。将自己身边的朋友介绍给柜员认识，他会有种被重视感，或许柜员会很欣赏你的某一个朋友。不要让柜员感到是你有目的而约他出来，比如，你朋友的生日聚会，或朋友为你开的庆祝会。
总之，不要拘泥于常规的交往方式,一定要努力发挥你的想象力，多想办法与他们建立和保持长久的关系。
二，以理服人。从另一个角度来讲，就是以自己的专业知识满足柜员对保险销售的需求，目的是增强柜员的销售信心！
首先，保险公司还是保险产品的多样化，都形成了显明的对比。所以公司的荣誉、公司的理念，公司的价值观、未来发展方向也是宣导的内容，这些东西作为客户经理来说不仅要深植于心，更要经常地喊、对柜员喊。“买我们的金镶玉一定会受益！”卖我们的产品一定可以扩大银行的影响力！增加你们的收入”这些口号并不浮夸，而是你给柜员最好的宣导。
其次，通过换位思考，一方面可以揣摩到柜员的所思所想，把握柜员的真实意图，同时可以反思柜员所提出的问题与要求是否合情合理？是否是网点的真实表现？找到问题出现的原因与解决办法，也为以后与柜员的沟通找到问题解决的办法和话题的根源。
再次，一句老话，沟通无极限，有效的沟通不仅能使双方达。
成一致，互相了解，同时有效的沟通还可以化解矛盾，找出问题的根源，使沟通的双方取得相互的信任，最终达到一致的目标与行动方向。
最后，提高自身形象与资深素质。其实维护网点的前提是把自己销售出去，一旦柜员看准了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。这也就是要发挥你的专长。人不可貌相，不管你长得如何，但是一定要气质，一定要有信心，一定要有活力，一定要有随机应变的能力，但千万不要油嘴滑舌，油腔滑调，这样柜员会反感，而且没有信任感的。总之我们要说出道理，以理服人，以德服人。
国人讲“言多必失”，客户经理要让网点接受，需要“言之有理”。其根本上是要树立一个个人和公司的形象，进而吸引和巩固我们的精品网点和柜员。
银行保险渠道工作总结【第七篇】
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务转变;由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变;由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导为同事提供优质高效的服务。
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接新的挑战。
实习目的：理论与实践相结合。把在学校课堂上课本上学到的东西，具体运用到实践之中，提高实际工作能力，丰富社会经验。以至于迅速成长起来。
实习时间：.。
实习公司：华夏人寿保险股份有限陕西分公司。
实习部门及职位：华夏人寿银行保险部客户经理。
实习地点：中国工商银行西安分行长缨路支行。
由于我要参加专升本考试，所以开始实习的时间稍微晚了些。
4月10号考完试，在经过几天的休整后，我开始了我的专业课实习，我选择了华夏人寿股份有限公司，选择华夏是因为这是一家年轻的公司，他成立于xx年12月，是由中国京安信用担保有限公司、天津港（集团）有限公司、天津市高速公路投资建设发展公司等六家大中型企业发起，经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性综合人寿保险公司。
公司发展愿景：做华人首选的保险服务商。
第三阶段：十到十五年内，将华夏人寿建设成为一家拥有综合发展能力、在某些细分领域中具备核心竞争优势、深受广大客户信赖的综合金融服务集团。
公司核心价值观：爱与责任。
经营理念：诚信为本、创新为先、人文关怀、回馈社会。
在4月23日，我们圆满的完成了公司组织的为期4天的封训式岗前培训。我们是华夏银保序列第一期新人班，我们这个班一共有76人，在新人班的时候，我担任班上的生活委员，协助助教卢莎老师组织伙伴们的生活，为伙伴们服务，让大家在紧张的学习之余有一个舒适的生活来调节。同时，我也每天带领大家做动感晨操，丰富了大家的业余生活。最后在我们一起努力下，我们这一期新人班圆满结业。我获得了优秀学员的称号，我所在的小组获得了优秀小组的荣誉。
