预防措施和风险控制优秀8篇

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预防措施和风险控制【第一篇】

今天跟大家聊一聊不合格品的控制和预防。质量管理应由事后质量检验把关控制转变为“预防式”的事前控制和事中控制；质量管理如同医生看病，治标不能忘治本，许多企业虽然高悬着“质量是企业的生命”的标语，而现实中存在“头疼医头、脚疼医脚”的“重结果轻过程”质量管理误区。为了彻底走出“事后控制”的误区，提高事前控制和事中控制的执行力，企业必须在质量管理中推行了全面质量管理模式，层层把关，人人负责，才能使质量控制在每一个产生的源头。

不合格品管理

1. 目的

通过对不合格品进行评审处理，确保产品满足客户的需要。

2. 适用范围 适用于从来料到出货，包括客户退回来的不合格品。

3. 职责和权限

对问题产品进行判定、追溯、标识隔离和对处理结果进行跟踪记录。（对于已发生的品质问题进行判定，是该返修、放行还是报废；追溯就是这问题是刚刚发生的，还是之前已经生产了部分有问题的产品；对有问题的产品进行标识并隔离，防止与其他产品混乱；若产品需要返工、退货或报废，需通知相关部门或责任人，并记录质量台账。）

4. 不合格处理

当发现产品品质问题时，我们是不是直接就报废?肯定不是，那我们是怎么做的呢？每个工作岗位讲一下，我们是怎么检的，在发现产品质量问题时又是怎么处理的。

货源检验：

原材料检验：首先检查外观外形是否有变形、弯曲、磕碰、腐蚀、裂纹等缺陷，其次按照图纸检验尺寸是否合格，材质是否符合规范。根据检验结果出具检验报告，并通知相关部门。合格产品可以进仓，不合格产品退货或特批放行等（特批放行产品需隔离发放）。

采购件检验：包含锻打毛坯、外协加工件、铜管、铜球及其他零件，按照抽样标准（或）抽检产品，首先检查外观外形是否有变形、弯曲、磕碰、腐蚀、裂纹等缺陷，其次按照图纸检验尺寸是否合格，材质是否符合规范。合格产品可以进仓，不合格产品退货或特批放行等（特批放行产品需隔离发放）。

工序巡检：首先我们要校对自己的量具检具，确认合格后方可开始检验工作；对发现工序不合格时，立即要求操作工调机纠正，实物标识隔离按《不合格品管理程序》处理；若质量波动大，检验员有权勒令停机解决问题，并报告主管；当我们巡检发现现场有批量质量问题时，不能擅自处理，必须报告生产部与品管部领导处理。

成品检验：

按照图纸全数检验是否有漏序现象；

阀体水下试气、气动量仪阀体内孔检测、阀体校形等项目全检；

检验成品的外观外形是否存在磕碰、腐蚀、裂纹、毛刺等缺陷；

检验时发现不合格品，实物标识隔离按《不合格品管理程序》处理；

发现品质异常立即按“品质异常处理单”传递信息，报告主管。

每班由检验员填写“质量台账”。

经检验员检验合格的产品实物，当班包装并投放检验“合格证”，“合格证”应有检验员责任代号和日期，包装物上应注明包装入库的时间。

出货检验：按《检验计划和过程控制》规定和顾客规定的抽样水平，检验项目抽样检验，出具“质量检验报告”。 概括来说,不合格品控制程序应包括以下内容：

1、对不合格品的判定。

2、对不合格品要及时做出标识并隔离。

3、做好不合格的记录，确定不合格的范围。

4、评定不合格品，提出对不合格品的处置方式，决定返工、返修、特批放行、降级、报废等处置，并做好记录。

5、对特批放行的不合格品要及时隔离存放，严防误用或误装。

6、根据不合格品的处置方式，对不合格品做出处理并监督实施。

7、通报与不合格品有关的职能部门、外协厂家，必要时也应通知顾客。

不合格品的预防

以上是产品出现不合格后的处理，此时此刻，我们就算处理得再好，对已经发生的不良，我们也不能按返回键把它给还原。所以就要我们在前期的工作中付出更大的努力，配合好相关部门的工作。为了进一步提高质量水平，尽可能减少质量问题的发生。