经过近一个多月在华夏公司银保部的实习，让我在各个方面都取得了长足的进步。相比一个月前，我成长了许多，变得更加成熟更加稳重，开始意识到工作的压力和生活的必须。认识到自己很多方面还得去学习，去提高。曾经很幼稚的认为自己是保险专业的科班出身，从事保险行业肯定会如鱼得水，肯定会比别人优秀，比别人做的更好，可是现实深深地教训了我的自大，教会了我谦卑，教会了我忘掉过去的光环，用空杯的心理去面对现在，这样才能有进步，有以后更好的发展。
在这近一个月的时间里，我自己的表现有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我们每周从周一到周六，早上8点准时召开早会，早会的叫醒服务给了我们一整天的动力，在早会中我们有一个严格的考勤，规范大家纪律性，同时又能提供知识的分享，解决我们在网点作业时遇到的疑难问题，挽救业务伙伴的信心危机，给我们动力和激情，最后通过业务快报激励表彰业绩突出的业务伙伴，给其他伙伴一个刺激和动力。下午，我们也经常邀请到很多优秀的导师来给我们讲授网点作业技巧，以此来提高我们作业技能和实战能力。当然，更多时候，我们还是在自己学习，去别人的网点，去向师傅学，向同业学。看着许多伙伴纷纷开单，我更是蠢蠢欲动，越越一试。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、多方位的培训使我对保险行业有了更好了解和认可，坚定了我从事保险的决心。
我是学保险专业的，再没进入保险行业之前心里还是有点些许疑虑，虽然我们在入学的时候老师就告诉我们，保险是朝阳产业，未来几年发展潜力会很大，你们都将会前途无限。可是周围人身边人对保险的排斥，让我心里没有底，保险好做吗？带着忐忑的心情进入了华夏人寿银行保险部，在经过一个封闭式的岗前培训后，让我从熟悉自我到熟悉这家公司再到熟悉这个行业，我觉得我的思想经过洗礼后有了一个蜕变，我的心情沉淀了下来了。无论做任何一个行业，担任任何一角色，首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，假如自己对公司、对产品，对这个行业都没信心，底气不足，自己连自己都说服不了，自然心情也不会好，又如何去说服客户呢？快乐的工作呢。这次培训虽说很短暂，只有四天，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵，让我对从事保险行业下定了决心。
二、到银行网点的具体实习让我的业务技能及沟通技巧不断增长，刺激了我不断的去学习金融知识，充实自己。
三、不断的自我总结进步了我的自我学习能力提高了我的综合素质。
我们在网点遇到的问题我们都会在下午的夕会中提出来，大家一起来讨论解决，我们集思广益，发挥群体作用，假如自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而已，很难考虑周全，然而大家一块来讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度来看问题，结论也就更加全面、公道、正确。在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、解决使我们团队里的每一个成员都得到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身业务技能上的不足，从而不断进步自身业务技能水平。业绩分享的时侯，再把成功者的经验记下来，互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的早会主持更是进步了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。综合素质也得到了提高。
虽说我取得了不少进步但我还存在一些不足：一是工作中有时耐心不足，有放弃的动机。时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券，股票知识不够专业。四是社会阅历相对来说较少，跟客户聊不起来，谈资太少。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应作业的需要；熟练去掌握各种业务技能去激情的投入到工作之中，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的进步自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，进步自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一个客户。我相信只要努力工作，一切都会有的，一切也都会好起来的。
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对xx年工作的简单总结，眼间又要进入xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
以上，是我对xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接xx年新的挑战。
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建设银行实习工作总结【第八篇】
总结是指社会团体、企业单位和个人在自身的某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而肯定成绩，得到经验，找出差距，得出教训和一些规律性认识的一种书面材料，它在我们的学习、工作中起到呈上启下的作用，让我们好好写一份总结吧。我们该怎么去写总结呢？以下是网友帮大家分享的“银行渠道建设工作总结范文热选（通用10篇）”，仅供参考，希望能够帮助到大家。
“同志们早上好！”“好，很好，非常好！”伴随着这一声声响亮的口号，一天的实习也就开始了。从一开始的陌生紧张、不知所措到现在的可以为身边的前辈们做一些力所能及的事情，减轻他们的负担，只花了一个月的时间，却也意味着我的实习即将结束。
建行是个人才济济的地方，小猫姐姐的幽默，虞大哥的'勤劳朴实，方芳姐姐过人的主持才华，峰哥对待大堂助理这个职位的严谨的态度都给我留下了深刻的印象。建行也是个充满温暖的大集体。刚进建行时的一句“妹妹”便融化了彼此之间的那座大冰山；午休时间只能趴在桌子上休息的我们又被好心提醒可以到二楼沙发休息；在我们尽自己的职责帮助前辈们点滴时，那一句句“谢谢”更给了我们许多尊重。
与此同时，建行也是一个十分锻炼人的地方。通过打电话给客户让他们来盖对账单，锻炼了我与人沟通的胆量以及快速准确表达的能力。另外，整理年检资料，查找资料编号以及打印复印这些小事也让我学会了如何合理分工，寻找最快速的解决办法等。
在建行的日子里有很多的收获，但更多的是对实习过程中暴露出的缺点的反省。首先，自我调整能力不够，有时会将生活中的不满情绪带入到工作当中，导致做某些工作时过于严肃，给人一种不容易亲近的错觉。其次，高调做事，低调做人这句话没有很好的落实，有时过于浮躁。最后，也是最重要的一点，就是人际交往能力还有待提高，要学会与各种各样人和平相处。
实习过了，反省过了，但并不意味着我的实习就止步了。看着前辈熟练的五笔输入法和快速的输入数字，我知道自己与他们还相距甚远。每当明月姐姐与外籍客户毫无障碍地沟通时，我知道六级过了还远不是终点。
再见，建行！明年我将以全新的姿态面对你！
银行渠道与科技部工作总结【第九篇】
2012年是全分行渠道科技工作转型关键性的一年，主要体现在：电子银行渠道建设全面展开，网点转型工作全速推行，第二阶段服务规范化活动升级版正式开始，银行金融网改制正在加快推进，网点装修改造工程进入攻坚阶段等等。种种迹象表明，2012年渠道科技管理工作将异常繁忙。为搞好2011年渠道科技管理工作，拟从以下四个方面开展工作：
一、定目标。
2011年全行电子（自助）银行交易替代率达到xx以上，较上一年增长xxx，新增注册个人网银、手机银行、电话银行、电视银行xx万、xx万、xx万和xx万户，完成电子银行总交易量xx万笔；完成所有县城及以上网点的示范网点转型工作，以及所有农村支行的示范网点培训工作；强化服务规范化管理，全年银行网点客户服务有理投诉下降30%；完成7个网点装修改造工程和1个二类支行改革工作；继续推进营销体系建设，全市专职客户经理队伍占比达xx以上。科技管理方面，在省分行的统一安排下完成金融网络改造和网络升级工程；确保银行金融网系统和终端的8项安全运行指标达标率在97%以上。
二、定措施。
（一）加强培训，提高操作技能。
全市电子银行业务快速发展奠定基础。
（二）研究指导意见，推动各项工作开展。