是161531的问题讨论会，当时的问题是螺纹歪，烧焊后变形，3月份的质量报表有它，4月份的质量报表还有它。像这一类的产品，我们是不是应该更关注些，在生产前，把需要改善的工艺工装、设备和检具改善好，这不是我们品管一个部门就能解决的问题，但我们可以在生产过程中加强抽检力度，更重要的是指导操作工自检技能。毕竟我们巡检不是只负责某台设备或某个员工，如果操作工自检能做到并做好，这样可以减轻我们的工作负担，更能减少质量问题的发生，提高产品合格率。

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预防措施和风险控制【第二篇】

第一章总则。

第一条为了维护投资者利益，规范山东至能投资担保有限公司（以下简称公司）的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定的发展，根据《中华人民共和国担保法》等法律、法规和《公司章程》的规定，制定本制度。

第二条在控制风险的前提下，最大限度地为中小企业融资提供担保服务，坚持原则性与灵活性相结合，根据《公司章程》，结合中小企业现状及担保工作实际需要特制定相关代偿、追偿措施。

第二章担保总规模实行总量控制，计划管理第三条控制担保放大倍数，一般不超过10倍，特殊情况确需超过上述限额的，实务操作中，根据借款企业预期收益、资金需求量、信用状况、技术含量、市场前景、还款能力等经公司与协作银行双方充分调研协商，可适当放宽。

预防措施和风险控制【第三篇】

乳胶漆是目前最常见的墙面装饰材料，在具体施工中可以进行涂刷、辊涂或喷涂，对于居室的内墙装修来说，一般乳胶漆需要涂两遍以上才算合格。如果工人在施工时不认真或敷衍了事，常会出现色差，尤其是颜色较深的乳胶漆更会出现这种问题。

乳胶漆在使用之前需要加入一定的清水，调配好的乳胶漆要一次用完。同一颜色的涂料也最好一次涂刷完毕。如果施工完毕后墙面需要修补，就要将整个墙面重新涂刷一遍。

手段二：下水管路

有过施工经验的朋友，是不是碰到过这样的情况：施工完成了，表面上看起来装修工程毫无问题，完全符合自己的要求，但是一旦在验收完毕后，却发现厨房和卫生间的下水不畅？其实，这就是在工程中，施工队偷工减料而造成的，为了贪图省事，少数施工队可能会将含有大量水泥、沙子的混凝土碎块直接倒入下水道，这样就造成了日后的下水管道不畅的问题。

一定要严格监督、并且事先提醒施工队，不能拿下水道当垃圾道使用。在水路施工完毕后，将所有的水盆、面盆和浴缸注满水，看看下水是否通畅，管路是否有渗漏的问题，在完成这所有的步骤后，才可以算通过验收。

手段三：电线接头

现象：这又是一个具有很强隐蔽性的偷工减料，通常发作在装修完成后的一段时间里，在消费者使用电器，尤其是一些耗电量较大的热水器、空调等时，开关、插座发热甚至烧毁，一些没有经验的消费者这时候往往会认为是大功率电器惹的祸，其实事实并非如此，出现这样的情况，很有可能就是电工在安装插座、开关和灯具时，不按施工要求接线而造成的。

提醒：夏天又即将来临了，大功率的电器：空调等的使用在所难免，所以在施工中一定要监督电工严格按照操作规程进行施工，在所有开关、插座安装完毕后，一定要进行实际的使用，看看这些部位是否有发热现象，以防止以后使用电器过程中带来不必要的损失。

手段四：墙地砖铺贴

现象：铺贴墙地砖是一个技术性较强的工作。如果工人们偷工减料的话，很容易出现瓷砖空鼓、对缝不齐等问题，不但让居室的整体美观程度大打折扣，而且在时间一长后，瓷砖很容易出现开裂、破碎等现象。另外，对于铺贴瓷砖用的水泥和粘接剂也有讲究，如果配比不合理也会出现脱落等问题。

提醒：墙地砖铺贴应平整牢固、图案清晰、无污垢和浆痕，表面色泽基本一致，接缝均匀、板块无裂纹、掉角和缺棱，局部空鼓不得超总数的5％。

手段五：墙面剔槽

现象：现在的家庭装修一般都选择暗埋管线，以保持居室环境的简洁和安全，而要暗埋管线，就必须在墙壁和地面上开槽后才能埋入。 少数工人在进行开槽操作时野蛮施工，不仅会破坏建筑承重结构，还有可能给附近的其他管线造成损坏。

提醒：在施工之前，要和施工队长再次确认一下管线的走向和位置。针对不同的墙体结构，开槽的要求也不一样：房屋内的承重墙是不允许开槽的，而带有保温层的墙体在开槽之后，很容易在表面造成开裂，而在地面开槽，更要小心不能破坏楼板，给楼下的住户造成麻烦。

手段六：接缝修饰

现象：在一些墙面与门、窗户的对接处，以及两种不同颜色涂料对接的地方，因为不太容易被人注意到，所以这些地方也正是工人们经常敷衍了事的所在。您往往会看到乳胶漆与木作之间的涂料互相混杂，接缝处出现各种问题。

提醒：对于接缝的处理是很重要的，您一定要监督工人认真施工。如果在墙面上有两种颜色的涂料相对接时，在施工中一定要在第一种颜色的边沿处贴上胶带，再在其上涂刷另一种颜色的涂料，这样只要在施工完毕后撕去胶带，整个接缝就可以非常齐整了。

手段七：电线穿管

用电隐患。如果工人有意偷工减料，就会使用带接头的电线或将几股电线穿在同一根pvc管内，一旦发生问题的话，更换也比较难。

提醒：消费者最好自己购买电线，然后在现场监督工人操作，安装完毕后要进行通电检验。另外，消费者一定要让装饰公司留下一张“管线图”。当电工刚刚把电线埋进墙壁时，就可把这些墙壁编上号码并画出平面图，接着用笔画出电线的走向及具体位置，注明上距楼板、下离地面及邻近墙面的方位，特别应标明管线的接头位置，这样一旦出现故障，马上可查找线路位置。

手段八：小面处理

现象：所谓“小面”，就是一些消费者眼睛看不到，又不太留意的小地方，例如房门的上沿、窗台板的下面等地方，有些工人在这里就会偷工减料，甚至会不做任何处理。

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预防措施和风险控制【第四篇】

钢筋可以说是建筑工程中不可缺少的一部位，在整个工程中，起到了不可估量的作用。相当于一个人的骨胳，是身体的重要组成部分。整个钢筋框架就相当于一个人的骨胳。我们要有一个好的工程，必须全方面的重视质量问题，尤其是钢筋工程更是重中之重。施工过程中，经常发生一些问题，这些问题如不能根除，将影响结构的安全，如何最大限度的消除质量问题，保证工程结构安全，是建筑行业急需掌握的，下面就结合工作实际，对钢筋在当前的施工中存在的问题进行分析：