根据电子银行业务特点，结合“个金”发展需要，积极引导各支行大力发展代发业务，拓展vip客户群，并积极推行信贷客户叠加电子银行业务等方式着力推进电子银行业务发展；按照示范网点的运行机制，通过规范的模型运行、定期召开网点经营活动会和经验交流等方式加快网点转型工作；通过建立有效的技术管理制度和培养一支高素质的技术队伍，加强邮银协作等方式，实现金融网系统和终端的安全运行。
（三）制定考核办法，保障重点业务和管理工作有序进行。
制定“电子（自助）银行发展考核办法”、“示范网点推行管理考核办法”、“服务“双星”评选办法“以及“金融网安全运行考核办法”等办法，通过责任要落实到关键人、奖罚尺度要明显、考核兑现要及时等有效措施保障重点工作有效开展。
（四）加强督导检查，确保各项工作得到落实。
实行按日通报、按月总结、按季考核的督导机制，加强电子银行业务发展的进度管理；通过现场检查督导和神秘人调查等方式及时发现服务规范化执行中存在的问题和示范网点运行过程中存在的不足。要针对问题和不足采取从严的考核措施，同时，也要加强与支行和网点的交流，力求达到整改效果。
须要强调的是：鉴于网点台席维护已确定各分支自行完成，故请人力资源部尽快将计算机大学生配备调整到支行综合办公室，已技术维护为主，兼管电子银行业务。
建设银行员工工作总结【第十篇】
xx年转眼间不要过去，而我加入jh已有将近一年的时间，而正式从事现在这个综合柜员的岗位则只有半年的时间，在这半年的时间里，我经历了许多酸甜苦辣，认识了许多良师益友，也学习了许多经验教训，感谢xxx领导们的鼓励和支持以及同事们的关怀和帮助，回顾过去的半年，现将工作做如下报告：
1、在业务水平方面，我一直都在学习和进步着。还记得上柜第一天从库管员手中接过现金那种紧张的心情，还记得刚上柜时每天都担心自己传票出问题那种担惊受怕的心情，还记得遇到新业务时那种茫然无措的心情，作为一个新人，为了克服这一切的困难，我付出了很大的努力。一方面，我通过自身的努力勤练各种技能，提高工作效率；勤读各种业务文件，增长业务知识。另一方面，我相信“三人行，必有我师”，遇到不懂的业务就及时请教其他同事，待业务办完后再细细总结和消化，为尽快熟悉业务，我每天晚上都坚持做笔记和总结当天的业务。天道酬勤，在这半年里，我每个月的平均业务量都比分行账务柜员的平均业务量高，并且保持了每个月零差错的记录。
2、在思想方面，我不断地在进行转变。一方面是从一个学生到社会人角色的转换。社会和学校毕竟还是有很大差距的，在xxx领导的关心、支持和同事们的协助下，我很快就适应了这个工作环境，我也逐渐明白了职场是一个非常讲究纪律和团队合作的场所。另一方面是从一个接受服务的客户到服务客户的柜员身份的转换。客户可以自由选择到任何一间银行办理业务，而我们却不能去选择客户，虽然客户不一定总是正确的，但在服务方面客户却是我们的上帝。“来有迎声，问有答声，走有送声”是做好服务最基本的要求，而在服务质量上面我坚持“善待别人就是善待自己”的理念，运用换位思考的方法，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。由于jh的客户层次较鲜明，特别hyzh的待发工资客户较多、文化程度较低，故面对这方面的客户，我会站在他们的角度去思考并实践：应该用什么样的方式才能让他们更容易听懂，并更快更好地办好业务。为了更好地做好服务工作，我还响应了行里的号召，亲自去体验他行服务，并撰写体验报告，把他行值得学习的地方引进自己的业务当中。
这半年里我虽然各方面都有了一定的进步，但仍存在着许多缺点和不足：
1、理论水平不够高。虽然平时每天都有坚持学习，但学习的内容不够全面、系统。大部分时候只是注重学习与自身业务有关的内容，跟业务无关的知识涉猎较少，对很多新事物、新知识学习掌握得不够好，运用理论指导实践从而促进工作方面还有较大的差距。在工作较累的时候，有时放松对自己的要求和标准，满足于过得去、差不多的状态。
2、全局意识不够强。有时工作只从自身的业务或本部门业务出发，对分行甚至是省行、总行作出的一些关系整个银行全局发展的重大决策不理解，尽管也按领导的.要求完成了工作，心里面还是会有一些其他的想法。
下年是xx扩大市场份额，逐渐实现“两化一行”战略重要的一年，在xx年时我将吃苦耐劳，勤勤恳恳，踏踏实实地做好每一项工作，处理好每一个细节，努力提高自己的专业技能和执行力，尽快地成长和进步。其中，以下几点是我下年重点提高的地方：
1、把握一切机会提高专业能力，加强平时知识的总结工作；
2、工作要注重时效、注重结果，一切工作团结着目标的完成；