（一）钢筋工程质量控制点

1、材料问题

很多材料员在购买钢筋时，没有认真的挑选、比对，往往把不合格的产品使用到了工程中，带来了不可想象的后果。如果钢筋本身质量就有问题，更何谈工程质量了。

2、检验问题

有些工程为了提高工程进度，进场后没有检查质量证明书及试验报告，有些工程已经施工了几层，才去做力学实验，这些都存在隐患问题。

3、钢筋进场以后的存放问题

有些钢筋进场以后，不分使用先后，不分规格、型号，乱堆乱放，施工现场混乱。

4、钢筋加工制作问题

钢筋不按规范要求加工，剪断尺寸不准；钢筋弯钩不按规范及图纸加工。

5、钢筋绑扎问题

1）钢筋交点问题

2）梁内受力钢筋、箍筋、架立钢筋及弯起钢筋问题

3）板内受力钢筋与分布钢筋问题

4）柱中竖向钢筋搭接问题

5）板和墙的钢筋网片问题

6、钢筋安装完毕出现的问题。

有些工程安装完毕后，为了加快进度，对以下几点都进行了忽略，如钢筋号，搭接，保护层、允许偏差等出现一些严重问题。

（二）控制措施

1、材料措施

在购买材料时，形成一个招标小组，对钢筋进行严格的考察与对比，保质保量，确保工程质量原材料是关键之一。

2、检验措施

钢筋进场以后要有出厂质量证明书或试验报告单，每捆钢筋均应有标牌。钢筋进场时应按批号及直径分批验收，并按有关规定标准抽取试样作力学性能试验，合格后方可使用。

3、钢筋进场的`措施

经验收合格后，应尽快进入施工现场，钢筋的存放须按使用工程部位、名称、编号、加工时间挂牌存放，不同品种、不同规格的钢筋不宜堆放，防止混号造成成品钢筋的变形。钢筋存放应按当地气候情况采取有效的防锈措施，存放中发生了钢筋变形或锈蚀，应处理好，经鉴定可以使用，再进行使用。

4、钢筋加工的措施

钢筋加工时必须严格按照规范规定及图纸要求进行加工，剪断时注意尺寸，精确量好尺寸，以免发生短尺现象，弯钩一定要按要求及规范算好弯钩长度。认真核对钢筋型号及尺寸，避免造成材料浪费及工程质量问题。

5、钢筋绑扎的措施

1）钢筋的交点属于重中之重，必须用铁丝扎牢，避免漏扎，扎完必须认真检查。

2）梁内受力钢筋严格按照规范规定设定，箍筋要保证间距，架立钢筋摆正好位置，它的作用是固定箍筋位置形成钢筋骨架。梁内构造筋按要求放置，如果不放置因外界因素变化，会产生裂缝。

3）板内的受力钢筋的间距一定要按照图纸的要求及规范规定布置，板中弯起钢筋的弯起角度不宜小于30度。分布钢筋间距不宜大于250mm，直径不宜小于6mm。对集中荷载较大的分布钢筋截面面积应适当增加，其间距不宜大于200mm。

4）柱中竖向钢筋搭接时，钢筋搭接长度必须按图纸及规范规定操作，角部钢筋的弯钩应与模板成45度；中间钢筋的弯钩应与模板成90度；如采用插入式振捣器浇筑小型截面柱时，弯钩与模板的角度最小不得小于15度。

5）板和墙的钢筋网片，除靠外边缘两行钢筋的相交点全部扎牢外，中间部分的相交点可相隔交错扎牢，但必须保证受力钢筋不发生位移。双向受力钢筋网片须全部扎牢。

6、安装完毕时的检查措施

1）根据设计图纸检查钢筋的钢号、直径、形状、尺寸、根数、间距和锚固长度是否正确。

2）检查钢筋接头的搭接长度及数量是否符合要求。

3）按图纸要求检查混凝土的保护层是否正确。

4）检查钢筋绑扎是否牢固。

5）钢筋表面是否有油渍、漆污和颗粒状铁锈等。

6）安装钢筋要符合规范要求及规定。

钢筋工程属于隐蔽工程所以更应该认真的检查质量，以免给以后留下严重的隐患，造成损失。总之，钢筋工程应引起高度重视，对存在的各种问题应认真治理，抓好施工、管理中的各个环节，切实为提高建筑工程质量把好关。加大各个方面的力度，提高工程质量，为未来的建筑市场更好的发展作出应有的贡献。

预防措施和风险控制【第五篇】

企业的条件无论多优越，所做的准备无论多充分，实施的风险仍然存在，在erp系统的实施周期中，各种影响因素随时都可能发生变化。如何有效地管理和控制风险是保证erp系统实施成功的重要环节之一。

通常人们在考虑失败的因素时，一般着重于对实施过程中众多因素的分析，而往往忽视项目启动前和实施完成后erp系统潜在的风险。对于erp项目而言，风险存在于项目的全过程，包括项目规划、项目预准备、实施过程和系统运行。归纳起来，erp项目的风险主要有以下几方面：

1.缺乏规划或规划不合理：

2.项目预准备不充分，表现为硬件选型及erp软件选择错误;。

3.实施过程控制不严格，阶段成果未达标;。

4.设计流程缺乏有效的控制环节;。

5.实施效果未做评估或评估不合理;。

6.系统安全设计不完善，存在系统被非法入侵的隐患;。

7.灾难防范措施不当或不完整，容易造成系统崩溃。

1.战略规划。

erp的目标源于it系统规划，是评价erp系统成败的基本标准，应依据it系统规划，明确erp系统的实施范围和实施内容。

2.项目预准备。

确定硬件及网络方案、选择erp系统和评估咨询合作伙伴是该阶段的三项主要任务，也是erp系统实施的三大要素。硬件及网络方案直接影响系统的性能、运行的可靠性和稳定性;erp系统功能的强弱决定企业需求的满足程度;咨询合作伙伴的工作能力和经验决定实施过程的质量及实施成效。

3.项目实施控制。

在erp系统实施中，通常采用项目管理技术对实施过程进行控制和管理。有效的实施控制表现在科学的实施计划、明确的阶段成果和严格的成果审核。不仅如此，有效的控制还表现在积极的协调和通畅的信息传递渠道。实施erp的组织机构包括：指导委员会、项目经理、外部咨询顾问、it部门、职能部门的实施小组和职能部门的最终用户。部门之间协调和交流得好坏决定实施过程的工作质量和工作效率。目前，在企业缺乏合适的项目经理的条件下，这一风险尤其明显和严重。

4.业务流程控制。

企业业务流程重组是在项目实施的设计阶段完成的。流程中的控制和监督环节保证erp在正式运行后，各项业务处于有效的控制之中，避免企业遭受人为损失。设计控制环节时，要兼顾控制和效率。过多的控制环节和业务流程冗余势必降低工作效率。而控制环节不足又会有业务失控的风险。

5.项目实施效果。

虽然项目评估是erp实施过程的最后一个环节。但这并不意味着项目评估不重要。相反，项目评估的结果是erp实施效果的直接反映。正确地评价实施成果，离不开清晰的实施目标、客观的评价标准和科学的评价方法。目前普遍存在着忽视项目评估的问题。忽视项目评估将带来实施小组不关心实施成果这一隐患。这正是erp项目的巨大风险所在。

预防措施和风险控制【第六篇】

一、目的为对仓库风险进行识别、分析与衡量，并采取损失控制措施，以最少的成本使风险引起的损失降到最低程度，降到风险成本，在保证食品存储安全的原则下，实现企业利润最大化需采取一系列的决策和措施，特制订本制度。

二、适用范围。

适用于仓库食品安全风险管理的各项工作范围。

三、食品安全风险管理细则。

员工健康管理。

食品仓库工作人员建立并执行从业人员健康管理制度。患有痢疾、伤寒、病毒性。

肝炎、活动性肺结核、化脓性或者渗出性皮肤病等有碍食品安全的疾病的人员,不得从事食品仓库管理工作。

食品仓库工作人员每年进行健康检查，取得健康证方后参加工作，同时由人事部门建立健康证人员动态备案管理。

仓库人员体检合格后应随时携带健康证，以备检查。

从业人员健康检查合格后不得涂改，过期、笔记不清无效。

防蝇、防鼠害管理。

仓库防蚊蝇、防鼠工作由仓库主管负责落实。

仓库所有区域的窗户统一关闭管理，各产品摆放区域放置防蝇和防鼠黏贴纸、防鼠夹、防蚊蝇紫外线灯及防鼠微波等工具。

仓管员上班与下班前期仔细检查门窗是否有损，若有应及时维修；同时检查防蚊蝇和防鼠黏贴纸是否需要及时更换，行政部至少每周抽查一次放蚊蝇、防鼠工作是否落实执行。

参照《防蝇、防鼠害检查记录表》执行。

防毒、防盗管理。

仓库应防卫严密慎防投毒、防盗窃。

仓库门口应设立安全警示标志，非仓管员不得任意进入食品仓储区，发现外来人员进入应立即制止，上下班期间应仔细检查门窗是否关系，防止人为投毒和盗窃事件的发生。

库区不得放置杀虫剂和亚硝酸钠盐等有毒有害物质。

库区定期组织人员清洁卫生，保持环境整洁，消除卫生安全隐患。

仓库值班人员应认真落实执行各出入口的夜间巡逻工作，做好安全防范工作。

上班期间，仓管员应定时查看昨日各库区出入口24小时监控记录，如发现非法人员闯入事件，库区应立即关闭停止作业，保证现场完整，立即向仓库主管汇报，情形严重可向当地警方报案，电话110。每日监控记录如无异常，应定期删除记录，保障各监视器记录处于存储状态。仓库主管至少每周抽查一次防毒和防盗工作是否落实执行。

参照《防毒、防盗窃检查记录表》执行。

。

防火、防爆管理。

仓库各区域放置的防火防爆设施和器材，按照布置图张贴在各出入口明显位置，同时各仓库门口设置安全标志，动用明火必须仓库主管授权批准，并做好相应安全防火措施。

库区照明防爆应配置相应数量防爆灯，防火设备应配置灭火器材，消防器材放置明显和便于取用的地点，周围米内不准堆放物品和杂物。

库区内的配电线路，需穿非燃性塑料管保护。应在库房外单独安装电源开关箱，仓管员离开库区时应拉闸断电；禁止使用不合规格的保险装置。

库区禁止使用蚊香、电炉、取暖器等电热器具和电视机、电冰箱等家用电器，以及液化器具等易燃易爆物品。

库区禁止使用汽油等易燃液体擦拭各种车辆、设备等。叉车除正常在库区外加油，其他人员工作使用汽油时须提前上报部门主管。

仓库主管应定期组织电源、电源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡逻机制，落实各级人员防火责任制。

行政部队仓库员工进行消防宣传、业务培训和考核，考试合格方可上岗，以提高全员的消防安全意识和消防器材使用技能。

定期开展防火检查、同时灭火器材由仓管员管理，负责检查、维护、保养、更换和添置、保障完好有效，消除火险隐患。

在生产过程中发生火灾，仓库人员在火焰的初期阶段应迅速采取措施，将火扑灭或控制火势的蔓延，并立即向本部门领过报告。部门领导接到火警报告后，立即向公司领导报警（同时讲清起火地点、部位及燃烧的物品）。如火势较大有蔓延趋势，灭火人员可直接拨打消防报警电话119，后再告知公司领导。

对火灾事故的现场应由发生事故部门先行保护，任何人不得私自破坏现场，待有关部门同意后，方可继续进入和工作。

行政部每周抽查一次防火工作是否落实执行。

参照《防火防爆检查记录表》执行。

防潮、防汛管理。

库区保持通风、干燥，避免阳光直射。

时时收集当地气象汛息，做好防汛防潮管理工作。

防倒塌管理。

仓库内所有食品包装不能摆放在地面，要放在木栈板上。叠放时要做到“上小下大，上轻下重”。堆放货物不宜过高，防止纸箱变形倒塌。

搬动货物时，要注意轻拿轻放，注意保持食品箱的清洁要求。

搬运货物时，重物要放在下面，货物过高时要缠绑绳子或胶带。使用液压叉车时要匀速拉动，不能超高、超快、超载。

防事故管理。

仓库员工，要有安全防范意识和接受过安全培训，根据仓储九防（防蝇、防鼠、防毒、防火、防爆、防盗、防汛、防事故、防倒塌）的要求，仓库人员全面落实执行。

遵守“三远离，一严禁”的原则：远离火源、远离水源、远离电源，严禁混合堆。

放，严禁带火种进入仓库。

专人定期检查消防设备，加强电线、电器和排水设施管理。遇到恶劣天气，要检查仓库是否安全。

仓库内外通道保持畅通，不能堆放杂物。

每天上下班检查仓库是否安全，关好门窗。

行政部门将不定期抽查库区人员是否按照仓储九防管理细则要求，把工作落实执。

行到位，消除和降低发生意外事故隐患，消除和降低公司因意外事故而带来的经济损失。

四、附则。

若有违反上述规定者将追究其经济责任。

本制度最终解释权归。

有限公司。

本制度从公司成立之日起开始执行。

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end。

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预防措施和风险控制【第七篇】

为有效防控和化解农商银行各类风险，提升风险防控能力，确保简阳农商银行改革的顺利推进和各项业务经营健康、持续发展，根据总行简农商发„2015‟28号要求，并结合分理处实际，对可能存在的风险隐患进行了排查，现将有关情况报告如下：

一、组织领导。

按照总行实施方案的要求，分理处成立了以分理处主任为组长、全体员工为成员的自查工作小组，主动适应经济发展新常态，推进战略转型，调整业务结构，将风险防控放在经营管理工作的首位，增强风控意识，强化合规经营，硬化制度约束，加大问责力度，加快建立和完善风险防控机制，确保分理处各项业务经营健康、持续发展。

二、排查情况。

（一）、信用风险方面。

1——。

督资金使用，客户将信贷挪用于房地产、产能过剩行业、民间高利贷、担保公司、投融资公司等高风险领域等风险。（3）担保风险方面。经自查，分理处无因担保人不符合担保条件、无担保代偿能力或担保能力明显下降等形成的贷款风险，抵质押物不合法、价值高估、抵质押手续不落实、抵质押物悬空等形成的风险。

2、资金业务方面：分理处未开展资金业务。

（二）、操作风险方面。

1、信贷业务方面：经自查，分理处无违反信贷政策和制度、弄虚作假、逆程序操作、越权审批、领导授意指使或干预不尽职尽责执行“三查”制度，按规定认真调查核实借款人基本情况、财务信息数据和生产经营状况，严格审查测算信贷资金需求的合理性和担保的有效性，有效监控信贷资金使用，按规定深入客户进行贷后管理；没有造成部门、岗位履职不到位、监督制约失衡等违规问题发生。无贷款额度超过规定的问题发生。三是及时排查出风险，发现风险，未出现不及时报告、隐瞒不报或不及时处置化解，导致风险损失加大的问题发生。

2、资金业务方面：分理处未开展此项业务。

3、财务管理方面：分理处未发现违反财务管理规定和财经纪律，财务管理审批不严，财务开支随意性大，私设小金库，公款送礼等违规问题。

2——。

理规定和不按规定管理使用重要物品，违规出借抵质押权证和物品的情况，按规定管理使用印章、操作密码等问题。无违反现金及库房管理规定。库存现金未超限额，库存现金账款、账实相符，无空库、白条抵库，碰库制度落实，坚持双人管库。未发现违反账户管理规定开立、使用、变更、注销账户，按规定办理账户查询、冻结、解冻、扣划；严格监测、管理员工账户等问题。四是未发现违规办理大额支付结算业务及存取款业务。未按规定办理大额存取款、转账业务，未严格审核客户预留印鉴等。五是内部账管理严格。内部账户管理、审批、使用规范。

5、电子银行及卡业务方面：经自查，分理处一是严格执行开卡管理规定。二是商户管理符合规定，无风险。三是履行信息披露和风险提示义务，采取有效措施培育持卡人安全防范意识。四是网银支付介质等管理、使用、收回符合相关规定。五手机银行、网络银行、电话银行、短信银行开户管理规定，资料审核严格、安全认证工具和证书管理合规，无虚假开户、签约等。

（三）道德风险方面。

侵占挪用资金方面：经自查，分理处员工不存在利用制度、系统及管理漏洞违规操作，盗取或截留客户资金、盗取或挪用库存现金及业务资金等；通过假、冒名贷款侵占或挪用信贷资金；利用职务之便违规经营、违规操作、违规放贷、泄露或出卖客户重要信息；业务经营弄虚作假等违规问题发生；员工不存在经商办企业、参与民间借贷、非法集资、赌博等违规违法行为。

3——。

（四）其他风险方面。

1、案件防范：经自查，分理处未发生外侵案件、内外勾结案件和员工利用职务之便盗取、侵占、挪用客户及信用社资金案件。

4——。

预防措施和风险控制【第八篇】

我镇将年以来开展的风险管理工作进行了梳理，现将有关情况总结如下：

对各类风险进行重新识别、登记和评估，根据风险变化情况，对风险系统内的信息进行更新。根据区国土房管局审核判定，黎湖村二社滑坡风险和丁山湖村1社岩口——小风堡公路滑坡事故风险不属于群测群防地点，可暂不录入，经过镇相关人员分析会商，消除该两处风险。